Кризисы в мировой экономике

     Поэтому глубокий экономический кризис в  России вполне вероятен, и вряд ли «перенасыщение банков» ликвидными средствами может более или менее серьезно в долгосрочном плане обезопасить экономику и финансы страны от негативных последствий мирового финансового и экономического кризиса (если он приобретет длительный характер). Российская экономика сильнейшим образом связана с мировой экономикой не только через поставки больших объемов нефти и газа на мировой рынок. В Россию поступают все возрастающие объемы продовольствия, поскольку отечественное сельское хозяйство разрушено и находится в лучшем случае в режиме стагнации. Все сложное технологическое оборудование и комплектующие: машины, инструменты и станки - по всему многочисленному перечню современных изделий доставляются в Россию из развитых западных стран; не создана элементная база. Сельскохозяйственная техника, машины по переработке аграрной и животноводческой продукции, энергетическое и электроэнергетическое оборудование, трактора, грузовые машины, подвижный состав для железной дороги, самолеты, весь набор электроники и многое-многое другое - все это импортируется из множества стран мира в Россию.

     Экономика в целом характеризуется крайней  степенью разбалансированности, когда для ее нормального функционирования импортируются целые звенья производств. Таким образом, импорт приобрел жизненно важное значение для функционирования российской экономики и продовольственного обеспечения населения. Соответственно, говорить об экономической самостоятельности России не приходится.

     В последние годы происходил также  очень опасный с точки зрения долгосрочной перспективы бум на рынке ценных бумаг. Особенно наглядно это видно на примере акций компаний с высокими технологиями. Свой вклад в накопление разрушительных диспропорций внесла и теория о возникновении в США "новой экономики" с возможностями неограниченного роста. В результате чистый приток спекулятивного капитала в экономику США, привлеченного беспрецедентным ростом акций интернет-компаний, достигал 2-3 млрд. долл. в день. При этом внешнеторговый дефицит США составил 450 млрд. долл., а суммарный внешний долг экономики США превысил 30 трлн. Долл [18, c. 2].

     Рост  акций таких компаний, естественно, не был адекватен их прибыльности и потому имел краткосрочный характер. Спекулятивное перемещение капитала на другие перспективные рынки обусловило обвал американского рынка акций.

     Плачевные результаты глобализации в финансовой сфере привели к тому, что стала обсуждаться реальная возможность повторения разрушительного мирового кризиса 1930-х гг. Угроза достаточно сильна, и сейчас экономисты и политики ищут различные пути выхода из ситуации.

     Существует  немало сторонников усиления глобализации с повышением роли международных институтов. Так, бывший президент Европейского банка реконструкции и развития Ж. Аттали предложил преобразовать МВФ, по существу, во "всемирного жандарма", наделенного средствами и реальными полномочиями по долгосрочному надзору за экономической ситуацией в отдельных странах, наложению на них за невыполнение соглашений определенных санкций, установлению опеки над экономикой стран, в которых возникают кризисные явления.

     Вице-президент  азиатского отделения Всемирного банка Ж. - М. Северино предлагает странам с переходной экономикой основное внимание уделять привлечению прямых, а не портфельных инвестиций. По его мнению, развитие финансовой сферы не должно являться абсолютным приоритетом национальной экономической политики и рассматриваться как ключ для решения всех социально-экономических проблем. Темпы и формы развития рынков этих стран должны коррелироваться с формированием и функционированием институтов внутреннего регулирования.

     Директор Гарвардского института международного развития Дж. Сакс считает необходимым принять меры по регулированию трансграничных перемещений капиталов, ввести налог на международные операции (например, налог Тобина), прямые ограничения на краткосрочные банковские заимствования за рубежом. В противном случае теория и практика либерализации рынков капитала, по его мнению, "приведут мир в преддверие ада".

     Достаточно  целостная программа выхода из сложившейся  ситуации выдвинута профессором экономики Колумбийского университета, лауреатом Нобелевской премии по экономике Дж. Стиглицем. Проанализировав причины и развитие кризисов в ряде стран, в частности в Аргентине, он выразил следующие соображения: на уровне отдельной страны недопустима привязка курса национальной валюты к любой другой, в том числе резервной; при осуществлении реформ необходимо учитывать национально-исторические особенности той или иной страны; экономическая политика должна опираться на социальную стабильность; нельзя сосредоточиваться только на одном угле "магического треугольника" - инфляции, важно добиваться также снижения безработицы. Для экономического роста требуется наличие финансовых институтов, предоставляющих кредиты предприятиям национальной экономики, поэтому следует обеспечить необходимое развитие финансовой инфраструктуры, допуск иностранного капитала в банковский сектор должен быть осторожным и сопровождаться адекватным укреплением национальной банковской системы; в период рецессии недопустимо сокращение бюджетных расходов. Кроме действий на национальном уровне, по мнению Дж. Стиглица, необходимо также коренное реформирование международных финансовых институтов, поиск ими новых форм сотрудничества со странами, осуществляющими реформы.

     Таким образом, в настоящее время существует широкий спектр предложений по преодолению глобального распространения кризисных явлений как на уровне отдельных стран, так и на международном уровне. Очевидно также, что нет абсолютно безукоризненных рецептов, подходящих для всех стран. Но изучение соответствующих предложений, безусловно, важно для построения стратегии и тактики развития как отдельного банка, так и банковской системы той или иной страны. 
 
 
 
 
 
 
 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

     Исходя  из системного характера кризиса 2008-2009 гг., сама возможность выхода из него представляется иллюзорной. Российская экономика просто возвращается в свою колею развития. По нашему мнению, в ближайшие годы следует ожидать постепенного восстановления пропорций хозяйства, которые позволят ему найти новый равновесный уровень с более низким объемом производства. Отечественная экономика, по-видимому, будет вынуждена совершить «жесткую посадку» и выйти на свой реальный уровень развития производительных сил, осознав истинную роль в международной системе разделения труда. Вывод «горячих» капиталов постепенно обнажает все накопившиеся в экономике России воспроизводственные проблемы. Их разрешение займет долгие годы, в течение которых вряд ли можно будет рассчитывать на помощь извне. Нам придется смириться с тем, что наши услуги недостаточно качественны, а продукты не очень востребованы и, следовательно, мы не можем за них много получать; нам предстоит привыкнуть к более низким зарплатам и сокращению потребления.

     В отличие от 1998 г., сценарий кризисных  явлений 2008 г. носит более мягкий характер. Нет обвального падения курса рубля, дефолтов и мораториев, но есть готовность и желание выполнять все внешние обязательства и реализовывать антикризисные меры. Однако в 2008 г. появились мощные системные ограничения их эффективности. Вероятно, в ближайшие годы мы уже не сможем наладить импортозамещающие производства по причине отсутствия как трудовых, так и материальных ресурсов; нам вряд ли удастся уменьшить зависимость от международного рынка капитала, поскольку мы не в состоянии собственными силами обслуживать внешний долг; нам, по-видимому, будет очень сложно решить так же безболезненно, как в 1998 г., проблему трудоустройства многочисленной армии безработных, которые в последние годы участвовали в цепочках перераспределения продукта, создаваемого в экспортных отраслях. России придется заново формировать национальные фонды, восстанавливать профессионально-техническое образование, развиваться в условиях крупного внешнего долга.

     Вместе  с тем текущий кризис поможет  осознать приоритет производственной сферы, заставит по-иному взглянуть на престижность труда в отраслях материального производства, пересмотреть подходы к качеству отечественных услуг и их цене, вынудит прекратить порочную практику многомиллиардных заимствований и растранжиривания экспортной выручки на предметы роскоши и потребительский импорт. Необходима определенная переоценка общественных ценностей: рентное отношение к оплате труда (попасть в «нужное место») должно смениться осознанием того, что источник дохода - всегда труд, а уровень достатка напрямую зависит от трудовых усилий каждого индивидуума. И это представляется важнейшим уроком кризиса 2008 г.

     Таким образом, в курсовой работе была достигнута основная цель и решены все поставленные задачи. 

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ

1. «Данные об объемах кредитов, депозитов и прочих размещенных средств, предоставленных организациям, физическим лицам и кредитным организациям» // Бюллетень банковской статистики. 2008. № 11.
2. «Международная инвестиционная позиция Российской Федерации в 2001—2008 гг.: иностранные активы и обязательства на начало года» [Электронный ресурс]. - Режим доступа:  // www.cbr.ru/statistics/ credit_statistics/iip_rf.htm
3. Антошенкова, Е. Мировой финансовый кризис в России - причины, последствия, прогноз на 2009 год [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://www.zanimaem.ru/articles/50/196.
4. Архипов, С. Кризис финансовой системы России / С. Архипов // Вопросы экономики, 1998. - С. 36-37
5. Бекетов, Н.В. Мировой финансовый кризис и проблемы глобализации мировой экономики // Проблемы современной экономики, N 2(30). – 2009.
6. Волович, В.Н.  Мировой кризис в российском измерении // Проблемы современной экономики, N 3(31). - 2009.
7. Демографический ежегодник России 2007. М.: Статистика России, 2007. Табл. 8.5..
8. Львов,  Д.С. Контуры будущего // Советская Россия. — 2009. — 9 июля.
9. Мадорский, Е.Л. Валютные кризисы на развивающихся рынках: кратко- и среднесрочные риски банка / Е.Л. Мадорский. - М. - 2006.
10. Макроэкономические показатели деятельности банковского сектора Российской Федерации. Отчет о развитии банковского сектора и банковского надзора в 2007 г. Банк России, 2008.
11. Маслов, О. Наука кризисология или от локальных кризисов к Первой глобальной Великой депрессии ХХI века / О. Маслов // Независимое аналитическое обозрение [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://www.polit.nnov.ru/2008/05/12/crisisology. - 2008.
12. Мировой кризис и его социально-экономические последствия для России. — СПб, 2009.
13. Морозов, В. Анатомия кризиса — политика отсроченной инфляции / В. Морозов // Вопросы экономики, 1998 - №9. - С. 26-40.
14. Морозов, В. Последствия девальвации / В. Морозов // Вопросы экономики, 1998. - №9. - С.45.
15. Навой, А. Российские кризисы образца 1998 и 2008 годов: найди 10 отличий [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://institutiones.com/general/1639-rossijskie-krizisy.html. - 2010
16. Платежный баланс Российской Федерации за январь—июнь 2008 г. (нейтральное представление, по группам стран). Основные агрегаты. Детализированные компоненты // Вестник Банка России. 2008. № 64-65.
17. Российский стат. ежегодник 2007 / Росстат, М., 2007, Табл. 13.84; Россия в цифрах 2008 / ФСГС. М„ 2008. Табл. 14.20.
18. Финансовая сфера: пути выхода из кризиса [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://institutiones.com/general/667-finansovays-sfera.html 2008
19. Шмелев, Н. Кризис внутри кризиса / Н. Шмелев //Вопросы экономики, 1998. - №9. - С. 26.
20. Янова, В.В. Экономика. Курс лекций: Учебное пособие для вузов /В.В. Янова. - М: Издательство «Экзамен», 2005. - 384 с.