Происхождение, сущность, функции денег

В предреволюционный период 1897 - 1914 гг. бумажные деньги имели полное обеспечение золотом. Серебряные монеты были вспомогательным средством платежа как разменные деньги. Бумажные деньги свободно обменивались на золотые монеты, которые в большом количестве находились  в обращении. Кредитные билеты стали деньгами в их классической форме. Эти годы в истории России были периодом экономического процветания.

Однако с первых дней вступления России в первую мировую войну правительство для покрытия дефицита государственного бюджета  начало использовать эмиссию кредитных билетов.

Закон Российской империи  от 27 июля 1914 г. приостановил размен бумажных денег на золото. Тем самым наступил крах системы золотого монометаллизма в России. Кредитные билеты превратились в инфляционные бумажные деньги. Из обращения исчезли золотые и серебряные монеты.

Очередной виток инфляции в России начался с резкого  падения курса рубля весной 1915 г., когда русская армия потеряла западные территории империи. В годы первой мировой войны официально разрешался выпуск кредитных билетов  для финансирования военных расходов государства. В результате к февралю 1917 г. покупательная способность  рубля упала в 3,5 раза.

За восемь месяцев правления Временного правительства рубль обесценился и к середине октября стоил всего 6-7 копеек.

Окончательно расстроил  денежное обращение в России Октябрьский переворот и последовавшая за ним гражданская война.

Правительство большевиков сначала пыталось вообще ликвидировать деньги. Унаследованная от старого режима инфляция считалась "союзницей" диктатуры пролетариата в деле экспроприации не 'подверженных контролю денежных накоплений непролетарских слоев населения и средством устранения "капиталистических" товарно-денежных способов хозяйствования - товарного производства, рынка, денег.

Предполагалось, что эмиссионное  финансирование государственных расходов приведет к абсолютному обесценению  денег, их самоликвидации и переходу к социалистическому безденежному хозяйству. Здесь сказались как романтическая убежденность во всесилии коммунистических идей, так и низкий уровень подготовки большинства революционных марксистов в области теории денег и финансов.

Главными теоретиками  инфляционного уничтожения денег  был член Президиума Госплана Ю.Ларин  и председатель финансовой комиссии ЦК и СНК Е.Преображенский.

В частности,  Е.Преображенский являлся одним из авторов и толкователей принятой в 1919 г. программы РКП(б), предусматривавшей постепенное "изгнание" денег из социалистической экономики. Он допускал, что "государству в один прекрасный момент придется, быть может, придушить умирающее денежное обращение".  

В свою очередь Ю.Ларин  с начала 1918 г. неоднократно пытался  провести через законодательные органы власти соответствующий декрет. Именно эти деятели и стали в 1921 г. инициаторами и организаторами последней "красногвардейской" атаки на денежную систему.

Большевики пытались выработать у народа крайнее недоверие к  обесценивающимся деньгам. Весьма характерно в этом отношении предложение В.И.Ленина председателю финансовой комиссии ЦК и СНК Е. Преображенскому при проведении деноминации рубля  (ноябрь 1921 г.)  использовать для изготовления новых денег плохую бумагу, чтобы ускорить их самоликвидацию.

Поэтому эмиссия и рост цен за исключением короткого  периода (1918 г.), когда наркомом финансов был И. Гуковский, не сдерживались, а поощрялись властью. 

Если в 1916 г. уровень инфляции  составил 93,5%, в 1917 г. - 683,3, в 1918 г. - 597,5, то в 1919 г. - уже 1375,6%.  В 1922 г. цены выросли на 7300%. 

Теоретические споры о  судьбе денег, стремление устранить  их из жизни советского общества отразилось на наименовании новых денежных знаков, выпущенных правительством РСФСР в марте 1919 г. и в июле 1921 г. Они получили название «Расчетные знаки РСФСР» и «Обязательства РСФСР». Прилагательного «денежный» не было в тексте, напечатанном на купюрах.

Безудержная инфляция требовала  все большего и большего количества денежных знаков, увеличения их номинала. В мае 1919 г. Совет народных комиссаров (СНК) вообще отменил все ограничения  на эмиссию.

В период с июля 1918 по январь 1921 гг. Народным банком России было напечатано 2,5 триллиона рублей, обеспеченных не золотом, а  всем «достоянием республики».

Выпуск бумажных денег  производился в «пределах действительной потребности народного хозяйства в денежных знаках».

В 1921 г. был выпущен аналог ГКО -  «Обязательства РСФСР» в 100 тыс., 500 тыс., 1 млн., 5 млн., и 10 млн. рублей, что значительно увеличило в обращении  количество бумажных денег.

К 1922 г. ценность купюры достоинством 100 000 руб. составляла 1 довоенную копейку. Основной денежной единицей стали миллион и миллиард рублей, которые в народе называли «лимонами» и «лимардами».

В период Гражданской войны  на территории бывшей Российской империи обращалось свыше 2000 разновидностей денежных знаков.

В качестве платежного средства использовались не только денежные знаки, выпущенные при царе («царские»), Временном  правительстве («думские» и «керенки»), многотысячные и миллионные «совзнаки», но и различные денежные суррогаты (чеки, боны, облигации государственных займов, обязательства казначейства, почтовые  знаки).

В Якутии вместо денег принимали  даже винные этикетки. Этикетка Мадеры служила эквивалентом одного рубля, водки - трех рублей и коньяка –  двадцати пяти рублей.

Однако нуллификации денег, их самоликвидации не произошло, поскольку оборот нуждался в средстве обмена. Только, убедившись в беспочвенности надежд на самоликвидацию денег, правительство большевиков пришло к выводу о необходимости крутого изменения экономической политики и поворота к  реальному оздоровлению денежного обращения даже на основе золотого обеспечения.

Научного анализа инфляции в советской литературе периода  гражданской войны и военного коммунизма не было, да и не могло быть. Проблема инфляции переместилась в центр внимания экономической теории и практики лишь после создания при Президиуме Госплана специальной комиссии по ее изучению. 

Вопросами инфляции занимались, такие выдающиеся российские экономисты, как Е.Варга, Н.Кондратьев, А.Чаянов и др.

В 1922 г. была разработана  концепция денежной реформы, в основе которой лежало введение «внутренней валюты» - очередного золотого червонца. Один червонец приравнивался к 10-ти рублевой золотой монете дореволюционной чеканки. Инфляция в Советском Союзе была побеждена лишь в 1925 г., через три года после денежной реформы.

Постепенно в конце 20-х  начале 30-х прошлого столетия  в советской экономической науке утвердилась точка зрения о неприменимости термина инфляция в условиях социализма.

Некоторые экономисты пришли к выводу о том, что в связи с изменением социально-экономической природы общества, переходом от стихийного к планомерному хозяйствованию, превращением денег в расчетные знаки возникают новые закономерности денежного обращения. В результате социалистическая экономика приобретает "иммунитет" против инфляции.

Эта позиция стала господствующей, в советской экономической литературе. Возобладало понимание инфляции как классового явления исключительно капиталистической экономики, специфического способа финансирования непроизводительных государственных расходов и перераспределения доходов в пользу господствующих классов.

Весьма интересно определение  инфляции, данное в Советской энциклопедии 1953 г. «Инфляция  - характерное для капиталистических стран обесценение бумажных денег вследствие выпуска их в размерах, превышающих размеры товарооборота. Инфляция сопровождается ростом товарных цен и падением реальной заработанной платы. С помощью инфляции капиталисты увеличивают свое богатство и перекладывают на трудящиеся массы издержки войн, потери, связанные с экономическими кризисами и др. В период общего кризиса капитализма инфляция стала постоянным явлением. После второй мировой войны инфляция в капиталистических странах неуклонно растет в связи с усилением паразитизма и загнивания капитализма».

В  период существования Советского Союза правительство целенаправленно и осознанно неоднократно прибегало к помощи печатного станка для решения финансовых проблем, не опасаясь роста потребительских цен.

В частности, в  период с 1929-1937 гг. в связи с резким увеличением расходов на содержание армии масса наличных денег в обращении возросла в 8 раз.

После Великой Отечественной  войны денежная эмиссия использовалась как средство увеличения капиталовложений на восстановление народного хозяйства, а в 60-70-е годы  прошлого столетия для покрытия растущего бюджетного дефицита.

Однако в условиях жесткой  административной системы управления  экономикой и централизованного контроля над ценами рост денежной массы в Советском Союзе не приводил к видимой инфляции. Инфляция носила скрытый характер. Государственное регулирование цен приводило к товарному дефициту, исчезновению товаров. 

Теория денег и  проблема инфляции являются важным разделом макроэкономической науки. Известный американский экономист-монетарист М. Фридман справедливо отмечал в своей книге «Капитализм и свобода», что контроль над деньгами может явиться мощным средством контроля над экономикой.

Как свидетельствует мировой  опыт, инфляция может быть вполне контролируемым и регулируемым процессом, посредством создания соответствующей функциональной экономической системы.

Под функциональными экономическими системами понимается совокупность институтов и организаций, образующих  механизмы саморегуляции, которые обеспечивают поддержание равновесия вокруг определенных заданных макроэкономических  параметров и индикаторов.

Всякое отклонение от определенных заданных показателей устойчивости служит толчком к немедленной мобилизации многочисленных механизмов, обеспечивающих восстановление утраченного равновесия.

Значение самих показателей,  большинство из которых имеют количественные параметры можно разделить на  три категории:

− оптимальное;

− пороговое;

− критическое.

На основании анализа  экономического опыта можно выделить следующие основные параметры функциональной экономической системы по регулированию уровня инфляции, которые необходимо поддерживать на определенном уровне:

оптимальным параметром можно считать годовой уровень инфляции в размере 2% - 3%, предполагающий устойчивый экономический рост;

при годовом уровне инфляции в 5 - 10 % можно сохранять относительно стабильные темпы роста экономики;

пороговым параметром можно считать уровень инфляции в 20 - 30%, при котором может начаться замедление темпов экономического роста;

если годовое увеличение индекса цен превышает 40%, то экономический рост, как правило, прекращается - это критическое значение данного показателя;

при годовом уровне инфляции свыше 100% начинается спад промышленного производства и снижение стоимости ВВП.  

Структурообразующими элементами ФЭС по регулированию уровня инфляции является денежно-кредитная политика Центральных банков или аналогичных им учреждений, которые наиболее активно использует такие инструменты регулирования как:

− уровень процентной ставки Центрального банка;

− политику обязательных резервов;

− операции на открытом рынке.

− рефинансирование коммерческих банков;

Основными формами стабилизации денежного обращения, зависящими от состояния инфляционных процессов, являются денежные реформы и антиинфляционная политика.

Денежная реформа —  преобразование денежной системы (полное или частичное), проводимое государством с целью упорядочения и укрепления денежного обращения. В зависимости  от преследуемых целей денежные реформы можно подразделить на два вида:

1) образование новой денежной  системы (переход от биметаллизма  к монометаллизму, к неразменным  кредитным деньгам т. д.);

2) частичное преобразование денежной системы (изменение порядка эмиссии, видов денежных знаков, наименования денежной единицы).

Все проводимые денежные реформы  преследуют цель — стабилизация валюты.

Методы стабилизации валюты:

Нуллификация – объявление об аннулировании сильно обесцененной валюты и введение новой валюты.

Девальвация – снижение курса национальной денежной единицы по сравнению с иностранной.

Ревальвация – повышение курса национальной денежной единицы по сравнению с иностранной.

Шоковая терапия – быстрый переход к рыночной экономии свободное ценообразование; снижение уровня жизни; замораживание заработной платы.

Деноминация – метод зачеркивания нулей, т. е. укрупнение масштаба цен.

Другой формой стабилизации денежного обращения является 
антиинфляционная политика — комплекс мер по государственному регулированию экономики, направленных на борьбу инфляцией.

В экономике наметились два  направления антиинфляционной политики:

1. Дефляционная политика  — процесс сдерживания денежной  массы в обороте путем снижения  государственных расходов, повышения  процентной ставки за кредит, усиления налогового времени,  повышения нормы обязательных резервов коммерческих банков, продажи государственных и ценных бумаг и т. д.