ОГЛАВЛЕНИЕ

Введение                              

I. Понятие  и криминологическая характеристика  мошенничества           

1. Понятие   и    признаки    мошенничества                           

2. Состояние,   структура,   динамика   и   основные   тенденции

мошенничества                

3. Факторы,  способствующие  совершению   мошенничества     

4. Криминологическая  характеристика личности мошенника    

II. Мошенничество:   уголовно-правовой    анализ    состава   преступлений               

1. Собственность   как объект мошенничества                       

2. Объективные  признаки   мошенничества                            

3. Субъективные  признаки мошенничества                            

III. Развитие  законодательства об ответственности  за мошенничество и проблемы квалификации мошенничества    

1. Развитие   уголовного   законодательства   об ответственности

за   мошенничество   в   России                     

2. Квалифицирующие    признаки   мошенничества     

3. Специальные   случаи   квалификации   мошенничества     

4. Пути   совершенствования   уголовного   законодательства   об ответственности   за   мошенничество                         

Заключение         
 
 
 
 
 

ВВЕДЕНИЕ

В настоящее  время в Российской Федерации (РФ) наблюдается значительный рост хищений путем мошенничества, ущерб от которых исчисляется многими сотнями миллиардов рублей. Причем наиболее опасными являются не сами экономические преступления, а переход экономической преступности в новое качество, обусловливающее криминализацию экономической системы. Криминальное экономическое поведение субъектов хозяйствования становится условием их функционирования. В этом случае теряется всякий смысл выделения так называемой теневой экономики как специфической стороны экономической жизни общества, поскольку криминализируется значительная часть системы экономических отношений. Если в 90-е годы доля корыстных преступлений в СССР составляла 40—45%, то в конце 2000 года — уже 75%, а в 2007 году в России—более 80% .

Опыт  развития стран с рыночной экономикой показывает, что экономическая преступность в целом не снижается. Поэтому бытующее мнение о том, что в связи с переходом к рыночной экономике преступность в сфере финансово-хозяйственной деятельности со временем исчезнет, является не более чем иллюзией. Среди экономических преступлений большое место принадлежит мошенничеству, которое приобретает новые формы.

Конечно, и сейчас существуют мошенники, наживающиеся на обманном размене денег или  валюты, на использовании (изготовлении или сбыте) поддельных платежных документов и т. д. Все эти виды мошенничества существуют и, по-видимому, будут существовать еще долгое время.

Однако  рынок создал и, главное, сделал возможным  появление новых видов мошеннического обмана. Это — банковское мошенничество (хищение путем обманного получения кредита, хищение с помощью поддельного авизо и т. д.), компьютерное мошенничество, мошенничество при сделках с недвижимостью, мошенничество в малом бизнесе и многое другое¹.

Особенностью  мошенничества в условиях рынка являются огромные размеры преступного дохода, порой многократно превышающие доходы от «обычных» мошеннических хищений. Но, несмотря на это обстоятельство, потерпевшие (акционеры фирм, руководство банков и т. д.) очень часто не заинтересованы в раскрытии факта совершения преступления, поскольку это пагубно может отразиться на престиже фирмы или банка, привести к потере клиента, к существенным материальным потерям, вытеснению с рынка и т. д. Следовательно, безнаказанность в большинстве случаев значительно способствует совершению преступления.

Переход страны к рыночным отношениям, экономическая  самостоятельность производителей, конкуренция между ними, внедрение  достижений научно-технического прогресса (в частности, компьютеризация всех сфер деятельности человека) заставили по-иному 'взглянуть на понятие «хищения путем мошенничества». Следственными подразделениями МВД РФ в 2005—2007 гг. проводилось расследование по 1054 уголовным делам, в которых фигурировало более 5000 фиктивных авизо и других документов на сумму 598 млрд. рублей². В 2003—2004 гг. резко возросло число хищений с использованием финансовых и трастовых компаний криминальной направленности. Ими было присвоено более 20 трлн. рублей, а пострадавшими оказались, по разным оценкам, от трех до десяти миллионов граждан. Используя «финансовые пирамиды», в период 2005—2007 гг. мошенники на рынке частных инвестиций причинили ущерб в размере 1,9 трлн. рублей, обманув более 735 тысяч граждан. За это время было выявлено 170 мошеннических фирм, имеющих 334 филиала во всех регионах России³. По данным Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг, около 1 тыс. финансовых компаний работали без лицензий и собрали с населения около 50 трлн. рублей, обманув 40 млн. человек⁴. В этом смысле борьба с мошенничеством является важной составной частью борьбы с новыми видами экономических преступлений, от эффективности которой в немалой степени зависит успех российских реформ. Значительно возрастает роль защиты платежных документов как ключевого элемента системы  электронных безналичных расчетов в банковских системах; без его широкого внедрения немыслимо функционирование современной развитой экономики, совершенствование международной экономической деятельности.

УК РФ 1996 г. призван стать ответом на вызов, брошенный российской государственности преступным сообществом. Однако практика его применения и, в конечном счете, эффективность напрямую зависят от того, насколько сотрудники МВД, ФСБ, суда и прокуратуры смогут реализовать задачи сегодняшнего дня, понять меру своей ответственности за экономическую и политическую стабилизацию жизни граждан России.

Актуальность  проблемы эффективной борьбы с мошенничеством обусловлена также необходимостью осмысления и совершенствования практики применения, соответствующих норм, устранения сложностей, возникающих в следственной и судебной практике при квалификации мошенничества. Это обусловливает значимость теоретической разработки вопросов борьбы с мошенничеством, подготовки учебных и методических разработок по рассматриваемой проблематике.

Мошенничество все больше приобретает новые  свойства —оно становится обманом  как особый вид информационного  воздействия на человеческую психику, который состоит во введении в заблуждение другого лица или поддержании уже имеющегося заблуждения путем сообщения ложных сведений, либо в несообщении о сведениях, которые лицо должно было сообщить с целью побудить распорядиться имуществом (право на имущество) в интересах обманывающего или третьих лиц. Это наиболее сложный вид преступности, борьба с которым требует фундаментальной теоретической проработки, нового, значительно более высокого уровня подготовки сотрудников право охранительных органов и качественного иного их технического оснащения. По данным официальной статистики, количество зарегистрированных случаев мошенничества в РФ с 1995 г. по 1997 г. увеличилось в 3,3 раза (соответственно с 9729 случаев до 32401). В Российской Федерации в 2005 г. было выявлено 19925 фактов мошенничества, а в 2007 г.— уже 83654 (рост в четыре раза). Мошенничество относится к категории технически сложных по замыслу и исполнению преступлений. Для его осуществления преступники часто объединяются в группы, с четким разделением ролей в процессе подготовки и реализации преступного замысла. Организаторы и исполнители нередко обладают высокой квалификацией и глубокими знаниями в области психологии. Поэтому особенно важно противопоставить их действиям своевременные и квалифицированные меры, применяемые правоохранительными органами по выявлению, пресечению и предотвращению преступных посягательств в этой сфере, своевременному их разоблачению и привлечению к уголовной ответственности и наказанию.

I ПОНЯТИЕ   И   КРИМИНОЛОГИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА МОШЕННИЧЕСТВА

1. Понятие  и  признаки  мошенничества

Мошенничество — это деяние, за которое предусмотрена уголовная или административная ответственность. От других имущественных преступлений, в том числе всех видов хищений, мошенничество существенно отличается тем, что потерпевший добровольно отдает имущество преступнику вследствие обмана или злоупотребления доверием, вводящих жертву в заблуждение.

Уголовная ответственность за мошенничество, признаваемое преступлением, установлена  ст. 159 УК РФ 1996 г., а административная — за мошенничество, отнесенное к категории административных правонарушений — ст. 49 Кодекса РСФСР об административных правонарушениях (КоАП)⁵. Административным правонарушением мошенничество является при наличии совокупности четырех условий:

1) оно  представляет собой такую разновидность,  как хищение; 

2) размер предмета хищения — имущества — мелкий, т. е. не превышает одного минимального размера оплаты труда, установленного законодательством РФ с учетом количества предметов в натуре (веса, объема) и их значимости для экономики;

3) имущество,  выступающее в качестве предмета преступления, находится в государственной или общественной собственности;

4) оно  совершается в формах только  кражи, присвоения, растраты, злоупотребления  служебным положением или мошенничества. При отсутствии любого из перечисленных условий мошенничество представляет собой преступление⁶. Термин «мошенничество» в русском языке имеет вполне определенное значение — обман, неблаговидные жульнические действия с корыстными целями ⁷. Понятие мошенничества основано на законоположениях, содержащихся в ст. 159 и ч. 1 примечания к ст. 158 УК РФ.

Статья 159 УК РФ состоит из трех частей: в  ч. 1 предусмотрен основной состав преступления мошенничества; в ч. 2 — квалифицированные и в ч. 3 — особо квалифицированные составы этого преступления.

В части 1 ст. 159 УК РФ мошенничество определено как «хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием». В ч. 2 этой статьи предусмотрены такие четыре квалифицирующих признака, как:

1) совершение  мошенничества группой лиц по предварительному сговору;

2) неоднократно;

3) лицом  с использованием своего служебного положения;

4) с  причинением значительного ущерба  гражданину, а в ч. 3 данной статьи  — такие три особо квалифицирующих признака, как: а) совершение мошенничества организованной группой; б) в крупном размере; в) лицом, ранее два или более раза судимым за хищение либо вымогательство.

Прежде  уголовная ответственность за мошенничество  была установлена ст. 147 УК РСФСР 1960 г. в редакции Федерального закона от 1 июля 1994 г. «О внесении изменений и дополнений в Уголовный кодекс РСФСР и Уголовно-процессуальный кодекс РСФСР», состоявшей так же, как и ст. 159 действующего УК РФ, из трех частей. Статья 159 настоящего УК РФ имеет ряд отличий от ст. 147 УК РСФСР 1960 г.

Во-первых, в новой статье мошенничество  определено как «хищение чужого имущества  или приобретение права на чужое имущество...», а в ранее действовавшей оно определялось как «завладение чужим имуществом или приобретение права на имущество...». При этом в ст. 159 нового УК РФ четко разделены две разновидности мошенничества: хищение чужого имущества, определение которого содержится в примечании 1 к ст. 158 данного УК, и приобретение права на чужое имущество, не являющееся хищением. Согласно же примечанию к ст. 144 УК РСФСР 1960 г., при определении хищения указывалось, что им признаются преступления, ответственность за которые предусмотрена в числе других и ст. 147. Это положение влекло отнесение к хищению мошенничества, выражающегося как в завладении чужим имуществом, так и в приобретении права на имущество. Однако последнее хищением не является, поскольку не укладывается в рамки определения хищения, ибо не связано с изъятием и (или) обращением в пользу виновного или других лиц именно имущества, представляющего собой предмет, считающийся обязательным признаком любого хищения. Во-вторых, в ст. 159 УК РФ предусмотрены новые квалифицирующие признаки, отсутствовавшие в ст. 147 УК РСФСР 1960 г.: совершение мошенничества лицом с использованием своего служебного положения и совершение мошенничества с причинением значительного ущерба гражданину, а также новый особо квалифицирующий признак — совершение мошенничества лицом, ранее два или более раза судимым за хищение или вымогательство, заменивший ранее существовавший — совершение мошенничества особо опасным рецидивистом.

В-третьих, в ст. 159 УК РФ по сравнению со ст. 147 УК РСФСР 1960 г. существенно изменены санкции всех трех частей.

До принятия Федерального закона РФ от 1 июля 1994 г. «О внесении изменений и дополнений в Уголовный кодекс РСФСР и Уголовно-процессуальный кодекс РСФСР» уголовная ответственность за мошенничество была установлена ст. 93 и 147 УК РСФСР 1960 г. В ст. 93 этого УК, именовавшейся «Хищение государственного или общественного имущества, совершенное путем мошенничества», мошенничество определялось как «завладение государственным или общественным имуществом путем обмана или злоупотребления доверием», а в ст. 147 того же УК под названием «Мошенничество» оно было определено «как завладение личным имуществом граждан или приобретение права на имущество путем обмана или злоупотребления доверием». Важно подчеркнуть, что в соответствии со ст. 93 УК РСФСР 1960 г. (до 1 июля 1994 г.) к хищению относилось мошенничество, выражавшееся в завладении имуществом, и не признавалось приобретение права на имущество. В ст. же 147 УК (в редакции до 1 июля 1994 г.) мошенничество определялось не только как завладение имуществом, но и как приобретение права на имущество.