Основи тіньової і кримінальної економіки

По-п'яте, їх усіх колосальних об'ємів прибутків, витягуваних з незаконної економічної діяльності, лише незначна частина витрачається на підтримку власне злочинної діяльності. Основна маса прибутків інвестується в легальну економіку. Результатом є розвиток видів діяльності, використовуваних для полегшення здійснення кримінальній діяльності (надання інформаційних, транспортних, розподільних і інших послуг), а також тих, що забезпечують отримання швидкого прибутку.

По-шосте, криміналізація економіки викликає зростання витрат на забезпечення безпеки і охорони, відволікаючи економічні ресурси від виробництва інших благ. Витрати цієї групи включаються у багатьох країнах у витрати злочинності.

6. Вплив кримінальної економіки на економічне зростання і розвиток не є однозначно деструктивним. Дія є різноспрямованою. Так, приховання дозволеної законом господарської діяльності від державного контролю, незважаючи на скорочення податкових надходжень, у ряді випадків чинить позитивну дію на економічне зростання. Це відбувається в умовах необгрунтованої жорсткості державного регулювання, консервативності і неефективності офіційних інститутів. Оскільки будь-яка підпільна робота породжує легальну економічну діяльність (шляхом використання прибутків від нелегальної економічної діяльності на придбання товарів і послуг, створених легально), то ВВП збільшується.

Наприклад, в Італії, згідно з проведеними дослідженнями, висока рентабельність підпільної економічної діяльності, здійснювана домогосподарками в домашніх умовах, може надати економіці динамізм, який би був відсутній при інших обставинах. Тут слід враховувати, що робота виконується у вільний від основних обов'язків час і для її організації не потрібно створення нових структур (виробничих приміщень, транспортних засобів і так далі).             

Крім того, якщо працівник займається діяльністю, яка без нього не знайшла б виконавця, то суспільство не несе втрат.

У інших випадках, приховання економічної діяльності негативно відбивається на економічному розвитку, знижуючи податкові надходження і викликаючи ланцюг описаних вище наслідків.

Організована злочинність також не обов'язково перешкоджає економічному розвитку. Вона обмежує розвиток деяких законних форм інвестицій і відкритих ринків.

Особливу небезпеку організовані форми кримінальної економічної діяльності для держав, що розвиваються. Організована злочинність підриває зусилля в області розвитку, оскільки мізерні ресурси доводиться відволікати від інших проектів і направляти на боротьбу із злочинною діяльністю. Крім того, корупція, яка супроводить організовану злочинність, знижує "готовність населення йти на жертви, пов'язані з політикою розвитку", і завдає збитку ухваленню раціональних рішень державними органами.

Вплив кримінальної економічної діяльності на ріст і розвиток визначається її впливом на інвестиційний процес.

7. Вплив на інвестиційний процес. Це один з найбільш значущих результатів впливу кримінальної економічної діяльності на економічний розвиток і може бути дуже різним залежно від виду, форми кримінальної активності, а також соціально-економічних умов.

Приховання нормальної економічної діяльності від контролю, як правило, обмежує можливості залучення інвестиційних ресурсів з боку, особливо іноземних. Можлива і протилежна ситуація. Так, в сучасній Росії, на думку деяких дослідників(5), економічний спад в легальному секторі перекритий підйомом в секторі тіньової діяльності. Причому забезпечується він шляхом приховання джерела походження інвестицій. Приховання істинних інвесторів є методом страхування інвестиційних ризиків.

Оцінка дії організованої злочинності на інвестиційний процес також неоднозначна. З одного боку, існує точка зору, згідно якої організована злочинність є транснаціональним явищем в період накопичення капіталу. Лідери злочинних угрупувань важливі для розвитку економіки. Для економічного розвитку в цілому це може мати і позитивні наслідки оскільки незважаючи на злочинною походження засобів прискорюється процес концентрації капіталу і не ослабляється інвестиційний процес.

У деяких галузях російської економіки організована злочинність також стимулює інвестиційний процес. Це демонструє динамічний, але криминализованный ринок нерухомості. Проте в цілому російський досвід розвитку організованої злочинності не підтверджує справедливість цієї точки зору.

Значна частина комерційної діяльності організованої злочинності в Росії пов'язана з експортом стратегічних матеріалів і військового устаткування. Це позбавляє державу ресурсів і важливих джерел доходу. Росія втрачає капітал, необхідний для інвестицій і відновлення виробництва.

Гроші, що експортуються, виходять з декількох джерел: великі фінансові махінації на території колишнього СРСР і пострадянських військових базах, привласнення державних ресурсів і сировини,, великі хабарі чиновникам, виплачувані з метою отримання вигідних контрактів, іноземна допомога і нелегальна приватизація на користь членів номенклатурних і злочинних груп.

В той же час, незаконне вивезення капіталу є також наслідком нестабільності і корупції у банківському секторі, нераціональної податкової політики, частої і порою різкої девальвації валюти, нездатності держави захистити економічні інтереси.

Діяльність організованої злочинності рідко тягне появу нових виробництв. Вона прагне до отримання прибутку в максимально короткі терміни, а не до її стабільного росту. Велика частина прибутку вивозиться, позбавляючи країну інвестиційних ресурсів.

Організована кримінальна діяльність в Росії підриває також іноземні інвестиції і торгівлю внаслідок збільшення ризику капіталовкладень. Особливо схильні до дії організованої злочинності малі інвестори. Багато підприємств не прагнуть торгувати в країнах колишнього СРСР, тому що вони не можуть конкурувати з незаконною діяльність організованої злочинності.

Іноземні бізнесмени, зацікавлені в міжнародній торгівлі нафтою і сировиною, не можуть уникнути корупції в цій сфері. Міжнародні підприємства вимушені давати хабарі чиновникам, які мають право видавати ліцензії на експорт нафти і дорогоцінних матеріалів. Численні знову засновані експортні фірми контролюються організованою злочинністю.

Таким чином, американські форми вимушені порушувати правові норми США, якщо вони хочуть увійти на російський ринок. East European, журнал присвячений інвестиціям, оцінює, що восени 1993 року 80% усіх американських підприємств в Росії порушили Акт про іноземну корупцію хоч би один раз. Інвесторам доводиться давати хабарі за діставання доступу до списків нерухомості, яку можна зняти в оренду, за можливість порушувати правила по експорту капіталу.

Високий рівень ризику в Росії сприяє специфічному природному відбору інвесторів, здатних протистояти ворожому середовищу. Такими інвесторами все частіше виступає іноземна організована злочинність, яка має механізми захисту капіталовкладень і готова піддатися ризику у ворожому середовищі. В той же час легальні західні підприємства не приходять на ринок із-за загрози здирства, а також неможливості отримувати прибуток легальними способами.

8. Вплив на стан природного середовища. Злочинні організації можуть завдати серйозної екологічної шкоди, особливо слаборозвиненим країнам. Вони не піклуються про довкілля. Діяльність організованої злочинності вже привела до зменшення чисельності осетрових риб в Каспійському морі внаслідок браконьєрського лову з метою здобичі ікри і оптовим заготівлям лісу без заходів по відновленню.

9. Деформація структури споживання є закономірним наслідком кримінальних форм перерозподілу прибутків і власності і розширення ринків нелегальних товарів і послуг. Має місце перерозподіл ВВП на користь паразитичного споживання. Деформація структури споживання породжує деформацію галузевої структури економіки, стимулюючи розвиток секторів, обслуговуючих володарів кримінальних надприбутків. Результатом кримінальної економічної діяльності є збільшення витрат вузького кола осіб на предмети розкоші в умовах, коли існує гостра необхідність в ширшому розподілі ресурсів у рамках суспільства. Галузі, що забезпечують задоволення потреб більшості населення не розвиваються і приходять в занепад.

Важливою тенденцією в зміні структури споживання є збільшення об'єму товарів і послуг, спрямованих на задоволення і експлуатацію деструктивних потреб і потягів. До таких можна віднести наркоринок, експлуатацію проституції, нелегальний ігорний бізнес і інші.

10. Вплив на режим конкуренції і ефективність ринкового механізму.

Результати впливу на режим конкуренції нелегальної економіки залежить від взаємин нелегальних і легальних підприємств, від того, чи є вони такими, що конкурують.

Підприємства конкуруючої частини нелегального сектора економіки завдають збитку порівняно ефективнішим підприємствам легального сектора і знижують із за своїй відносній неефективності загальне виробництво і споживання в країні. З цих же причин діяльність нелегального сектора веде до підвищення споживчих цін і зниження якості споживання.

Б. Свенссон розглядає два типові випадки дії нелегального сектора економіки на легальний:

1. Легальні і нелегальні підприємства конкурують відносно одних і тих же товарів і послуг.

Вища рентабельність підпільних підприємств, що не виплачують податки, призводить до перерозподілу капіталів і робочої сили на користь підпільної економіки. В результаті порушення правил конкуренції деякі легальні підприємства втрачають ринки збуту, зазнають збитки і розоряються. Такий перерозподіл ресурсів може тривати до тих пір, поки чиста прибутковість легальних підприємств (за вирахуванням податкових і інших відрахувань) не порівняється з показниками нелегального сектора.

Заняття нелегальною діяльністю може не забезпечити надприбутку відповідним особам. Бу Свенссон наводить наступний приклад(6).

У ресторанній справі власники ресторанів, нелегальні засоби, що використовують у своїй роботі, встановлюють нижчі ціни на їжу і спиртне. Це спонукає і власників ресторанів в легальному секторі знижувати ціни. В результаті спочатку відбувається загальне зниження цін, що сприятливо для споживачів. Проте надалі легальні ресторани не отримують достатніх прибутків і розоряються. Залишаються ті, кому вдалося вижити не завдяки раціоналізації роботи, а внаслідок нелегального придбання сировини, ухиленню від сплати податків і соціальних платежів.

Але якщо конкуренція триватиме між власниками ресторанів, що залишилися, то вигода, що виникла в результаті недоплати податків, може дістатися клієнтам у вигляді нижчих цін. Якщо ж в усіх ресторанах процвітатиме економічна злочинність і внаслідок конкуренції ціни знизяться до собівартості, за винятком податків, то в результаті усі власники ресторанів отримають такі ж прибутки, начебто вони були легальними, "білими" і повністю платили б покладені податки і платежі.

Нелегальна робота, що конкурує з легальним сектором, тобто пов'язана з витісненням легальної діяльності, є негативним явищем для суспільства, а отримані сторонами додаткові вигоди є прибутками безбілетників, що безкоштовно користуються громадськими благами.

2. За відсутності прямої конкуренції легального і нелегального секторів спотворюється співвідношення цін і інших пропорцій в областях виробництва і споживання, що не мало б місця, якби уся економіки була легальною.

В умовах повної зайнятості результат є негативним, оскільки продукція легального сектора, що високо оцінюється споживачами, замінюється більше низько оцінюваною продукцією нелегального сектора.

Деякі економісти вважають, що помірне використання нелегальної роботи може позитивно впливати на рівень усієї економіки і стати засобом компенсації окремих втрат з точки зору ефективності економіки.

Припустимо, що працедавець має намір найняти працівника для виконання певної роботи. Найвища ціна, яку він готовий заплатити, дорівнює вигоді від такої роботи. Для працівника найнижча ціна, за яку він погоджується виконати роботу, складає компенсацію за скорочення його вільного часу.

Якщо встановлена почасова заробітна плата 10 крб. в годині, соціальні платежі - 39%, прибутковий податок - 12%. Це означає, що за годину легальної роботи працівник може залишити собі 8,8 крб. Для працедавця вартість роботи складатиме 13,9 крб. за годиною Таким чином, робота буде виконана легально, якщо вигода працедавця буде вище за вигоду працівника в 1,58 (139:88) разів. З громадської точки зору буде доцільна трудова угода, де працівник, що оцінює свій час дорожче 8,8 крб., виконає роботу, яку працедавець оцінює дешевше 13,9 крб. в годині Максимальний ефект буде досягнутий, якщо усім працівникам і працедавцям вдасться укласти угоду за плату в межах між 13,9 і 8,8 крб. за годиною Якщо за рахунок ухилення від сплати податків будуть розширені рамки обміну, тобто ув'язнені додаткові угоди про виконання робіт, які не були б виконані легально, то такі нелегальні угоди можуть бути оцінені з економічної точки зору позитивно. Суспільство при цьому не втрачає податків, оскільки в легальному режимі роботи виконані не будуть.

Позитивні наслідки такої економічної діяльності цим не обмежуються. Одержувачі нелегальних прибутків, витрачаючи свої гроші, створюють попит на блага, вироблювані легально із сплатою усіх передбачених податків і платежів. Таким чином, нелегальні прибутки створюють своєрідний мультиплікативний ефект збільшення доходу і податкових платежів в суміжних галузях. Це - наочний приклад економічного правопорушення, що має слідством Парето-поліпшення.