Происхождение, сущность, функции денег

Самое любопытное, что вошедший в анналы мировой экономический  истории образец гиперинфляции  дала именно родина Гете. Спустя сто с небольшим лет после его смерти Германия, проигнорировав предостережения классика, на себе испытала все ужасы обесценивания денег.

Гиперинфляция в Германии после мировой войны была поистине обвальной. Если в июле 1914 г. Американский доллар стоил 4 марки, в июне 1919 г. – 14 марок,  в январе 1922 г. – 192 марки, то в августе 1923 г. За один доллар США давали 4,6 млн. рейхсмарок.

В Греции в 1944 г. В период галопирующей инфляции денежная масса  увеличилась до фантастических размеров – 2,5 квинтиллиона драхм, национальная валюта в результате не контролируемой эмиссии обесценивалась в 50 миллиардов раз.

В послевоенный период процесс  гиперинфляции пережили многие страны, в том числе и страны Латинской Америки. В Чили максимальный уровень инфляции в размере свыше 1000% в год был зафиксирован при Президенте С.Альенде в середине 60-х годов. В Боливии рекордный уровень годовой инфляции составил 10000% (1984г.), в Никарагуа – 7755% (1991), в Перу – 7482% (1990), в Аргентине – 3100% (1989), в Бразилии – 2706% (1994).

На африканском континенте длительный процесс гиперинфляции  наблюдался в Конго (Заире): с 1990 по 1996 г. Годовой уровень инфляции колебался от 256% (1990) до 10000% (1994).

В Европе наиболее значительные инфляционные процессы отмечались в  Союзной Республике Югославия в  период действия против страны экономических санкций. В конце 1993 г. Югославский динар дешевел со скоростью 2% в час. На улицах валялись десятитысячные, стотысячные и даже полумиллионные купюры – стоимость бумаги, на которых они были напечатаны, многократно превышала их покупательскую способность.

Современный термин «инфляция» (от латинского слова inflatio – вздутие, разбухание, разводнение) был позаимствован из медицины.

Историческая справка: применительно  к денежному обращению это  слово стали употреблять лишь в 19 веке в период гражданской войны  в США 1861-1864 гг. К концу войны  неразменные казначейские обязательства  США, которые называли «гринбеки», обесценились сразу на 60%.

Приоритет введения в научный  оборот термина инфляция приписывают А. Дельмару, издавшему в 1864 году в Нью-Йорке пропагандистский памфлет «Предупреждение народу: Бумажный пузырь».

Первоначально под инфляцией  понималось всякое расширение денежного обращения, каковым бы ни были его последствия.

Затем инфляцию определяли как переполнение каналов обращения  денежной массой сверх потребностей товарооборота, что вызывает обесценивание денежной единицы и соответственно рост цен.

Во второй половине прошлого столетия в экономической науке  появился многофакторный подход к инфляции. Инфляцию стали считать не просто денежным, но и общеэкономическим феноменом, поскольку динамика денежных параметров предопределяется глубинными процессами общественного воспроизводства и проводимой экономической политикой.

Наиболее успешную попытку  упорядочить и систематизировать  знания об инфляции сделала в конце 70-х годов прошлого столетия профессор  Л.Н. Красавина. По ее мнению, сущность инфляции состоит в нарушении  закона денежного обращения; причинами  инфляции служат диспропорции в процессе общественного воспроизводства и экономическая политика; формы проявления инфляции – избыток денежной массы в обращении по сравнению с потребностями оборота и обесценивание денег. Это означает, что инфляцию нельзя определять только как нарушение закона денежного обращения.

Независимо от того, какие  причины послужили первичными импульсами, любое повышение цен вызывает необходимость увеличения денежной массы и расширения денежно-кредитного оборота.

В экономической структуре  общества каждый закон действует  не изолированно, а во взаимосвязи с другими. Выделение некоторых законов возможно только в теоретическом анализе, поэтому из отдельного закона можно вывести лишь абстрактное понятие. В реальной же действительности такое сложное явление, как инфляция – результат взаимодействия многих законов.

Таким образом, на динамику инфляционных процессов влияют как  денежные, так и неденежные факторы. К денежным факторам следует отнести темпы прироста денежной массы, величину спроса на деньги, динамику временных лагов, а также темпы изменения реального производства.

Вместе с тем инфляция не чисто денежное явление и даже не совсем экономическое. Исторический опыт свидетельствует, что инфляция очень часто является результатом общественных потрясений, политических и социальных конфликтов, когда нарушается устойчивость всей экономической системы.

Следует подчеркнуть, что  экономика не живет какой-то своей  собственной жизнью в режиме бездумного автоматизма, а создается и управляется людьми. Поэтому существует еще один важный фактор, который имеет определенное влияние на инфляционные процессы, - это психологический фактор.

Как показывает мировой опыт, инфляция во многом зависит от общественной психологии, от стереотипов потребления, от настроений, складывающихся в обществе. Не случайно в экономической науке появился термин «инфляционные ожидания».

В этой связи весьма интересными  представляются взгляды на проблему инфляции известного германского ученого  и политического деятеля Людвига  Эрхарда, основоположника теории и  практики социально-рыночного хозяйства, автора германского «экономического чуда».

В своей известной на весь мир книге «Благосостояние для  всех» он писал: «Я хотел, чтобы в германском народном хозяйстве укрепилось такое умонастроение, под влиянием которого каждый покупатель обдумывал бы самым обстоятельным образом, действительно ли не слишком высока цена товара ,который он желает приобрести. С другой стороны, всякий, кто что-то производит или предлагает, еще раз должен подумать, оправдана ли его цена, с точки зрения требования сохранения устойчивости цен и обеспечения прочности нашего народного хозяйства в целом».

Послевоенный опят Германии наглядно свидетельствует о том ,что успешные экономические преобразования невозможны без включения в этот процесс человеческого фактора, который, в частности, оказывает существенное влияние на динамику и характер ценовых показателей.

В зависимости от причин возникновения стремительного роста  цен и обесценивания денег  на основании анализа мировой  практики можно выделить следующие виды инфляции:

- «административную инфляцию»

- «инфляцию издержек»

- «инфляцию спирали цен  и зарплат»

- «инфляцию спроса»

«Административная инфляция»  порождается волей государственных  органов, различных союзов и объединений, отдельных лиц и др. В России пока сохраняется достаточно высокая  степень монополизации товарных рынков и, соответственно, самый сильный ценовой диктат монополистов.

Фактическое отсутствие конкуренции  на основных товарных рынках, монополизм производителей и поставщиков продовольственной  и промышленной продукции сохраняют существование рынка продавца, а не рынка покупателей как в большинстве стран с рыночной экономикой.

«Административная инфляция»  появляется во взвинчивании тарифов  на железнодорожные перевозки, платы за услуги почты, связи, коммунальные услуги, увеличении ставок импортных пошлин и др.

Поднимая цены в ключевых отраслях, например, увеличивая тарифы на перевозку народнохозяйственных грузов или на газ для промышленных потребителей, «административная инфляция» стимулирует «инфляцию издержек». В мировой практике под «инфляцией издержек» подразумевается такой механизм формирования цен, при котором их рост определяется не увеличением спроса, а повышением затрат. «Инфляция издержек» обусловлена ростом всех компонентов производственных затрат – материальный ресурсов,  заработной платы, затрат на обслуживание долгов и покупку денежных ресурсов и др. «Инфляция издержек» не является специфической закономерностью переходного периода от централизованно планируемой экономике к нормальной рыночной системе.

Вспышки «инфляции издержек»  происходят при ряде структурных  сдвигов, снижающих чувствительность экономики к конечному потребительскому спросу и создающих условия, когда система производства, кредитно-денежный и фондовый рынки начинают работать во многом сами на себя.

«Инфляция спирали цен  и зарплат» близка по характеру к  «административной инфляции» и «инфляции издержек», поскольку обуславливается повышением уровня заработной платы (в частности, работникам бюджетной сферы), что приводит к росту денежной массы и увеличению издержек производства, что соответственно провоцирует рост цен на большинство продовольственных и промышленных товаров. Соответственно рост цен вызывает необходимость индексации заработной платы, тем самым замыкая порочный круг.

И, наконец, «инфляция  спроса»  порождается выпуском в обращение  дополнительной массы платежных  средств, что создает превышение спроса над предложением и приводит к росту цен.

В этой связи необходимо сокращать государственные расходы, стремясь в идеале к бездефицитному бюджету ради уменьшения эмиссии денег.

Очевидно, что все описанные  выше виды инфляции тесно связаны  между собой и влияют друг на друга. 

 

3.2. Специфика инфляции  в России и методы ее регулирования  

 

Историю денежного обращения  на Руси  подробно описал известный русский писатель, историк Н.К. Карамзин: «От  IX до XIV века предки наши не имели собственной металлической монеты, а единственно кожаные, правительством заклейменные лоскутки называемые кунами, т.е. ассигнациями, и торговали с востоком и западом: с Грецией, с  Пруссией, с немецкой ганзой; от IX века до 1228 г. лоскутики сие не унижались в цене относительно к серебру: ибо правительство не расточало их; но унизились до крайности, быв после того размножены неумеренно.

Достойно примечания, что  сие кожаные лоскутки были заменены у нас серебряную и медную монету в самые мятежные и варварские времена ига ханского, когда баскаки уважались более князей.

Татары не хотели брать  кун, а требовали серебра. Русский  мог откупиться от мук, от смерти, от неволи, куском сего металла; отдавая за него все, что имел, и с презрением отвергал куны, так что они сами собою долженствовали исчезнуть...»

Монетное обращение в России (в Киевской Руси) возникло в IХ-Х веках. Быстрое развитие чеканка монет получила после создания Российского государства в ХV веке.

Бумажные деньги (ассигнации) в России появились в 1769 г. в период царствования Екатерины II (1762 - 1796 гг.). Первые ассигнации мало походили на деньги в современном понимании. Это были, скорее всего, банковские обязательства - расписки на получение монеты. Как писал Н.М. Карамзин, «...Наконец, Екатерина II изданием ассигнаций сперва изумила, но скоро облегчила народ во всех платежах и торговых сделках».

Выпуск ассигнаций был  обусловлен рядом причин:

Во-первых, монетное обращение в период царствования Елизаветы (1741-1761гг.) и в последующие годы базировалось на медных деньгах, так как золото и серебра в то время было недостаточно;

Во-вторых, расширение торговых связей охвативших огромную территорию России требовало, большего количества денег и более удобных, чем медные монеты, которые были непригодны для крупных торговых сделок. Платеж в сумме 100 рублей в пятикопеечных  медных монетах весил в то время более 6 пудов (около 100 кг.)

Введение в обращение  бумажных денег оказалось столь  выгодным для казны, что ассигнациями стали восполнять бюджетный дефицит.

Сначала все выпущенные ассигнации были обеспечены монетой и, приносимые частными лицами в банк, они немедленно обменивались на медные серебряные и  золотые монеты.

Но вскоре количество ассигнаций, в связи с чрезмерным их выпуском в период войны с Турцией,  стало превышать запасы монет, и  курс ассигнаций по отношению к монетам стал падать. В последний год царствования Екатерины II за ассигнационный рубль давали 68 копеек.

Качество первых ассигнаций было невысоким как из-за плохой бумаги, так и по полиграфическому исполнению. Ввиду простоты выделки  ассигнаций вскоре после их выпуска началась подделка денежных знаков.

Распространение фальшивых  ассигнаций заставило правительство  ввести бумажные деньги нового образца. Выпущенные в 1786 г. новые ассигнации оставались примитивными. Кроме купюр достоинством 100, 50 и 25 руб. стали выпускать ассигнации 10 руб., которые печатались на красной бумаге и 5 руб., которые печатались на синей бумаге. Отсюда пошли народные термины «красненькая» и «синенькая».

Ассигнации образца 1786 г. также широко подделывались некоторыми приближенными фаворитами Екатерины II и простыми людьми.

В результате, в первые годы правления Павел I обнаружил, что ему в наследство досталась безудержная инфляция.

И тогда император объявил, что согласится «до тех пор  не есть на серебре, а на олове, покуда не восстановит нашим деньгам надлежащий курс и не доведет до того, чтобы рубли наши ходили рублями».

Дворцовые сервизы из серебра  немедленно пошли на монетный двор. Собранная по всей стране серебреная посуда также направлялась на чеканку  серебреных рублей, на которые затем  обменивались ассигнации.

Собранные ассигнации Павел I приказал сжечь и лично присутствовал  на церемонии уничтожения бумажных денег. По свидетельству историков  в тот день было сожжено ассигнаций на сумму около 6 млн. рублей. Инфляция была побеждена.