приложение 6 
Образец платежного требования

 

                                                                                             Подписи                            Отметки банка получателя

     приложение 7 
Образец заполнения чековой карточки

 

     А. Лицевая сторона

     КБ "Титан" г. Смоленск

     ЧЕКОВАЯ КАРТА N 15 

     Смоленский завод

     ------------------------------------------------------------------

     Образец

     Подписи ____________________________________________________

     Паспорт сер. __________ N ___________ выдан ____________________

                                               (дата выдачи)

     Счет N 72234402

     -----------------------------------------------------------

     Б. Оборотная сторона

     Гарантируем оплату чека, трассированного на нас,

     при соблюдении следующих  условий:

     - чек может быть  выписан на сумму

     не более               Сто двадцать тысяч руб.

     -------------------------------------------------- руб.

      (прописью)

     - подпись чекодателя  должна  соответствовать  подписи   на  чековой

       карточке;

     - номер счета,  указанный на чеке, должен соответствовать

      номеру, указанному  на чековой карточке;

     - идентификация чекодателя  осуществляется путем сравнения  егопаспортных данных с данными, указанными в чековой карточке;

     - чек должен быть  предоставлен банку в течение  10 дней со дня его выписки;

     - чек должен быть оплачен в  полной сумме, на которую он выписан без какой-либо комиссии.

     Печать

     и подпись ответственного работника банка ________________________

     приложение 8 
Образец договора расчетного счета

 

     ДОГОВОР

     на  расчетно-кассовое обслуживание

     (Договор  расчетного счета) 

     г.________                    "___"_______19__ г. 

     Коммерческий  банк ___________________________________________,

     именуемый в дальнейшем Банк, в лице _________________, действующего на основании Устава, с одной стороны, и _________________,именуемый в дальнейшем Клиент в лице ___________________, действующего на основании _____________________,  с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем: 

     I. Банк обязуется

     1. Открыть Клиенту расчетный счет N__________

     Необходимые для открытия расчетного счета документы  Клиентом предоставлены и банком проверены.

     2. Предоставить Клиенту комплекс  услуг по расчетно-кассовому обслуживанию.

     Комплексное расчетно-кассовое обслуживание заключается  в ведении счета Клиента и осуществлении Банком по поручению клиента всех расчетных и кассовых операций, предусмотренных законодательством, в том числе: выполнение поручений Клиента о перечислении денежных сумм с одного принадлежащего ему счета на другой и счета третьих лиц; выполнение поручений Клиента о получении причитающихся ему денежных сумм от других лиц и о зачислении их на счет Клиента (инкассо), в том числе путем взыскания по векселям по инкассовому индоссаменту; прием и выдача Клиенту наличных денег в случаях, предусмотренных законодательством.

     Предоставление  других услуг, не относящихся непосредственно  к расчетно-кассовому обслуживанию (например, кредитование, факторинг, форфейтинг, лизинг, покупка и размещение акций и др.) осуществляется анком на основе отдельных договоров.

     3. Своевременно и правильно производить  расчетные операции по поручениям Клиента в строгом соответствии с  Положением о безналичных расчетах в Российской Федерации от 9 июля 1992 года, другими нормативными актами Банка России.

     Списание  денег со счета Клиента производится только по его поручению или с его согласия. Безакцептное и бесспорное списание средств со счета Клиента осуществляется Банком только в случаях, специально предусмотренных законодательством.

     4. Осуществлять прием денежной  выручки в строгом соответствии  с Инструкцией Госбанка СССР от 10 декабря 1987г. N23 "По эмиссионно-кассовой работе в учреждениях банков СССР".

     По  первому требованию Клиента выдавать ему наличные денежные средства с расчетного счета на выплату заработной платы и другие цели в случаях, предусмотренных законодательством.

     5. Обеспечивать Клиента бланками  следующих расчетно-кассовых документов: чековыми книжками, объявлениями на взнос наличных денег

     _____________________________________________________________

     Выдача  Клиенту бланков расчетно-кассовых документов осуществляется Банком в течение 3 рабочих дней с момента его обращения с соответствующей просьбой.

     Выдача Клиенту оформленной чековой книжки для получения наличных денег осуществляется Банком в течение 3 рабочих дней с момента подписания настоящего договора.

     6. Выдавать Клиенту выписки из  счета _____________ (периодичность)

     7. Выдавать Клиенту или третьим  лицам по указанию Клиента справки о наличии у него расчетного счета, размере остатка средств на счете и произведенных операциях.

     Банк  гарантирует тайну операций по расчетному счету. Без согласия Клиента справки третьим лицам по указанному вопросу могут быть предоставлены только в случаях, специально предусмотренных законодательством.

     8. Консультировать Клиента по вопросам  законодательства о расчетах, банковской техники, правил документооборота и другим вопросам, имеющим непосредственное отношение к расчетному и кассовому обслуживанию.

     9. Обеспечить сохранность вверенных  ему денежных средств. При наличии явной подложности расчетно-кассовых документов Банк обязан отказать в совершении операции.

     10. Выплачивать Клиенту доход в  размере ___% годовых от среднеквартального остатка средств, находящихся на расчетном счете.

     Выплата процентов осуществляется Банком ежеквартально  путем зачисления соответствующей суммы на счет Клиента на ____ число первого месяца следующего квартала.

     11. В случае утери расчетных документов  в процессе их пересылки Банком через предприятия и организации связи, по телетайпу или другим способом, а также по вине Банка третьего лица, Банка России, осуществлять по своей инициативе поиск потерянных документов или обеспечить сбор необходимых доказательств для защиты интересов Клиента.

     II. Банк имеет право

     12. Отказать в совершении расчетных  и кассовых операций при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении Клиентом действующего законодательства, в том числе банковских правил, техники оформления расчетных документов и сроков их предоставления в Банк.

     13. Отказать Клиенту в выдаче  наличных денег в случае несвоевременного представления (или непредоставления) Клиентом кассового плана, а также превышения его лимита.

     III. Клиент обязуется:

     14. Хранить все имеющиеся у него денежные средства на расчетном и других счетах в Банке.

     15. Рассчитываться по своим обязательствам  в безналичном порядке путем перечислений по счетам, за исключением случаев, предусмотренных законодательством.

     16. Вносить наличные деньги на  расчетный счет за исключением переходящих остатков денег в кассе и сумм денежной выручки, расходование которой разрешено Банком.

     17. Представлять Банку ежеквартальный  кассовый план для выяснения потребностей клиента в наличных средствах не позднее ___________(срок).

     18. Выполнять требования Инструкций, Правил, других нормативных актов Госбанка СССР и Центрального банка России по вопросам совершения расчетно-кассовых операций.

     19. Оплачивать стоимость услуг Банка  по расчетно-кассовому обслуживанию в порядке, установленном разделом V настоящего договора.

     IV. Клиент имеет право:

     20. Самостоятельно распоряжаться денежными  средствами, находящимися на его расчетном счете, в порядке и пределах, установленных действующим законодательством.

     21. Давать Банку поручения по  расчетно-кассовому обслуживанию, делать запросы, требовать отчета о выполнении поручений.

     22. Требовать и получать наличные  деньги в пределах кассового плана в случаях, установленных законодательством.

     V. Размер и порядок оплаты услуг  Банка по расчетно-кассовому бслуживанию

     23. Вознаграждение, следуемое Банку  за расчетно-кассовое обслуживание Клиента, состоит из вознаграждения за расчетное обслуживание и вознаграждение за кассовое обслуживание.

     24. Стоимость  расчетного обслуживания  устанавливается в зависимости от среднемесячного количества операций по следующей шкале:

     до _____ операций - ________ рублей в месяц,

     от ___ до ____ операций - ____ рублей в месяц,