5. Банковское дело: Под ред. Г.Н.Белоглазовой, Л.П.Кроливецкой. – М.: Финансы  и статистика, 2003. – С. 482-492.

     6. Организация и бухгалтерский  учет банковских операций: Учебное  пособие/ Под ред. В.Р.Банк, С.К.Семёнова. – М.: Финансы и статистика, 2004. – С. 242-246, 248-254.

     7. Банковское дело: Учебник/ Под ред. А.М.Тавасиева. – М.: Финансы и статистика, 2005. – С. 83-99, 378-386.

     8. Электронный справочник по экономике: тематическая подборка «TRIADA», 2004. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

     ПРИЛОЖЕНИЕ 1

 

      ФОРМА ЗАЯВЛЕНИЯ  УЧРЕДИТЕЛЯ УПРАВЛЕНИЯ НА ВСТУПЛЕНИЕ В ОФБУ

            

     ОАО  «Соло», в лице зам. Директора Гришова Е.В., действующего

     (название  организации)

     на  основании доверенности № 555 от 18 августа 1999 г.

     Юридический адрес: г. Владивосток, ул. Старонабережная, 25

     Банковские  реквизиты: ИНН 5252498736, р/с 407028107000000535 в АКБ «Статус», тел. 18-16-32___________________________________________________________

     выражает  желание вступить на правах общего долевого собственника в ОФБУ «Протест»_________________________________________________________________

                         (название фонда)

     ОФБУ: 2000000   (Два миллиона) руб.__________________________________

     Сумма расходов по инвестированию (1% от суммы денежных средств) 20000 (Двадцать тысяч) руб.______________________________________________________

     Текущая (курсовая) стоимость доли: 2000 (Две тысячи) руб. 

     Количество  долей, принадлежащих участнику  ОФБУ: 2000 (Две тысячи) шт.

     С условиями создания ОФБУ «Протест» Акционерного коммерческого банка «Статус» согласен.

     Зам. Директора ___________________Е.В. Гришов  

     печать 
 
 

            
 
 
 
 

     ПРИЛОЖЕНИЕ 2 

     

     Сертификат  долевого участия

     в Общем фонде банковского  управления (ОФБУ)

     № 10435867395782

       «Протест» Акционерного коммерческого  банка «Статус», г. Владивосток, ул. Старонабережная, 25

     Доля  учредителя доверительного управления, передаваемая в ОФБУ, составляет 2000000 руб.  (при передаче в доверительное управление ценных бумаг оценка доли устанавливается по соглашению сторон).

     Дата  внесения имущества   17 февраля 2005 года

     Учредитель  доверительного управления ОАО «Соло», г. Владивосток, ул. Старонабережная, 25 

     Выгодоприобретатель ОАО «Соло» 

     Председатель  Правления 

     АКБ «Статус»   _____________ Катаев Е.П.

                                

     17 февраля 2005 года  
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

     ПРИЛОЖЕНИЕ 3 

     

                              ИНВЕСТИЦИОННАЯ ДЕКЛАРАЦИЯ

     ОБЩЕГО  ФОНДА БАНКОВСКОГО  УПРАВЛЕНИЯ

                                                        «Протест»

6. Цель доверительного управления денежными средствами и  имуществом юридических и физических лиц – достижение наибольшего  прироста денежных средств, инвестированных  в Общие фонды банковского  управления учредителями.

     2. Предельный стоимостной объем  имущества Общего фонда банковского управления «Протест» – 3000000000 (Три миллиарда) рублей.

     3. Минимальный взнос учредителей  доверительного управления 2000000 (Два миллиона) рублей.

     4. Активы Общего фонда банковского  управления «Протест» могут состоять:

     · из денежных средств – 100%;

     · из депозитов коммерческих банков,  не более – 20%;

     · из акций, облигаций, векселя предприятий, не более – 20%;

     В том числе:

              ценные бумаги предприятий энергетического  комплекса, не менее –40%;

     ценные  бумаги предприятий связи, не более  – 30%;

     ценные  бумаги прочих отраслей, не более –  30%;

     · ценные бумаги органов местного самоуправления и субъектов Российской Федерации, не менее – 20%;

     · государственные ценные бумаги, не менее – 30%;

     · векселя, депозитные сертификаты коммерческих банков, не более – 50%. 

     5. Активы общего фонда банковского  управления «Протест» не могут составлять:

     · акции инвестиционных фондов; 

     · ценные бумаги (кроме государственных ценных бумаг) одного эмитента, либо группы эмитентов, связанных между собой отношениями имущественного контроля или письменным соглашением, в размере не более 20%;

     · ценные бумаги организаций, находящихся в процессе ликвидации,  
в том числе в соответствии с нормами законодательства Российской Федерации о банкротстве, если информация об этом была раскрыта в соответствии с порядком и процедурами раскрытия информации, устанавливаемой Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг.

     6. Положения инвестиционной декларации  являются действующими и обязательными  для доверительного управляющего  Общего фонда банковского управления «Протест» до 23 февраля 2006 года. 
 
 
 

 

     

     Вознаграждения  банков – доверительных  управляющих

     К вознаграждению доверительного управляющего возможны два подхода. При первом из них управляющий получает определенное вознаграждение сразу после перевода активов в его управление. Помимо этого в дальнейшем он может получать также оговоренный процент  от дохода учредителя управления. Данная схема недостаточно стимулирует управляющего, так как дает ему возможность подучить фиксированную комиссию уже в начале действия договора, т.е. независимо от того, обеспечит ли его управление доход или нет.

     Другой  подход предполагает использование  для вознаграждения процента от доходов или прибыли. В этом случае в договоре должен быть указан размер соответствующего процента от доходов или прибыли, образующихся по окончании периода инвестирования. Положительным в этой схеме является то, что управляющий имеет стимул получить больше дохода для учредителя управления. Отрицательным моментом может быть то, что в течение всего указанного периода учредитель не знает, какой доход будет получен в итоге, тем самым принимает повышенный риск.

     Однако  в соответствии с законом управляющий  не может получать вознаграждение в виде процента от дохода (иначе он становится одним из выгодоприобритателей). Выходом может быть, например, заключение дополнительного агентского соглашения.

     На  практике  раньше в основном использовалась вторая схема вознаграждения. Сейчас применяется в основном первая – с вознаграждением в виде определенного процента от стоимости управляемых активов с ежеквартальными пропорциональными удержаниями. [7]