Ликвидность банка и управление ею

Бухгалтерская статья (фактор)

Фактическая ликвидность на начало периода, млн.р.

Фактическая ликвидность  на конец периода, млн.р.

Абсолютное отклонение, млн.р.

Влияние фактора

Наличные денежные средства, драгоценные металлы и камни

2926,9

5735,9

2809

0,51472

Средства в Национальном банке

190,8

3247

3056,2

0,56002

Средства на счете  фонда обязательных резервов в Национальном банке

39

110,97832

71,97832

0,01319

Средства в других банках, небанковских кредитно-финансовых организациях

3288,4

3754

465,6

0,08532

Ценные бумаги

1489,4

3265

1775,6

0,32536

Итого активов

7934,5

16112,87832

8178,37832

1,49861

Остатки на текущих (расчетных) счетах юридических лиц (кроме неснижаемых  остатков и зарезервированных средств  в соответствии с заключенными договорами)

2299,6

2861,4

561,8

-0,2756

Средства на корреспондентских счетах других банков, и небанковских кредитно-финансовых организаций (кроме неснижаемых остатков и зарезервированных средств в соответствии с заключенными договорами)

131,2

693,04

561,84

-0,2285

Депозиты других банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, кредитные ресурсы, полученные от других банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, кроме Национального банка, в том числе неснижаемые остатки и зарезервированные средства на корреспондентских счетах других банков в  соответствии с заключенными договорами

2426,2

3229,65

803,45

-0,2664

Банковские вклады (депозиты), займы и иные привлеченные средства юридических и физических лиц (в  том числе неснижаемые остатки  и зарезервированные средства на текущих (расчетных счетах) в соответствии с заключенными договорами)

242,2

519,0422

276,8422

-0,0788

Кредитный эквивалент внебалансовых обязательств

358,1

805,506

447,406

-0,116

Итого пассивов

5457,3

8108,638

2651,338

-0,9654

Коэффициент мгновенной ликвидности

1,453924102

1,987125128

0,533201