Гроші і кредит

Задача 6.

Кредит для придбання автомобіля у розмірі 60 тис.грн. надано на 5 років під 25% річних. Разовий внесок при оформленні кредиту становить 30%, а решта суми погашається поквартально. Визначіть суму разового платежу за кредитом.

Література: 3,5,6,7,8,10,14,15,17,19, 20, 21.

Практичне заняття № 5 (2 год.).

Тема 13. Фінансове посереднцтво грошового ринку.

1.        Сутність і функції фінансових посередників для розвитку економіки.

2.        Банки як правові суб’єкти фінансового посередництва та їх функції.

3.        Небанківські фінансово-кредитні установи та їх роль в посередництві грошового ринку.

Тема 14. Теоретичні засади діяльності комерційних банків.

1.        Поняття, призначення та класифікація комерційних банків.

2.        Погодження та розвиток комерційних банків.

3.        Операції комерційних банків.

4.        Банківські послуги.

5.        Механізм забезпечення стабільності діяльності банків.

6.        Розв’язування задач.

Задача 1.

На строковий вклад у розмірі 11000 грн. банком впродовж 5 років нараховується 20 % річних. Яка сума буде на рахунку при завершенні терміну вкладу, якщо складні відсотки нараховуються що півроку (щоквартально) ?

Задача 2.

Створіть фонд погашення. Припустимо, що кредит у розмірі 1000 грн було надано на 4 роки під 4 % складних річних (q). Фонд погашення створюється шляхом щорічних однакових перерахувань на депозит у банк. Банк нараховує 5 % річних (і). Фонд створюється одночасно з отриманням кредиту.

Задача 3.

 Згідно з установчими документами підписний капітал банку заявлено в розмірі 12 млн грн;

 За три роки діяльності банк емітував 12000 простих акцій номіналом 1000 грн, які розмістив на загальну суму 12,4 млн грн;

 Нерозподілений прибуток першого року — 400 тис. грн; другого року — 250 тис. грн; третього року — 150 тис. грн.

 Резервний фонд на кінець третього року створено у розмірі 2 млн грн;

 Резерви під покриття ризиків, створені за рахунок прибутку — 1 млн грн;

 Вкладення в корпоративні акції — 1,6 млн грн;

 Вкладення в банківські установи — 1,8 млн грн.

Визначити: а) величину регулятивного капіталу комерційного банку; б) оцінити дотримання мінімального розміру регулятивного капіталу (за курсом євро 1/ 4,00).

Література: 1, 4, 5, 7, 8, 9, 10, 13, 14, 15, 16, 17, 18, 19, 21.

Практичне заняття № 6 (2 год.).

Тема 15. Центральні банки в системі монетарного та банківського управління.

1.        Головне призначення а правовий статус центрального банку.

2.        Організаційна структура центрального банку.

3.        Основні функції і обов’язки центрального банку.

4.        Функції центральних банків.

Тема 16. Міжнародні фінансово-кредитні установи та їх співробітництво з Україною.

1.        Суть і роль міжнародних та регіональних валютно-кредитних установ.

2.        Міжнародний валютний фонд та його функції. Членство України у МВФ.

3.        Співпраця МВФ з НБУ. Надання фінансових ресурсів МВФ Україні (програма короткострокового («стенд-бай») та розширеного фінансування.

4.        Світовий банк (Група Світового банку). Офіційні цілі членів Світового банку: міжнародного банку реконструкції та розвитку, міжнародна асоціація розвитку, Міжнародна фінансова корпорація, Міжнародний центр регулювання інвестиційних конфліктів.

Задача 1.

Центральний банк проводить кредитний тендер. Комерційні банки надали кредитні заявки:

Банк А              — 100 умов. од.              — 4,4 % річних;

Банк В              — 300 умов. од.              — 4,2 % річних;

Банк Г              — 400 умов. од.              — 4,1 % річних;

Банк Д              — 200 умов. од.              — 4,0 % річних.

Центральний банк прийняв рішення про рефінансування комерційних банків у розмірі 600 умов. од. Які заявки будуть задоволені ЦБ, якщо проводиться процентний тендер?

Задача 2.

Складіть баланс центрального банку на підставі таких даних, млрд дол.:

Задача 3.

У наведеному фрагменті платіжного балансу містяться умовні дані щодо резервних активів:

Розрахувати загальну суму резервних активів. Пояснити, що означає зміна стану резервних активів і які конкретно операції центрального банку можуть ініціювати подібні зміни.

Задача 4.

Відобразіть зміни у зведеному балансі комерційних банків і в балансі центрального банку (див. таблиці) після здійснення такої операції: центральний банк надав комерційним банкам позички у розмірі 2000 умов. од.

ЗВЕДЕНИЙ БАЛАНС КОМЕРЦІЙНИХ БАНКІВ (ДАНІ УМОВНІ)

БАЛАНС ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКУ (ДАНІ УМОВНІ)