Отчет по практике в ЗАО "ЮниКредитБанк"

     Операции  ЗАО «ЮниКредитБанк», не относящиеся к основным

     Факторинг

     В 2010 году ЮниКредит Банк подтвердил свою устойчивую позицию на быстро меняющемся рынке факторинговых услуг.

     Основной  тенденцией года явилось восстановление спроса на факторинговые услуги и рост объемов факторингового финансирования. Российский факторинг в 2010 году прошел стадию посткризисного восстановления и во втором полугодии вошел в фазу активного роста с традиционным пиком в предновогодний период.

     Оборот  ЮниКредит Банка по результатам 2010 года фактически достиг докризисного уровня и составил 19 780,483 млн рублей (для сравнения объем 2008 года – 20 759,018 млн рублей), что обеспечило Банку место в десятке крупнейших российских факторов по обороту и другим показателям в соответствии с рэнкингом Ассоциации Факторинговых Компаний (АФК).

     Кроме того, в 2010 году Банк обеспечил себе 3-е место в России по объему международных факторинговых операций, однако принадлежность Банка к глобальной финансовой Группе и богатый опыт работы в этом сегменте позволяют уже в 2011 году рассчитывать на лидирующие позиции в этой сфере.

     В 2010 году в соответствии с планами по развитию бизнеса было завершено внедрение и тестирование обновленной версии специализированной IT-системы «Форпост Факторинг-2».

     Ввод  системы в эксплуатацию позволит, учитывая специфику факторинга как высокотехнологичного бизнеса, повысить в несколько раз эффективность и конкурентоспособность продуктов Банка в этом сегменте.

     В 2011 году ЮниКредит Банк планирует значительное увеличение объемов факторингового бизнеса. Общий позитивный прогноз основан как на макроэкономических тенденциях, так и на мощной материально-технической базе, заложенной Банком в основу развития факторинга, накопленном опыте ведения бизнеса и высоких профессиональных качествах персонала Управления факторинга.

     Финансирование торговли

     Еще одной тенденцией 2010 года стал уверенный рост бизнеса ЮниКредит Банка в области финансирования торговли. Признаки частичного возобновления роста появились еще в 2009 году, и в 2010 этот процесс не только продолжился, но и существенно активизировался.  Так, количество сделок возросло на 64% (в 2009 году – на 27 %), а их суммарный объем – на 78 % (после значительного падения в 2009 году).

     Из  тех инструментов финансирования торговли, которые развивались наиболее активно, следует выделить выданные гарантии (рост по количеству на 67% и по объему – на 95%), импортные аккредитивы (рост по количеству на 92% и по объему –на 67%) и открытые внутренние аккредитивы (рост по количеству на 500% и по объему – на 180%). При этом доля гарантий в общей сумме полученного дохода неуклонно растет – в 2010 году она превысила 70%.

     Примечателен  также рост региональной составляющей: если сделки региональных клиентов в 2009 году составляли 55% от общего количества и 28% от общей суммы, то в 2010 году эти показатели равнялись уже  67% и 31% соответственно.

     По  итогам 2010 года вместе с банками Группы ЮниКредит в Центральной и Восточной Европе ЮниКредит Банк получил коллективную награду авторитетного издания Global Finance Magazine «Best Trade Finance Bank 2011 for CEE» (награда присуждается на следующий год).

     По  состоянию на конец 2010 года ЮниКредит Банк предоставлял клиринговые услуги 105 банкам-нерезидентам из 39 стран и более 170 российским банкам, в целом поддерживая более 500 корреспондентских счетов в различных валютах.

     В рамках предоставления услуг по организации долгосрочного связанного кредитования (долгосрочные кредиты покупателю под покрытие экспортных кредитных агентств с привлечением финансовых ресурсов Группы ЮниКредит (Германия, Италия, Австрия и др.)) в 2010 году ЮниКредит Банк заключил ряд сделок, застрахованных в крупных экспортных кредитных агентствах (Hermes, SACE, OeKB и др.) на общую сумму 300 млн евро, что говорит об устойчивом росте интереса клиентов к данному продукту. Важно отметить, что, начиная с 2005 года, когда данный продукт был утвержден внутри Банка, были установлены крепкие, долгосрочные отношения с клиентами,  которые во многих случаях используют данный вид финансирования повторно.

     В 2010 году ЮниКредит Банк продолжил внедрять новые технологии в области продуктов управления корпоративной ликвидностью. Банк присоединился к системе срочных платежей RTGS, что позволило существенно ускорить прохождение платежей, поскольку информационный обмен с системой осуществляется в режиме реального времени, а также использовать более гибкие механизмы контроля и управления проведения расчетов,  обеспечивая оптимальное распределение ликвидности в течение операционного дня. Благодаря внедрению новых технологий на уровне всей Группы, крупные международные и российские корпорации выбрали ЮниКредит Банк в качестве своего основного партнера по банковским операциям. Кроме того, внедрение в 2010 году EuropeanGate, общей платформы по проведению платежей в рамках всей  Группы ЮниКредит, позволило действующим международным клиентам обрабатывать все платежи, которые осуществляются в России или других странах, где открыт счет в банке Группы ЮниКредит, в рамках единого формата. Важно также отметить, что с декабря 2009 года UniCredit является членом глобальной банковской сети IBOS Association, что позволяет ЮниКредит Банку развивать работу с большим количеством международных клиентов и способствовать открытию российскими клиентами счетов в странах, где UniCredit ранее не обеспечивала открытие счетов.

     Деятельность  ЮниКредит Банка традиционно получила высокую оценку журнала Global Finance. Банк был признан лучшим среди финансовых организаций Центральной и Восточной Европы в сфере предоставления услуг по управлению корпоративной ликвидностью «Best Treasury and Cash Management Provider in CEE in 2011».

     Финансирование недвижимости

     Финансирование  недвижимости – сегмент корпоративного  бизнеса, демонстрировавший значительный рост в докризисные годы, но подвергшийся глобальному влиянию в результате мирового финансового кризиса. Это влияние, естественно, сказалось и на российском рынке недвижимости. Как следствие, кредитная политика ЮниКредит Банка в области недвижимости была соответствующим образом скорректирована. В 2010 году Банк также придерживался кризисной политики в области недвижимости - основные усилия были направлены не на рост кредитного портфеля, а на мониторинг и повышение качества существующих сделок, а также на успешное завершение сделок, начатых в предыдущем году. Портфель ЮниКредит Банка в области недвижимости за 2010 год сократился на 13% с 805 млн долларов США на начало года до 702 млн долларов США на конец года, в нем представлены сделки во всех секторах недвижимости – офисной (62%), торговой (19%), складской (15%) и жилой (4%).

     К концу 2010 года по мере стабилизации и оздоровления рынка недвижимости Банк начал рассматривать сделки в недвижимости с консервативными параметрами – в основном рефинансирование готовых и сданных в аренду объектов. В планах ЮниКредит Банка на 2011 год также преимущественно рефинансирование готовых объектов коммерческой недвижимости, отвечающих высоким стандартам качества и обладающих хорошим потенциалом, а также дофинансирование строительных проектов, находящихся в завершающей стадии.

     Депозитарные  услуги

     В 2010 Департамент депозитарных услуг ЮниКредит Банка активно развивал продуктовый ряд и сеть корреспондентских депозитарных счетов для операций с ценными бумагами клиентов Банка. Клиентам были представлены новые схемы расчетов и дополнительные услуги, повышающие качество сервиса.

     Во  взаимодействии с другими подразделениями специалисты Депозитария принимали участие в проведении крупномасштабных структурированных сделок для клиентов Банка. В результате в 2010 году объем активов на обслуживании и количество операций выросли на 20% по сравнению с 2009 годом.

     Высокий уровень сервиса, знание рынка и ответственность сотрудников ЮниКредит Банка были подтверждены результатами ежегодных рейтингов международных агентств Global Custodian и Global Investor, по итогам которых депозитарий Банка получил наивысшие рейтинги за качество обслуживания как международных, так и российских клиентов. При этом ЮниКредит  Банк набрал самые высокие баллы за качество обслуживания международных клиентов среди всех провайдеров услуг на российском рынке ценных бумаг.

     В 2010 году представители ЮниКредит Банка также принимали активное участие в работе по реформированию законодательства и созданию Международного финансового центра (МФЦ) в Москве в рамках различных групп и саморегулируемых организаций участников рынка ценных бумаг.

     Юникредит лизинг

     С июля 2009 года акционерами ООО «ЮниКредит Лизинг» являются  UniCredit Leasing S.p.A., Италия (60%) и ЗАО ЮниКредит Банк, Россия (40%).

     ООО «ЮниКредит Лизинг» – надежный поставщик лизинговых услуг для клиентов ЗАО ЮниКредит Банк, в то время как Банк является основным каналом продаж лизингового продукта согласно стратегическому решению, принятому на уровне финансовой Группы UniCredit.

     2010 год продемонстрировал первые признаки стабилизации и восстановления на отечественном и мировом лизинговых рынках. Окончание экономического застоя способствовало разработке новой стратегии лизингового холдинга UniCredit, обновлению продуктового предложения и запуску разнообразных проектов во всех 17 странах присутствия региона Центральной и Восточной Европы. Основной тенденцией 2010 года для ЮниКредит Лизинг в России стала смена приоритетов: от работы с проблемной задолженностью к заключению новых контрактов и привлечению нового бизнеса. В течение года в компании сформирована новая сильная управленческая команда, а также были оптимизированы бизнес-процессы и успешно осуществлен коммерческий перезапуск деятельности.

     Начиная с 2010 года, коммерческий приоритет деятельности ЮниКредит Лизинг в России сфокусирован на предоставлении услуг финансовой аренды клиентам ЮниКредит Банка. Лизинг представляет собой один из неотъемлемых элементов стратегии развития бизнеса ЮниКредит на российском финансовом рынке.