Влияние мирового кризиса на социально-экономическое развитие России

в)  принятие программ переобучения и адаптации потерявших работу ( США, Канада, Греция, Италия);

г)  национализация пенсионных фондов (Аргентина);                 

д) достижение договоренности с бизнесом о несокращении рабочих мест (Германия);

е) увеличение инвестиций в образование (Франция, Китай). [3,c.13]

Особенностью  российской экономики перед кризисом являлся большой объём внешних  корпоративных долгов при незначительном государственном долге, и третьих  в мире по величине золотовалютных резервах государства. Теперь перейдем к более подробному изучению особенностей кризиса в России, и его влияния на социально-экономическое развитие нашей страны. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

2 ОСОБЕННОСТИ  ФИНАНСОВОГО КРИЗИСА В РОССИИ

2.1 Оценка социально-экономического развития России 

      Итак, к началу 2009 года российская экономика вступила в промышленную рецессию, сопровождающуюся обесценением рубля, ростом безработицы и приостановкой инвестиционных программ. Российская финансовая система оказалась не готова к мировому шоку 2007–2008 годов и повторила путь более развитых стран – через финансовый кризис к промышленному спаду. В целом мир прошел за год от выдающегося экономического подъема к системному кризису, комбинацию глобального циклического и финансового кризиса. Российская экономика испытывает, видимо, свой первый полноценный рыночный кризис, отягощенный слабостью финансовой системы, с легкостью «импортиовавший» шок из-за рубежа [12, с.44].

      Со  второй половины 2008 года российская экономика  переходит в качественно иной режим своего функционирования. Ключевые параметры этого периода связаны с относительно низкими ценами на нефть («потеря ренты»), падением выпуска в промышленности и росте безработицы. Финансовые резервы хотя и упали с 600 до 400 миллиардов долларов, но не смогли предотвратить падения рубля. Хотя триггером⁵ российского кризиса стали события на мировых финансовых рынках и рецессия в развитых странах, степень этого влияния была связана с внутренними причинами и структурой экономики. Сильная зависимость экономики от экспорта сырьевых отраслей, слабая частная финансовая система, нерешенные проблемы в экономической политике. Первоначальная психологическая установка Правительства августа – октября 2008 г. была на способность России пережить кризис и продолжать широкие программы без больших потерь за счет частичной изоляции и больших резервов. Она обусловила попытку продолжить развитие без серьезной корректировки методов политики, бюджета и стратегических планов –              Концепция Долгосрочного развития до 2020 года была принята (правда, без экономического прогноза) в ее сверх оптимистическом варианте. Тяжелый глобальный кризис вовне, отток капитала и быстрое снижение курса рубля потребовали изменения макроэкономической политики и бюджета на текущий год, что было реализовано в январе 2009 г [8,c.29]. На ранней фазе рецессии вместе с падением биржевых индексов идет обычно сокращение спроса и производства потребительских товаров длительного пользования, падение цен на сырьевые материалы и начало увольнений. В 2008г. ранний тяжелый финансовый шок агравировал⁶ старт рецессии, в частности через раннее внезапное и весьма существенное сжатие потребительского кредита и подрыв ипотеки. На следующей фазе обычно начинается резкое (и более продолжительное) сокращение инвестиций, падение доходов бюджета, появление длительной безработицы и новый удар по финансовому сектору.

      С августа– сентября 2007 г. российские банки столкнулись с проблемой ликвидности и сжатия внешнего кредита. Одновременно отечественные компании на пике мирового подъема получали все большие доходы от экспорта нефти, газа и металлов, что стимулировало самофинансирование в инвестиционных проектах. На этой базе биржевые индексы продолжали рост до мая 2008 г., что позволило российским банкам по-прежнему занимать за рубежом, а корпорациям – проявлять активность в области слияний и поглощений, кредитуя эти сделки под залог пакетов акций. Близорукость такого подхода к финансированию крупных сделок стала ясна осенью. Вплоть до II и даже III кварталов 2008 г. в России продолжался параллельный процесс накопления корпоративной задолженности перед зарубежными финансовыми институтами и государственных резервов. Робкие просьбы банков о доступе к последним воспринимались денежными властями как покушение на свои сакральные запасы и попытку усилить инфляцию. Процесс накопления основного капитала остановился еще до обострения финансового кризиса в мире. Прирост капиталовложений во II–III кварталах уже был незначительным, а с августа стал отрицательным [14, с.17].

      В целом Россия встретила мировой  финансовый кризис с большими государственными резервами и слабой финансово-кредитной  системой. В острой фазе кризиса  крупнейшие финансовые группы оказались  в полной зависимости от государства, поскольку увязли в краткосрочном заимствовании за рубежом под залог своих быстро падавших в цене акций. Руководство страны встало перед нетривиальным институциональным выбором: позволить иностранным держателям залогов получить контроль над огромной долей российских активов или платить за частный бизнес. Выбор в пользу второго пути дал государству огромные рычаги в национальной экономике – намного большие, чем могли мечтать любые сторонники ренационализации.

      На  фоне падения объемов производства, торговли и капиталовложений продолжается борьба национальных властей, крупного бизнеса и международных организаций с мировым финансовым и экономическим кризисом. В ходе финансового кризиса важно поддержать привычную систему крупных, системообразующих (и малых) финансовых институтов. Она должна уже самим своим существованием предотвращать панику и поддерживать устойчивые отношения с клиентами. Ключевые, или опорные страховые (перестраховочные) фирмы, которые могли бы похоронить при своем банкротстве также и массу связанных с ними клиентов, должны быть спасены. На данном этапе вход государства через предоставление бюджетных средств в капитал этих учреждений выглядит как чисто спасательная операция. Непонятны правила поведения регуляторов, сталкивающихся с конфликтом интересов; отсутствует четкая стратегия «выхода». Сейчас мы имеем дело с операциями, которые в дальнейшем могут оказать и отрицательное воздействие на финансовые рынки. Кроме того, идея эффективности частных банков в нормальных условиях остается правильной. Чрезмерное огосударствление банковской системы должно снижать ее эффективность. Хорошей стороной мировой ситуации остается предотвращение до настоящего времени массовых набегов вкладчиков на сберегательную систему, кроме Украины и Исландии. В то же время «финансовый национализм» привел к увеличению защиты депозитов, национализации и скупке (в частности в России) зашатавшихся банков. Вместе с тем при дальнейшем развитии кризиса в реальной экономике потери в сберегательной системе будут накапливаться, как и в области ипотеки.

      В условиях годичного кризиса ликвидности банки так и не смогли получить ресурсов от Денежных Властей взамен «потерянных» недорогих ресурсов извне. Только необходимость спасению платежной и кредитной системы вынудили власти на масштабные вливания (рисунок 1). Эти вливания, как и повышение уровня страхования вкладов предотвратили массовый отток средств из банков, «набеги» на банки, хотя тихая санация ряда неустойчивых банков с помощью государственных банков обошлась в существенные средства. К концу года кредиты населению и бизнесу сокращались, облегчая дорогу спаду [16, с.23].

Рисунок 1 - Динамика кредитов банковской системы  по типу заемщиков, январь 2001 – ноябрь 2008г. 

2.2 Основные  показатели развития российской  экономики 

      Подробнее ознакомится с начальными  проявлениями кризиса можно на примере   рассмотрения динамики экономических показателей за 2008год:

      1) Ипотечное кредитование

В IV квартале 2008 г. произошло резкое сокращение объемов  выданных ипотечных кредитов. Согласно прогнозной оценке АИЖК, опубликованной в конце декабря, в IV квартале 2008 г. объем выдачи ипотечных кредитов составил 71-100 млрд. руб., что на 48-63% ниже аналогичного показателя IV квартала 2007 г. Замедление роста объемов ипотечных кредитов наблюдалось уже с начала 2008 г., однако, темпы роста все еще оставались положительными. По данным АИЖК, если в октябре 2008 г. сокращение программ долгосрочного кредитования происходило в основном в средних и малых банках, то в IV квартале сокращение таких программ затронуло также и крупнейшие банки. Например, в ноябре 2008 г. банк ВТБ-24 сократил объемы выданных кредитов на срок более трех лет на 34% по сравнению с октябрем, Сбербанк – на 35%, Газпромбанк – на 65%( рисунок 2) [20].

Рисунок 2 – Динамика рынка ипотечных  кредитов⁷

      В конце 2008 г. также произошел резкий рост доли просроченных ипотечных кредитов. По данным АИЖК, доля просроченных кредитов в портфеле АИЖК, составляющем 10,8% выданных в России ипотечных кредитов, на 1 января 2009 г. составила 7,95%. Для сравнения, на 1 сентября 2008 г. доля просроченных кредитов составляла 5,6% (рисунок 3).

Рисунок 3 – Доля просроченных ипотечных  кредитов 2008г.

      2) Платежный баланс

Данные  платежного баланса, опубликованные в  конце декабря 2008 года Банком России, показывают, что в декабре 2008 г. сальдо торгового баланса снизилось до 1,8 млрд. долл. (рисунок 4), что является минимальным значением этого показателя, начиная с января 1999г. Сокращение сальдо произошло в результате продолжения снижения экспорта: в декабре 2008 г. экспорт по сравнению с предыдущим месяцем снизился в стоимостном выражении на 12,6% (в ноябре 2008 г. – на 22,6%). Кроме этого, импорт в декабре 2008 г. вырос по сравнению с ноябрем на 13,2%. При этом рост импорта происходил на фоне снижения курса рубля. Это означает, что спрос на импортные товары в рублевом выражении рос еще более значительными темпами (на 16,5% относительно ноября). По данным ФТС, наибольший прирост импорта в декабре 2008 г. по сравнению с ноябрем был отмечен по группам потребительских товаров: импорт текстильных изделий и обуви вырос в долларовом выражении на 18% по сравнению с предыдущим месяцем, продовольственных товаров – на 12,5%, машиностроительной продукции – на 10%. Импорт транспортных средств увеличился в декабре на 12% в преддверии повышения ввозных пошлин на иномарки. Для сравнения, в ноябре 2008 наблюдалось снижение импорта транспортных средств на 28% [20,19].

Рисунок 4- Динамика экспорта и импорта в 2008г.

      3) Инвестиции в основной капитал

Темпы роста инвестиций в основной капитал. Резко замедлились. По данным Минэкономразвития, начиная с октября 2008 г., ежемесячные темпы роста инвестиций в основной капитал не превышали 4–7%, в то время как еще в начале года они находились на уровне 19–20%, по отношению к соответствующим периодам предыдущего года (рисунок 5). В декабре же начался спад в объемах инвестиций, составивший -2,3% к декабрю 2007 г. В целом, в 2008 г. рост инвестиций в основной капитал составил только 9,1%, в то время как в 2007 г. он достиг 21,1% [19].

Рисунок 5- Инвестиции в основной капитал и объемы работ в сфере строительства в 2008 г., в % к аналогичному периоду прошлого года

      4) Промышленное производство

 Рост  обрабатывающих отраслей экономики  в 2008 г. существенно замедлился. По данным Росстата, в начале 2009 года, темпы роста в обрабатывающем секторе в 2008 г. составили только 3,2%, в то время как годом ранее этот показатель составлял 9,3%. В ряде отраслей, демонстрировавших высокие темпы роста в 2007 г., наблюдалось значительное замедление роста. Так, рост производства машин и оборудования замедлился с 19,3% до 4,0%, а производства транспортных средств – с 15,9% до 9,5%.Наряду с этим, в ряде обрабатывающих отраслей в 2008 г. наблюдался спад производства. Например, производство электрооборудования и оптического оборудования сократилось на 7,9%, химическое производство – на 4,5%, металлургическое производство – на 0,2%. В декабре 2008 г., по сравнению с декабрем 2007 г., наблюдался спад производства во всех отраслях обрабатывающей промышленности. В среднем падение составило 14,6%.

      Наибольший спад отмечен в химическом производстве (-28,9%), производстве транспортных средств и оборудования (-21,2%), производстве машин и оборудования (-17,3%). Сокращение металлургического производства составило 6,1%  [20].

Рисунок 6 - Темпы роста отраслей обрабатывающего сектора

в 2007-2008 гг., в % к предыдущему году

      5)Строительство  жилья

Согласно  опубликованным данным Росстата, темпы  ввода жилья в январе-октябре 2008г. существенно замедлились по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Прирост данного показателя к аналогичному периоду 2007 г. составил только 5,3% (годом ранее тот же самый показатель составлял 29,6%). Общая площадь введенного жилья в январе-октябре 2008 г. составила 40 млн. кв. м (рисунок 7). Половина построенного с начала года жилья – это индивидуальные дома. В последние годы около 40% вводимого жилья приходилось на строительство гражданами индивидуальных жилых домов. Ввод индивидуального жилья значительно опережает вводы по другим видам жилищного строительства. Так, в 2007 г. прирост ввода индивидуального жилья составил 31% к предыдущему году, тогда как по другим видам жилищного строительства (в основном, квартиры, общежития) – только 14%. Ожидается, что в 2008 г. доля индивидуального строительства в общем вводе жилья достигнет 50%  [20].

      Рисунок 7- Ввод в действие жилья в 2005-2008 гг. (млн. кв. м общей площади)

      6) Доходы населения

В 2008 г. рост реальных располагаемых доходов  населения был в 4,5 раза ниже, чем  в 2007 г. Согласно опубликованным на этой неделе данным Росстата, в декабре 2008 г. продолжилось сокращение реальных располагаемых доходов населения, начавшееся месяцем ранее. Если в ноябре 2008 г. доходы упали на 6,1%, то в декабре – уже на 11,6% по отношению к соответствующему периоду прошлого года. Таким образом, падение доходов оказалось гораздо более существенным по сравнению с прогнозом Минэкономразвития (рисунок 8). По предварительной оценке Росстата, в целом за 2008 г. рост реальных доходов населения составил 2,7% к уровню 2007 г. (для сравнения, годом ранее аналогичный показатель составлял 12,1%)  [20].

Рисунок   8- Динамика реальных     располагаемых    доходов  населения

 в  2007-2008гг.(в % к соответствующему периоду предыдущего года)