Кризисы в мировой экономике

• накоплением «отсроченной инфляции» в таких масштабах, которые экономика страны оказалась неспособна обслужить;
• неоправданно низкой долей накопления, то есть государство жило не по средствам, «проедая» доходы будущих поколений;
• чисто спекулятивным характером фондового рынка, не отражающим реального состояния экономики;
• полным отсутствием какой-либо государственной программы экономического роста и развития промышленного производства;
• непродуманной фискальной политикой;
• восточно-азиатским и мировым экономическим кризисом;
• снижением валютных поступлений от продажи энергоносителей;
• политическим кризисом, противостоянием думы и правительства;
• личностным фактором в принятии решений в канун кризиса.

     Довольно  неординарное определение дает Н. Шмелев [19, c.26] кризису 1998 года в целом.

     Н.Шмелев считает, что все происходящее в  России в 1998 году, ничто иное как  давно назревшая расплата умозрительную, догматическую политику, которая упорно проводилась в те годы. В его представлении, политика эта основывалась на одном: на нескольких самых примитивных положениях, почерпнутых из начального курса макроэкономики, читаемого в зарубежных университетах и к реальной жизни, а тем более к жизни такой специфической страны, как Россия, эти положения имеют весьма отдельное отношение или вообще никакого.

     Н. Шмелев убежден, что причины всех бед лежат отнюдь не в экономике, а прежде всего в морали, психологии, общем взгляде на жизнь нашей  политической и деловой “элиты”. А если упростить - в неучете или, вернее, полном откровенном циничном пренебрежении к такому первостепенному фактору экономической жизни, как доверие “человека с улицы” к своему государству, к своему правительству, к жизни вообще. И, что в конечном итоге все - общий экономический климат в стране, успех или, наоборот, отторжение реформ, устойчивость денежно-финансовой системы, бюджет и налоговые поступления, производство, инвестиционный процесс, социальная стабильность и пр. - зависит от того, доверяет ли человек установившимся вокруг него условиям жизни или живет в постоянном страхе, в ежедневном ожидании какого-то нового удара со стороны властей, будь то конфискация его сбережений, резкое падение или вообще невыплата его зарплаты, очередная вспышка некомпенсируемой инфляции, лишение первичных социальных благ и многое другое, за что власти никогда не извиняются, но даже не считают нужным толком объяснить людям, что же, собственно, произошло.

     Абсолютно несхожую точку зрения по этому вопросу высказали сотрудники направления макроэкономики и финансов ИЭППП С. Архиповым и С. Дробушевским [4, c. 36-37]. По их мнению, главной причиной, определившей высокую уязвимость России в ходе развития мирового финансового кризиса, явилась несбалансированность государственных финансов. И действительно, начиная с 1995 г. процесс макроэкономической стабилизации - снижение темпов инфляции, обменного курса рубля, процентных ставок - осуществлялся за счет проведения жесткой денежной политики на фоне высокого уровня бюджетного дефицита, составлявшего от 11,8% в 1994 г. до 3,9% в первой половине 1998 г. Значительный дефицит государственных финансов привел к быстрому росту государственного долга и расходов на его обслуживание, одновременно снижая величину национальных сбережений и уменьшая текущее сальдо платежного баланса.

     1.3 Характеристика кризиса 2008-2009 гг.

     В настоящее время проблема мирового кризиса, можно сказать, находится  в центре внимания всего человечества. Высказываются самые различные, а подчас и парадоксальные мнения как о его особенностях и признаках, так и о его последствиях. Причем присутствуют не только трезвые социально-экономические оценки, но и соображения мистического характера. Так, на Западе высказывается мысль о том, что современное человечество, погрузившись в глобальный экономический кризис, находится на пороге «темного века». Участники закрытого обеда в Колумбийском университете (среди которых были известные экономисты и бизнесмены) охарактеризовали современный мировой кризис как некий коллапс со всеми вытекающими отсюда последствиями. Другие авторы, чтобы обелить как-то нынешний капитализм, высказывают абсурдное мнение о том, что кризису подвергся не сам капитализм как способ производства, а рынок, забывая при этом о том, что рыночная экономика - это и есть капитализм в его историческом измерении. А между тем, причины нынешнего мирового кризиса (при всем его многообразии и особенностях) изначально заложены уже в самом капиталистическом производстве.

     Что касается роста бюджетного дефицита, а также государственного долга, то подобные отрицательные явления наиболее полно проявились в экономике США. Так, в настоящее время государственный долг США равен 13 трлн долл., что явилось также одной из причин кризиса американской экономики в современных условиях. Известно, что ВВП США составляет пятую часть мирового ВВП, в то время как на потребление в США приходится около 40% мирового ВВП. США жили и живут в долг, за счет эксплуатации других, прежде всего, развивающихся стран.  
Как видим, финансовые кризисы в той или иной степени сопровождали капиталистическую экономику и до нынешнего мирового финансового кризиса. В чем же тогда специфика современного кризиса? Укрупненно, указанная специфика состоит в следующем[6, c. 1-4].:

     а) данный кризис, по существу, охватил все без исключения страны мира, включая и Россию. Поэтому нынешний финансовый кризис есть все основания рассматривать как глобальный кризис;

     б) современный финансовый кризис разразился в мирное время, а не в условиях чрезвычайных обстоятельств военного времени, как это имело место в прошлые времена;

     в) если в прошлые времена финансовому  кризису, как правило, предшествовал регулярный циклический кризис (как кризис перепроизводства), то нынешний мировой финансовый кризис, наоборот, сам предшествовал циклическому кризису. Более того, он по существу и вызвал нынешний мировой экономический кризис.

     Можно с уверенностью сказать, что глобальный финансовый кризис был вызван не столько кризисом перепроизводства, сколько грубым нарушением равновесия в структуре общественного воспроизводства. Произошел колоссальный разрыв между стоимостным выражением мирового финансового рынка (так называемой виртуальной экономики) и стоимостным выражением реального сектора экономики, а точнее говоря, сферы материального производства, где, собственно, и создаются все материальные блага и услуги. Нынешняя мировая финансовая система лишь на 5–7% обеспечена реальными активами, т.е. основу сегодняшней рыночной экономики составляет виртуальная экономика, а точнее говоря фиктивный (спекулятивный) капитал. По некоторым данным, только в США стоимостной объем финансового рынка в четыре раза превысил объем ВВП. Подобная картина наблюдается и в России.

     Монополизация экономики вовсю осуществляется и в современной капиталистической России. В нынешних условиях российской экономикой управляют свои отраслевые и межотраслевые монополии (корпорации). Можно с уверенностью сказать, что 100 российских монополий управляют отечественной экономикой. Восемь из 100 российских монополий уже вошли в число 500 крупнейших корпораций мира. На первом месте среди российских монополий находится Газпром, стоимостная оценка активов которого до кризиса составляла 255 млрд долл. Общая же капитализация только восьми крупнейших российских компаний составляла 643 млрд долл., что равно половине объема ВВП России. Особую роль в российской экономике играют так называемые естественные монополии не только с точки зрения специфики производимой ими товарной продукции и оказания услуг, но и того огромного влияния, которое они оказывают на развитие других отраслей народного хозяйства, а, следовательно, национальной экономики в целом. Дело в том, что потребителями продукции и материальных услуг естественных монополий являются в той или иной мере все отрасли общественного производства, а также домашние хозяйства.  
Проблемой номер один в нынешней российской экономике является бесконтрольный рост цен (тарифов) на продукцию и услуги естественных монополий, что тормозит развитие национальной экономики как таковой. Только в текущем году рост тарифов на продукцию и услуги естественных монополий в России составил около 30% [8, c. 1-2].

     Говоря  о финансовом кризисе, необходимо подчеркнуть, что в его основе лежит, прежде всего, фондовый кризис (биржевые кризисы). В этом плане нельзя финансовый кризис сводить (как это делают многие аналитики) только к кризису сферы денежного обращения, а еще более конкретно - к нехватке ликвидности у банков.

     Опасность фондовых кризисов заключается в  том, что они усиливают и экономические (циклические) кризисы, поскольку спады на фондовых биржах нередко являются предвестниками спадов и в сфере материального производства, что и происходит в настоящее время, как в экономиках западных стран, так и в российской экономике. На Западе реально начался так называемый процесс рецессии (спад производства), который может привести к нулевой отметке экономического роста. В России же по данным Всемирного банка прирост объема ВВП к концу 2009 г. снизится на 4,5%, в то время как в странах Лондонской двадцатки - в среднем на 1%. Наиболее глубокая рецессия среди высокоразвитых стран наблюдается в Японии - свыше 5% в год. В России же фактически падение объема ВВП может опрокинуть и прогнозы Всемирного банка, поскольку только в первом квартале текущего года вместо ожидаемых 2,5% фактическое падение ВВП составило более 7%. Причем подобное падение может продлиться в 2010 и даже в 2011 г.

     Необходимо  подчеркнуть, что рецессия охватила большинство стран мира. Так, из более  чем 200 стран мира, только в 12-ти в  первом полугодии 2009 г. наблюдался положительный экономический рост. В этом плане благоприятно выглядят страны так называемой группы БРИК (Бразилия, Россия, Индия, Китай), за исключением России. Особый интерес в этой связи вызывает Китай, который, по убеждению известного американского экономиста Джефри Сакса, должен одним из первых выйти из кризиса. Последнее объясняется тем, что у Китая самые большие валютные резервы (более 2-х триллионов долларов, что в 4 раза больше чем в России), а также благодаря значительному торговому профициту и масштабным инвестициям, разбросанным по всему миру.

     Фондовый  кризис отрицательно сказывается и  на денежно-кредитной системе. Резкое падение курсов ценных бумаг (прежде всего акций) заставляет акционеров лихорадочно их продавать даже по заниженным ценам. Стремительный рост продажи ценных бумаг обусловлен погоней за наличными деньгами, а это начинает лихорадить и кредитно-денежную систему. С другой стороны, в период финансового кризиса сами кредитные учреждения, в первую очередь банки, начинают массовую распродажу ценных бумаг, находящихся у них в качестве залога под ссуду, что также углубляет финансовый кризис.

     Более же конкретно денежно-кредитный  кризис выражается в резком сокращении коммерческого и банковского кредитов, в погоне за наличными деньгами, в массовом банкротстве банков, что и происходит в нынешней экономической жизни России и других стран мира. Одним словом, финансовый кризис - это и фондовый кризис, и кризис денежно-кредитной системы в их органическом единстве и выражении.

     Как уже было сказано, разразившийся финансовый кризис перерос в мировой экономический кризис. Основные причины возникновения и финансового, и экономического кризиса нами уже были названы. Однако, поскольку Россия оказалась по существу в эпицентре мирового кризиса, налицо необходимость детального анализа причин кризисных явлений в российской экономике, что позволит внести конкретные предложения по ее оздоровлению. Главной причиной кризисных явлений в рыночной экономике России, на наш взгляд, является бездумное следование отечественных реформаторов (навязанной нам Западом, а более конкретно - американцами) неолиберальной (стихийной) модели развития экономики. Отсюда - преждевременный уход из экономики государства, излишняя открытость нашей экономики, основная ориентация крупных российских товаропроизводителей не на внутренний, - достаточно емкий, - рынок, а на мировой. Вот почему, стоило пошатнуться мировому рынку, и российская экономика, образно говоря, пошла вразнос. Мы считаем, что в нынешних условиях со стороны государства требуются реальные протекционистские меры по защите внутреннего рынка и отечественной кредитно-денежной системы [12, c. 5-6].

       Современный мировой кризис еще  раз со всей убедительностью  показал, что всякие рассуждения  о частной форме собственности как якобы наиболее эффективной по сравнению с общественной (государственной) - чистейшей воды иллюзия. В настоящее время обанкротилась именно частная форма собственности, а точнее говоря, частнокапиталистическая форма собственности. Это еще раз говорит о том, что нет «плохой» или «хорошей» формы собственности. В этом смысле все формы собственности в системе общественного воспроизводства равноценны. А всякая болтовня об эффективности частных собственников, по меньшей мере, заблуждение или умышленная «игра» в пользу частного интереса. Непосредственное влияние на эффективность производства оказывают не формы собственности как таковые, а формы хозяйствования. Вот почему из более чем 200 рыночных (капиталистических) стран, экономическую основу которых составляет частная форма собственности, только 40 стран можно отнести к разряду эффективно развивающихся стран. Но и данные страны, как показывает практика мирового рыночного хозяйствования, периодически подвержены кризисным явлениям. Нынешний мировой кризис тому пример.