Цели и инструменты денежно-кредитной политики в 2010 году и на период 2011 и 2012 годов

p align="justify">бюджетных средств на депозиты в кредитных

организациях  может быть использован в ка-

честве дополнительного канала предостав-

ления ликвидности. В то же время потенциал

данного инструмента существенно ограничи-

вается параметрами федерального бюджета.

Кроме того, Банком России совместно

с Минфином России будет осуществляться

разработка  мер по совершенствованию рын-

ка государственных  облигаций, что должно

способствовать  повышению эффективности

использования операций Банка России с го-

сударственными ценными бумагами в целях

регулирования денежного предложения.

Банк  России в 2010 году и в период

2011 и  2012 годов продолжит использова-

ние обязательных резервных требований

в качестве инструмента регулирования лик-

видности банковского сектора.

В зависимости  от изменения макроэко-

номической ситуации, ресурсной базы рос-

сийских кредитных организаций и с учетом

других  факторов Банк России при необходи-

мости может принять решение относительно

изменения нормативов обязательных резер-

вов и их дифференциации. Вместе с тем Банк

России  не исключает дальнейшего повыше-

ния коэффициента усреднения обязательных

резервов, позволяющего компенсировать

ликвидность кредитным организациям при

выполнении  ими обязательных резервных

требований.

28

V. Приложение

V.1. Мероприятия Банка  России

по  совершенствованию  бан-

ковской системы и банковского

надзора в 2010 году и на период

2011 и 2012 годов

В 2010‑2012 годах деятельность Банка

России  в соответствии с Федеральным зако-

ном «О Центральном банке Российской Фе-

дерации (Банке России)» будет направлена

на поддержание  стабильности банковской

системы Российской Федерации, защиту ин-

тересов вкладчиков и кредиторов. Основным

инструментом  выполнения задач в сфере бан-

ковского регулирования и банковского над-

зора будет развитие риск-ориентированного

надзора, включая вопросы системных ри-

сков. Соответствующая  работа в сфере бан-

ковского регулирования и банковского над-

зора будет проводиться в русле выполнения

принятых  Российской Федерацией на выс-

шем уровне обязательств по реализации ре-

шений «Группы 20».

В рамках развития риск-ориентированного

надзора предстоит обеспечить:

– дальнейшее развитие содержатель-

ных подходов к организации надзора, в том

числе на консолидированной основе, на-

правленных на повышение качества надзор-

ной оценки экономического положения бан-

ков, выявление  проблем в их деятельности

на ранних стадиях их возникновения, своевременное

и адекватное применение кор-

ректирующих мер;

– развитие подходов к надзору за кре-

дитным риском, включая совершенствование

оценок  активов;

– совершенствование  подходов к над-

зору за риском ликвидности, ориентирован-

ных прежде всего на оценку состояния систем

управления  риском ликвидности в кредит-

ных организациях, уровня и характера риска

ликвидности в российском банковском сек-

торе;

– совершенствование  подходов к ре-

гулированию и управлению рисками, связан-

ными с использованием кредитными орга-

низациями современных информационных

систем, в том числе систем дистанционного

банковского обслуживания, для предотвра-

щения случаев нанесения ущерба интересам

клиентов  этих организаций и вовлечения та-

ких организаций  в противоправную деятель-

ность;

– дальнейшее совершенствование от-

четности, составляемой и представляемой

кредитными  организациями, в том числе

на консолидированной  основе, в целях по-

лучения полной информации о характере

и размерах принимаемых рисков и процеду-

рах управления ими, позволяющей осущест-

влять постоянный мониторинг основных ри-

сков (кредитного, ликвидности, странового,

операционного и др.);

– уточнение  полномочий Банка Рос-

сии по осуществлению консолидированного

надзора за деятельностью кредитных орга-

низаций, а также требований по раскрытию

29

Приложение

кредитными  организациями, банковскими

группами  и банковскими холдингами инфор-

мации о своей деятельности с учетом между-

народно признанных подходов.

Будет продолжена работа по реализа-

ции подходов, предусмотренных докумен-

том Базельского комитета по банковскому

надзору «Международная конвергенция из-

мерения капитала и стандартов капитала: но-

вые подходы» (Базель II).

На основе изучения международной

практики  предполагается рассмотреть под-

ходы  к контрциклическому регулированию

на предмет  возможного внедрения его от-

дельных элементов. В качестве одного из эле-

ментов  контрциклического регулирования

будет рассмотрена возможность формиро-

вания кредитными организациями динами-

ческих резервов1. Создание данных резер-

вов будет осуществляться банками в период

фазы  экономического роста, что позволит

в благоприятный  период их деятельности

обеспечить  определенный «запас прочно-

сти» банковской системы и снизить волатиль-

ность финансовых результатов деятельности

кредитных организаций на различных стади-

ях экономического цикла и, соответственно,

смягчить  их негативное влияние на величину

собственных средств (капитала) кредитных

организаций.

Банк  России продолжит работу по сле-

дующим  направлениям.

В целях  поддержания стабильности

банковской  системы и защиты интересов

вкладчиков  и кредиторов предполагается

продолжить  разработку и законодательное

закрепление норм, предусматривающих:

– создание механизма оценки дело-

вой репутации  руководителей и владельцев

кредитных организаций, расширение над-

зорных полномочий Банка России по сбору

информации  и ведению баз данных о лицах,

деятельность которых привела к нарушени-

ям законодательства Российской Федерации

1 Динамические резервы  – общие резервы  на воз-

можные потери по ссудам, величина которых отража-

ет фазы экономического цикла. Динамические резервы

увеличиваются на подъеме и снижаются  на спаде эко-

номики.

и нанесению ущерба финансовому положе-

нию кредитной организации;

– закрепление за Банком России права

на  обработку персональных данных, полу-

ченных Банком России в рамках выполнения

возложенных на него функций;

– совершенствование  процессов слияния

и присоединения, предусматриваю-

щих возможность участия в реорганизации

юридических лиц (в том числе  кредитных

организаций) различных организационно-

правовых  форм;

– обязанность номинальных держате-

лей предоставлять кредитной  организации

сведения  о владельцах акций  кредитной ор-

ганизации и о владельцах акций акционер-

ных обществ, оказывающих косвенно (через

третьи  лица) существенное влияние на ре-

шения, принимаемые органами управления

кредитной организации, включая  третьи

лица, посредством которых  осуществляется

косвенно  существенное влияние  на реше-

ния, принимаемые органами управления

кредитной организации, что  позволит своевременно

как Банку России, так  и кредитным