Автор: Пользователь скрыл имя, 23 Февраля 2012 в 12:54, лекция
Мета: вивчення теоретико-методологічних засад і організаційно-правового механізму функціонування в ринковій економіці грошей, кредиту і банків.
Завдання:
з’ясування сутності, функцій та ролі грошей і кредиту;
механізму функціонування грошової системи в ринковій економіці;
закономірностей функціонування валютного ринку і валютної системи, грошового ринку;
засвоєння ролі, специфіки та практики використання грошово-кредитної політики центрального банку, напрямів діяльності банків та небанківських фінансово-кредитних установ щодо грошово-кредитного обслуговування суб’єктів господарювання та населення в Україні.
Структура залікового кредиту курсу…………………………………………………7
Тематичний план курсу ……………………………………………………………….8
Зміст навчальної дисципліни……………………….…...............................................9
Зміст семінарських і практичних.................................................................................15
Зміст самостійної роботи студентів......................................................................…....49
Зміст індивідуальної роботи студентів…………………………………………...….56
Програмові вимоги для модульного і підсумкового контролю з дисципліни
«Гроші і кредит»……………………………………………………………………..…..81
Контроль успішності та якості знань студентів денної та заочної форм навчання.105
Список рекомендованої літератури............................................................................111
Тема 16. Міжнародні фінансово-кредитні установи та їх співробітництво з Україною.
Причини виникнення і мета діяльності міжнародних валютно-кредитних установ, їх класифікація. Суб’єкти та види офіційної міжнародної допомоги розвитку. Особливості організації та механізми функціонування Міжнародного валютного фонду. Структура групи всесвітнього банку. Особливості створення, організації, фінансування та характер діяльності Міжнародного банку реконструкції та розвитку, Міжнародної асоціації розвитку, Міжнародної фінансової корпорації, Багатосторонньої агенції гарантування інвестицій і Міжнародного центру врегулювання інвестиційних суперечок. Регіональні банки розвитку: причини заснування, особливості діяльності та відмінність від Міжнародного банку
Зміст семінарських і практичних занять
для студентів стаціонарної форми навчання
Змістовний модуль І.
Характеристика грошового обороту та його місце в економічній системі країни.
Практичне заняття № 1, 2, 3 (6 год.).
Ключові поняття: гроші, абсолютна ліквідність, раціоналістична і еволюційна концепції походження грошей, мінова вартість грошей, споживча вартість грошей, демонетизація золота, банкноти, казначейські білети, векселі, купівельна спроможність грошей, функції грошей, квазі гроші, кредитні гроші.
Практичне заняття № 1 (2 год.).
1. Походження грошей. Роль товарного виробництва та держави у творенні грошей.
2. Раціоналістична і еволюційна концепція походження грошей.
3. Гроші як загальний еквівалент. Властивості грошей. Гроші як гроші і гроші як капітал.
4. Розв’язування типових завдань.
Задача 1.
Застосування прогресивних технологій підвищило продуктивність праці у світовій золотодобувній галузі на 12 %. Як це позначиться на висоті товарних цін при умові: а) золотого стандарту; б) нерозмінних грошових знаків.
Задача 2.
Загальний світовий видобуток золота збільшився на 25%. При цьому сукупний попит на споживчих ринках зменшився на 20%.
1) Як зміниться ціна на золото?
2) Як зміняться ціни на споживчі товари за умов золотого стандарту?
3) Як зміняться ціни на споживчі товари за умов функціонування нерозмінних грошових знаків?
Практичне заняття № 2 (2 год.).
1. Натурально-речові форми грошей. Механізм еволюції від звичайних товарів до благородних металів.
2. Демонетизація золота та її причини. Ідеальні форми грошей: банкноти, казначейські білети, векселі.
3. Вартість грошей і час. Вплив зміни вартості грошей на економічні процеси. Купівельна спроможність грошей.
4. Розв’язування типових завдань.
Задача 1.
Маса грошей в обігу протягом року становила 1,2 млн. грн., оборотність грошової одиниці – 9 оборотів в рік. Визначте суму цін товарів для реалізації.
Запитання для самоконтролю.
1. Які існують концепції походження грошей?
2. Який спосіб обміну продуктами вигідніший і зручніший для учасників ринку – у формі бартеру чи з допомогою грошей?
3. Як ви розумієте суть грошей?
4. Чим гроші відрізняються від звичайного товару?
5. Які переваги товарного обігу опосередкованого грішми, порівнянне з бартером?
6. Чому благородні метали спочатку виконували функції грошей? У чому полягає можливість і необхідність заміни їх на знаки вартості?
7. В чому проявляється функція грошей як засобу обігу.
8. В чому проявляється функція грошей як міри вартості.
9. В чому проявляється функція грошей як засобу нагромадження і збереження вартості.
10. В яких функціях гроші найбільше потерпають від інфляції?
11. Чому неповноцінні гроші називають ще кредитними?
12. Як впливає на економіку зміна грошей в оброті?
13. Що таке «електронні гроші»? Що у них є спільного та відмінного від паперових грошей і депозитних грошей?
Література: 6,7, 8, 10, 13. 17,19, 20, 21.
Практичне заняття № 4, 5 (4 год.)
Тема 2. Грошовий обіг і грошові потоки.
Ключові поняття: грошовий оборот, грошовий обіг, суб'єкти грошового обороту, грошовий потік, маса грошей в обігу, грошові агрегати, швидкість обігу грошей, базові гроші, первинна та вторинна емісія грошей, грошовий мультиплікатор, банкнота, розмінна монета, депозитні гроші, векселі, чеки, електронні гроші.
Практичне заняття № 4 (2 год.).
1. Поняття грошового обороту і грошового обігу як процесу руху грошей.
2. Поняття грошового потоку та критерії класифікації цих потоків.
3. Маса грошей в обороті. Грошові агрегати та грошова база.
4. Структура грошового обороту. Готівковий та безготівковий сектори грошового обороту.
5. Розв’язування типових завдань.
Задача 1.
Згрупуйте наведені дані згідно грошових агрегатів і визначте їх величину:
а) банкноти та монети в касах банків – 35 млн.гр.одн;
б) рахунки до запитання – 90 млн.гр.одн;
в) резерви банків в НБУ – 28 млн.гр.одн;
г) валютні заощадження підприємств – 27 млн.гр.одн;
д) банкноти та монети в обігу – 170 млн.гр.одн;
е) кошти на платіжних картках – 100 млрд.гр.одн.;
ж) строкові вклади в комерційних банках – 110 млн.гр.одн.;
з) вклади за довірчими операціями – 32 млн.гр.одн.;
і) кошти на розрахункових рахунках підприємств – 50 млн.гр.одн.
Визначте показник грошової бази.
Задача 2.
Що відбуватиметься з номінальним ВВП, якщо пропозиція грошей зросте на 20 %, а швидкість обігу зменшиться на 30 %?
Практичне заняття № 5 (2 год.).
1. Швидкість обігу грошей. Закон грошового обігу.
2. Механізм зміни маси грошей в обігу. Первинна емісія центрального банку. Вторинна емісія депозитних грошей комерційних банків. Грошовий мультиплікатор.
3. Проблеми монетаризації валового внутрішнього продукту.
4. Сучасні засоби платежу: банкноти, розмінна монета, депозитні гроші, векселі, чеки, електронні гроші.
5. Розв’язування типових завдань.
Задача 1.
Порівняйте фактичну швидкість обіговості грошей у наявному грошовому обігу з ідеальним значенням, якщо середня грошова маса за звітний період, розрахована за агрегатом М1, становить: М0=18 млрд. грн., сума поточних рахунків у комерційних банках склала 10 % від М0, депозити до запитання становлять 3 млрд. грн., сума видачі - 75 % від розміру надходжень. Ідеальне значення швидкості обігу грошей – 1.
Задача 2.
Виходячи з даних статистичного аналізу показників грошового обігу та економічного закону грошового обігу, розрахувати об’єктивно необхідну грошову масу в обігу на наступний рік, якщо сума товарних цін в розрахунку на рік складає 12500 млн.гр.одн., товарів проданих в кредит – 170 млн.гр.одн., сума погашення боргів за продані товари в кредит – 127 млн.гр.одн.., безготівкове зобов’язання взаємних боргів – 54 млн.гр.одн., коефіцієнт грошової маси 16 разів.
Запитання для самоконтролю.
1. Що таке грошовий оборот та грошовий обіг?
2. Назвіть основні потоки грошей, по яких вони рахуються в процесі обороту?
3. Що таке грошова маса і грошова база?
4. Як визначаються грошові агрегати банківською статистикою України?
5. Поясніть склад грошових агрегатів: М0, М1, М2, М3.
6. Що входить в поняття сталості грошей і чим вона забезпечується?
7. Які види грошей ви знаєте?
8.В чому суть первинної емісії центрального банку?
9.Дайте визначення грошового мультиплікатора, та наведіть методику його розрахунку.
10.Коли зростає швидкість грошей, то це позитивне чи негативне явище?
11.Поясніть чому при наданні банками позичок виникає грошово-кредитна мультиплікація?
Література: 6, 7, 8, 9, 10, 11,13,17,19.
Практичне заняття № 6, 7 (4 год.)
Тема 3. Грошовий ринок.
Ключові поняття: грошовий ринок, фінансовий ринок, фондовий ринок, ринок цінних паперів, кредитний ринок, валютний ринок, банк, небанківська кредитно-фінансова установа, попит на гроші, крива попиту на гроші, пропозиція грошей, рівновага на грошовому ринку.
Практичне заняття № 6 (2 год.).
1. Суть грошового ринку. Інституційна модель грошового ринку.
2. Суб’єкти та об’єкти грошового ринку.
3. Структура грошового ринку. Ринок грошей та ринок капіталу. Ринок цінних паперів.
4. Посередники на грошовому ринку. Банки і небанківські фінансово-кредитні установи.
5. Розв’язування типових завдань.
Задача 1.
Кожна грошова одиниця, призначена для угод купівлі-продажу, обертається в середньому 6 разів протягом базового року і направляється на купівлю кінцевих товарів і послуг за ринковими цінами на загальну суму 35641 млн. грош. од.
Обчисліть величину трансакційного попиту на гроші: а) у базовому році; б) у поточному році за умови сповільнення швидкості обігу грошової одиниці на 25 % і збільшення обсягу номінального ВНП на 15 %.
Задача 2.
Припустимо, що попит на гроші для угод становить 10% номінального ВВП, пропозиція грошей складає 450 млн.грн., а попит на гроші як на активи наведений в таблиці.
Відсоткова ставка, % | Попит як на активи, млн.грн. |
14 | 100 |
13 | 150 |
12 | 200 |
11 | 250 |
Визначте рівноважну відсоткову ставку, якщо номінальний обсяг ВВП дорівнюватиме 3000 млн.грн.
Практичне заняття № 7 (2 год.).
1. Попит на гроші. Суть та форми вияву попиту на гроші. Фактори, що визначають зміну попиту на гроші.
2. Пропозиція грошей. Фактори які її визначають.
3. Графічна модель грошового ринку. Рівновага на грошовому ринку та процент.
4. Розв’язування типових завдань.
Задача 1.
Припустимо, що залежність попиту на гроші від розміру ВВП та рівня процентної ставки можна описати рівнянням: Md=0,4 ВВП – 2і. Обчисліть величину попиту на гроші та з’ясуйте, чи зберігатиметься на грошовому ринку рівновага, якщо грошова пропозиція становить 90 млрд.грн., а ВВП – 270 млрд. грн..
1. У чому суть грошового (фінансового) ринку?
2. Що є інструментом купівлі – продажу на грошовому та на товарному ринках?
3. Хто є суб’єктом грошового ринку?
4. Чим відрізняється ринок грошей від ринку капіталів?
5. Назвіть основні групи фінансових посередників.
6. Якими шляхами можуть передаватися грошові кошти від тих, в кого вони є, до тих, кому вони потрібні?
7. Що таке ринок цінних паперів?
8. Яких посередників на грошовому ринку Ви знаєте?
9. Які фактори визначають зміну попиту на гроші?
10. Назвіть фактори зміни пропозиції грошей?
11. Як встановлюється рівновага на грошовому ринку.
12. Накресліть графічну модель ринку грошей і поясніть механізм впливу на точку рівноваги зміни в пропозиції грошей.
Література: 6, 8, 9, 11, 13, 16,17,19.
Практичне заняття № 8, 9 (4 год.)
Тема 4. Грошові системи .
Ключові поняття: грошова система, елементи грошової системи, типи грошових систем, система металевого обігу, система обігу кредитних грошей, біметалізм, типи грошово-кредитної політики, інструменти грошово-кредитної політики, монетарна політика, фіскально-бюджетна політика.
1. Суть грошової системи та її призначення. Основні елементи грошової системи.
2. Основні типи (види) грошових систем і їх еволюція.
3. Грошова система України, її створення та розвиток.
4. Розв’язування типових завдань.
Задача 1.
Визначити, яку кількість нових кредитних грошей утворить банк за умови, що покладено депозит на суму 1000 гр.од. Норма обов’язкових резервів 25%.