Отчет по практике в ЗАО "ЮниКредитБанк"

Общему  Собранию Акционеров;

17. утверждать  внутренние документы, регламентирующие  стратегические и 

приоритетные  направления деятельности Банка, в  том числе,  касающиеся:

а)  управления банковскими рисками;

б) организации  внутреннего контроля, в том числе  в части противодействия легализации 

доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

в) предотвращения конфликта интересов между акционерами  Банка, членами 

Наблюдательного Совета и исполнительных органов, сотрудниками, кредиторами,

вкладчиками, клиентами и контрагентами;

г)  порядка  раскрытия информации о Банке, а  также иные документы, за исключением 

тех, утверждение  которых отнесено к компетенции  Общего Собрания, Правления,

Председателя  Правления Банка;

18. принимать  решения об учреждении дочерних  обществ Банка.

     Наблюдательный  Совет правомочен также:

1. утверждать  годовую смету расходов;

2. утверждать  общие условия для среднесрочных  и долгосрочных заимствований  Банка; 

3. принимать,  в частности, решения в отношении: 

а)  структуры  управления и общих вопросов организации  Банка;

б) главных  направлений кадровой политики Банка;

в) источников привлечения средств и кредитной  политики, включая лимиты, отчетности о 

рисках и контрольных механизмов; 

г) размеров кредитных и других обязательств Банка по отношению к клиентам и 

партнерам в тех случаях, когда право  решения этих вопросов не было делегировано иным

органам Банка.

4. создавать  Аудиторский комитет из числа  членов Наблюдательного Совета, в случае необходимости создавать другие комитеты при Наблюдательном Совете (по кадрам и заработной плате, по стратегическому планированию и т.д.), а также назначать их членов, определять их количество и утверждать внутренние документы, определяющие состав и порядок работы  этих комитетов.

     Наблюдательный  Совет определяет общие направления политики руководства Банком в соответствии с российским законодательством, нормативными актами Банка России,  настоящим Уставом и основными принципами управления Группы.

     Наблюдательный  Совет вправе в соответствии с  п. 13.2 Устава Эмитента принять решение о передаче ведения и хранения реестра акционеров – владельцев именных акций Эмитента  профессиональному регистратору на основании соответствующего договора.

     По  состоянию на 1 января 2011 года в Состав Наблюдательного Совета ЗАО ЮниКредит Банк входят:

     Хампель Эрих – Председатель Наблюдательного Совета;

     Марини Карло – Член Наблюдательного Совета;

     Гиззони Федерико – Член Наблюдательного Совета;

     Никастро Роберто – Член Наблюдательного Совета;

     Дитер Хенгль – Член Наблюдательного Совета;

     Чедерле Паоло – Член Наблюдательного Совета;

     Маджистретти Элизабетта – Член Наблюдательного Совета.

     В течение 2010 года в составе Наблюдательного Совета произошли следующие изменения:

     - освобожден от обязанностей члена  Наблюдательного Совета Штефан Винкельмайер;

     - избран членом Наблюдательного  Совета и заместителем Председателя Наблюдательного Совета Дитер Хенгль.

     Правление Банка

     В соответствии с Уставом (п.36) Правление  осуществляет следующие функции:

1. руководство  текущей деятельностью Банка;

2. подготовка  и выполнение годовых и долгосрочных  планов деятельности Банка, 

финансовых и  стратегических планов Банка в соответствии с законом и настоящим 

Уставом;

3. осуществление  прав и обязанностей работодателя;

4. определение  порядка предоставления сотрудникам  Банка полномочий на подписание 

документов от имени Банка;

5. представление  на рассмотрение Общего Собрания  Акционеров предложений о:

а) утверждении финансовой отчетности, а также вопросов, касающихся распределения

прибыли или  покрытия убытков Банка;

б) утверждении годового отчета;

в) рассмотрении других вопросов, требующих одобрения Общего Собрания Акционеров согласно Уставу и/или требованиям законодательства;

6. обеспечение  исполнения решений Общего Собрания  Акционеров и Наблюдательного 

Совета;

7. ведение финансовой  отчетности Банка;

8. представление  на утверждение Наблюдательным  Советом:

а) Правил работы Правления и изменений к ним;

б) Правил Службы внутреннего аудита и других подразделений, входящих в систему 

внутреннего контроля Банка;

в) годовых и  долгосрочных  планов деятельности Банка, финансовых и стратегических

планов Банка (бюджет);

г) финансовой отчетности, а также вопросов, касающихся распределения  прибыли или 

покрытия убытков  Банка;

д) Годового отчета.

9. принятие решений  о  создании, преобразовании, изменении  местонахождения и 

ликвидации внутренних структурных подразделений Банка;

10. утверждение  внутренних нормативных документов, регламентирующих текущую

деятельность  Банка, таких как правила работы отдельных подразделений Банка,

инструкции и  указания, определяющие взаимодействия между отдельными

подразделениями Банка, порядок предоставления банковских услуг и иных документов,

за исключением  тех, одобрение которых находится  в компетенции Общего Собрания

Акционеров или  Наблюдательного Совета;

11. назначение  начальников подразделений Банка,  а также членов правлений и 

наблюдательных  советов дочерних компаний Банка;

12. рассмотрение  иных вопросов, отнесенных к компетенции Правления законом или Уставом Банка.

     Председатель  Правления

     В соответствии с Уставом (п.37) Председатель Правления является единоличным исполнительным органом Банка, его высшим должностным лицом, ответственным за проведение политики Банка и осуществление его операций. Председатель Правления без доверенности действует от имени Банка, в том числе:

1. представляет  интересы Банка;

2. совершает  сделки от имени Банка;

3. утверждает  штаты, издает приказы и распоряжения, дает указания, обязательные для

исполнения всеми  служащими Банка;

4. устанавливает  формы и размеры оплаты труда;

5. назначает  и увольняет работников Банка,  поощряет отличившихся работников, налагает 

дисциплинарные  взыскания и привлекает к материальной ответственности;

6. выдает доверенности  на представление интересов Банка  и на совершение сделок и 

действий от имени Банка;

7. представляет  Банк в отношениях с государственными  организациями и 

правительственными  органами, коммерческими и некоммерческими организациями Российской Федерации и других стран, судом и арбитражем.

     Председатель  Правления, а в его отсутствие - заместитель Председателя Правления, вправе давать рекомендации Наблюдательному Совету.

     По  состоянию на 1 января 2011 года в Состав Правления ЗАО ЮниКредит Банк входят:

     Алексеев  Михаил Юрьевич – Председатель Правления;

     Иссопов Эдуард Александрович – член Правления;

     Мохначев  Дмитрий Викторович – член Правления;

     Козик Конрад – член Правления;

     Жуков-Емельянов  Кирилл Олегович – член Правления.

     В течение 2010 года в составе Правления  ЗАО ЮниКредит Банк произошли следующие изменения:

     Гшвентер Андреас – член Правления – освобожден от занимаемой должности 31 августа 2010 года.

     Ни  один из членов Наблюдательного Совета или Правления акциями ЗАО  ЮниКредитБанк не владеет.

     Сведения  о структуре и компетенции  органов контроля за финансово-

     хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента

     Система органов внутреннего контроля - совокупность органов управления Банка, а также подразделений и служащих Банка, выполняющих функции в рамках системы внутреннего контроля.    Внутренний контроль в Банке осуществляется следующими органами,  структурными подразделениями и сотрудниками, осуществляющими функции внутреннего контроля в соответствии со своими обязанностями и Уставом Банка: Общим Собранием Акционеров, Ревизором, Наблюдательным Советом, а также созданным при нем Аудиторским комитетом, Правлением, Председателем Правления, Специальным должностным лицом, ответственным за разработку и реализацию Правил внутреннего контроля, направленных на  противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (далее  –    Специальное должностное лицо) и возглавляемым им соответствующим подразделением (далее  - Подразделение, ответственное за ПОД/ФТ), Департаментом внутреннего аудита, подразделением информационно-технического обеспечения, Комплаенс-контролером профессионального участника рынка ценных бумаг (далее  - Комплаенс-контролер) и подразделением, в функции которого входит реализация задач комплаенс-контроля, блоком подразделений по контролю за рисками, руководителем филиала Банка и его заместителем, главным бухгалтером Банка и его заместителем, главным бухгалтером филиала Банка и его заместителем. Полномочия органов управления, структурных подразделений и уполномоченных сотрудников Банка по вопросам внутреннего контроля распределяются следующим образом: Общее Собрание Акционеров  осуществляет следующие полномочия в рамках системы внутреннего контроля:

а) избирает членов Наблюдательного Совета и  досрочно прекращает их

полномочия;

б) избирает Ревизора, досрочно прекращает его  полномочия, рассматривает 

заключения  Ревизора в рамках утверждения годовых  результатов финансовой

деятельности  Банка; 

в) утверждает годовые отчеты, годовую бухгалтерскую  отчетность, в том числе 

отчеты  о прибылях и убытках  (счета  прибылей и убытков) Банка;

г) принимает  решения об одобрении крупных  сделок и сделок, в которых имеется 

заинтересованность;

д) утверждает внутренние документы, регулирующие деятельность органов 

управления  Банка;

е) рассматривает  отчеты, представляемые Специальным  должностным лицом;

ж) принимает  решения по другим вопросам, входящим в компетенцию Общего Собрания Акционеров в соответствии с законодательством.

     Для осуществления контроля за финансово-хозяйственной деятельностью Общим

Собранием Акционеров избирается Ревизор Банка.

     Ревизор отвечает за:

а) проверку (ревизию) финансово  - хозяйственной  деятельности по итогам

деятельности  Банка за год, а также за любой  период по инициативе Общего

Собрания  Акционеров, Наблюдательного Совета или по требованию акционера 

Банка, владеющего не менее чем 10 процентами голосующих акций;

б) составление  заключения о подтверждении достоверности  данных,

содержащихся  в отчетах и иных финансовых документах Банка, и информации о 

фактах нарушений порядка ведения бухгалтерского учета, предоставления

бухгалтерской отчетности, а также правовых актов  Российской Федерации при

осуществлении финансово - хозяйственной деятельности Банка.

     Наблюдательный  Совет осуществляет:

а) создание и функционирование системы эффективного внутреннего контроля;