Отчет по практике в АО "АТФ банк"

2010

2009

Активы

мың.тенге

мың.тенге

Денежные средства и их эквиваленты

57.759.513

152.583.714

Обязательные резервы

60.880.209

65.463.692

Торговые ценные бумаги

31.042.793

169.649.201

   Средства в кредитных учреждениях

4.994.258

71.857.687

Инвестиционные ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи

15.603.285

21.456.924

Ценные бумаги, заложенные по соглашениям репо

-

14.088.572

Займы клиентам

783.253.258

523. 653.161

   Страховой резерв, доля перестраховщика

-

5.255.816

   Активы по текущему подоходному налогу

1.063.011

621.024

   Основные срдества

25.089.322

16.802.169

Прочие активы

4.968.772

5.906.236

Итого активы

984.654.421

1.047.338.196

Обязательства

Средства Правительства  и НБРК

412.062

3.682.363

Средства кредитных учреждений

293.755.417

449.388.877

Средства клиентов

380.605.239

360.379.801

Страховые резервы

-

6.300.991

Выпущенные долговые резервы

174.987.265

137.608.310

Субординированный долг

55.027.555

30.507.560

Привилегированные акции

1.754.773

-

Обязательства по отсроченному подоходному налогу

595.759

227.482

Резервы

323.239

521.065

Прочие обязательства

2.292.648

1.496.586

Итого обязательства

909.753.957

990.113.035

Капитал:

Уставный капитал:

– простые акции

44.130.644

30.200.005

– привилегированные акции

13.766.963

15.400.000

Собственные выкупленные  акции

-

(82.349)

Прочие резервы

333.799

879.035

   Дополнительный оплаченный капитал

242.185

242.185

Нераспределенный  доход

15.823.873

10.159.737

Общая сумма капитала, приходящаяся на акционеров Банка

74.297.464

56.798.613

Доля меньшинства

603.000

426.548

Итого капитала

74.900.464

57.225.161

Итого обязательства  и капитал

984.654.421

1.047.338.196

2010

2009

Процентные доходы

Займы клиентам

98.544.913

46.354.928

Средства в кредитных  учреждениях

3.650.440

1.585.432

Инвестиционные ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи

1.538.730

1.358.241

Торговые ценные бумаги

4.439.864

3.225.111

108.173.947

52.523.712

Процентные расходы

Средства кредитных учреждений

(25.102.807)

(11.126.737)

Средства клиентов

(24.336.742)

(9.159.941)

Выпущенные долговые ценные бумаги

(18.394.371)

(12.692.961)

Субординированный долг

(4.352.791)

(1.903.454)

Привилегированные акции

(121.736)

-

(72.308.447)

(34.883.093)

Чистый процентный доход

35.865.500

17.640.619

Резерв на обесценение  по займам

(11.844.174)

(7.236.400)

Чистый процентный доход после резерва под обесценение  по займам

24.021.326

10.404.219

Чистый доход в виде комиссионных и сборов

7.817.834

4.620.225

Чистые убытки по торговым ценным бумагам

(228.707)

(592.788)

Чистые убытки по инвестиционным ценным бумагам, имеющимся в наличии  для продажи

(136.168)

(15.206)

Чистые доходы / (убытки) по операциям с иностранной валютой:

                 – торговые операции

5.432.932

952.482

                 – курсовые разницы

(2.058.797)

818.161

Доход от выбытия дочерней организации

1.913.400

-

Чистые убытки по сделкам  с производными инструментами 

(5.213.885)

-

Доход от страховой деятельности

1.332.785

1.277.313

Прочий доход

786.444

303.421

Непроцентный  доход

9.645.838

7.363.608

Расходы на персонал

(8.277.537)

(5.424.267)

Износ и амортизация

(1.444.556)

(855.772)

Налоги помимо подоходного  налога

(952.013)

(618.355)

Прочие операционные расходы

(9.169.028)

(3.430.174)

Сторнирование прочего обесценения  и резервов / (прочее обесценение  и резервы)

75.567

(179.277)

Понесенные страховые  убытки

(520.810)

(442.865)

Непроцентные  расходы

(20.288.377)

(10.950.710)

Доход до расходов по подоходному налогу

13.378.787

6.817.117

Расходы по подоходному налогу

(6.134.761)

(2.521.707)

Доход за отчетный период

7.244.026

4.295.410

Приходящийся  на:

– акционеров Банка

7.203.625

4.262.677

                  – долю меньшинства

40.401

32.733

Доход на акцию:

Базовый доход на акцию (тенге)

360

181

Разводненный доход на акцию (тенге)

308

181

2010

2009

Денежные потоки от операционной деятельности

Доход до расходов по подоходному налогу

13.378.787

6.817.117

Корректировки на:

Износ и амортизацию

1.444.556

855.772

Отчисление на обесценение  и прочие резервы

11.768.607

7.415.677

Резерв по страховым убыткам, за вычетом перестрахования

321.606

695.930

Доход от выбытия дочерней организации

(1.913.400)

-

Чистый (доход) / убыток от продажи  основных средств

(709.086)

35.014

Нереализованная курсовая разница

(1.797.734)

(827.153)

Нереализованные чистые доходы от операций с иностранной валютой

(451.705)

-

Чистый (доход) / убыток по торговым ценным бумагам

(137.287)

590.634

Прочий доход

(20.202)

(133.424)

Доход от операционной деятельности до изменений в чистых операционных активах

21.884.142

15.449.567

(Увеличение) уменьшение  в операционных активах:

Обязательные резервы

4.583.483

(61.199.437)

Торговые ценные бумаги

134.611.231

(146.706.070)

Прочие активы

442.094

(1.302.857)

Ценные бумаги, заложенные по соглашениям репо

14.088.572

(14.088.572)

Займы клиентам

(291.001.039)

(299.543.811)

Средства в кредитных  учреждениях

64.444.574

(68.414.290)

Увеличение (уменьшение) в операционных обязательствах:

Средства Правительства  и НБРК

(3.153.368)

1.066.139

Средства кредитных учреждений

(140.065.952)

367.919.976

Средства клиентов

26.303.456

247.396.414

Выплаты по страховым случаям, за вычетом доли перестраховщика

-

(331.023)

Прочие обязательства

1.377.053

146.221

Чистое (расходование) / поступление денежных средств в  операционной деятельности до подоходного налога:

(166.485.754)

40.392.257

Подоходный налог уплаченный

(6.208.471)

(2.426.477)

Чистое (расходование) / поступление денежных средств в  операционной деятельности

(172.694.225)

37.965.780

Денежные потоки от инвестиционной деятельности:

Чистые денежные средства, полученные / (уплаченные) при приобретении дочерних организаций

Увеличение доли в ассоциированной  компании

64.827

(60.623)

(57.958)

(127.500)

Приобретение ассоциированной  компании

(146.518)

(146.518)

Приобретение доли меньшинства  в дочерней организации

(48.329)

(31.641)

Денежные средства, полученные при выбытии дочерней организации, за вычетом денежных средств и  их эквивалентов дочерней организации

3.531.093

-

Приобретение основных средств

(14.682.865)

(12.410.474)

Поступления от продажи основных средств

6.009.382

166.205

Приобретение инвестиционных ценных бумаг, имеющихся в наличии  для продажи

(32.656.091)

(11.486.173)

Поступления от продажи инвестиционных ценных бумаг, имеющихся в наличии  для продажи

37.149.457

22.366.502

Чистое расходование денежных средств в инвестиционной деятельности

(839.667)

(1.727.557)

Денежные потоки от финансовой деятельности:

Поступления от выпуска субординированного долга

25.186.677

12.683.819

Поступления от выпуска долговых ценных бумаг

45.622.672

45.275.637

Поступления от выпуска уставного  капитала, простые акции

11.930.644

15.600.000

Поступления от выпуска уставного  капитала, привилегированные акции

-

12.000.000

Продажа / (покупка) собственных  выкупленных акций

82.349

(82.349)

Дивиденды по погашаемым привилегированным  акциям – обязательства

121.736

-

Выплата дивидендов

(1.150.631)

(356.616)

Чистое поступление  денежных средств от финансовой деятельности

81.793.447

85.120.491

Влияние изменений обменных курсов на денежные средства и их эквиваленты

(3.083.756)

(1.824.949)

Чистое изменение  в денежных средствах и их эквивалентах

(94.824.201)

119.533.765

Денежные средства и их эквиваленты на начало года

152.583.714

33.049.949

Денежные средства и их эквиваленты на конец года

57.759.513

152.583.714

Дополнительная  информация:

Проценты полученные

99.685.403

42.444.690

Проценты уплаченные

75.417.130

31.219.245