Трансакции и трансакционные издержки

Если альтернатива «покупать» отвергается, то сделка не происходит, следовательно, покупатель не несет никаких прямых денежных издержек. Он принимает решение нести другие издержки – поиска, ожидания или производства. Все эти типы издержек уже определены экономической теорией и не имеют прямого отношения к трансакционным издержкам. В свою очередь, если принимается альтернатива «покупать», то сделка происходит. В этом случае покупатель несет прямые денежные затраты. Он платит, а точнее переплачивает за товар, экономя на издержках поиска, ожидания и т. д. Эта переплата относительно более низкой возможной цены и есть трансакционные издержки.

Анализ издержек сделки включает определение оптимального соотношения трансакционных издержек и издержек поиска. Таким образом, задачей становится поиск минимума функции f(TrC, S), где f – функция общих затрат, ТrC – чистые трансакционные издержки, S – издержки поиска, т. е. альтернативные трансакционным.

Данная модель базируется на некоторых упрощениях.

1. Возможная более  низкая цена есть цена совершенного  конкурентного равновесия.

2. Все издержки, альтернативные  трансакционным, т. е. издержки  поиска, ожидания или производства, можно рассматривать как издержки поиска.

3. Прочие издержки, т. е. затраты на труд, капитал, предпринимательскую способность, могут быть приняты равными во всех случаях и исключены из анализа.

4. Издержки поиска делимы на  некоторые единицы, имеющие денежный  эквивалент.

5. Единицы измерения трансакционных  издержек – денежные единицы.

Теперь можно перейти к решению  главной задачи экономии трансакционных издержек – минимизации функции  затрат (ТrC; S) при заданном объеме приобретения товара Q.

Данная функция представляет собой  стандартную двухфакторную модель. Она описывает область цен несовершенного равновесия. Цена совершенного конкурентного равновесия задана в ней имплицитно (неявно), как частный случай равенства нулю трансакционных издержек. Модель предполагает, что трансакционные издержки  представляют собой превышение цены несовершенного конкурентного равновесия над ценой совершенного конкурентного равновесия.

Q=f(TrC;S)=Q Вводя в уравнение множитель Лагранжа, получаем:  L = v*T + u*S + 1(Q – f(TrC; S), где

v - стоимость единицы трансакционных издержек, ТrC - количество трансакционных издержек,

u - стоимость единицы поиска, S - количество издержек поиска.

Дифференцируем эту функцию, чтобы найти ее минимум. dL/dTrC=v-rWdTrC=0; dL/dS=u-l*df|dS=0; dL/dl=Q-f(TrC;S)=0. Разделив второе равенство на первое, получаем:

u/v=_df/dS|df/dT;   dT/dS=u/v.

To есть, минимум затрат при данном объеме покупки Q, обеспечивается в том случае, когда отношение стоимости единицы поиска к стоимости единицы трансакционных издержек равно отношению прироста трансакционных издержек к приросту объема поиска. Иными словами в данной экономической системе минимальные совокупные издержки могут быть достигнуты при равенстве цены поиска и трансакционных издержек.

Эта модель может быть использована для описания некоторых, нехарактерных для совершенной  конкуренции, ситуаций в экономике.

Типы рынков.

Исходя из двухфакторного анализа трансакционных издержек, выделяют и два основных типа рынков, характеризующихся локальным минимумом затрат А и В.

 

Т

 

                А

 

 

 

                                     В

 

 

                                                                                     В

А

Рис.2. Типы рынков и трансакционные издержки

 

Для минимума В верно  утверждение: dT/dS<l. Рынки, для которых минимум совокупных затрат определяется при данном условии характеризуются свободой поиска и достоверности информации. Незначительный рост трансакционных издержек позволяет значительно сократить издержки поиска. И, наоборот, незначительное снижение их приводит к значительному росту издержек поиска.

Действительно, единица поиска и  стоимость всего объема поиска на рынках такого типа очень невелики. В обмен на единицу денег можно приобрести значительный объем информации. Именно рынки такого типа близки к совершенным. Свободный доступ к информации, низкие издержки поиска и ожидания обуславливают резкое сокращение трансакционных издержек. Тем самым подтверждается тезис неоклассической доктрины, что при свободной и бесплатной информации трансакционные издержки равны нулю.

Диаметрально противоположными характеристиками обладают рынки, для которых верно  неравенство dT/dS>l (точка А на рисунке). На рынках такого типа единица поиска дороже единицы денег. Поиск информации в этом случае сопряжен с определенными трудностями. Растет не только стоимость единицы поиска, но и стоимость всего объема поиска, соответственно возрастают и суммарные трансакционные издержки.

Именно рынки данного типа всегда были в центре внимания экономики трансакционных издержек. Они являются самыми несовершенными. К этому типу рынков относятся монопольные рынки, а также рынки в форме аукционов и торгов. На таких рынках широко распространены посреднические услуги. Высокая стоимость поиска предопределяет высокую специфику этих рынков. На них обращаются товары, произведенные на самых специфичных активах. В этой области располагаются рынки в период своего становления как в развитых экономиках, так и в экономиках переходного типа.

Психологические издержки показывают реакцию покупателя на предложения, отличающиеся от равновесных. Рассмотрим общую ситуацию, характеризующую область возможных предложений. Для покупателя минимум суммарных затрат приходится на точку Е, расположенную на оси затрат С₁. Покупатель рассматривает два предложения А и В с координатами (A_s; A_t) и (B_s; B_t) соответственно. Для обоих предложений превышен минимум суммарных затрат – А и В находятся на С₂, гдеС₂>С₁.

 

ТrC

    

 

A_t         A

 

 

 

 

E_t                 E

 

 

B_t                                                             B

                                 C₁              C₂                                                        S

                                                             

          A_s          E_s                                                          B_s

 

Рис. 3. Реакция покупателя на предложения, отличающиеся от равновесных или  психологические издержки

 

Рассмотрим предложение  А. Оно предполагает экономию на издержках поиска, но в то же время большие трансакционные издержки. Предложение отвергается. Но встает вопрос, почему продавец сделал такое предложение? Рациональный продавец не станет завышать цену в надежде встретить нерационального покупателя. Поэтому единственным объяснением завышенной цены является следующее: данный товар был произведен на активах более специфичных, чем того требует данный рынок (например, конверсионные тазики).

Предложение В также  является неконкурентоспособным и  отвергается покупателем. В случае В суммарные издержки также выше минимальных, как и в случае А. Но в случае В экономия на трансакционных издержках меньше прироста альтернативных издержек. Возможно, но не определенно точно, причиной отказа от покупки служат психологические издержки.

Если спроецировать  логику отказа от предложения А в  пользу предложения В, то приходим к  выводу, что В предлагает товар, произведенный на активах, специфика которых ниже, чем того требует специфика данного рынка. А это в свою очередь ставит вопрос о качестве данного товара, (например, рынок дешевой телерадиоаппаратуры «желтой» сборки). Психологические затраты возникают в том случае,  когда первоначальное предложение является неэластичным. Но мы знаем о существовании цены Е.

 

 Отношения,  связанные с 

защитой прав собственности и свобод

 

Эти отношения связаны  с деятельностью судов, прокуратуры, адвокатуры, исполнителей приговоров. Все эти структуры финансируются, поэтому такие затраты считаются исходя из статей бюджета и возможно заработанных средств (например, гонораров адвокатов). Однако время, потраченное на судебные тяжбы подсчитать довольно непросто, равно как и то, что можно было бы произвести при затратах этого времени на продуктивное использование. Еще труднее рассчитать издержки по обеспечению свобод граждан. Ведь ценность свободы в каждый период времени и для разных людей представляется совершенно различной. Но часто стремление к свободе объединяет граждан страны и позволяет преодолевать имущественные ценности. История революций тому яркое подтверждение. Социологические данные показывают, что ценность свободы значительно больше у людей англо-американского континента и меньше у населения Европы, привыкшего к регламентации государственных и общественных институтов.

 

 Отношения  по управлению на разных уровнях

 

Эти отношения опосредуют трансакционные издержки, связанные с государственным и региональным управлением, управлением отраслевым и местным, деятельностью так называемого третьего сектора экономики, т. е. сферы негосударственных институтов. Кстати сказать, влияние последних на социально-экономические процессы значительно усилилось, но в теории это еще пока не нашло почти никакого отражения.

Один из способов измерения  трансакционных издержек предполагает, что государство оказывает как трансакционные, так и трансформационные услуги. Классификация этих услуг упрощенно выглядит следующим образом:

1. Трансакционные услуги (национальная оборона, расходы на полицию, почта, воздушный и водный транспорт, финансовое управление и общий контроль).
2. Общественные накладные услуги и соответственно издержки (образование, здравоохранение, автомагистрали, пожарная охрана и т. д.).
3. Прочие (поддержка цен на продукты фермерских хозяйств, управление социальным страхованием, исследование космоса и т. п.).

В целом трансакционный сектор в США в 1970 г. составил11,3 % от ВНП, накладные расходы – 10.3 %, прочие расходы – 12.2 %, что дает в сумме всего 33.5 % расходов от ВНП. В трансакционном же секторе расходы на оборону составили в этом же году 9.05 %, на содержание полиции 0.49 % и на общее управление 1.81 %.

Образование является средством  сокращения трансакционных издержек, поскольку оно обеспечивает информирование о существующих правилах игры, обеспечивает процесс специализации, сокращает издержки общения, создает культурные ценности.

 

4. Использование теории трансакционных издержек для объяснения некоторых процессов переходной экономики

 

Чем же характеризовалась  экономическая система при плановом распределении ресурсов?

Государственный контроль цен препятствовал  установлению равновесия между денежными (Т) и неденежными (S) трансакционными издержками, при которых минимум совокупных издержек обеспечивался равенством T=S. Сдерживание роста цен обусловливало искусственное снижение Т, что вело к непропорциональному росту издержек поиска, и, соответственно, к росту совокупных трансакционных издержек. Предприятия и домохозяйства тратили значительные усилия на поиск и приобретение необходимых ресурсов. Либерализация цен способствовала высвобождению денежных трансакционных издержек. Столкнувшись с их резким ростом, предприятия стали предпринимать попытки снизить их посредством неплатежей, а впоследствии заместить их меньшими альтернативными издержками в форме взаимозачетов. У предприятий появилась возможность выбора между приобретением ресурсов либо на открытом рынке, где ниже денежные трансакционные издержки, но велики неденежные – затраты на поиск продавца, либо посредством натурального обмена. Однако натурализация обмена привела практически к полной демонетизации реального сектора и резкому снижению налоговых поступлений в бюджет.

Использование инструментального  аппарата теории трансакционных издержек позволяет проанализировать причины и механизм тотальной бартеризации экономики. Предпосылками анализа будут некоторые положения теории денег. Одним из основополагающих элементов современной теории денег является модель Баумоля-Тобина, согласно которой домохозяйство как экономический агент оптимизирует денежные запасы путем минимизации совокупных издержек. Домохозяйство должно соизмерять альтернативные издержки хранения наличных денег (при этом они теряют процент) и трансакционными издержками конвертации других активов в наличные деньги. Модель Баумоля-Тобина с некоторыми допущениями применима и для анализа поведения фирмы, которые, как и домохозяйства, сокращают денежные остатки при росте ставки процента и увеличивают их при росте трансакционных издержек. Согласно модели, критерием оптимальности денежных остатков М₀ является минимум совокупных издержек С. В свою очередь, минимум С достигается при равенстве трансакционных и альтернативных издержек, или T=S.

Рассмотрим случай роста ставки процента. Альтернативные издержки хранения денег возрастают. В этой ситуации фирма должна сократить денежные остатки. Но при этом сохраняется задача финансирования следующего производственного цикла. Если фирма сократит М₀ до M₁, она будет чаще обращаться в банк или продавать свои неликвиды для финансирования производства. При этом сокращение М₀ до M₁ автоматически ведет к росту не только альтернативных, но и трансакционных издержек, обуславливая соответственно и рост совокупных издержек. Но фирма может использовать и другой вариант – профинансировать эту разницу запасами готовой продукции. В этом случае фирма решает сразу две задачи. Во-первых, она обеспечивает финансирование следующего производственного цикла.