Основи тіньової і кримінальної економіки

Що стосується інших форм кримінальної економічної діяльності, і передусім, економічній і організованій злочинності, то їх вплив на режим конкуренції однозначно деструктивно. Економічні наслідки монополізації були детально проаналізовані при вивченні курсу економічної теорії. Серед конкретних форм кримінальної економічної діяльності, що порушують правила конкуренції, особливо виділяються зловживання домінуючим положенням на ринку, незаконне користування авторськими правами, інтелектуальною власністю, засобами індивідуалізації продукції юридичної особи, комерційний підкуп. Особливо деструктивний вплив на режим конкуренції організованої злочинності, однієї з ключових цілей якої являється встановлення монопольного контролю над ринками і сферами діяльності. Здатність організованої злочинності робити великі капітали і проникати в законний бізнес і за допомогою контролю над цінами розоряти конкурентів є серйозною загрозою майбутньому будь-якого суспільства.

Підприємства, придбані особами, що входять в організовані злочинні угрупування, як правило, мають переваги перед суперниками, що дотримують закони, які повинні піклуватися про розмір отримуваних прибутків, витрати виробництва і виплату позик банкам. Проникнення організованої злочинності в законну економіку майже неминуче веде в порушенню природної дії ринкових сил. Врешті-решт це позначається на витратах споживачів, які прямо або побічно вимушені платити вищі ціни.

Надзвичайно небезпечна для ефективної конкуренції недобросовісна лобістська діяльність і корупція державних інститутів. Поширення організованої злочинності може привести до політичного клиентелизму і контрольованого ринку.

В деяких випадках кримінальна економічна діяльність може зробити позитивну дію на розвиток конкуренції, розвиваючись в тих галузях, які мають тенденцію до монополізації.

11. Вплив на умови відтворення робочої сили.

Наслідки підпільної роботи негативні для працівників. Це пов'язано з відсутністю гарантій, що стосуються зайнятості, оплати праці і соціального страхування. Система підпільної роботи дозволяє безконтрольно експлуатувати робочу силу методами, характерними для періоду становлення капіталізму XIX століття. Ряд дослідників розглядає нелегальну економіку як особливий метод отримання надприбутків в умовах кризи.

У промислово розвинених країнах розвивається система субпідряду, малих фірм, надомної праці і відбувається відмова від заміщення робочої сили капіталом. Завдяки НТП з'явилася можливість розчленувати виробничий процес настільки, що необхідність у високій кваліфікації працівників у багатьох випадках відпадає навіть при виготовленні дуже складної продукції.

У разі поширення подібних методів організації праці і виробництва можна чекати наступу на соціальні свободи громадян, широкого використання в промислово розвинених країнах умов використання робочої сили, характерних для країн, що розвиваються. Наприклад, в Італії склалася так звана "адріатична модель розвитку", що має основою нелегальну економіку. Так, в р. Прато відносно високий життєвий рівень пояснюється широким розвитком підпільної роботи, збільшенням тривалості робочого дня, залученням членів сімей до надомного виробництва. Зворотна сторона такого відносного благополуччя - високий рівень виробничого травматизму, погані умови праці, що завдають збитку здоров'ю (80% працівників, що доживають до пенсійного віку, втрачають слух), відсутність соціальних гарантій, можливостей росту кваліфікації і тому подібне

12. Вплив на ефективність виробництва і розподіл праці.

Приховання нормальної економічної діяльності деформує систему розподілу праці, підвищує витрати виробництва і здійснення ринкових угод, негативно відбивається на якості товарів і послуг. У нелегальному секторі небезпека викриття грає вирішальну роль. У багатьох випадках працюючі нелегально вважають за краще працювати самостійно, не дивлячись на те, що могли б отримати велику вигоду при організації спільної праці. Небезпека викриття також заважає росту підприємств і використанню переваг великого виробництва і сучасної технології. Нелегальний сектор не може користуватися рекламою в газетах або іншими легальними каналами маркетингу.

13.Вплив на систему міжнародних економічних відносин.

Великі незаконні суми, проникаючи у світову економіку, дестабілізують фінансово-кредитну систему, деформують структуру платіжного балансу держав, деформують ціни і негативно впливають на прибутки приватних фірм.

Експерти ООН вважають, що не можна недооцінювати дію "відмитого" капіталу на міжнародну економіку. За оцінками, засоби, які в 80-х роках були залучені тільки в незаконний обіг наркотиків, складали близько 3-5 трильйонів доларів. За оцінками деяких фахівців, ці суми ще вищі. Журнал South стверджував в 1984 році, що незаконний обіг наркотиків складає від 8 до 9 відсотків загальної світової торгівлі. Ці масштаби дозволяють незаконним злочинним угрупуванням чинити вплив на світову фінансову систему.

Організована злочинність через свою природу схильна до порушення національних меж. В результаті її діяльності держави зберігають суверенітет у формальному значенні цього слова, проте, якщо вони не способи поставити під контроль ввезення зброї, людей і наркотиків на свою територію, то суверенітет втрачає багато що зі свого реального значення.

Організована кримінальна діяльність чинить потужний вплив на спеціалізацію окремих країн в системі світового господарства. Сьогодні можна говорити про формування системи міжнародного кримінального розподілу праці (детальніше).

14.Позитивні сторони тіньової економіки.

Тіньова економіка робить у ряді випадків і позитивна дія на економічні процеси. Це властиво, передусім, некрминализованной її частини. Наприклад, це може відноситися до позитивної економічної діяльності, що приховується від обліку і оподаткування і вносить вклад у виробництво ВВП.

До позитивних сторін прихованої економічної діяльності можна віднести можливість запобігання банкрутству приватної особи або підприємства і забезпечення зайнятості частини населення (детальніше).

Деякі соціологи розглядають нелегальний сектор як реакцію на байдужість і ворожість до людини в сучасному суспільстві. Цьому сектору, на відміну від легального властива менша відчуженість, а угоди носять більше особовий характер. Покупець і продавець самі шукають контакти, оскільки небезпека викриття не дозволяє продавцеві запропонувати свої послуги звичайним способом. Ділові стосунки, крім того, вимагають особистої довіри. Працюючий нелегально завжди має бути упевнений, що працедавець не повідомить контрольні відомості владі. А той, хто платить без квитанції, навряд чи зможе звернутися до суду, якщо товар або якість праці виявляться не на рівні.

На закінчення можна відмітити, що все ж велика частина дослідників рахують підпільну роботу в основному негативним феноменом. Нелегальна діяльність може дати деякі переваги підприємствам (збільшення прибутку), що практикують її, працівникам (діставання можливості працювати) або споживачам (можливість отримати товари і послуги з нижчих цін). Нелегальна діяльність не вносить удосконалень в систему регулювання економіки, а лише призводить до посилення боротьби за розділ існуючих ринків. Розвиток нелегального сектора завдає збитку державному бюджету і побічно - іншим економічним агентам, діючим у рамках закону.

Серед усіх форм кримінальної економічної діяльності найбільшу небезпеку представляє сьогодні діяльність організованої злочинності. Наслідки її діяльності не обмежуються соціально-економічною сферою і зачіпають практично усі сторони громадського життя.

На восьмому Конгресі ООН з попередження злочинності і поводження з npaвонарушителями відмічено, що організована злочинність іноді глибоко проникає державну адміністрацію і політичні структури, включаючи збройні сили. Вона підриває демократичний процес, розмиває етичні норми і виявляє причиною покірності, а її наслідки пронизують усі аспекти життя суспільства.

У керівництві для дискусії на дев'ятому Конгресі ООН з попередження злочинності і поводження з правопорушниками відмічене наступне: "Організована злочинність створює пряму загрозу національної і міжнародної безпеки і стабільності і є фронтальною атакою на політичну і законодавчу владу, а також створює загрозу самої державності. Вона порушує нормальне функціонування соціальних і економічних інститутів компрометує їх, що призводить до втрати довіри до демократичних процесів. Oна підриває процес розвитку і зводить нанівець досягнуті успіхи. Вона ставить в положення жертви населення цілих країн і експлуатує людську уразливість, витягаючи при цьому прибутки. Вона охоплює, обвиває і навіть закабаляє цілі шари суспільства, особливо жінок і дітей, і залучає їх до різних і взаємозв'язаних злочинних підприємств, зокрема в проституцію".

1.10. Нелегальний ринок

Нелегальний ринок - сукупність стосунків, що здійснюються порушуючи діючі правові норми і покупців, що зводять разом, і продавців товарів і послуг. Нелегальний ринок є базовим інститутом тіньової і кримінальної економіки.

Здатність держави чинити вплив на структуру ціни пропозиції товарів і послуг на нелегальних ринках повинно враховуватися при формуванні політики відносно незаконних видів діяльності. Так, дослідниками нелегального ринку героїну у ФРН встановлено, що поліцейські заходи таким чином впливають на кон'юнктуру ринку і споживання(1) :

Подвоєння квот конфіскації знижує об'єм пропозиції на 9-28%.

•              Подвоєння числа заарештованих - на 8-24%.

•              Збільшення термінів покарань з 5 до 20 років для торговців - на 10-15%.

•              Конфіскація майна в 5-кратному розмірі від щорічної суми прибутків торговців - на 5-6%. Значення економічних санкцій у боротьбі з наркобізнесом оцінюється дуже високо. Так, 68% експертів вважають, що основною метою розслідування має бути пошук шляхів конфіскації готівки і майна, здобутих злочинним шляхом.

Якщо використовувати для ілюстрації цієї закономірності аналіз попиту і пропозиції, що вже застосовувався нами, то вплив жорсткості переслідування на ринкову кон'юнктуру нелегального ринку може бути представлений графічно (детальніше).

9. Характеристика основних нелегальних ринків

У цьому параграфі розглядаються наступні нелегальні ринки:

Нелегальний ринок наркотичних засобів;

              Нелегальний ринок зброї;

              Нелегальний ринок автотранспортних засобів;

              Нелегальний ринок культурних цінностей;

              Нелегальний фінансовий ринок;

              Нелегальний ринок праці;

              Нелегальний ринок трансплантантів;

              Організована проституція;

              Торгівля людьми;

              Незаконна торгівля дикими тваринами;

              Нелегальний ігорний бізнес;

Нелегальний фінансовий ринок

Нелегальний фінансовий ринок має не менш складну структуру, чим ринок офіційний. Нами будуть розглянуті лише два його сегменти:

нелегальний валютний ринок;

              нелегальний ринок банківських послуг (підпільні банківські системи).

Нелегальний валютний ринок - це сфера, де здійснюються незаконні угоди по купівлі-продажу валюти на основі попиту і пропозиції.

Особливостями функціонування цих ринків є обмеження їх сфери виключно позабіржовим сектором, порушення встановленого законодавством порядку здійснення операцій з іноземною валютою, відхиленням тіньового валютного курсу від офіційного. Відхилення від офіційного курсу, як правило, може бути обумовлене наявністю обмежень на обмін валюти, введення обов'язкового обміну по заниженому в порівнянні з рівноважним офіційному валютному курсу, податки на купівлю або продаж валюти. Ціна валюти на тіньовому ринку може залежати також від наявності і жорсткості санкцій за порушення валютного законодавства. У разі, якщо у фінансових операціях використовуються незаконно отримані прибутки те розвитку тіньового ринку сприятиме прийняття законодавства про відмивання грошей (введення вимоги прозорості, ідентифікації учасників угод, фіксації операцій і тому подібне).

Так, в Росії активний розвиток нелегального ринку валюти багато в чому є результатом діючого порядку здійснення купівлі-продажу іноземної валюти тільки через уповноважені банки, введенням податку на купівлю валюти, а також відміни карної відповідальності за незаконні операції з валютою при украй незначному ризику притягнення до адміністративної відповідальності.

Підпільні банківські системи. Нині у світі сформувалися потужні і розгалужені підпільні банківські системи, які дозволяють переміщати величезні фінансові фонди поза системою державного контролю. І без залучення традиційних банківських процедур. Банкіри цієї системи є часто членами старовинних сімей або кланів міняв і, одночасно - представниками шанованих професій, пов'язаних з великою кількістю ділових контактів і великими сумами грошей. Цілі прихованого обміну і переказу грошей за межу можуть бути самими різними - від пересилки емігрантом невеликої суми грошей на батьківщину до пересилки великих сум легальними бізнесменами для ухилення від податків. Можуть пересилатися і засоби, отримані від злочинної діяльності або призначені для її фінансування (детальніше).