План погашения кредита равными платежами

Автор: Пользователь скрыл имя, 06 Октября 2011 в 11:35, курсовая работа

Описание работы

В университетах при подготовке экономистов, финансистов, коммерсантов, менеджеров и маркетологов большое внимание уделяется изучению теории и практики финансово-экономических расчетов, необходимых в анализе инвестиционных проектов, расчете кредитных и коммерческих операций, эффективности предпринимательской деятельности, в страховом деле. Такая учебная дисциплина, охватывающая определенный круг методов вычислений, получила название финансовых вычислений.

Содержание

Введение 4
Глава 1. Теоретические основы финансовых вычислений 6
Глава 2. Расчет плана погашения кредита, выданного банком МБРР (Вариант 3) 16
Глава 3. Влияние валютного курса и инфляции на величину процентной ставки 31
Список литературы 34

Скачать полностью (96.57 Кб) Сколько стоит заказать работу?
Работа содержит 1 файл

Содержание.doc

— 514.00 Кб (Скачать)

     Из  этого плана погашения видно  общая сумма, которую необходимо выплатить заемщику составляет 42309,61 долл.США. Из нее 16000 долл. идет на погашение  основного долга и 26309,61 долл. составляют проценты.

Условие №8

Сумма кредита – 20 000 долл.США

Срок  кредита – 29 лет;

Процентная  ставка – 11,5%;

Первоначальный  платеж – 20% (4 000 долл.США).

     

      D1=20000 - 4000=16000

      I1=16000*0,115=1840

      R1=1921,8– 1840=81,80

Далее аналогично.

Таблица 8 - План погашения по условию №8

Год (t) Долг (D) Годовой расход в погашение основного долга(R) Процентный  платеж(I) Годовая срочная уплата (Y)
1 16000,00 81,80 1840,00 1921,80
2 15918,20 91,20 1830,59 1921,80
3 15827,00 101,69 1820,10 1921,80
4 15725,31 113,39 1808,41 1921,80
5 15611,92 126,43 1795,37 1921,80
6 15485,50 140,96 1780,83 1921,80
7 15344,53 157,18 1764,62 1921,80
8 15187,36 175,25 1746,55 1921,80
9 15012,10 195,40 1726,39 1921,80
10 14816,70 217,88 1703,92 1921,80
11 14598,82 242,93 1678,86 1921,80
12 14355,89 270,87 1650,93 1921,80
13 14085,02 302,02 1619,78 1921,80
14 13783,00 336,75 1585,05 1921,80
15 13446,25 375,48 1546,32 1921,80
16 13070,77 418,66 1503,14 1921,80
17 12652,11 466,80 1454,99 1921,80
18 12185,31 520,49 1401,31 1921,80
19 11664,83 580,34 1341,45 1921,80
20 11084,48 647,08 1274,72 1921,80
21 10437,40 721,50 1200,30 1921,80
22 9715,91 804,47 1117,33 1921,80
23 8911,44 896,98 1024,82 1921,80
24 8014,46 1000,13 921,66 1921,80
25 7014,32 1115,15 806,65 1921,80
26 5899,17 1243,39 678,41 1921,80
27 4655,78 1386,38 535,41 1921,80
28 3269,40 1545,82 375,98 1921,80
29 1723,58 1723,58 198,21 1921,80
Итого x 16000,00 39732,11 55732,11

     Из  этого плана погашения видно  общая сумма, которую необходимо выплатить заемщику составляет 55732,11 долл.США. Из нее 16000 долл. идет на погашение основного долга и 39732,11 долл. составляют проценты.

Условие №9

Сумма кредита – 20 000 долл.США

Срок  кредита – 9 лет;

Процентная  ставка – 8,5%;

Первоначальный  платеж – 10% (2 000 долл.США).

     

      D1=20000 - 2000=18000

      I1=18000*0,95=1710

      R1=3063,68– 1710=1353,68

Далее аналогично.

Таблица 9 - План погашения по условию №9

Год (t) Долг (D) Годовой расход в погашение  основного долга(R) Процентный  платеж(I) Годовая срочная уплата (Y)
1 18000,00 1353,68 1710,00 3063,68
2 16646,32 1482,28 1581,40 3063,68
3 15164,04 1623,10 1440,58 3063,68
4 13540,94 1777,29 1286,39 3063,68
5 11763,65 1946,14 1117,55 3063,68
6 9817,51 2131,02 932,66 3063,68
7 7686,49 2333,47 730,22 3063,68
8 5353,03 2555,14 508,54 3063,68
9 2797,88 2797,88 265,80 3063,68
Итого x 18000,00 9573,14 27573,14

     Из  этого плана погашения видно  общая сумма, которую необходимо выплатить заемщику составляет 27573,14 долл.США. Из нее 18000 долл. идет на погашение  основного долга и 9573,14 долл. составляют проценты.

Условие №10

Сумма кредита – 20 000 долл.США

Срок  кредита – 12 лет;

Процентная  ставка – 10,5%;

Первоначальный  платеж – 10% (2 000 долл.США).

     

      D1=20000 - 2000=18000

      I1=18000*0,105=1890

      R1=2706,78– 1890=816,78

Далее аналогично.

Таблица 10 - План погашения по условию №10

Год (t) Долг (D) Годовой расход в погашение  основного долга(R) Процентный  платеж(I) Годовая срочная уплата (Y)
1 18000,00 816,78 1890,00 2706,78
2 17183,22 902,54 1804,24 2706,78
3 16280,68 997,31 1709,47 2706,78
4 15283,36 1102,03 1604,75 2706,78
5 14181,34 1217,74 1489,04 2706,78
6 12963,60 1345,60 1361,18 2706,78
7 11617,99 1486,89 1219,89 2706,78
8 10131,10 1643,02 1063,77 2706,78
9 8488,08 1815,53 891,25 2706,78
10 6672,55 2006,16 700,62 2706,78
11 4666,39 2216,81 489,97 2706,78
12 2449,58 2449,58 257,21 2706,78
Итого x 18000,00 14481,38 32481,38

     Из  этого плана погашения видно  общая сумма, которую необходимо выплатить заемщику составляет 32481,38 долл.США. Из нее 18000 долл. идет на погашение  основного долга и 14481,38 долл. составляют проценты.

Условие №11

Сумма кредита – 20 000 долл.США

Срок  кредита – 22 лет;

Процентная  ставка – 11,5%;

Первоначальный  платеж – 10% (2 000 долл.США).

     

      D1=20000 - 2000=18000

      I1=18000*0,115=2070

      R1=2277,71– 2070=207,71

Далее аналогично. 
 
 
 

Таблица 11 - План погашения по условию №11

Год (t) Долг (D) Годовой расход в погашение  основного долга(R) Процентный  платеж(I) Годовая срочная уплата (Y)
1 18000,00 207,71 2070,00 2277,71
2 17792,29 231,59 2046,11 2277,71
3 17560,70 258,23 2019,48 2277,71
4 17302,47 287,92 1989,78 2277,71
5 17014,55 321,03 1956,67 2277,71
6 16693,52 357,95 1919,75 2277,71
7 16335,57 399,12 1878,59 2277,71
8 15936,45 445,02 1832,69 2277,71
9 15491,43 496,19 1781,51 2277,71
10 14995,24 553,25 1724,45 2277,71
11 14441,99 616,88 1660,83 2277,71
12 13825,11 687,82 1589,89 2277,71
13 13137,29 766,92 1510,79 2277,71
14 12370,37 855,11 1422,59 2277,71
15 11515,26 953,45 1324,25 2277,71
16 10561,81 1063,10 1214,61 2277,71
17 9498,71 1185,36 1092,35 2277,71
18 8313,35 1321,67 956,04 2277,71
19 6991,68 1473,66 804,04 2277,71
20 5518,02 1643,13 634,57 2277,71
21 3874,88 1832,10 445,61 2277,71
22 2042,79 2042,79 234,92 2277,71
Итого x 18000,00 32109,55 50109,55

     Из  этого плана погашения видно общая сумма, которую необходимо выплатить заемщику составляет 50109,55долл.США. Из нее 18000 долл. идет на погашение основного долга и 32109,55 долл. составляют проценты.

Условие №12

Сумма кредита – 20 000 долл.США

Срок  кредита – 28 лет;

Процентная ставка – 11,75%;

Первоначальный  платеж – 10% (2 000 долл.США).

     

      D1=20000 - 2000=18000

      I1=18000*0,1175=2115

      R1=2213,67– 2115=98,67

Далее аналогично.

Таблица 12 - План погашения по условию №12

Год (t) Долг (D) Годовой расход в погашение основного долга(R) Процентный  платеж(I) Годовая срочная уплата (Y)
1 18000,00 98,67 2115,00 2213,67
2 17901,33 110,26 2103,41 2213,67
3 17791,07 123,22 2090,45 2213,67
4 17667,85 137,70 2075,97 2213,67
5 17530,15 153,88 2059,79 2213,67
6 17376,28 171,96 2041,71 2213,67
7 17204,32 192,16 2021,51 2213,67
8 17012,16 214,74 1998,93 2213,67
9 16797,42 239,97 1973,70 2213,67
10 16557,44 268,17 1945,50 2213,67
11 16289,27 299,68 1913,99 2213,67
12 15989,59 334,89 1878,78 2213,67
13 15654,70 374,24 1839,43 2213,67
14 15280,46 418,22 1795,45 2213,67
15 14862,25 467,36 1746,31 2213,67
16 14394,89 522,27 1691,40 2213,67
17 13872,62 583,64 1630,03 2213,67
18 13288,98 652,21 1561,46 2213,67
19 12636,77 728,85 1484,82 2213,67
20 11907,92 814,49 1399,18 2213,67
21 11093,43 910,19 1303,48 2213,67
22 10183,24 1017,14 1196,53 2213,67
23 9166,10 1136,65 1077,02 2213,67
24 8029,45 1270,21 943,46 2213,67
25 6759,24 1419,46 794,21 2213,67
26 5339,78 1586,24 627,42 2213,67
27 3753,54 1772,63 441,04 2213,67
28 1980,91 1980,91 232,76 2213,67
Итого x 18000,00 43982,74 61982,74

Информация о работе План погашения кредита равными платежами