Организация денежного обращения в РФ

1 CHF = 0,6373 EUR

1 CHF = 0,6373 *1,2559 = 0,8004 USD

1 EUR = 0,6850 GBP

1 EUR = 0,6850*1,8335 = 1,2559 USD

1 GBP = 1,8335 USD

Банк

Условия предоставления кредитов юридическим лицам

кредиты сроком до 1 года

кредиты сроком от 1 до 3 лет

обеспечение, требуемое банком, в % от суммы кредита

кредитование предприятия  при условии отнесения к классу кредитоспособности

ставка по кредитам, в  %

максимальный размер, выдаваемой ссуды, в тыс.руб.

ставка по кредитам, в %

максимальный размер, выдаваемой ссуды, в тыс.руб.

1

18,0

1000

21,0

2100

125

1,2

2

18,5

1200

22,0

1600

123

1,2

3

18,9

1300

23,0

1700

145

1,2,3

4

17,8

2500

22,1

2130

116

1,2

5

16,9

1990

22,4

1670

121

1,2

6

19,1

2400

21,5

2050

109

1,2,3

7

18,9

2330

24,1

1810

111

1,2,3,4

8

20,2

2200

23,7

1650

109

1,2,3

9

23,5

1659

28,5

2400

98

1,2,3,4,5

10

20,3

2530

24,4

2690

107

1,2,3,4

Предприятие

Необходимые условия привлечения  кредита

срок, в годах 

сумма кредита, в тыс.руб.

сумма погашения

обеспечение, предоставляемое  предприятием

целевой характер

Альфа

0,7

2300

2610

2730

Нет

Статьи баланса

Коды строк

На начало года

На конец года

Актив

 ВНЕОБОРОТНЫЕ АКТИВЫ

Нематериальные активы

110

16377

-

Основные средства

120

1072665

3157487

Незавершенное строительство

130

727601

1028136

Прочие внеоборотные активы

150

-

-

ИТОГО ПО РАЗДЕЛУ 

190

_1816643

_4185623

 ОБОРОТНЫЕ АКТИВЫ

Запасы 

210

1115387

1141540

Налог на добавленную стоимость  по приобретенным ценностям

220

345057

630602

Дебиторская задолженность (платежи более чем через 12 мес.)

230

-

-

Дебиторская задолженность (платежи в течение 12 мес.)

240

9992405

16009087

Краткосрочные финансовые вложения

250

1668054

1733423

Денежные средства

260

30763

333627

Прочие оборотные активы

270

-

-

ИТОГО ПО РАЗДЕЛУ 

290

_13151666

_19848279

Баланс ( + )

300

_14968309

_24033902

Пассив

КАПИТАЛ И РЕЗЕРВЫ

Уставный капитал

410

₃₉₂₅₄₇

₃₉₂₅₄₇

Добавочный капитал

420

₄₂₂₉₄

₅₃₅₁₀₁

Фонд социальной сферы

440

_4122781

4179975

Нераспределенная прибыль  прошлых лет

460

_5741648

5741648

Нераспределенная прибыль  отчетного года

470

_-

6097851

ИТОГО ПО РАЗДЕЛУ 

490

_10299270

_16947122

 ДОЛГОСРОЧНЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

_-

-

ИТОГО ПО РАЗДЕЛУ 

590

_-

-

 КРАТКОСРОЧНЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

Займы и кредиты

610

_-

-

Кредиторская задолженность

620

_4669039

7086780

Задолженность участников (учредителей) по выплате доходов

630

_-

-

Доходы будущих периодов

640

_-

-

Резервы предстоящих расходов и платежей

650

_-

-

Прочие краткосрочные  пассивы 

660

_-

-

ИТОГО ПО РАЗДЕЛУ 

690

4669039

7086780

БАЛАНС ( )

700

14968309

24033902

Наименование показателя

За отчетный период, руб.

За аналог. период прошлого года, руб.

 Доходы и расходы по  обычным видам деятельности

Выручка (нетто) от продажи  товаров, продукции, работ, услуг (за минусом  НДС, акцизов и аналогичных обязат. платежей)

47806661

22315815

Себестоимость проданных  товаров, продукции, работ, услуг

39647789

17705283

Валовая прибыль

8158872

4610532

Коммерческие расходы

-

-

Управленческие расходы

-

-

Прибыль (убыток) от продаж

8158872

4610532

 Операционные доходы и  расходы

Проценты к получению

49896

10727

Проценты к уплате

-

-

Доходы от участия в  других организациях

-

-

Прочие операционные доходы

96546

156335

Прочие операционные расходы

763422

456409

Внереализационные доходы и расходы

Прочие внереализационные  доходы

28431

-

Прочие внереализационные  расходы

-

38104

Прибыль (убыток) до налогообложения

7570323

4283081

Налог на прибыль и иные аналогичные обязательные платежи

1472472

405617

Прибыль (убыток) от обычной  деятельности

6097851

3877464

 Чрезвычайные доходы и  расходы

Чрезвычайные доходы

-

-

Чрезвычайные расходы

-

-

Чистая прибыль (нераспределенная прибыль (убыток) отчетного периода)

6097851

3877464

Показатель финансового  состояния

Расчет коэффициентов

Коэффициент текущей ликвидности [текущие (оборотных) активов / текущие  обязательства компании]

Коэффициент быстрой ликвидности [(дебит. задолжен. + денежные средства) / краткосрочные пассивы]

Коэффициент долговременной финансовой независимости  [ (собств. капитал + долг. кредиты и займы) / Активы ]

Коэффициент обеспеченности запасов собственным оборотным  капиталом [(собств. капитал – внеоборотные активы) / запасы]

Рентабельность продаж

Финансовый показатель

Вес показателя

Значение

Номер класса

Показатель кредитоспособности

Коэффициент текущей ликвидности

0,1

2,8

1

0,1

Коэффициент промежуточной  платежеспособности

0,25

2,3

1

0,25

Коэффициент долговременной финансовой независимости

0,15

0,7

1

0,15

Коэффициент обеспеченности запасов собственным оборотным  капиталом 

0,2

11,18

1

0,2

Коэффициент покрытия процентных платежей

0,05

-

-

-

Коэффициент обслуживания долга

0,05

-

-

-

Рентабельность продаж

0,2

12,7

5

1

Обобщающий показатель кредитоспособности

1,7

Показатель деятельности коммерческого банка

Год 1

Год 2

Год 3

Собственный капитал коммерческого  банка

25000

34000

45000

Размер рыночного риска

12345

20987

27810

Величина кредитного риска  по срочным сделкам

18976

23987

35786

Величина кредитного риска  по инструментам, отражаемым на внебалансовых  счетах бухгалтерского учета

1908

2398

4567

Кредиты, выданные банком, размещенные  депозиты, в том числе в драгоценных  металлах, с оставшимся сроком до погашения  свыше года

45606

67589

102343

Обязательства банка по кредитам и депозитам, полученным банком, а  также по обращающимся на рынке долговым обязательствам банка сроком погашения  свыше года

56094

89473

134574

Ликвидные активы

79554

119630

165541

Обязательства до востребования  и на срок до 30 календарных дней

111555

160474

192879

Высоколиквидные  активы

34567

45643

76554

Код 8987 (разница  между  величиной созданного резерва на возможные потери по ссудам 2 - 4  групп  риска  и остатком счета 61404 в части средств, не вошедших в расчет капитала)

900

2390

5789

Общая величина созданного резерва под обесценение ценных бумаг

569

1789

4500

Обязательные резервы  кредитной организации

23445

34557

45768

Совокупная сумма требований банка к заемщику или группе взаимосвязанных  заемщиков по кредитам (в том числе  по межбанковским), размещенным депозитам (в том числе по межбанковским), учтенным векселям, займам, по кредитам и депозитам в драгоценных  металлах и суммы, не  взысканные банком по своим гарантиям

5904

7854

11098

Обязательства  до востребования

92323

134242

145647

Общая сумма всех активов  по балансу банка

230231

298342

378943

Совокупная величина крупных  кредитов

145435

198323

234545

Совокупная сумма обязательств банка полученных от одного или группы связанных кредиторов

5644

6540

8765

Совокупная сумма требований банка (включая забалансовые),  взвешенных с учетом риска, в отношении инсайдера  банка и связанных с ним  лиц

983

993

1064

Совокупная сумма требований банка (включая забалансовые),  взвешенных с учетом риска, в отношении всех инсайдеров банка и связанных  с ним лиц

1093

1098

1198

Совокупная  сумма  вкладов  (депозитов) населения

34835

38724

43232

Выпущенные банками векселя  и банковские акцепты 

8545

12344

23943

Номинальная стоимость векселей с истекшим сроком обращения

1234

1454

2013

Забалансовых обязательств банка из индоссамента векселей, авалей и вексельного посредничества

2321

3021

1034

Инвестиции банка в  доли (акции)  других  юридических  лиц

6743

8234

9433

Совокупная сумма обязательств банка в рублях и иностранной  валюте, в том числе  по субординированным  кредитам (займам)  в части, не включаемой в расчет собственных средств (капитала) банка

45674

87675

123495

Высоколиквидные активы в  драгоценных  металлах  в физической форме

3424

8544

9453

Обязательства в драгоценных  металлах до востребования и со сроком востребования в ближайшие 30  дней

15453

23411

45336

Сумма активов банка, взвешенных с учетом риска, за исключением балансовых финансовых инструментов торгового  портфеля, по которым рассчитываются процентный риск и фондовый риск

180000

243000

326000

Величина созданного резерва  на возможные потери по прочим активам  и по расчетам с дебиторами

3400

8590

12346

Значение совокупной суммы  требований банка к заемщику или  группе взаимосвязанных  заемщиков  по кредитам, размещенным депозитам, учтенным векселям, займам, по

кредитам и депозитам  в драг. металлах и суммы, не  взысканные банком по своим гарантиям показателя в отношении тех акционеров, вклад которых в уставный капитал банка превышает 5% от его зарегистрированной Банком России величины

3249

4343

5432

Значение совокупной суммы  требований банка к заемщику или  группе взаимосвязанных  заемщиков  по кредитам, размещенным депозитам, учтенным векселям, займам, по кредитам и депозитам в драгоценных  металлах и суммы, не  взысканные банком по своим гарантиям показателя по всем акционерам, вклад которых  в уставный капитал банка превышает 5% от его зарегистрированной Банком России величины

14002

18783

22463