План погашения кредита равными платежами

Автор: Пользователь скрыл имя, 06 Октября 2011 в 11:35, курсовая работа

Описание работы

В университетах при подготовке экономистов, финансистов, коммерсантов, менеджеров и маркетологов большое внимание уделяется изучению теории и практики финансово-экономических расчетов, необходимых в анализе инвестиционных проектов, расчете кредитных и коммерческих операций, эффективности предпринимательской деятельности, в страховом деле. Такая учебная дисциплина, охватывающая определенный круг методов вычислений, получила название финансовых вычислений.

Содержание

Введение 4
Глава 1. Теоретические основы финансовых вычислений 6
Глава 2. Расчет плана погашения кредита, выданного банком МБРР (Вариант 3) 16
Глава 3. Влияние валютного курса и инфляции на величину процентной ставки 31
Список литературы 34

Скачать полностью (96.57 Кб) Сколько стоит заказать работу?
Работа содержит 1 файл

Содержание.doc

— 514.00 Кб (Скачать)

     Из  этого плана погашения видно  общая сумма, которую необходимо выплатить заемщику составляет 19529,45 долл.США. Из нее 12000 долл. идет на погашение основного долга и 7529,45 долл. составляют проценты.

       Условие №3

Сумма кредита – 20 000 долл.США 

Срок  кредита – 20 лет;

Процентная  ставка– 11%;

Первоначальный  платеж – 40% (6 000долл.США).

D1=20000 - 6000=12000

I1=12000*0,11=1320

R1=1506,9 – 1320=186,91

D2=12000-186,91=11813,09

I2=11813,09*0,11=1299,44

R2=1506,9-1299,44=207,47

Далее аналогично. 
 

Таблица 3- План погашения по условию №3

Год (t) Долг (D) Годовой расход в погашение  основного долга(R) Процентный  платеж(I) Годовая срочная уплата (Y)
1 12000,00 186,91 1320,00 1506,91
2 11813,09 207,47 1299,44 1506,91
3 11605,62 230,29 1276,62 1506,91
4 11375,34 255,62 1251,29 1506,91
5 11119,72 283,74 1223,17 1506,91
6 10835,98 314,95 1191,96 1506,91
7 10521,03 349,59 1157,31 1506,91
8 10171,43 388,05 1118,86 1506,91
9 9783,38 430,74 1076,17 1506,91
10 9352,65 478,12 1028,79 1506,91
11 8874,53 530,71 976,20 1506,91
12 8343,82 589,09 917,82 1506,91
13 7754,73 653,89 853,02 1506,91
14 7100,84 725,81 781,09 1506,91
15 6375,03 805,65 701,25 1506,91
16 5569,38 894,28 612,63 1506,91
17 4675,10 992,65 514,26 1506,91
18 3682,45 1101,84 405,07 1506,91
19 2580,61 1223,04 283,87 1506,91
20 1357,57 1357,57 149,33 1506,91
Итого x 12000,00 18138,15 30138,15

     Из  этого плана погашения видно  общая сумма, которую необходимо выплатить заемщику составляет 30138,15 долл.США. Из нее 12000 долл. идет на погашение  основного долга и 18138,15 долл. составляют проценты.

     Условие №4

Сумма кредита – 20 000 долл.США 

Срок  кредита – 30 лет;

Процентная  ставка– 11,25%;

Первоначальный  платеж – 40% (6 000долл.США).

     

      D1=20000 - 6000=12000

      I1=12000*0,1125=1350

      R1=1407,47 – 1350=57,47

      Далее аналогично.

Таблица 4- План погашения по условию №4

Год (t) Долг (D) Годовой расход в погашение  основного долга(R) Процентный  платеж(I) Годовая срочная уплата (Y)
1 12000,00 57,47 1350,00 1407,47
2 11942,53 63,93 1343,53 1407,47
3 11878,60 71,13 1336,34 1407,47
4 11807,47 79,13 1328,34 1407,47
5 11728,34 88,03 1319,44 1407,47
6 11640,31 97,94 1309,53 1407,47
7 11542,37 108,95 1298,52 1407,47
8 11433,42 121,21 1286,26 1407,47
9 11312,21 134,85 1272,62 1407,47
10 11177,36 150,02 1257,45 1407,47
11 11027,35 166,89 1240,58 1407,47
12 10860,45 185,67 1221,80 1407,47
13 10674,78 206,56 1200,91 1407,47
14 10468,23 229,79 1177,68 1407,47
15 10238,43 255,65 1151,82 1407,47
16 9982,79 284,41 1123,06 1407,47
17 9698,38 316,40 1091,07 1407,47
18 9381,98 352,00 1055,47 1407,47
19 9029,98 391,60 1015,87 1407,47
20 8638,39 435,65 971,82 1407,47
21 8202,74 484,66 922,81 1407,47
22 7718,07 539,19 868,28 1407,47
23 7178,89 599,84 807,62 1407,47
24 6579,04 667,33 740,14 1407,47
25 5911,72 742,40 665,07 1407,47
26 5169,31 825,92 581,55 1407,47
27 4343,39 918,84 488,63 1407,47
28 3424,55 1022,21 385,26 1407,47
29 2402,35 1137,21 270,26 1407,47
30 1265,14 1265,14 142,33 1407,47
Итого x 12000,00 30224,09 42224,09

     Из  этого плана погашения видно  общая сумма, которую необходимо выплатить заемщику составляет 42224,09 долл.США. Из нее 12000 долл. идет на погашение основного долга и 30224,09 долл. составляют проценты.

Условие №5

Сумма кредита – 20 000 долл.США

Срок  кредита – 8 лет;

Процентная  ставка – 9,25%;

Первоначальный платеж – 20% (4 000 долл.США).

     

      D1=20000 - 4000=16000

      I1=16000*0,925=1480

      R1=2917,71 – 1480=1437,71

Далее аналогично.

Таблица 5- План погашения по условию №5

Год (t) Долг (D) Годовой расход в погашение  основного долга(R) Процентный платеж(I) Годовая срочная уплата (Y)
1 16000,00 1437,71 1480,00 2917,71
2 14562,29 1570,69 1347,01 2917,71
3 12991,60 1715,98 1201,72 2917,71
4 11275,62 1874,71 1042,99 2917,71
5 9400,91 2048,12 869,58 2917,71
6 7352,79 2237,57 680,13 2917,71
7 5115,22 2444,55 473,16 2917,71
8 2670,67 2670,67 247,04 2917,71
Итого x 16000,00 7341,64 23341,64

     Из  этого плана погашения видно  общая сумма, которую необходимо выплатить заемщику составляет 23341,64 долл.США. Из нее 16000 долл. идет на погашение  основного долга и 7341,64 долл. составляют проценты.

Условие №6

Сумма кредита – 20 000 долл.США

Срок  кредита – 11 лет;

Процентная  ставка – 10,25%;

Первоначальный  платеж – 20% (4 000 долл.США).

     

      D1=20000 - 4000=16000

      I1=16000*0,1025=1640

      R1=2491,83 – 1480=851,83

Далее аналогично.

Таблица 6- План погашения по условию №6

Год (t) Долг (D) Годовой расход в погашение  основного долга(R) Процентный  платеж(I) Годовая срочная уплата (Y)
1 16000,00 851,83 1640,00 2491,83
2 15148,17 939,15 1552,69 2491,83
3 14209,02 1035,41 1456,42 2491,83
4 13173,61 1141,54 1350,30 2491,83
5 12032,08 1258,54 1233,29 2491,83
6 10773,53 1387,55 1104,29 2491,83
7 9385,99 1529,77 962,06 2491,83
8 7856,22 1686,57 805,26 2491,83
9 6169,65 1859,44 632,39 2491,83
10 4310,20 2050,04 441,80 2491,83
11 2260,17 2260,17 231,67 2491,83
Итого x 16000,00 11410,16 27410,16

     Из  этого плана погашения видно  общая сумма, которую необходимо выплатить заемщику составляет 27410,16 долл.США. Из нее 16000 долл. идет на погашение  основного долга и 11410,16 долл. составляют проценты.

Условие №7

Сумма кредита – 20 000 долл.США

Срок  кредита – 21 лет;

Процентная  ставка – 11,25%;

Первоначальный  платеж – 20% (4 000 долл.США).

     

      D1=20000 - 4000=16000

      I1=16000*0,1125=1800

      R1=2014,74 – 1800=214,74

Далее аналогично. 
 

Таблица 7 - План погашения по условию №7 

Год (t) Долг (D) Годовой расход в погашение  основного долга(R) Процентный  платеж(I) Годовая срочная уплата (Y)
1 16000,00 214,74 1800,00 2014,74
2 15785,26 238,90 1775,84 2014,74
3 15546,36 265,78 1748,96 2014,74
4 15280,58 295,68 1719,06 2014,74
5 14984,90 328,94 1685,80 2014,74
6 14655,96 365,95 1648,80 2014,74
7 14290,01 407,12 1607,63 2014,74
8 13882,89 452,92 1561,83 2014,74
9 13429,97 503,87 1510,87 2014,74
10 12926,10 560,56 1454,19 2014,74
11 12365,55 623,62 1391,12 2014,74
12 11741,93 693,78 1320,97 2014,74
13 11048,15 771,83 1242,92 2014,74
14 10276,32 858,66 1156,09 2014,74
15 9417,67 955,26 1059,49 2014,74
16 8462,41 1062,72 952,02 2014,74
17 7399,69 1182,28 832,47 2014,74
18 6217,41 1315,28 699,46 2014,74
19 4902,13 1463,25 551,49 2014,74
20 3438,87 1627,87 386,87 2014,74
21 1811,01 1811,01 203,74 2014,74
Итого x 16000,00 26309,61 42309,61

Информация о работе План погашения кредита равными платежами