Стратегическое управление на ОАО "Автоваз"

    Представляется, что при анализе рисков предприятия  целесообразно выделять следующие аспекты анализа:

    • основные источники рисков;

    • оценка вероятности получения убытков (или недостижения ре-

    зультата), связанных с отдельными источниками  рисков;

    • действия, позволяющие снизить трудности  преодоления возни-

    кающих  рисков.

    Как правило, редко встречаются риски, имеющие единичный характер воздействия. В своем большинстве все виды рисков взаимосвязаны, что значительно затрудняет выбор методики проведения их анализа. Прежде всего, анализ рисков необходимо выполнять, разбив все

    риски на три основные категории:

    • риски СЗХ и внешней деловой  окружающей среды;

    • риски конкретного предприятия  или внутренние риски;

    • риски определенного проекта, стратегии, продукта.

    Принципиальная  схема стратегического анализа  рисков приведена

    на  рис. 1.

    Нам представляется, что анализ рисков следует начинать с анализа рисков СЗХ, а затем переходить к анализу внутренних рисков конкретного предприятия и взаимосвязи этих рисков, а в заключение анализировать риски конкретных стратегий, которые воздействуют на прогнозируемый результат с учетом взаимосвязи и взаимозависимости всех перечисленных выше рисков. 

      

    

    

    

    

    

      
 

    

    

    

    

    

      

    

      

    Рис. 1. Схема процесса стратегического  анализа рисков

    В процессе анализа рисков по каждому  из перечисленных выше аспектов необходимо:

    1) провести идентификацию и классификацию  рисков по заданным

    признакам;

    2) выявить основные источники рисков;

    3) определить вероятность нанесения  убытков, недостижения цели

    или неполучения результата, обусловленную  отдельными источ-

    никами  рисков;

    4) измерить степень риска;

    5) наметить основные действия, позволяющие  снизить степень воз-

    действия  анализируемых рисков.

    Стратегический  анализ риска может выполняться  по различным схемам и с разной степенью глубины проведения. Характер стратегического анализа, выбор метода анализа и степень его глубины зависят от множества факторов. Основными из них являются: отношение к рискам субъектов риска, уровень приемлемого риска и финансовые возможности объекта риска.

    В процессе стратегического анализа  рисков необходимо учитывать ряд  требований:

    • отклонения оценочных критериев  реализации стратегии под воздействием конкретного фактора риска должны определяться индивидуально (если это возможно);

    • потери по одному из видов рисков не обязательно увеличивают вероятность потери по другому;

    • максимально возможное отклонение не должно превышать заданных параметров допустимого риска и финансовых возможностей предприятия;

    • финансовые расходы на разработку и  реализацию стратегии оптимизации риска не должны превышать возможные потери потенциала предприятия от воздействия рисков.

    В данной схеме весь блок задач стратегического  анализа рисков

    можно условно разбить на три группы:

    • аналитико-управленческая;

    • исполнительная;

    • координационная.

    К аналитико-управленческой группе задач  следует отнести: стратегический анализ действующего предприятия или вида бизнеса, определение и классификацию рисков, выявление источников риска, идентификацию факторов риска и исследование динамики их взаимосвязей и изменений, определение методов анализа и оценки рисков.

    К исполнительной группе относятся следующие  задачи: последовательность действий всех участников процесса разработки и реализации стратегии, контроллинг действий по реализации принятых стратегий, прогнозирование непредсказуемых рисковых событий.

    К координационной группе относятся задачи принятия срочных мер по корректировке ранее принятых стратегий и по предотвращению последствий возникших рисков, а также выявление методов управления рисками.

    • Схема выполнения стратегического  анализа и полнота исследования факторов риска, их оценка и определение уровня рисказависят от информационной базы, финансовых возможностей предприятия, степени чувствительности данного бизнеса к рискам, отношения к риску субъектов — стейкхолдеров предприятия.

    Кроме того, спецификой стратегического анализа  рисков является тот факт, что за время разработки и реализации стратегического  плана могут появляться новые виды рисков и изменяться степень воздействия уже идентифицированных рисков. Стратегический анализ предусматривает исследование процесса разработки и реализации стратегий совместно с анализом всех факторов, определяющих и влияющих на планируемый результат. Поэтому стратегический анализ не является дискретным действием, а рассматривается как непрерывный процесс, позволяющий оптимизировать степень влияния рисков.

    • Стратегический анализ рисков должен предусматривать и анализ будущей неопределенности на всех этапах реализации стратегии с целью определения влияния рисков на планируемый результат или на заданную цель. Он может выполняться различными методами, но в его содержании целесообразно выделять два взаимосвязанных и взаимодополняющих друг друга аспекта —качественный и количественный.

    • Качественный анализ имеет целью  определение зоны воздействия риска, идентификацию всевозможных рисков в СЗХ, определение внешних и внутренних факторов, влияющих на уровень идентифицированных рисков.

    • Количественный анализ ставит основной целью вычисление числовых параметров уровня воздействия определенных рисков и вероятности наступления каждого из идентифицированных рисков.

    При анализе рисков макроэкономического  уровня можно опираться главным образом на опыт экспертов. Имея исходную базу для оценки степени риска, следует постоянно контролировать ситуацию изменений исходных данных с целью быстрого реагирования на происходящие изменения. При последовательном анализе вариантов оптимизации структуры бизнеса возникает необходимость определения принципиальных требований к управлению рисками.

1. Управление рисками не всегда означает минимизацию влияния риска. Для достижения определенного результата при реализации разработанных стратегий развития предприятия вполне допустим определенный уровень риска, исходя из обеспечения некоторого оптимального баланса между получаемым результатоми уровнем риска.

    2. Достижение компромисса между  доходностью от оптимизации структуры бизнеса с определенным уровнем риска связано с дополнительными затратами. Причем затраты на управление рисками не должны превышать величину воздействия рисков на планируемый результат.

    3. Необходимость выделения приоритетных  направлений хозяйствования с предложенными оптимальными базовыми параметрами стратегии и уровнем риска по каждому из них для различных горизонтов планирования.

    Методология стратегического анализа рисков может включать последовательное выполнение следующих этапов:

    • анализ рисков дальней внешней среды, СЗХ;

    • анализ рисков ближней окружающей среды, отраслевого риска;

    • анализ рисков предприятия или бизнеса;

    • анализ рисков типовых стратегий.

    К рискам дальней внешней деловой  окружающей среды относят страновой риск, который можно подразделить на два основных вида, требующих отдельного анализа: коммерческий и политический риск.

    Коммерческий  риск в этом случае включает анализ риска неплатежеспособности и процесса его государственного регулирования. Политический риск, в свою очередь, разбивается на макрориск и микрориск. Макрориск — это риск, отражающийся на всех иностранных субъектах в стране, где реализуется стратегия. Микрориски — это специфические риски отрасли и предприятия. Значительная часть специалистов по по литическому риску уверена, что политические события несут одновременно с возможностями потерять и огромные шансы развития эффективного бизнеса. Для стратегического планирования это означает, что необходимо при прогнозировании данного риска учитывать не только негативные, но и позитивные последствия.

    При анализе рисков дальней внешней  деловой среды необходимо первоначально выделить основные факторы, влияющие на уровень риска. Все факторы при этом можно подразделять на факторы прямого воздействия и факторы косвенного воздействия. К основным факторам прямого воздействия при анализе риска следует отнести существующие законодательство, налоговую систему, деятельность государственных и негосударственных органов, имеющих отношение к процессу реализации разрабатываемых стратегий. К основным факторам косвенного воздействия относятся следующие: политическая и экономическая обстановка в стране, международные события в мире.

    Анализ  рисков дальней внешней деловой  среды может проводиться различными методами. Наиболее известными являются метод старых знакомств и метод больших туров. Первый их них предполагает составление отчета специалистами, работающими в данной отрасли и знающими специфику изменений в каждой стране. Второй предполагает посещение конкретной страны группой специалистов-экспертов и исследование ситуации на месте по ряду критериев.

    Процесс анализа таких рисков может осуществляться в два основных этапа.

    На I этапе определяются основные виды рисков, которые могут возникать в процессе реализации стратегии развития предприятия.

    На II этапе анализа рисков определяются основные внешние и внутренние факторы, оказывающие влияние на степень риска предприятия. На этом этапе устанавливается диапазон изменения основных показателей, характеризующих выделенные на предыдущем этапе факторы, и на основе вероятностного распределения отобранных показателей для каждого из факторов разрабатывается модель значений показателей, которая является наиболее предпочтительной для развития данного предприятия. Наиболее важным в процессе анализарисков является установление корреляционных связей между показателями степени риска. По результатам анализа определяются так называемые критические переменные, по которым малейшее отклонение существенно влияет на предполагаемый результат реализации стратегии развития предприятия.

    Процесс управления рисками предполагает разработку для каждой стратегии развития предприятия определенных рекомендаций и определенной системы мероприятий, позволяющих минимизировать уровень риска или компенсировать возможные последствия его проявления, доводя их до приемлемого уровня. Достаточно сложным является и процесс определения взаимодействия всех факторов риска с целью оптимизации их совместного воздействия. Вместе с тем вполне реальным является выделение приоритетных факторов по степени их воздействия на результаты деятельности конкретного предприятия.

    На  сегодняшний день к числу наиболее разработанных и применяемых  на практике методов управления рисками  предприятий следуетотнести:

    • метод уклонения от рисков;

    • метод локализации рисков;

    • метод диссипации рисков;

    • метод компенсации рисков.

    Управление  на основе метода уклонения  от рисков предусматривает страхование рисков, поиск гарантий, отказ от рисковых стратегий и т. д.,