Центральный Банк РФ: его функции и политика

  Глава 3. Сценарные прогнозы Банка России на 2009-2010 гг. 

    В июне Банк России пересмотрел сделанные  в октябре 2006 г. макроэкономические прогнозы на 2007 г., учтя имевшее место снижение цен на нефть в  1 квартале. В итоге по сравнению с основным вариантом предыдущего прогноза были понижены такие ориентиры как: средняя цена на нефть; прирост реальных доходов населения; сальдо торгового баланса и сальдо счета текущих операций.

      Кроме того, исходя из мировых  цен на нефть, Банк России  разработал макроэкономические  ориентиры и денежную программу  в трех вариантах на среднесрочную  перспективу.

       В 2008-2010 гг. Банк России прогнозирует  среднегодовые цены на нефть  сорта «Юралс» в пределах 39-62 долл. за баррель. Однако фактический  уровень цен в 2007 г. заметно превосходит ориентир ЦБ РФ (от 18.06.07), и, по прогнозам ряда экспертов, цена на нефть в перспективе может быть значительно выше, чем предполагается в ЕДКП.

       Данный фактор может отразиться на динамике прироста валютных резервов, который уже в первом полугодии превысил прогнозы ЦБ РФ на весь 2007 г.

      При этом прогнозируется вероятное  усиление негативного влияния  внешних факторов на платежный  баланс. По основному сценарию предполагается:

    - падение цен на нефть;

    - снижение сальдо торгового баланса;

    - превышение расходов по обслуживанию  внешних обязательств над соответствующими  доходами;

    - отрицательное сальдо баланса  услуг.

    В итоге в 2009-2010 гг. планируется дефицит счета текущих операций. В то же время устойчивая макроэкономическая динамика будет способствовать значительному чистому притоку иностранного капитала в частный сектор на уровне около 50 млрд. долл. в год.

    В 2010 г. кредит банкам может стать основным источником прироста денежного предложения. Однако в 2008-2009 гг. основным источником увеличения средств по-прежнему будет прирост чистых международных резервов (ЧМР). Ориентиры ЧМР и ЧВА (чистые валютные активы) свидетельствуют, что поддержание ликвидности в экономике должно будет осуществляться на основе притока валютных ресурсов (иностранных кредитов, экспортной выручки).

      С учетом стерилизации избытка денежного предложения такой подход  предполагает ограниченное использование внутренних рычагов экономического роста. При этом в 2008 г. ведущую роль в финансировании роста должны будут играть внешние источники, что, вероятно, приведет к усилению трансграничных рисков.

    Меры, принимаемые Правительством России, по преодолению последствий Мирового финансового кризиса

         Государственной Думой Российской Федерации по предложению Правительства был принят целый пакет антикризисных законов:

• Федеральный закон №171 от 13.10.2008г. «О внесении изменения в статью 46 ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)»

Банку России предоставлено право выдавать кредиты без обеспечения на срок не более шести месяцев кредитным организациям, имеющим рейтинг не ниже установленного уровня.

• Федеральный закон №172 от 13.10.2008г. «О внесении изменения в статью 174 части второй  налогового Кодекса РФ»

Изменен срок уплаты НДС в бюджет.

• Федеральный закон №173 от 13.10.2008г. «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы РФ»

Внешэкономбанк  вправе предоставлять организациям кредиты в иностранной валюте для погашения (обслуживания) займов, полученных до 25 сентября 2008 года от иностранных организаций.

• Федеральный закон №174 от 13.10.2008г. «О внесении изменений в статью 11 ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в Банках РФ» и некоторые другие законодательные акты РФ»

Увеличен  размер возмещения по вкладам физических лиц в банках Российской Федерации.

• Федеральный закон №175 от 27.10.2008г. «О дополнительных мерах для укрепления стабильности Банковской системы в период до 31 декабря 2011г»

Разработан  комплекс мер по предупреждению банкротства  банков в целях укрепления стабильности банковской системы.

• Федеральный закон №176 от 27.10.2008г. «О внесении изменений в ФЗ «О Центральном Банке РФ (Банке России)» и статью 12 ФЗ «О рынке ценных бумаг»

Центральный банк РФ вправе участвовать в торгах на фондовой бирже.

• Федеральный закон №264 от 22.12.2008г. «О внесении изменений в ФЗ «Об ипотеке (залоге) недвижимости» и отдельные законодательные акты РФ»
• Федеральный закон №270 от 22.12.2008г. «О внесении изменений в  ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в Банках РФ» и некоторые другие законодательные акты РФ»

Принят  Закон, направленный, в частности, на совершенствование Банком России надзора  за соответствием банков требованиям  к участию в системе  

• Федеральный закон «О внесении изменений в  ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей»

Средства  материнского капитала могут направляться на погашение кредитов, на приобретение (строительство) жилых помещений.

• Федеральный закон №296 от 30.12.2008г. «О внесении изменений в ФЗ «О внесении изменений в ФЗ « О несостоятельности (Банкротстве)»

Принят  Закон, направленный на совершенствование  законодательства о банкротстве.

• Федеральный закон №305 от 30.12.2008г. «О внесении изменений в статью 284 части второй Налогового Кодекса РФ»

Изменен порядок исчисления сумм налога на прибыль организаций, подлежащих перечислению в бюджеты РФ.

Федеральный закон №306 от 30.12.2008г. «О внесении изменений в некоторые законодательные акты РФ в связи с совершенствованием порядка обращения взыскания на заложенное имущество»

Уточнен порядок обращения взыскания  на заложенное имущество.

• Федеральный закон №315 от 30.12.2008г и Федеральный закон №310 от 30.12.2008г «О внесении изменений в  ФЗ «О Банках и Банковской деятельности» и некоторые другие законодательные акты РФ»

Установлены дополнительные требования к процедурам реорганизации кредитных организаций, а также других юридических лиц.

• Федеральный закон №317 от 30.12.2008г. «О внесении изменений в статью 46 и 76 ФЗ «О Центральном Банке РФ (Банке России)»

Усилен  контроль за использованием кредитными организациями денежных средств, выделяемых в целях поддержки финансовой системы РФ.

• Федеральный закон №318 от 30.12.2008г и Федеральный закон №320 от 30.12.2008г «О внесении изменений в статью 27.5.2 ФЗ «О рынке ценных бумаг»

Уточнен порядок эмиссии и обращения  биржевых облигаций. 
 
 
 
 
 
 
 

                                  Заключение 

    В данной работе была  рассмотрена сущность Центрального Банка, его цели, задачи, функции. Также была подробно рассмотрена роль Центрального банка РФ в функционировании экономики страны.

    Банковская  система одна из важнейших и неотъемлемых структур рыночной экономики. При этом банки, проводя денежные расчеты, кредитуют  хозяйство, выступая посредниками в  перераспределении капиталов, существенно  повышают общую эффективность производства, способствуют росту производительности общественного труда. Сегодня, в условиях развитых товарных и финансовых рынков, структура банковской системы резко усложняется. Появились новые виды финансовых учреждений, новые кредитные инструменты и методы обслуживания клиентуры. В данное время идет поиск и становление оптимальных форм институционального устройства кредитной системы, эффективно работающего механизма на рынке капиталов, новых методов обслуживания коммерческих структур. Также проводятся работы по улучшению обслуживания частных лиц и привлечению их денежных средств. Создание устойчивой, гибкой и эффективной банковской инфраструктуры одна из важнейших (и в то же время чрезвычайно сложных) задач экономической реформы в России. Построение такого банковского механизма возможно лишь путем восстановления утраченных рациональных принципов функционирования кредитных учреждений, принятых в цивилизованном мире и опирающихся на многовековой опыт рыночных финансовых структур. Современные кредитнобанковские системы имеют сложнейшую многозвенную структуру. Центральный Банк - это «банк банков». Он не производит операций с деловыми фирмами или частными вкладчиками. Его клиентура коммерческие банки и другие кредитные учреждения, а также правительственные организации, которым он предоставляет широкий спектр услуг. Одна из важнейших функций современного Центрального Банка состоит в проведении общенациональной кредитно-денежной политики, которая оказывает глубокое и повседневное влияние на состояние финансового сектора и всего народного хозяйства.

    В заключении работы хочется подвести итоги всему вышеперечисленному. Прежде всего, хочется отметить, что для положительного развития любой системы, в том числе и финансовой, необходимы четкие и понятные, одинаковые для всех субъектов правила поведения. Первейшая роль  Центрального банка – обеспечить эти условия и строго контролировать их соблюдение; принять все меры для формирования комплексной правовой основы функционирования финансовых учреждений. ЦБР обязан выступать как инициатор законотворческого процесса в финансово кредитной сфере, а так же проводить экспертную оценку предполагаемых для принятия законопроектов, привлекать для этих целей научные учреждения, обеспечить соответствие содержания законопроектов потребностям государства, развития  финансово-кредитной системы России.

    Так же напрашивается вывод о необходимости  наладить постоянный мониторинг и глубокий анализ функционирования финансовой системы государства; обеспечить соответствие принимаемых решений потребностям государства, исключить возможность влияния на готовящиеся к принятию решения заинтересованных лишь в собственной выгоде лиц и группировок.

      Огромное значение имеет привлечение  к разработке управленческих  решений в указанной сфере представителей отечественной науки. 
 
 
 
 
 

     
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

                         Библиографический список: 

1. Об ориентирах денежно-кредитной политики [Текст]: Банковское дело / М.В. Ершов, В.Ф. Лохмачев, В.Ю. Таплузов, А.С. Тамасова. М.: Наука, 2007.- 458с.

2. Березина, М.П.  Функции Банка России [Текст]:  теоретический обзор / М.П. Березина. - М.: 2007. – 341 с.

3. Моисеев С.Р. Правила денежно-кредитной политики [Текст]: финансы и кредит / С.Р. Моисеев. М.: 2008. - 296с.

4. Лаврушин, О.И. Банковское дело [Текст]: финансы и статистика / О.И. Лаврушин. М.: 2007. - 659с.

5. Нестеренко  Владимир, Заря Надежда, Хорошев  Сергей. Банковское дело [Текст]: журнал/ Владимир Нестеренко, Надежда Заря, Сергей Хорошев. М.: 2008. - №12

6. Нестеренко  Владимир, Заря Надежда, Хорошев Сергей. Банковское дело [Текст]: журнал/ Владимир Нестеренко, Надежда Заря, Сергей Хорошев. М.: 2007. - №12

7. Уливицкий  Л.И, Малеева А.В, Гриценко Е.С.  Совершенствование системы  оценки  выполнения банками обязательных  нормативов ЦБ РФ [Текст]:  Финансы и кредит / Л.И. Уливицкий, А.В. Малеева, Е.С. Гриценко. М.:  2008. – 573с.

8. Интернет: www. rambler. ru /Ставка рефинансирования Центрального банка Российской Федерации.