Шпаргалка по "Банковским операциям"

40. Сущность, назначение и основные принципы осуществления операций по форфетированию.

Форфейтирование - своеобразная форма кредитования экспортеров, продавцов при продаже товаров, применяемая чаще всего во внешнеторговых операциях. Банк (форфейтор) выкупает у экспортера (продавца) денежное обязательство импортера (покупателя) оплатить купленный им товар сразу же после поставки товара и сам производит досрочную, полную или частичную оплату стоимости товара экспортеру. В последующем, денежные средства банку-форфейтору в оплату товара перечисляет, уплачивает импортер, покупатель, уведомленный, что оплату за него произвел форфейтор. За досрочную оплату банк-форфейтор взимает с экспортера проценты. Операция форфейтинга аналогична операции факторинга.

Форфетирование используется для мобилизации капиталов на средний срок кредитно-финансовыми учреждениями на вторичном рынке путем переучета экспортных векселей, срок которых еще не истек. Этот рынок получил название «а форфе». Его участники — форфет-институты и банки — осуществляют эту сделку обычно по телефону с последующим подтверждением. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

41. Объекты и субъекты  форфейтинговых операций, основные условия, степень рискованности и доходности для банка.

Форфейтинговая операция - покупка экспортных требований форфейтером (банком или специализированной финансовой кампанией) с исключением права регресса на экспортера (форфейтиста) в случае неуплаты.

Форфейтинговые инструменты (объекты и субъекты): 
 
Вексель;

Форфейтер; 
 
Другие ценные бумаги. 
 
Механизм осуществления операций форфейтинга предусматривает, что экспортер выполнил свои обязательства по контракту и стремится инкассировать расчетные документы импортера путем их продажи с целью получения наличных средств.

Рискованность и доходность (не нашел) (придумать самостоятельно на основе первого сказанного, т.е. свое мнение). 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

42. Операции по купле-продаже валюты на внутреннем и международном валютном рынках. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

43. Государственное регулирование операций по купле и продаже иностранной валюты внутри страны. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

44. Кассовые и срочные валютные сделки.

Все валютные операции делятся на два вида: 1) кассовые; 2) срочные.

Кассовые сделки осуществляются участниками рынка для получения необходимой валюты в течение одного-двух дней. Главный смысл кассовой сделки – обменять одну валюту на другую. Но вместе с этим она может иметь и спекулятивный подтекст и использоваться для получения дополнительного дохода из-за колебания валютных курсов. Кассовая сделка осуществляется на условиях «спот» (spot), т. е. с немедленной поставкой покупаемой (продаваемой) валюты. Курс валюты в кассовых сделках фиксируется на день и час оплаты контракта. При этом разделяются курсы безналичных сделок (это около 90 % объема кассовых операций) и курс наличных сделок.

Срочные валютные операции рассчитаны на срок гораздо больший, чем два рабочих дня. Цели таких операций – конверсия валют для получения дохода, получение прибыли за счет курсовой разницы, страхование валютных позиций от возможных потерь. Характерным для срочных сделок является то, что сама валюта участникам сделки неинтересна. Их интересуют процентные ставки. Приобретение той или иной валюты – это лишь повод для получения дополнительного дохода. В срочных валютных операциях различают форвардные, фьючерсные сделки, валютные опционы.

Наиболее распространенными срочными операциями являются форвардные сделки. Они осуществляются между банками и финансовыми компаниями на межбанковском рынке. Такие сделки рассчитаны на срок от трех дней до двенадцати месяцев. В момент заключения сделки фиксируются курс валюты и сумма сделки. Курс фиксируется с расчетом будущего повышения или снижения фактического курса валюты. Огромное значение имеет механизм формирования курсов форвардных сделок. Его основу составляет курс спот минус дисконт (депорт) либо плюс премия (репорт). 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

45. Конверсионные операции и их виды.

Конверсионные операции — это сделки участников валютного рынка по обмену оговоренных сумм денежной единицы одной страны на валюту другой страны по согласованному курсу с проведением расчетов на определенную дату.

Конверсионные операции бывают следующими:

Форварды (forwards) или как их еще называют – форвардные контракты, заключаются между участниками сделки на условии обменять определенное количество валюты по оговоренным заранее котировкам в заранее установленный день.

Фьючерсы (futures), в отличии от форвардных контрактов, имеют стандартные сроки погашения (валютирования) и фиксированные размеры количества валюты. 

Опционы (options) аналогичны фьючерсам, но ослабляют обязательства одного из участников сделки.

Свопы (swaps) – вид конверсионной операции, при которой стороны заключают сделку купли/продажи определенного количества валюты с обязательством совершить обратную сделку через определенный промежуток времени. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

46. Валютные риски и методы их страхования.

Валютные риски - это опасность валютных потерь в  результате изменения курса валюты цены (займа) по отношению к валюте платежа в период между подписанием  контракта или кредитного соглашения и осуществлением платежа. В основе валютного риска лежит изменение  реальной стоимости денежного обязательства  в указанный период. Валютному  риску подвержены обе стороны-участники  сделки.

В международной  практике применяются три основных способа страхования рисков: 1. Односторонние  действия одного из партнеров 2. Операции страховых компаний, банковские и  правительственные гарантии 3. Взаимная договоренность участников сделки.

На выбор конкретного  метода страхования риска влияют такие факторы, как: - особенности  экономических и политических отношений  со строной-контрагентом сделки -конкурентоспособность товара -платежеспособность контрагента сделки -действующие валютные и кредитно-финансовые ограничения в данной стране - срок покрытия риска - наличие дополнительных условий осуществления сделки - перспективы изменения валютного курса или процентных ставок на рынке. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

47. Порядок ведения  банком открытой валютной позиции  по купле-продаже иностранной  валюты на внутреннем валютном  рынке.

Инструкция о порядке ведения банками открытой валютной позиции по купле-продаже иностранной валюты на внутреннем валютном рынке России устанавливает, что уполномоченные банки должны определять и вести учет такой позиции. Сумма открытой валютной позиции определяется как разница между купленной за свой счет начиная с 1 января отчетного года иностранной валютой и проданной банком за свой счет за тот же период валютой. Центральный банк устанавливает каждому банку лимит открытой валютной позиции, который не должен быть превышен на конец каждого рабочего дня (данные). 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

48. Порядок регистрации и организации работы обменных пунктов.

1. Банк открывает обменные пункты только по своему месту нахождения на всей территории, подведомственной соответствующему Главному территориальному управлению Банка России.

2. Банк открывает обменные пункты в помещении кассового узла банка, а также вне помещения кассового узла или здания банка при условии соблюдения требований настоящей Инструкции.

3. Обменный пункт должен быть оборудован стендом, находящимся в доступном для обозрения клиентов месте и содержащим следующую информацию и документы:

- о курсе покупки и курсе продажи наличной иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте за наличные рубли;

- о режиме работы обменного пункта;

- о видах валютно-обменных операций, выполняемых данным обменным пунктом;

- о правилах определения признаков подлинности и платежности денежных знаков в иностранной валюте и платежных документов в иностранной валюте

- о комиссионном вознаграждении, взимаемом банком по валютно-обменным операциям.

- нотариально заверенная копия Свидетельства о регистрации обменного пункта банка в Главном территориальном управлении Банка России.

4. В обменном пункте должна находиться выписка из приказа по банку о назначении соответствующего лица на должность кассира обменного пункта. Указанная выписка из приказа по банку должна быть заверена подписью руководителя банка и скреплена круглой печатью банка.

5. Кассир обменного пункта должен иметь при себе документ, удостоверяющий его личность.

6. Банкам рекомендуется назначать на должность кассира обменного пункта лиц, обладающих знаниями иностранного языка в объеме, необходимом для общения с клиентами.

7. Запрещается поручать выполнение служебных обязанностей кассира обменного пункта другим лицам.

8. Обменный пункт должен быть обеспечен справочными материалами по определению подлинности и платежности денежных знаков иностранных государств, рекомендованными Банком России, а также специальными средствами по определению подлинности денежных знаков.

9. Кассир обменного пункта обязан проверять подлинность и платежность предъявляемых физическими лицами (резидентами и нерезидентами) к совершению валютно-обменных операций денежных знаков иностранных государств и платежных документов в иностранной валюте в соответствии с правилами, указанными в Приложении N 3 к настоящей Инструкции. 
 

49. Порядок совершения операций в обменном пункте и их документальное оформление. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

50. Операции с драгоценными металлами.

Операции с драгоценными металлами, совершаемые банками  Российской Федерации

Виды операций с  драгоценными металлами:

Банки имеют право  осуществлять следующие операции и  сделки с драгоценными металлами:

1. Покупать и продавать  драгоценные металлы как за свой счет, так и за счет клиентов (по договорам комиссии и поручения).

2. Привлекать драгоценные  металлы во вклады (до востребования  и на определенный срок) от  физических и юридических лиц.

3. Размещать драгоценные  металлы от своего имени и  за свой счет на депозитные  счета, открытые в других банках, и предоставлять займы в драгоценных  металлах.

4. Предоставлять  и получать кредиты в рублях  и иностранной валюте под залог  драгоценных металлов.

5. Оказывать услуги  по хранению и перевозке драгоценных  металлов при наличии сертифицированного  хранилища. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

51. Методы и инструменты страхования валютных рисков.

Методы страхования валютных рисков – это финансовые операции, позволяющие либо полностью или частично уклониться от риска убытков, возникающего в связи с ожидаемым изменением валютного курса, либо получить спекулятивную прибыль, основанную на подобном изменении.

К методам страхования валютных рисков можно отнести:

структурную балансировку (активов и пассивов, кредиторской и дебиторской задолженности);

изменение срока платежа;

форвардные сделки;

операции типа “своп”;

финансовые фьючерсы;

кредитование и инвестирование в иностранной валюте;

реструктуризацию валютной задолженности;

параллельные ссуды;

лизинг;

дисконтирование требований в иностранной валюте;

“валютные корзины”;