Автор: Пользователь скрыл имя, 03 Октября 2011 в 00:39, отчет по практике
Ключовим показником рівня менеджменту банківської установи є розвиненість і якість планування. Планування – це інструмент управління, який охоплює всі аспекти банківської діяльності. Але, щоб скористатися ним, керівництво мусить визнати, що планування необхідне для життєздатності банку. Для багатьох керівників ціною усвідомлення цього факту стали невикористані можливості, недоотримані доходи, фінансові втрати.
1.Планування діяльності банку 2
2. Організація експортно-імпортних операцій банку 5
3. Документаційне забезпечення ЗЕД 11
4. Організаційно-правове забезпечення роботи банку 15
5. Організація досліджень на зовнішньому ринку 16
6 Управління контрактною діяльністю 18
7 Механізм розрахунків в зовнішньоекономічних операціях 22
8. Страхування ризиків зовнішньоекономічної діяльності 24
9. Особливості обліку зовнішньоекономічних операцій банку 26
Індивідуальне завдання. Корпоративне управління в міжнародних компаніях 30
Висновок 40
Список використаної літератури 41
Додаток 1 42
Додаток 2 44
Додаток 3 47
Кореспондентська мережа
Основні банки за межами СНД і Балтії
Назва банку і місто | Валюта | S.W.I.F.T. BIC | |
Austria (040) | |||
Raiffeisen Zentralbank Oesterreich, Vienna | EUR;USD; SEK; NOK; DKK; GBP; CHF; CAD; JPY | RZBA AT WW | |
Czech Republic (203) | |||
Ceskoslovenska Obchodni Banka | CZK | CEKO CZ PP | |
Germany (276) | |||
Standard Chartered Bank GmbH, Frankfurt | EUR | AEIB DE FX | |
Commerzbank AG, Frankfurt | USD; EUR | COBA DE FF | |
Deutsche Bank AG, Frankfurt | USD;EUR | DEUT DE FF | |
Hungary (348) | |||
MKB (Magyar Kulkereskedelmi Bank), Budapest | HUF | MKKB HU HB | |
Italy (380) | |||
Unicredito Italiano SPA, Milano | EUR | UNCRITMM | |
Intesa Sanpaolo S.p.A., Milan | USD | BCIT IT MM | |
Japan (392) | |||
The Bank of Tokyo-Mitsubishi UFG, Tokyo | JPY | BOTKJPJT | |
Poland (616) | |||
Bank PEKAO S.A.-Grupa PEKAO S.A., Warsaw | PLN | PKOP PL PW | |
Raiffeisen Bank Polska S.A., Warszawa | PLN | RCBW PL PW | |
Switzerland (756) | |||
Societe Generale Zurich Branch, Zurich | CHF | SGAB CH ZZ | |
UBS AG, Zurich | CHF; USD; EUR | UBSWCHZH80A | |
United Kingdom (826) | |||
Citibank N.A., London | EUR; GBP | CITI GB 2L | |
WACHOVIA BANK, NA, London | EUR; GBP | PNBP GB 2L | |
U.S.A. (840) | |||
Standard Chartered Bank New York Branch, New York | USD | SCBLUS33 | |
The Bank of New York Mellon, New York | USD | IRVT US 3N | |
Deutsche Bank Trust Company Americas, New York | USD | BKTR US 33 | |
Wachovia Bank N.A., New York | USD | PNBPUS3NNYC | |
JPMorgan Chase Bank, New York | USD | CHAS US 33 |
Документарні акредитиви (банки-нерезиденти)
Тарифи на документарні акредитиви в експорті
Послуга | Тариф | Примітка | |
1 | Попереднє авізування акредитиву бенефіціару | 50 USD | |
2 | Авізування акредитиву1 | 0,1% min 40 USD max 500 USD | |
3 | Підтвердження акредитиву: без грошового покриття; із грошовим покриттям в Райффайзен Банку Аваль | 5% річних 0,2% у квартал min 50 USD max 1000 USD | Або за окремою згодою |
4 | Перевірка документів на відповідність умовам акредитиву2 | 0,3% min 50 USD max 1000 USD | За кожний пакет документів |
5 | Платіж на користь бенефіціара | 0,2% min 20 USD max 500 USD | |
6 | Авізування змін умов акредитиву | 40 USD | За кожне повідомлення |
7 | Обробка документів, що мають розбіжності з умовами акредитиву | 30 USD | |
8 | Анулювання акредитиву до закінчення його терміну | 40 USD | |
9 | Перевірка документів на відповідність умовам акредитиву, якщо Райффайзен Банк Аваль не є виконавчим банком | 0,1% min 40 USD max 250 USD | |
10 | Відстеження платежу з відстрочкою | 0,1% max 50 USD | |
11 | Переказ трансферабельного акредитиву на користь іншого бенефіціара | 0,25% min 50 USD max 1000 USD | |
12 | Негоціація акредитиву | За окремим договором | |
Тарифи на документарні акредитиви в імпорті | |||
13 | Попереднє авізування акредитиву2 | 50 USD | |
14 | Відкриття акредитиву/збільшення суми акредитиву. Залежно від суми: до 400 000; від 400 000 до 800 000; від 800 000 до 1 500 000; понад 1 500 000. | 0,3% min 100 USD max 1000 USD max 2000 USD max 3000 USD max 4000 USD | |
15 | Забезпечення акредитиву, що відкривається, підтвердженням іншого банку з використанням кредитної лінії | За окремим договором про відкриття акредитиву | |
16 | Інші зміни | 40 USD | |
17 | Перевірка отриманих документів2 | 0,3% min 50 USD max 1000 USD | |
18 | Обробка документів, що містять розбіжності з умовами акредитиву | 30 USD | |
19 | Анулювання акредитиву до строку його закінчення | 40 USD | |
20 | Платіж на користь бенефіціара | 0,2% min 20 USD max 500 USD | |
21 | Акцепт витрат | За окремим договором | |
Інші операції в акредитивах | |||
22 | Додаткові запити за вимогою клієнта | 20 USD | |
23 | Відкриття акредитиву STAND BY: без грошового покриття; із грошовим покриттям в Райффайзен Банку Аваль | 0,25% за чи квартал його частину min 50 USD max 1000 USD | За окремим договором про відкриття акредитиву утримується протягом усього терміну дії акредитиву, включаючи можливі його продовження |
24 | Виконання функцій рамбурсуючого банку | 0,15% min 30 USD max 500 USD |
Документарні акредитиви (банки-резиденти)
Тарифи на документарні акредитиви в експорті
Послуга | Тариф | Примітка | |
1 | Попереднє авізування акредитиву | 20 USD | |
2 | Авізування акредитиву1 | 0,1% min 20 USD max 250 USD | |
3 | Підтвердження акредитиву: без грошового покриття; із грошовим покриттям в Райффайзен Банку Аваль | 5% річних 0,2% за квартал min 50 USD max 1000 USD | Або за окремою згодою |
4 | Перевірка документів на відповідність умовам акредитиву2 | 0,3% min 50 USD max 1000 USD | За кожний пакет документів |
5 | Платіж на користь бенефіціара | 10 USD | |
6 | Авізування змін умов акредитиву | 20 USD | За кожне повідомлення |
7 | Обробка документів, що містять розбіжності з умовами акредитиву | 30 USD | |
8 | Анулювання акредитиву до закінчення його строку | 20 USD | |
9 | Перевірка документів на відповідність умовам акредитиву, якщо Райффайзен Банк Аваль не є виконавчим банком | 0,1% min 40 USD max 250 USD | |
10 | Відстеження платежу з відстрочкою | 0,1% max 50 USD | |
11 | Переказ трансферабельного акредитиву на користь іншого бенефіціара | 0,25% min 25 USD max 500 USD | |
12 | Негоціація акредитиву | За окремою згодою | |
Тарифи на документарні акредитиви в імпорті | |||
13 | Попереднє авізування акредитиву | 20 USD | |
14 | Відкриття акредитиву/збільшення суми акредитиву. Залежно від сум: до 400,000; від 400,000 до 800,000; від 800,000 до 1,500,000; понад 1,500,000. | 0,15% min 100 USD max 500 USD max 1000 USD max 1500 USD max 2000 USD | |
15 | Забезпечення акредитиву, що відкривається, підтвердженням іншого банку з використанням кредитної лінії | За окремим договором про відкриття акредитиву | |
16 | Інші зміни акредитиву | 20 USD | |
17 | Перевірка отриманих документів2 | 0,3% min 50 USD max 1000 USD | За кожен пакет документів |
18 | Обробка документів, що містять розбіжності з умовами акредитиву | 30 USD | |
19 | Анулювання акредитиву до терміну його закінчення | 20 USD | |
20 | Платіж на користь бенефіціара | 10 USD | |
21 | Акцепт трат | За окремою згодою | |
Інші операції в акредитивах | |||
22 | Додаткові запити за вимогою клієнта | 20 USD | |
23 | Відкриття акредитиву STAND BY: без грошового покриття; із грошовим покриттям в Райффайзен Банку Аваль | 0,25% за чи квартал його частину min 50 USD max 1000 USD | За окремим договором про відкриття акредитиву |
24 | Виконання функцій рамбурсуючого банку | 0,15% min 30 USD max 500 USD |
Документарні інкасові операції
Документарні інкасові операції: банки-нерезиденти
Послуга | Тариф | Примітка | |
Інкасо в експорті | |||
1 | Обробка і підготовка до відправлення документів по інкасо | 0,25% min 30 USD max 500 USD | Витрати на відправлення відшкодовуються окремо за фактом |
2 | Контроль за одержанням документів і сплатою (відмова від сплати) по інкасо, нарахування коштів по інкасо | 0,15% min 30 USD max 500 USD | |
Інкасо в імпорті | |||
3 | Одержання й авізування документів по інкасо | 0,15% min 30 USD max 500 USD | |
4 | Передача документів по інкасо проти платежу з виконанням останнього відповідно до умов інкасо/повернення документів по інкасо без виконання | 0,2% min 30 USD max 500 USD | Витрати на відправлення відшкодовуються окремо за фактом |
Здійснення документарних операцій за допомогою SWIFT, TELEX, FAX — 20 USD.
Поштові витрати — за фактом.
Комісії можуть збільшуватися на суму відповідних комісій ОД/філіалу.
Комісійна винагорода в іноземній валюті, що сплачується іноземним банкам в документарних операціях, утримується у відповідній іноземній валюті за рахунок коштів банків-кореспондентів.
Документарні інкасові операції: банки-резиденти
Послуга | Тариф | Примітка | |
Інкасо в експорті | |||
1 | Обробка і підготовка до відправлення документів по інкасо | 0,12% min 15 USD max 250 USD | Витрати на відправлення відшкодовуються окремо за фактом |
2 | Контроль за одержанням документів та сплатою (відмова від сплати) по інкасо, нарахування коштів по інкасо | 0,15% min 30 USD max 500 USD | |
Інкасо по імпорті | |||
3 | Одержання й авізування документів по інкасо | 0,15% min 30 USD max 250 USD | |
4 | Передача документів по інкасо проти платежу з виконанням останнього згідно з умовами інкасо/повернення документів по інкасо без виконання | 0,2% min 30 USD max 250 USD | Витрати на відправлення відшкодовуються окремо за фактом |
Здійснення документарних операцій за допомогою SWIFT, TELEX, FAX — 20 USD.
Поштові витрати — за фактом.
Комісійна винагорода в іноземній валюті, що виплачується іноземним банкам в документарних операціях, утримується у відповідній іноземній валюті за рахунок коштів банків-кореспондентів.