Автор: Пользователь скрыл имя, 16 Января 2012 в 19:28, отчет по практике
Основні принципи, на яких банк будує свою діяльність – це індивідуальний підхід до роботи з кожним клієнтом, постійний пошук нових банківських технологій, розширення спектру фінансових послуг високої якості. Для зручності клієнтів створено мережу відділень банку в місті та області, де висококваліфіковані спеціалісти пропонують повний комплекс банківських послуг для юридичних та фізичних осіб.
— банк прагне створити такі умови та канали продажу своїх продуктів, щоб забезпечити своїм клієнтам максимально можливий вибір часу, місця і способу отримання продукту чи послуги;
—
банк забезпечує надійний захист банківської
таємниці.
ПЕРЕЛІК
ПОСИЛАНЬ
1. Закон України «Про банки і банківську діяльність» № 2121-III від 07.12.2000 р. зі змінами та доповненнями.
2. Постанова НБУ № 518 від 03.12.2003 р. «Про затвердження Інструкції про порядок складання річного фінансового звіту в банках України».
3. Наказ ДПА України № 148 від 31.03.2003 р. «Про затвердження форми декларації з податку на прибуток банку та Порядку її складання».
4. Положення про порядок кредитування юридичних осіб в системі ПАТ «Укрсоцбанк».
5. Постанова Правління НБУ № 516 від 03.12.2003 р. «Про затвердження Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій з юридичними і фізичними особами».
6. Банкiвськi операцiї : Навч. посібник / Капран В.I., Кривченко М.С., Коваленко О.К., Омельченко С. I. - К. : Центр навчальної літератури, 2006. – 119 с.
7. Пернарівський О. Аналіз та оцінка ризику ліквідності банку// Вісник НБУ. -№10 . – 2006 . – 26 с.
8. http://www.bank.gov.ua
9. http://www.usb.com.ua
ДОДАТОК
А
Баланс
на 31 грудня 2010 року
| Найменування статті | 31 грудня 2010 р. | 31 грудня 2009 р. |
| АКТИВИ | Тис. грн. | Тис. грн.. |
| Грошові кошти та їх еквіваленти | 5 397 290 | 3 115 365 |
| Торгові цінні папери | - | 211 287 |
| Інші фін. активи, що обліковуються за справедливою вартістю з визнанням результату переоцінки у фін. результатах | - | - |
| Кошти в інших банках | 302 039 | 166 852 |
| Кредити та заборгованість клієнтів | 30 896 625 | 36 040 087 |
| Цінні папери в портфелі банку на продаж | 1 226 145 | 350 136 |
| Цінні папери в портфелі банку до погашення | - | - |
| Інвестиції в асоційовані та дочірні компанії | 7 162 | 6 786 |
| Інвестиційна нерухомість | 146 421 | 3 136 |
| Дебіторська заборгованість щодо поточного податку на прибуток | 140 796 | 238 412 |
| Відстрочений податковий актив | 145 627 | 37 287 |
| Гудвіл | - | - |
| Основні засоби та нематеріальні активи | 3 237 290 | 3 107 590 |
| Інші фінансові активи | 69 240 | 84 020 |
| Інші активи | 34 862 | 49 535 |
| Довгострокові активи, призначені для продажу та активи групи вибуття | - | - |
| Усього активів | 41 603 497 | 43 410 493 |
| ЗОБОВ’ЯЗАННЯ | ||
| Кошти банків | 17 168 215 | 22 158 357 |
| Кошти клієнтів | 15 337 286 | 12 340 325 |
| Боргові цінні папери, емітовані банком | 16 009 | 16 651 |
| Інші залучені кошти | - | - |
| Зобов’язання щодо поточного податку на прибуток | 74 545 | 467 |
| Відстрочені податкові зобов’язання | - | 523 213 |
| Резерви за зобов’язаннями | 25 000 | 21 242 |
| Інші фінансові зобов’язання | 303 179 | 242 635 |
| Інші зобов’язання | 88 347 | 55 443 |
| Субординований борг | 2 020 729 | 2 024 305 |
| Зобов’язання,що пов’язані з довгостроковими активами | - | - |
| Усього зобов’язань | 35 033 310 | 37 382 638 |
| ВЛАСНИЙ КАПІТАЛ | ||
| Статутний капітал | 2 271 011 | 2 271 011 |
| Нерозподілений прибуток | 34 986 | 132 559 |
| Резервні та інші фонди банку | 4 264 190 | 3 624 285 |
| Усього власного капіталу | 6 570 187 | 6 027 855 |
| Усього пасивів | 41 603 497 | 43 410 493 |
ДОДАТОК
Б
Звіт
про фінансові результати
| Найменування статті | Рік, що закінчився 31 грудня | |
| 2010 | 2009 | |
| Чистий процентний дохід (чисті процентні витрати) | 2 945 345 | 3 079 524 |
| Комісійні доходи | 600 320 | 549 379 |
| Комісійні витрати | (93 264) | (67 594) |
| Результати від торгових операцій з цінними паперами в торговому портфелі банку | 10 512 | 16 548 |
| Результат від операцій з хеджування | - | - |
| Результат від переоцінки інших фін. інструментів | - | (16 093) |
| Результат від торгівлі іноземною валютою | 44 109 | 209 819 |
| Прибуток (збиток), який виникає під час первісного визнання фін. активів за % ставкою,вищою або нижчою за ринкову | - | - |
| Прибуток (збиток), який виникає під час первісного визнання фін. зобов’язань за % ставкою,вищою або нижчою за ринкову | - | - |
| Результат від переоцінки об’єктів інвестиційної нерухомості | - | - |
| Результат від переоцінки іноземної валюти | 24 303 | 107 966 |
| Резерв під заборгованість за кредитами | (2 162 433) | (2 682 624) |
| Знецінення цінних паперів у портфелі банку на продаж | (22) | (21 625) |
| Результат від продажу цінних паперів у портфелі банку на продаж | (1 616) | 41 117 |
| Знецінення цінних паперів у портфелі банку до погашення | (20 380) | 13 |
| Резерв за активами, крім заборгованості за кредитами | (24 372) | (20 659) |
| Резерви за зобов’язаннями | (3 758) | (18 737) |
| Інші операційні доходи | 22 507 | 84 184 |
| Доходи (витрати) від довгострокового погашення | - | - |
| Адміністративні та інші операційні витрати | (1 247 350) | (1 178 208) |
| Дохід від участі в капіталі | - | - |
| Прибуток (збиток) до оподаткування | 93 901 | 83 010 |
| Витрати на податок на прибуток | (64 957) | 43 751 |
| Прибуток (збиток) після оподаткування | 28 944 | 126 761 |
| Чистий прибуток (збиток) від продажу довгострокових активів, призначених для продажу | - | - |
| Чистий прибуток (збиток) | 28 944 | 126 761 |
| Чистий прибуток (збиток) на одну просту акцію | 0,002 | 0,010 |
| Скоригований чистий прибуток (збиток) на одну просту акцію | 0,002 | 0,010 |
ДОДАТОК
В
Звіт
про рух грошових коштів за рік, що закінчився
31 грудня 2010 року
| Найменування статті | Рік, що закінчився 31 грудня | |
| 2010 | 2009 | |
| Чистий прибуток (збиток) за рік | 28 944 | 126 761 |
| Амортизація | 184 410 | 162 631 |
| Чисте збільшення (зменшення) резервів за активами | 2 209 498 | 2 750 705 |
| Нараховані, але не виплачені доходи | (1 629 279) | (1 483 732) |
| Нараховані, але не виплачені витрати | (305 314) | (98 136) |
| Торговельний результат | (10 511) | (454) |
| Нарахований та відстрочений податок | 64 957 | (345 165) |
| Прибуток (збиток) від продажу інвестицій | - | - |
| Прибуток від інвестицій в асоційовані компанії | - | - |
| Амортизація дисконту та премія ЦП | 8 872 | 37 488 |
| Інший рух коштів, які не є грошовими | (25 621) | (114 312) |
| Чистий грошовий прибуток(збиток) до зміни операційних активів | 525 956 | 1 035 786 |
| Зміни в операційних активах та зобов’язаннях | ||
| Чистий приріст/зниження за торговими цінними паперами | 221 818 | 470 240 |
| Чистий приріст/зниження за іншими фінансовими активами | - | - |
| Чистий приріст/зниження за коштами в інших банках | (146 635) | (37 450) |
| Чистий приріст/зниження обов’язкового резерву банку в НБУ | (186 561) | (374 674) |
| Чистий приріст/зниження за кредитами та заборгованості клієнтам | 4 430 368 | 5 321 391 |
| Чистий приріст/зниження за іншими фінансовими активами | 13 809 | (21 541) |
| Чистий приріст/зниження за іншими активами | 15 541 | 135 212 |
| Чистий приріст/зниження за коштами інших банків | (4 629 625) | (5 471 385) |
| Чистий приріст/зниження за коштами клієнтів | 2 951 917 | (1 930 099) |
| Чистий приріст/зниження за борговими цінними паперами, що емітовані банком | (552) | (563 563) |
| Чистий приріст/зниження за іншими фінансовими зобов’язаннями | 60 003 | 83 740 |
| Чистий приріст/зниження за резервами під зобов’язання та відрахування та інші зобов’язання | 23 416 | 5 571 |
| Чисті грошові кошти, що отримані від операційної ді-ті | 3 279 455 | (1 346 772) |
| Грошові кошти від інвестиційної ді-ті | ||
| Придбання цінних паперів у портфелі банку на продаж | (836 991) | (416 355) |
| Дохід від реалізації цінних паперів у портфелі банку на продаж | (1 616) | 41 117 |
| Придбання цінних паперів у портфелі банку до погашення | (56 529) | - |
| Дохід від погашення цінних паперів у портфелі банку до погашення | - | - |
| Придбання основних засобів | (139 583) | (93 844) |
| Дохід від реалізації основних засобів | 4 848 | 1 492 |
| Дивіденди отримані | 20 | 57 |
| Придбання дочірніх компаній за мінусом отриманих грошових коштів | - | - |
| Дохід від реалізації дочірньої компанії за мінусом виплачених грошових коштів | 45 | - |
| Придбання асоційованих компаній | - | - |
| Дохід від реалізації асоційованих компаній | - | - |
| Придбання інвестиційної нерухомості | (35) | - |
| Дохід від реалізації інвестиційної нерухомості | - | - |
| Придбання нематеріальних активів | (178 543) | (122 844) |
| Дохід від вибуття нематеріальних активів | - | - |
| Чисті грошові кошти отримані від інвестиційної ді-ті | (1 208 384) | (590 377) |
| Грошові кошти від фінансової ді-ті | ||
| Отримані інші залучені кошти | - | - |
| Повернення інших залучених коштів | - | - |
| Отримання субординованого боргу | - | 841 250 |
| Погашення субординованого боргу | - | - |
| Емісія звичайних акцій | - | 500 000 |
| Емісія привілейованих акцій | - | - |
| Інші внески акціонерів, окрім емісії акцій | - | - |
| Викуп власних акцій | - | - |
| Продаж власних акцій | - | - |
| Дивіденди виплачені | (10) | (17) |
| Інші виплати акціонерам, окрім дивідендів | - | - |
| Чисті грошові кошти отримані від фінансової ді-ті | (10) | 1 341 233 |
| Вплив змін обмінного курсу на грошові кошти та їх еквіваленти | 24 303 | 107 967 |
| Чистий приплив/відплив грошових коштів та їх еквівалентів | 2 095 364 | (487 949) |
| Грошові кошти та їх еквіваленти на початку року | 2 740 691 | 3 228 640 |
| Грошові кошти та їх еквіваленти на кінець року | 4 836 055 | 2 740 691 |