Автор: Пользователь скрыл имя, 23 Февраля 2012 в 12:54, лекция
Мета: вивчення теоретико-методологічних засад і організаційно-правового механізму функціонування в ринковій економіці грошей, кредиту і банків.
Завдання:
з’ясування сутності, функцій та ролі грошей і кредиту;
механізму функціонування грошової системи в ринковій економіці;
закономірностей функціонування валютного ринку і валютної системи, грошового ринку;
засвоєння ролі, специфіки та практики використання грошово-кредитної політики центрального банку, напрямів діяльності банків та небанківських фінансово-кредитних установ щодо грошово-кредитного обслуговування суб’єктів господарювання та населення в Україні.
Структура залікового кредиту курсу…………………………………………………7
Тематичний план курсу ……………………………………………………………….8
Зміст навчальної дисципліни……………………….…...............................................9
Зміст семінарських і практичних.................................................................................15
Зміст самостійної роботи студентів......................................................................…....49
Зміст індивідуальної роботи студентів…………………………………………...….56
Програмові вимоги для модульного і підсумкового контролю з дисципліни
«Гроші і кредит»……………………………………………………………………..…..81
Контроль успішності та якості знань студентів денної та заочної форм навчання.105
Список рекомендованої літератури............................................................................111
1. Головне призначення а правовий статус центрального банку.
2. Організаційна структура центрального банку.
3. Основні функції і обов’язки центрального банку.
4. Розв’язування задач.
Задача 1.
Центральний банк проводить кредитний тендер. Комерційні банки надали кредитні заявки:
Банк А — 100 умов. од. — 4,4 % річних;
Банк В — 300 умов. од. — 4,2 % річних;
Банк Г — 400 умов. од. — 4,1 % річних;
Банк Д — 200 умов. од. — 4,0 % річних.
Центральний банк прийняв рішення про рефінансування комерційних банків у розмірі 600 умов. од. Які заявки будуть задоволені ЦБ, якщо проводиться процентний тендер?
Задача 2.
Складіть баланс центрального банку на підставі таких даних, млрд дол.:
Готівка в обігу | 267,7 |
Державні цінні папери | 252,2 |
Депозити казначейства | 9,0 |
Позички, надані комерційним банкам | 0,2 |
Депозити комерційних банків | 38,7 |
Нерухомість банку | 1,2 |
Капітал | 5,7 |
Золото | 17,1 |
Депозити іноземних держав | 0,6 |
Інші активи | 59,1 |
Інші пасиви | 8,1 |
1. Основні напрями діяльності центрального банку. Центральний банк як агент уряду та провідник монетарної політики.
2. Походження та розвиток центрального банку.
3. Становлення центрального банку в Україні.
4. Регулювання грошової маси в обігу та інструменти, що використовує для цього НБУ.
5. Розв’язування задач.
Задача 1.
У наведеному фрагменті платіжного балансу містяться умовні дані щодо резервних активів:
Стаття платіжного балансу | Сума, | Сума, |
1. Монетарне золото | 3500 | 3600 |
2. Резервна позиція в МВФ | 4000 | 4000 |
3. Іноземна валюта | 8950 | 9200 |
4. Спеціальні права запозичення | 1000 | 1000 |
5. Інші фінансові вимоги | 700 | 550 |
Розрахувати загальну суму резервних активів. Пояснити, що означає зміна стану резервних активів і які конкретно операції центрального банку можуть ініціювати подібні зміни.
Задача 2.
Відобразіть зміни у зведеному балансі комерційних банків і в балансі центрального банку (див. таблиці) після здійснення такої операції: центральний банк надав комерційним банкам позички у розмірі 2000 умов. од.
ЗВЕДЕНИЙ БАЛАНС КОМЕРЦІЙНИХ БАНКІВ (ДАНІ УМОВНІ)
Стаття балансу | Сума за балансом |
Активи: |
|
Кошти на рахунках комерційних банків у центральному банку | 5 000 |
Позички, надані клієнтам | 92 400 |
Інші активи | 3 000 |
Усього активів | 160 400 |
Зобов’язання і капітал: |
|
Строкові депозити | 50 000 |
Позички, надані центральним банком | 600 |
Капітал | 19 800 |
Усього пасивів | 160 400 |
БАЛАНС ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКУ (ДАНІ УМОВНІ)
Стаття балансу | Сума за балансом |
Активи: |
|
Цінні папери | 9 800 |
Кредити комерційним банкам | 600 |
Кредити уряду | 10 500 |
Необоротні матеріальні активи | 1 100 |
Нараховані доходи | 80 |
Інші активи | 1 400 |
Усього активів | 24 180 |
Зобов’язання і капітал: |
|
Кошти та депозити, залучені від комерційних банків | 5 000 |
Депозити уряду | 1 500 |
Кредити, що отримані | 150 |
Нараховані витрати | 90 |
Капітал | 500 |
Усього пасивів | 24 180 |
Запитання для самоконтролю.
1. У чому полягає економічне призначення Центрального банку?
2. Яким чином Центральний банк бере участь у формуванні безготівкової грошової маси?
3. Які чинники визначають співвідношення готівкової грошової маси і безготівкової?
4. Які чинники визначають співвідношення обов’язкових і надлишкових резервів комерційних банків.
5. Призначення кредитів центрального банку.
6. Які методи фінансування дефіциту державного бюджету використовують уряди країни? Які наслідки має їх використання для економіки?
7. Причини і шляхи створення центральних банків.
8. Охарактеризуйте відносини НБУ з органами влади.
9. Що спільного і чим суттєво відрізняються операції комерційних банків від операцій центральних банків?
10. В чому сутність грошово-кредитної та монетарної політики, що проводить НБУ?
11. В чому суть і значення валютних інтервенцій НБУ?
Література: 1, 3, 4, 9, 13, 14, 15, 16, 17, 18, 19, 20, 21.
Практичне заняття № 35, 36 (4 год.)
Ключові поняття: міжнародні та регіональні валютно-кредитні інституції, Міжнародний валютний фонд (МВФ), Міжнародний банк реконструкції та розвитку (МБРР), Світовий банк, Європейський банк реконструкції та розвитку (ЄБРР), Європейський інвестиційний банк (ЄІБ), Банк міжнародних розрахунків (БМР), Чорноморський банк торгівлі та розвитку (ЧБТР), кредитні лінії, кредити, гарантії, пайова участь в акціонерному капіталі.
Практичне заняття 35 (2 год.).
1. Суть і роль міжнародних та регіональних валютно-кредитних установ.
2. Міжнародний валютний фонд та його функції. Членство України у МВФ.
3. Співпраця МВФ з НБУ. Надання фінансових ресурсів МВФ Україні (програма короткострокового («стенд-бай») та розширеного фінансування.
4. Світовий банк (Група Світового банку). Офіційні цілі членів Світового банку: міжнародного банку реконструкції та розвитку, міжнародна асоціація розвитку, Міжнародна фінансова корпорація, Міжнародний центр регулювання інвестиційних конфліктів.
5. Ситуаційна задача.
Ситуаційна задача 1.
У комерційний банк надійшли заявки від підприємств на отримання кредиту за кредитною лінією ЄБРР. У заявках підприємства сповістили про себе такі дані: