Пути совершенствования внешнеэкономической деятельности и валютно-кредитных операций в АО «АТФ Банк»

Автор: Пользователь скрыл имя, 12 Декабря 2011 в 12:28, дипломная работа

Описание работы

Цель работы – раскрыть понятие внешнеэкономической деятельности, валютных операций, конвертируемости валют и более подробно, в практической части, рассмотреть внешнеэкономическую деятельность АО «АТФ Банка».
Задачи, поставленные для достижения цели:
Изучить понятие внешнеэкономической деятельности банка.
Охарактеризовать межбанковские корреспондентские отношения.
Проанализировать обслуживание внешнеэкономической деятельности в АО «АТФ Банк».
Исследовать пути совершенствования внешнеэкономической деятельности и валютно-кредитных операций в банках.

Содержание

Введение 3
1 Теоретические аспекты банковского обслуживания внешнеэкономической деятельности 5
1.1 Понятие внешнеэкономическая деятельность банка 5
1.2 Межбанковские корреспондентские отношения как основа международных расчетов 8
1.3 Виды внешнеэкономических операций банков 13
2 Анализ обслуживания внешнеэкономической деятельности АО «АТФБанк» 24
2.1 Характеристика деятельности АО «АТФБанк» за 2007– 2010 гг…………..24
2.2 Анализ внешнеэкономических операций АО «АТФБанк» 28
2.3 Анализ деятельности дочерних организаций АО «АТФБанк» 34
3 Пути совершенствования внешнеэкономической деятельности и валютно-кредитных операций в АО «АТФ Банк» 38
3.1 Развитие банковских услуг в иностранной валюте для клиентов банка 38
3.2 Развитие операций банка на биржевом и межбанковском валютном рынках 50
Заключение 54
Список используемой литературы 56

Работа содержит 1 файл

Банковское обслуживание внешнеэкономической деятельности.doc

— 797.50 Кб (Скачать)

     Таким образом, рейтинговое агентство Moody’s повысило долгосрочный кредитный рейтинг  АТФБанка с «Вa1» до «Вaa2» со «стабильным» прогнозом, Standard & Poor’s – на 3 уровня с «В+» до «ВВ+», прогноз из- менения рейтинга – «стабильный», а Fitch Ratings – с «BB-» до «BBB+», уровня странового потолка Республики Казахстан. Следует отметить, что в августе 2007 г. были заключены среднесрочные соглашения с институтами развития Голландии и Германии: Nederlandse Financierings Maatschappij vorr Ontwikkelingslanden (FMO), Deutsche Investitions und Entwicklungsgesellschaft mbH (DEG) на общую сумму 207 млн. долларов США. Такому решению предшествовали долгосрочные отношения АТФБанка с вышеупомянутыми институтами развития. В октябре 2007 г. Банк успешно погасил синдицированный заем, привлеченный в октябре 2006 г. сроком на 370 дней, в размере 550 млн. долларов США, организованный Deutsche Bank AG и Raiffeisen Zentralbank Osterreich AG. Количество банков-участников по данному займу составило более 50 банков из стран Ближнего Востока, Европы, США и Азии. Также в октябре 2007 г. был привлечен заем в размере 550 млн. долларов США сроком на 6 месяцев. Организаторами и кредиторами по данной сделке выступили Raiffeisen Zentralbank Osterreich AG и Bank Austria.

     Принимая  во внимание растущий интерес реального  сектора экономики к осуществлению  транзакций с иностранными партнерами, АТФБанк продолжал активно предлагать своим клиентам и контрагентам все виды торгового финансирования совместно с высококлассными финансовыми институтами. На данный момент Банк имеет кредитные линии на общую сумму более 500 млн. долларов США. Общий объем средств, привлеченных Банком в 2007 г. для торгового финансирования, составил более 256,3 млн. долларов США. Также следует отметить, что в апреле 2007 г. было подписано дополнительное соглашение к кредитному соглашению от 20 июля 2006 г. с государственным банком Южной Кореи – Export-Import Bank of Korea (KEXIM) об увеличении ранее установленной кредитной линии в отношении АТФБанка с 10 млн. долларов США до 30 млн. долларов США. Основной причиной увеличения данной срочной кредитной линии является проявление со стороны KEXIM большого интереса к дальнейшему сотрудничеству с АТФБанком по финансированию импортных проектов клиентов АТФБанка на поставку товаров из Южной Кореи.

     На  протяжении всего года Банк активно  сотрудничал с международными институтами развития – ЕБРР, FMO, DEG, KfW и Всемирным банком. Нами достигнут наиболее высокий уровень партнерства с Европейским банком реконструкции и развития, программа которого по поддержке малого и среднего бизнеса в Казахстане успешно реализуется с 1998 г. Программа кредитования субъектов МСБ развернута во всех филиалах Банка. Стоит отметить, что АТФБанк стал первым Банком в Казахстане, которому ЕБРР делегировал полномочия по реализации Программы финансирования субъектов малого и среднего бизнеса. Банк активно работает с ЕБРР по следующим направлениям:

  • Финансирование торговых проектов клиентов Банка на сумму до 45 млн. долларов США в рамках Программы торгового финансирования (Trade Facilitation Programme).
  • Финансирование совместно с ЕБРР проектов малого и среднего бизнеса в рамках Программы поддержки малого и среднего бизнеса Казахстана (KSBP II) на сумму 10 млн. долларов США.
  • Финансирование проектов на покупку и лизинг сельскохозяйственного оборудования на сумму 10 млн. долларов США.

   В настоящее время Банк ведет переговоры с ЕБРР и IFC касательно финансирования сектора малого и среднего бизнеса. АТФБанк хорошо знаком европейским и азиатским инвесторам, а также инвесторам США, так как в период с 2004 по 2007 г. Банк осуществил семь выпусков еврооблигаций на международных рынках капитала и успешно разместил свои ценные бумаги на общую сумму 1,600 млн. долларов США. В мае 2004 г. Банк осуществил первый выпуск еврооблигаций на сумму 100 млн. долларов США сроком на 3 года. Купон – 8,5%. Ведущим организатором выпуска выступил ING Bank. В ноябре 2004 г. АТФБанк осуществил второй выпуск еврооблигаций на сумму 200 млн. долларов США сроком на 5 лет. Купон – 8,875%. Ведущими менеджерами выступили Credit Suisse First Boston и HSBC.

   В апреле 2005 г. Банк впервые разметил свои еврооблигации по Правилу Reg S/144A среди американских инвесторов на сумму 200 млн. долларов США сроком на 7 лет. Купон – 9,25%. Credit Suisse First Boston выступил в качестве единственного ведущего менеджера. В октябре того же года АТФБанк снова вышел на рынок, разместив среди инвесторов Европы и Азии еврооблигации на сумму 200 млн. долларов США сроком на 5 лет. Купон – 8,125%. Ведущими менеджерами выступили HSBC и Deutsche Bank AG. В мае 2006 г. Банк разместил свои самые «длинные» еврооблигации по Правилу Reg S/144A сроком обращения 10 лет на общую сумму 350 млн. долларов США. Купон – 9,0%. Ведущими менеджерами выступили ING Bank и Deutsche Bank AG.

   В ноябре 2006 г., как отмечалось ранее, был осуществлен шестой выпуск бессрочных еврооблигаций через дочернюю структуру ATF Capital B.V. на общую сумму 100 млн. долларов США. Купон – 10,0%. Ведущими менеджерами выступили ING Bank и HSBC. В феврале 2007 г. было осуществлено размещение еврооблигаций на общую сумму 450 млн. долларов США. Купон – 9,25%. Данный выпуск, как и предыдущий, был осуществлен через дочернюю струк- туру – ATF Capital B.V. Ведущими менеджерами выпуска выступили Citigroup и ING Wholesale Banking. Банк предлагает и оказывает услуги по предоставлению подтверждений по документарным операциям и предэкспортному и постэкспортному финансированию. (Приложение Л) 
 
 

     2.3 Анализ деятельности  дочерних организаций  АО «АТФБанк» 
 

     Ведущее мировое финансовое издание «EUROMONEY»  признало АТФБанк лидирующим финансовым институтом Республики Казахстан в корпоративном управлении и лучшим банком для малого и среднего бизнеса Казахстана. 

      АО  «АТФ Банк» и его дочерние организации  оказывают банковские услуги юридическим  и физическим лицам в Казахстане, России, Кыргызстане, а также предоставляет  услуги по управлению пенсионными активами, инкассированию наличности и услуги по управлению инвестициями в Казахстане. Банк принимает вклады от населения, предоставляет займы, осуществляет платежи в Казахстане и за рубеж, проводит обменные операции с иностранными валютами и предоставляет прочие банковские услуги своим коммерческим и розничным клиентам.

     В соответствии с выданными Разрешениями Центрального банка Российской Федерации  и Агентства Республики Казахстан  по регулированию и надзору финансового  рынка и финансовых организаций между АО «АТФБанк» и акционерами ЗАО ОКБ «Сибирь»» (Российская Федерация) подписано Соглашение о приобретении АТФБанком 100 % акций Банка «Сибирь».

     ЗАО «Банк Сибирь» (г. Омск, Российская Федерация) Банк Сибирь был учрежден в 1989 г. и является первым омским коммерческим банком. Созданный еще в период существования Советского Союза, банк выдержал испытание временем. Благодаря гибкой политике Банк Сибирь успешно развивался в новых условиях, благополучно прошел все экономические кризисы и завоевал за 18 лет работы репутацию стабильного и надежного банка. Банк создан для получения прибыли и осуществления банковской деятельности (проведения банковских операций) в соответствии с лицензиями Центрального банка России, а также для содействия развитию предпринимательства и малого бизнеса региона.

     В 2005 г. АО «АТФБанк» стало единственным акционером ЗАО ОКБ «Сибирь».

     Основная  деятельность ЗАО «Банк Сибирь»  заключается в коммерческой банковской деятельности, осуществлении операций с депозитами, ценными бумагами, иностранной валютой, предоставлении ссуд и гарантий. По состоянию на 1 января 2008 г. банк имеет 2 дополнительных офиса.

     ОАО «АТФБанк-Кыргызстан» (г. Бишкек, Кыргызская Республика) Открытое акционерное общество «АТФБанк-Кыргызстан» (ОАО «АТФБанк- Кыргызстан») осуществляет свою деятельность в Кыргызской Республике с 7 мая 1992 г. В 2004 г. в состав акционеров ОАО «АТФБанк-Кыргызстан» вошло АО «АТФБанк». Доля АО «АТФБанк» по состоянию на 1 января 2008 г. составляет 94,18%.

     Основная  деятельность банка заключается в коммерческой банковской деятельности, осуществлении операций с депозитами, ценными бумагами, иностранной валютой, предоставлении ссуд и гарантий.

     ОАО «АТФБанк-Кыргызстан» предоставляет  широкий спектр банковских услуг  своим клиентам на самом высоком уровне, в полном соответствии с международными стандартами. Критериями успешной работы компании служат растущие финансовые показатели, объем активов, современные банковские технологии, постоянное обновление продуктов и услуг, оптимальная система управления, эффективность работы филиальной сети, а также непрерывный рост клиентской базы. Особое внимание ОАО «АТФБанк - Кыргызстан» уделяет вопросам индивидуального подхода и улучшения качества обслуживания клиентов, используя новейшие банковские технологии, разрабатывая конкурентоспособные тарифы. Специалисты высокой квалификации обеспечивают прибыльное и безопасное инвестирование средств банка в различные финансовые инструменты в соответствии с требованиями надежности и ликвидности.

      АО  «АТФ Банк» открыл официальное представительство в Москве. Представительство осуществляет следующие функции в соответствии с законодательством России: общее представительство интересов АТФ Банка во взаимоотношениях с государственными органами в Российской Федерации, физическими лицами и юридическими лицами (независимо от форм собственности) в Российской Федерации; установление и поддержание деловых связей с финансовыми и коммерческими организациями на территории Российской Федерации; содействие привлечению инвестиций и передовых технологий в Республику Казахстан в целях развития деятельности АО «АТФ Банк»; изучение законодательства, экономической ситуации в Российской Федерации и опыта российских организаций, говорится в сообщении пресс-службы. 

      Таблица 6 - Финансовые показатели по организациям, в оплаченном уставном капитале которых Банк обладает долей тридцать и более процентов 

Полное  наименование

юридического  лица

2006г. 2007г. 2008г. 1П 2009г.
 
Акционерное общество «Открытий накопительный  пенсионный фонд

«Отан» (Дочерняя организация АО «АТФБанк»)

Активы (тыс. тенге) 839,414 2,023,152 1,807,563 2,220,664
Собственный капитал (тыс. тенге) 783,253 1,992,519 1,652,293 2,101,022
Объем реализованной продукции/оказанных  услуг (тыс. тенге) 497,753 846,196 679,986 308,751
Чистый  доход (тыс. тенге) 117,871 160,810 (122,780) (55,858)
 
Дочерняя  организация АО «АТФБанк» Акционерное  общество «АТФ Финанс»
Активы (тыс. тенге) 0 1,086,386 1,200,233 1,396,583
Собственный капитал (тыс. тенге) 0 993,350 1,069,781 1,215,441
Объем реализованной продукции/оказанных  услуг (тыс. тенге) 0 33,891 250,367 179,200
Чистый  доход (тыс. тенге) 0 (7,495) 82,721 113,488
 
Дочерняя  организация АО «АТФБанк» - Товарищество с ограниченной ответственностью «АТФИнкассация»
Активы (тыс. тенге) 0 195,077 243,304 238,569
Собственный капитал (тыс. тенге) 0 194,951 234,275 236,745
Объем реализованной продукции/оказанных  услуг (тыс. тенге) 0 3,794 218,562 93,064
 

Продолжение таблицы 6 

Чистый  доход (тыс. тенге) 0 (5, 049) 39,324 2,471
 
Открытое  Акционерное Общество «АТФБанк-Кыргызстан»
Активы (тыс. сом) 2,516,775 4,446,036 6,149,512 5,816,779
Собственный капитал (тыс. сом) 620,458 765,750 1,147,267 1,210,300
Объем реализованной продукции/оказанных  услуг (тыс. сом) 327,940 644,013 1,070,174 601,358
Чистый  доход (тыс. сом) 54,710 159,804 227,654 112,311
  Закрытое акционерное общество  «Банк Сибирь»
Активы (тыс. рублей) 1,307,045 3,969,938 3,660,571 2,350,104
Собственный капитал (тыс. рублей) 308,462 906,877 888,126 915,882
Объем реализованной продукции/оказанных услуг (тыс. рублей) 42,571 369,475 497,935 262,195
Чистый  доход (тыс. рублей) (5,464) 58,414 (18,751) 11,980
Примечание: Данные с официального сайта www.atfbank.kz
 

      АО "АТФ Финанс" – 100% дочерняя организация АО «АТФБанк» образовано в ноябре 2006 года. Целью создания компании является деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии с Законом РК "О региональном финансовом центре города Алматы" (РФЦА). Основной задачей Компании является максимальное удовлетворение потребностей клиентов в качественных финансовых услугах, оказание содействия в развитии и оптимизации их производственно-финансовой деятельности, укреплении взаимовыгодного и долгосрочного сотрудничества.  Компания обладает лицензией на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг №0401201652, №0403200900, выданной Агентством РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций. 

Информация о работе Пути совершенствования внешнеэкономической деятельности и валютно-кредитных операций в АО «АТФ Банк»