Автор: Пользователь скрыл имя, 12 Декабря 2011 в 12:28, дипломная работа
Цель работы – раскрыть понятие внешнеэкономической деятельности, валютных операций, конвертируемости валют и более подробно, в практической части, рассмотреть внешнеэкономическую деятельность АО «АТФ Банка».
Задачи, поставленные для достижения цели:
Изучить понятие внешнеэкономической деятельности банка.
Охарактеризовать межбанковские корреспондентские отношения.
Проанализировать обслуживание внешнеэкономической деятельности в АО «АТФ Банк».
Исследовать пути совершенствования внешнеэкономической деятельности и валютно-кредитных операций в банках.
Введение 3
1 Теоретические аспекты банковского обслуживания внешнеэкономической деятельности 5
1.1 Понятие внешнеэкономическая деятельность банка 5
1.2 Межбанковские корреспондентские отношения как основа международных расчетов 8
1.3 Виды внешнеэкономических операций банков 13
2 Анализ обслуживания внешнеэкономической деятельности АО «АТФБанк» 24
2.1 Характеристика деятельности АО «АТФБанк» за 2007– 2010 гг…………..24
2.2 Анализ внешнеэкономических операций АО «АТФБанк» 28
2.3 Анализ деятельности дочерних организаций АО «АТФБанк» 34
3 Пути совершенствования внешнеэкономической деятельности и валютно-кредитных операций в АО «АТФ Банк» 38
3.1 Развитие банковских услуг в иностранной валюте для клиентов банка 38
3.2 Развитие операций банка на биржевом и межбанковском валютном рынках 50
Заключение 54
Список используемой литературы 56
Таким образом, рейтинговое агентство Moody’s повысило долгосрочный кредитный рейтинг АТФБанка с «Вa1» до «Вaa2» со «стабильным» прогнозом, Standard & Poor’s – на 3 уровня с «В+» до «ВВ+», прогноз из- менения рейтинга – «стабильный», а Fitch Ratings – с «BB-» до «BBB+», уровня странового потолка Республики Казахстан. Следует отметить, что в августе 2007 г. были заключены среднесрочные соглашения с институтами развития Голландии и Германии: Nederlandse Financierings Maatschappij vorr Ontwikkelingslanden (FMO), Deutsche Investitions und Entwicklungsgesellschaft mbH (DEG) на общую сумму 207 млн. долларов США. Такому решению предшествовали долгосрочные отношения АТФБанка с вышеупомянутыми институтами развития. В октябре 2007 г. Банк успешно погасил синдицированный заем, привлеченный в октябре 2006 г. сроком на 370 дней, в размере 550 млн. долларов США, организованный Deutsche Bank AG и Raiffeisen Zentralbank Osterreich AG. Количество банков-участников по данному займу составило более 50 банков из стран Ближнего Востока, Европы, США и Азии. Также в октябре 2007 г. был привлечен заем в размере 550 млн. долларов США сроком на 6 месяцев. Организаторами и кредиторами по данной сделке выступили Raiffeisen Zentralbank Osterreich AG и Bank Austria.
Принимая
во внимание растущий интерес реального
сектора экономики к
На протяжении всего года Банк активно сотрудничал с международными институтами развития – ЕБРР, FMO, DEG, KfW и Всемирным банком. Нами достигнут наиболее высокий уровень партнерства с Европейским банком реконструкции и развития, программа которого по поддержке малого и среднего бизнеса в Казахстане успешно реализуется с 1998 г. Программа кредитования субъектов МСБ развернута во всех филиалах Банка. Стоит отметить, что АТФБанк стал первым Банком в Казахстане, которому ЕБРР делегировал полномочия по реализации Программы финансирования субъектов малого и среднего бизнеса. Банк активно работает с ЕБРР по следующим направлениям:
В настоящее время Банк ведет переговоры с ЕБРР и IFC касательно финансирования сектора малого и среднего бизнеса. АТФБанк хорошо знаком европейским и азиатским инвесторам, а также инвесторам США, так как в период с 2004 по 2007 г. Банк осуществил семь выпусков еврооблигаций на международных рынках капитала и успешно разместил свои ценные бумаги на общую сумму 1,600 млн. долларов США. В мае 2004 г. Банк осуществил первый выпуск еврооблигаций на сумму 100 млн. долларов США сроком на 3 года. Купон – 8,5%. Ведущим организатором выпуска выступил ING Bank. В ноябре 2004 г. АТФБанк осуществил второй выпуск еврооблигаций на сумму 200 млн. долларов США сроком на 5 лет. Купон – 8,875%. Ведущими менеджерами выступили Credit Suisse First Boston и HSBC.
В апреле 2005 г. Банк впервые разметил свои еврооблигации по Правилу Reg S/144A среди американских инвесторов на сумму 200 млн. долларов США сроком на 7 лет. Купон – 9,25%. Credit Suisse First Boston выступил в качестве единственного ведущего менеджера. В октябре того же года АТФБанк снова вышел на рынок, разместив среди инвесторов Европы и Азии еврооблигации на сумму 200 млн. долларов США сроком на 5 лет. Купон – 8,125%. Ведущими менеджерами выступили HSBC и Deutsche Bank AG. В мае 2006 г. Банк разместил свои самые «длинные» еврооблигации по Правилу Reg S/144A сроком обращения 10 лет на общую сумму 350 млн. долларов США. Купон – 9,0%. Ведущими менеджерами выступили ING Bank и Deutsche Bank AG.
В
ноябре 2006 г., как отмечалось ранее,
был осуществлен шестой выпуск бессрочных
еврооблигаций через дочернюю структуру
ATF Capital B.V. на общую сумму 100 млн. долларов
США. Купон – 10,0%. Ведущими менеджерами
выступили ING Bank и HSBC. В феврале 2007 г. было
осуществлено размещение еврооблигаций
на общую сумму 450 млн. долларов США. Купон
– 9,25%. Данный выпуск, как и предыдущий,
был осуществлен через дочернюю струк-
туру – ATF Capital B.V. Ведущими менеджерами
выпуска выступили Citigroup и ING Wholesale Banking.
Банк предлагает и оказывает услуги по
предоставлению подтверждений по документарным
операциям и предэкспортному и постэкспортному
финансированию. (Приложение Л)
2.3
Анализ деятельности
дочерних организаций
АО «АТФБанк»
Ведущее мировое финансовое издание «EUROMONEY» признало АТФБанк лидирующим финансовым институтом Республики Казахстан в корпоративном управлении и лучшим банком для малого и среднего бизнеса Казахстана.
АО «АТФ Банк» и его дочерние организации оказывают банковские услуги юридическим и физическим лицам в Казахстане, России, Кыргызстане, а также предоставляет услуги по управлению пенсионными активами, инкассированию наличности и услуги по управлению инвестициями в Казахстане. Банк принимает вклады от населения, предоставляет займы, осуществляет платежи в Казахстане и за рубеж, проводит обменные операции с иностранными валютами и предоставляет прочие банковские услуги своим коммерческим и розничным клиентам.
В
соответствии с выданными Разрешениями
Центрального банка Российской Федерации
и Агентства Республики Казахстан
по регулированию и надзору
ЗАО «Банк Сибирь» (г. Омск, Российская Федерация) Банк Сибирь был учрежден в 1989 г. и является первым омским коммерческим банком. Созданный еще в период существования Советского Союза, банк выдержал испытание временем. Благодаря гибкой политике Банк Сибирь успешно развивался в новых условиях, благополучно прошел все экономические кризисы и завоевал за 18 лет работы репутацию стабильного и надежного банка. Банк создан для получения прибыли и осуществления банковской деятельности (проведения банковских операций) в соответствии с лицензиями Центрального банка России, а также для содействия развитию предпринимательства и малого бизнеса региона.
В 2005 г. АО «АТФБанк» стало единственным акционером ЗАО ОКБ «Сибирь».
Основная деятельность ЗАО «Банк Сибирь» заключается в коммерческой банковской деятельности, осуществлении операций с депозитами, ценными бумагами, иностранной валютой, предоставлении ссуд и гарантий. По состоянию на 1 января 2008 г. банк имеет 2 дополнительных офиса.
ОАО «АТФБанк-Кыргызстан» (г. Бишкек, Кыргызская Республика) Открытое акционерное общество «АТФБанк-Кыргызстан» (ОАО «АТФБанк- Кыргызстан») осуществляет свою деятельность в Кыргызской Республике с 7 мая 1992 г. В 2004 г. в состав акционеров ОАО «АТФБанк-Кыргызстан» вошло АО «АТФБанк». Доля АО «АТФБанк» по состоянию на 1 января 2008 г. составляет 94,18%.
Основная деятельность банка заключается в коммерческой банковской деятельности, осуществлении операций с депозитами, ценными бумагами, иностранной валютой, предоставлении ссуд и гарантий.
ОАО
«АТФБанк-Кыргызстан»
АО
«АТФ Банк» открыл официальное представительство
в Москве. Представительство осуществляет
следующие функции в соответствии с законодательством
России: общее представительство интересов
АТФ Банка во взаимоотношениях с государственными
органами в Российской Федерации, физическими
лицами и юридическими лицами (независимо
от форм собственности) в Российской Федерации;
установление и поддержание деловых связей
с финансовыми и коммерческими организациями
на территории Российской Федерации; содействие
привлечению инвестиций и передовых технологий
в Республику Казахстан в целях развития
деятельности АО «АТФ Банк»; изучение
законодательства, экономической ситуации
в Российской Федерации и опыта российских
организаций, говорится в сообщении пресс-службы.
Таблица
6 - Финансовые показатели по организациям,
в оплаченном уставном капитале которых
Банк обладает долей тридцать и более
процентов
|
Продолжение
таблицы 6
|
АО "АТФ Финанс" – 100% дочерняя организация АО «АТФБанк» образовано в ноябре 2006 года. Целью создания компании является деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии с Законом РК "О региональном финансовом центре города Алматы" (РФЦА). Основной задачей Компании является максимальное удовлетворение потребностей клиентов в качественных финансовых услугах, оказание содействия в развитии и оптимизации их производственно-финансовой деятельности, укреплении взаимовыгодного и долгосрочного сотрудничества. Компания обладает лицензией на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг №0401201652, №0403200900, выданной Агентством РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций.