Отчет по практике в ЗАО "ЮниКредитБанк"

Глава 1. Краткая характеристика ЗАО «ЮниКредитБанк»

     Официальные сведения

     Полное  наименование: Закрытое акционерное общество «ЮниКредит Банк». 
Краткое наименование: ЗАО ЮниКредит Банк. 
Организационно-правовая форма собственности: Закрытое акционерное общество. 
Дата создания: 19 октября 1989 года. 
Юридический адрес: 119034, г. Москва, Пречистенская наб., д. 9 
Фактический адрес: 119034, г. Москва, Пречистенская наб., д. 9 
Тип собственности: 100% иностранный капитал.

     Численность основного персонала: свыше 3000 человек (на 1 октября 2008 года).

     ЗАО ЮниКредит Банк является правопреемником ЗАО  «Международный Московский Банк» (ЗАО ММБ). ЗАО ММБ был учрежден в 1989 году.

     С 20 декабря 2007 года Банк официально именуется Закрытое акционерное общество «ЮниКредит Банк» (ЗАО ЮниКредит Банк). Единственным акционером Банка является ЮниКредит Банк Австрия АГ (прежнее название - Банк Австрия Кредитанштальт).

      Организационная структура банка ЗАО «ЮниКредитБанк».

     Высшим  органом управления Банка является Общее Собрание Акционеров.

     Общие Собрания Акционеров бывают очередными и внеочередными.

     Очередные Общие Собрания Акционеров созываются один раз в год (годовое Общее  Собрание) и проводятся до истечения  четырех месяцев, но не ранее двух месяцев, после окончания каждого  финансового года. На годовом Общем  Собрании избираются члены Наблюдательного  Совета и Ревизор, утверждается Аудитор[12].

     Общее руководство деятельностью Банка  осуществляется Наблюдательным Советом, который принимает решения по всем вопросам за исключением тех, которые  отнесены к компетенции Общего Собрания Акционеров, или вопросов, решение  которых поручено Правлению Банка  и Председателю Правления в соответствии с настоящим Уставом или решениями  Наблюдательного Совета.

     Правление Банка является коллегиальным исполнительным органом Банка и состоит не более чем из восьми членов Правления, из которых один является Председателем  Правления. Наблюдательный Совет назначает  Председателя и других членов Правления, включая заместителей Председателя, и вправе досрочно прекращать их полномочия. Председатель или, в его отсутствие, заместитель Председателя председательствуют на заседаниях Правления. Правление организует свою работу в соответствии с Правилами работы Правления, представляемыми Наблюдательным Советом на утверждение Общим Собранием Акционеров, в которых устанавливаются сроки и порядок созыва и проведения заседаний Правления, а также порядок принятия решений. Детальное распределение обязанностей между членами Правления определяется соответствующими решениями Наблюдательного Совета Банка.

     Председатель  Правления является единоличным  исполнительным органом Банка, его  высшим должностным лицом, ответственным  за проведение политики Банка и осуществление  его операций. Председатель Правления  без доверенности действует от имени  Банка.

     Группа  UniCredit занимает лидирующие позиции в Италии, Германии и Австрии, а также активно наращивает свое присутствие в быстроразвивающихся странах Центральной и Восточной Европы.

     

     

     

     

     

     

     

     

     

  

 

     Рис. 1. Организационная структура банка.

     Органами  управления ЗАО ЮниКредит Банк являются:

     - Общее Собрание Акционеров,

     - Наблюдательный Совет;

     - Правление (коллегиальный исполнительный  орган);

     - Председатель Правления (единоличный  исполнительный орган).

     Общее Собрание Акционеров

     В соответствии с Уставом (пп.19, 20) к  компетенции Общего Собрания Акционеров относится:

1. внесение  изменений и дополнений в Устав  или утверждение Устава в новой  редакции;

2. реорганизация  Банка; 

3. ликвидация  Банка и назначение ликвидационной комиссии, утверждение промежуточного и окончательного ликвидационных балансов;

4. определение  количественного состава Наблюдательного  Совета, избрание членов 

Наблюдательного Совета по представлению Акционеров и досрочное прекращение их

полномочий;

5. определение  количества,  номинальной стоимости,  категории  объявленных акций  и 

прав, предоставленных  этими акциями;

6. увеличение  уставного капитала Банка путем  увеличения номинальной стоимости  акций 

или путем  размещения дополнительных акций;

7. уменьшение  уставного капитала Банка путем  уменьшения номинальной стоимости 

акций, путем приобретения Банком части  акций в целях сокращения их общего

количества, а также путем погашения приобретенных  или выкупленных Банком акций;

8. избрание  Ревизора и досрочное прекращение  его полномочий;

9. утверждение  Аудитора;

10. утверждение  годовых отчетов, годовой бухгалтерской  отчетности, в том числе отчетов 

о прибылях и убытках  (счетов прибылей и  убытков) Банка, а также распределение прибыли (в том числе выплата (объявление) дивидендов, определение их размера, формы

и срока  выплаты, за исключением прибыли, распределенной в качестве дивидендов по

результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года) и убытков 

Банка по результатам финансового года; 11. определение  порядка ведения Общего Собрания;

12. дробление  и консолидация акций;

13. принятие  решений об одобрении сделок, в которых имеется заинтересованность, в случаях, предусмотренных законом;

14. принятие  решений об одобрении крупных  сделок в случаях, предусмотренных 

законом;

15. приобретение  Банком размещенных акций в  случаях, предусмотренных законом;

16. принятие  решений об участии в холдинговых  компаниях, финансово-промышленных 

группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций;83

17. утверждение  внутренних документов, регулирующих  деятельность органов 

управления  Банка;

18. выплата  (объявление) дивидендов по результатам  первого квартала, полугодия, девяти 

месяцев финансового года, а также определение  их размера, формы и срока выплаты;

19. принятие  решений по другим вопросам, входящим  в компетенцию Общего Собрания 

Акционеров  в соответствии с законодательством.

     Вопросы, отнесенные к компетенции Общего Собрания Акционеров, не могут быть переданы на решение исполнительным органам Банка или Наблюдательному Совету.

     Решения по вопросам, указанным в пунктах 2, 6, 7, 12  –17, принимаются Общим Собранием Акционеров только по предложению Наблюдательного Совета.

     Поскольку кредитная организация-эмитент является обществом с одним акционером, решения единственного акционера, составленные в письменной форме, заменяют решения Общего Собрания Акционеров. При этом не применяются положения устава Эмитента, определяющие порядок и сроки подготовки созыва и проведения Общего Собрания Акционеров, за исключением положений, касающихся сроков проведения годового Общего Собрания Акционеров.

     Наблюдательный  Совет

     В соответствии с Уставом:

     Общее руководство деятельностью Банка  осуществляется Наблюдательным Советом, который принимает решения по всем вопросам за исключением тех, которые отнесены к компетенции Общего Собрания Акционеров, или вопросов, решение которых поручено Правлению Банка и Председателю Правления в соответствии с настоящим Уставом или решениями Наблюдательного Совета.

     Наблюдательный  Совет обладает компетенцией:

1. определять  приоритетные направления деятельности  Банка;

2. созывать  годовое и внеочередные Общие Собрания Акционеров, за исключением

случаев, предусмотренных законом;

3. утверждать  повестку дня Общего Собрания  Акционеров;

4. определять  дату составления списка Акционеров, имеющих право на участие в Общем

Собрании, и принимать решения по другим вопросам, отнесенным к компетенции

Наблюдательного Совета и связанным с подготовкой  и проведением Общего Собрания

Акционеров;

5. принимать  решение о размещении облигаций  и иных эмиссионных ценных  бумаг в

случаях, предусмотренных законом;

6. определять  цену (денежную оценку)  имущества,  цену размещения  и выкупа 

эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных  законом;

7. принимать  решение о приобретении размещенных  акций, облигаций и иных ценных 

бумаг Банка в случаях, предусмотренных  законом;

8. назначать  и досрочно освобождать Председателя  Правления, заместителей 

Председателя  Правления и других членов Правления  Банка, а также назначать иных лиц в случаях, установленных Уставом и законодательством РФ; 

9. рекомендовать  размер вознаграждения и компенсаций  Ревизору и определять размер 

оплаты  услуг Аудитора;

10. выносить  рекомендации по размеру дивиденда  по акциям и порядку его  выплаты; 

11. принимать  решения об использовании резервного  и иных фондов;

12. утверждать  распределение обязанностей между  членами Правления, включая 

компетенцию и полномочия Председателя Правления  и заместителя Председателя

Правления;

13. принимать  решения о создании филиалов  и открытии представительств, а  также о 

внесении соответствующих изменений и дополнений в Устав;

14. одобрять  заключение крупных сделок в  случаях, предусмотренных законом;

15. одобрять  заключение сделок, в которых  имеется заинтересованность, в случаях, предусмотренных законом;

16. одобрять  финансовые отчеты, подготовленные  Правлением Банка для представления