Необходимость и предпосылки появления и применения денег

Важнейшим фактором нарастания инфляции в России в этот период явились дальнейшая либерализация валютного законодательства, внешней торговли, устранение валютных ограничений по текущим операциям, введение внутренней конвертируемости рубля в условиях огромной внешней задолженности государства.

Мощные спекуляции на валютном рынке вызвали быстрое  падение курса рубля и удорожание всех импортируемых товаров, что  усилило внутреннюю инфляцию издержек за счет импортируемой инфляции.

Особенностью  российской инфляции являлось то, что  она сопровождалась привязкой рубля  к доллару и наличием нереального  валютного курса, который устанавливался только по результатам торгов на ММВБ, в то время как 80% продаж иностранной валюты осуществляется на межбанковском рынке. Разрешение использовать на территории РФ в качестве платежного и покупательного средства иностранную валюту привело к долларизации экономики и дополнительному росту денежной массы в обращении в объеме обращающейся иностранной валюты.

Либерализация цен не только обесценила денежные накопления населения, но и лишила государственные  предприятия возможности нормально  работать, обесценив их оборотные  средства.

Либерализация хозяйственных связей создавала огромные возможности для вывоза материальных и валютных ресурсов в ближнее и дальнее зарубежье, создавая дефицит на товарных и финансовых рынках РФ. В то же время нарастала задолженность бывших советских республик ЦБ РФ по «техническим» кредитам, связанным с невозможностью осуществления расчетов по поставкам товарно-материальных ценностей из РФ. Выдача этих кредитов спровоцировала не менее 25% общего объема инфляции.

Сжатие денежной массы внутри РФ вызвало колоссальный платежный кризис.

Стремление  проводить жесткую денежно-кредитную политику, чтобы сбить инфляцию, превратилось в один из факторов, стимулирующих инфляционный рост цен. В 1993 году увеличение взаимных неплатежей происходило уже на фоне активного сокращения объемов производства, натурализации хозяйственных отношений, появление большого количества денежных суррогатов, позволяющих уходить от налогообложения.

С 1995 года существенным моментом денежно-кредитной политики ЦБ РФ является требование жесткой  централизации контроля над предложением денег экономике.

Общим итогом, проводимых правительством жестких мероприятий  в области регулирования денежной массы и снижения инфляции явился экономический кризис в августе 1998 года. Либерализация цен и политика денежных ограничений привели к  обвальному промышленному спаду.

Практика показала, что инфляция в РФ – не столько  денежный феномен, сколько обусловлена  особенностью российской экономики. Обесценение  денег в РФ происходит не по причине  излишка денег в обращении, а  из-за монопольного взвинчивания цен  посредническими, порой мафиозными структурами, спекулятивной игры на понижение курса рубля.

Отказ государства  от регулирования экономических  и социальных процессов привел к  потере контроля над ценами и доходами, распределением и перераспределением материальных и финансовых ресурсов. Денежные потоки «оторвались» от натурально-вещественных, разрушая воспроизводственный цикл, что сделало невозможным формирование рыночных отношений в производственной сфере.

В рассматриваемый  период  действовали и другие факторы инфляции: нарастание бюджетного дефицита и государственного долга, слабая собираемость налогов, рост неплатежей и задолженности по заработной плате, расширение сферы применения денежных суррогатов, увеличение безработицы.

ЦБ РФ гибко  реагировал на изменение реального спроса на деньги, повышая уровень монетизации народного хозяйства, снижая процентные ставки и укрепляя валютный курс рубля. Одновременно осуществлялась реструктуризация банковской системы, и банковский сектор экономики в середине 2001 года в основном преодолел последствия кризиса. Сохранение в течение 2000 – 2004 годов большого положительного сальдо платежного баланса, быстрый рост золотовалютных резервов, профицит бюджета свидетельствует о том, что страна стала выходить из периода стагфляции. Последовательное снижение инфляции является главной целью денежно-кредитной политики ЦБ РФ. На базе этих положительных тенденций постепенно снижается инфляция.

Основные направления антиинфляционной политики. Уникальный характер российской инфляции требует использования особых методов ее регулирования, соответствующих современным реальным условиям хозяйствования. Антиинфляционная программа должна учитывать реальные развития рыночных отношений, возможность использования рыночных механизмов с участием государственного регулирования.

Цель антиинфляционной политики государства  состоит в том, чтобы установить контроль над инфляцией и добиться приемлемых для народного хозяйства  темпов ее роста. Попытки справиться с инфляцией путем рестрикционной денежной политики в российских условиях имеют значительно более тяжелые последствия, чем сама инфляция, так как отбрасывают экономику назад вследствие снижения уровня производства, нарастания неплатежей во всех секторах экономики, откладывания выплат по государственному внешнему и внутреннему долгу. Негативные последствия имеет такая политика и для социальной сферы: возрастает безработица, своевременно не выплачиваются заработная плата, пенсии, стипендии, пособия, резко снижается жизненный уровень населения.

Основным фактором в борьбе с инфляцией является преодоление экономического спада, платежного кризиса, уменьшения инвестиционной активности, формирование стабильной рыночной инфраструктуры. В связи с этим  особое значение для экономики приобретает поддержка приоритетных отраслей народного хозяйства, стимулирование экспорта продукции, разумная протекционистская политика и политика валютного курса, что будет способствовать повышению конкурентоспособности отечественных товаров.

Большое значение в антиинфляционной политике имеют  структурная перестройка экономики и ее приспособление к потребностям рынка, благодаря грамотной перестройке военно-промышленного комплекса, демонополизации и регулированию деятельности существующих монополий, стимулированию конкуренции в производстве, распределении, секторе услуг и т.д.

При переходе к  рынку становится необходимым цивилизованная приватизация с учетом реальных экономических, технологических и экологических  потребностей общества на базе реальной оценки приватизируемого имущества, обеспечивающей соответствующие поступления средств в государственный бюджет.

В результате этих преобразований может  быть осуществлен комплекс мер макроэкономической политики по формированию и развитию общероссийского рынка товаров, кредита, валюты, фондового рынка, рынка  недвижимости, земли, труда и т.д. Большую роль в этом играет становление экономического союза стран СНГ с учетом взаимных интересов и интересов России.

Особое внимание в антиинфляционной политике должно быть уделено совершенствованию  налоговой системы:

• сокращению количества взимаемых налогов;
• отказу от использования инфляции как источника финансирования бюджета;
• пересмотру налоговых платежей, включаемых в издержки производства, которые стимулируют рост цен;
• изменению методики налогообложения;
• ликвидации государственной задолженности перед отраслями и сферами народного хозяйства;
• регулированию перераспределительных отношений между бюджетами Федерации и бюджетами регионов.

Важным направлением в антиинфляционной политике являются дальнейшее развитие и государственное регулирование валютного и финансового рынка, а также совершенствование механизма формирования валютного курса. Основой внешнеэкономической деятельности продолжает оставаться развитие экспорта и укрепление его базы, что требует обеспечения эффективного экспортного и валютного контроля с целью остановить «бегство» капитала за рубеж и обеспечить полноту уплаты налогов по этим операциям.

Предстоит нейтрализовать внешние факторы инфляции за счет использования налоговых пошлин и развития импортозаменяющих производств, а также ограничить долларизацию экономики.

Большое значение для сдерживания  инфляции может иметь перестройка  экспорта и импорта. Речь идет о переходе с сырьевой ориентации экспорта на технологические виды продукции, а также отказ от бросовых цен, по которым реализуются отечественное сырье, и теряется экспортная выручка на десятки миллиардов долларов в год.

Одну из определяющих ролей в проведении антиинфляционной политики играет ЦБ РФ, который осуществляет денежно-кредитное регулирование. Улучшение структуры денежной массы предполагает и более активное воздействие ЦБ РФ на оборот, обслуживаемый квазиденьгами, денежными суррогатами.

Важную роль в борьбе с инфляцией  играет снятие инфляционных ожиданий, как у хозяйствующих структур, так и у населения, что в значительной мере может быть обусловлено экономической и политической стабильностью в стране.

2.12. Денежные  реформы.

Сущность, виды и методы проведения денежных реформ. Изменение элементов денежной системы связано с денежными реформами.

Денежная реформа – это преобразование денежной системы, проводимое государством с целью упорядочения и укрепления денежного обращения страны.

Радикальные денежные реформы, связанные с изменением принципов организации денежной системы, как правило, ориентированы на долговременную стабилизацию денежной единицы.

Частичные преобразования денежной системы устраняют на небольшой срок отдельные отрицательные явления в денежной сфере.

В истории денежного  обращения известны следующие виды денежных реформ:

1) переход от  одного денежного товара к другому (от медных денег – к серебряным, от серебряных – к золотым либо от биметаллизма – монометаллизму и т.д.);

2) замена неполноценной  и обесцененной монеты на полноценную  монету или неразменных обесценившихся  денежных знаков на разменные либо восстановление размена бумажных денег на золото и серебро;

3) частичные  меры по стабилизации денежной  системы (изменение порядка эмиссии,  обеспечение банкнот, масштаба  цен, золотого содержания или  курса валют);

4) формирование  новой денежной системы в связи с созданием новых государств, а также объединения денежных систем нескольких стран.

Наиболее типичными методами стабилизации денежной системы являются следующие.

Нуллификация – объявление государством обесценившихся старых денежных знаков недействительными денежными знаками и выпуск новых бумажных денежных знаков в меньшем количестве.

Деноминация (изменение масштаба цен) – изменение нарицательной стоимости денежных знаков с их обменом по определенному соотношению на новые, более крупные денежные единицы, с одновременным пересчетом всех денежных обязательств в стране (счетов в банках, цен, тарифов, заработной платы и т.д.) Деноминация также предусматривает замену старых денежных знаков на новые, но без ограничения сумм.

Девальвация – при золотом стандарте уменьшение металлического содержания денежной единицы, с прекращением размена крупных денег на золото – снижение курса национальных денежных знаков по отношению к иностранной валюте.

Ревальвация (реставрация) – повышение металлического содержания денежных единиц или курса бумажных денежных знаков по отношению к металлу либо к иностранной валюте.

Необходимость и предпосылки успешного  проведения денежных реформ. Необходимость проведения денежной реформы в каждой стране обуславливается различными причинами, в частности, следующими:

1)экономическими  причинами, связанными с расстройством  денежной, финансовой систем, подрывом  доверия к национальной валюте, использованием параллельной валюты (чаще всего иностранной), завышенным  курсом национальной валюты по отношению к иностранным валютам;

2) политическими,  связанными с изменением политического  устройства или созданием нового  государства;

3) созданием  национальных денежных единиц  или объединением национальных  денежных единиц.

Общими предпосылками  успешного проведения денежной реформы для всех стран являются:

1)политическая  стабильность в стране; рост доверия  населения, предпринимателей к  политике, проводимой правительством  и ЦБ;

2)создание условий  для развития национальной экономики,  увеличение предложений на рынках товаров и услуг, которые противостоят деньгам;

3) увеличение  бюджетных доходов и отказ  от эмиссии для покрытия бюджетного  дефицита;

4) восстановление  доверия к банкам и привлекательности  накоплений денежных средств  в кредитной форме;

5) наличие достаточных золотовалютных резервов, позволяющих поддерживать стабильность курса валюты, сбалансированность товарной и денежной массы.

Денежные реформы в России. В экономической истории России бело несколько денежных реформ.