- надання  гарантій і поручительств, та  інших зобов'язань від третіх  осіб, які передбачають їх виконання  у грошовій формі;

- придбання  права вимоги на виконання  зобов'язань у грошовій формі  за поставлені товари чи надані послуги, беручи на себе ризик виконання таких вимог та приймання платежів (факторинг);

- лізинг;

- послуги  з відповідального зберігання  та надання в оренду (майновий  найом) сейфів для зберігання цінностей та документів;

- випуск, купівлю, продаж і обслуговування чеків, векселів та інших оборотних платіжних інструментів;

- випуск  банківських платіжних карток  і здійснення операцій з використанням  цих карток;

- надання  консультаційних та інформаційних  послуг щодо банківських операцій.

     За  наявності банківської ліцензії та за умови отримання письмового дозволу Національного банку України Банк має право здійснювати такі операції:

- операції з валютними цінностями;

- неторговельні  операції з валютними цінностями;

- операції  з готівковою іноземною валютою  та чеками (купівля, продаж, обмін, прийняття на інкасо), що здійснюються в касах і пунктах обміну іноземної валюти банків;

- операції з готівковою іноземною валютою (купівля, продаж, обмін), що здійснюються в пунктах обміну іноземної валюти, які працюють на підставі укладених банками агентських договорів з юридичними особами-резидентами;

- ведення  рахунків клієнтів (резидентів та  нерезидентів) в іноземній валюті  та клієнтів-нерезидентів у грошовій одиниці України;

- ведення  кореспондентських рахунків банків (резидентів і нерезидентів) в іноземній валюті;

- ведення  кореспондентських рахунків банків (нерезидентів) у грошовій одиниці  України;

- відкриття  кореспондентських рахунків в  уповноважених банках України  в іноземній валюті та здійснення операцій за ними;

- відкриття кореспондентських рахунків у банках (нерезидентах) в іноземній валюті та здійснення операцій за ними;

- залучення  та розміщення іноземної валюти  на валютному ринку України;

- залучення  та розміщення іноземної валюти  на міжнародних ринках;

- торгівля іноземною валютою на валютному ринку України (за винятком валютно-обмінних операцій);

- торгівля іноземною валютою на міжнародних ринках;

- операції  з банківськими металами на  валютному ринку України;

- операції  з банківськими металами на  міжнародних ринках;

- інші  операції з валютними цінностями  на міжнародних ринках;

- інші  операції з валютними цінностями  на валютному ринку України;

- емісію  власних цінних паперів;

- організацію  купівлі та продажу цінних  паперів за дорученням клієнтів;

- здійснення  операцій на ринку цінних паперів від свого імені (уключаючи андеррайтинг);

- здійснення  інвестицій у статутні фонди  та акції інших юридичних осіб;

- здійснення  випуску, обігу, погашення (розповсюдження) державної та іншої грошової  лотереї;

- перевезення  валютних цінностей та інкасацію коштів;

- операції  за дорученням клієнтів або від свого імені:

- з інструментами  грошового ринку;

- з інструментами,  що базуються на обмінних курсах  та відсотках;

- фінансовими  ф'ючерсами та опціонами;

- довірче  управління коштами та цінними паперами за договорами з юридичними та фізичними особами;

- депозитарну  діяльність зберігача цінних  паперів і діяльність з ведення  реєстрів власників іменних цінних паперів.

       Банк має право здійснювати  іншу діяльність згідно з чинним  законодавством України, в тому числі виконувати функції страхового посередника. Для здійснення своєї діяльності Банк має кореспондентський рахунок у Національному банку України та кореспондентські рахунки в інших банках в Україні і за її кордоном, а також відкриває банківські рахунки для фізичних та юридичних осіб у гривнях та іноземній валюті.

3. Валютні операції та особливості їх здійснення ПАТ «Укрсоцбанк»

     Валютні операції банк здійснює виключно за наявності банківської ліцензії та за умови отримання письмового дозволу Національного банку України. 

     ПАТ "Укрсоцбанк" пропонує своїм клієнтам проведення всіх видів валютно-обмінних операцій, в тому числі купівлю/продаж готівкової та безготівкової іноземної валюти, обмін (конверсію) валюти однієї іноземної держави на валюту іншої, прийом пошкоджених, зношених банкнот (монет) на інкасо/експертизу, розмін валюти, здійснення грошових переказів в системі «СОФТ» та «Western Union». Банк здійснює операції на міжбанківському валютному ринку України (МВРУ) та міжнародних валютних ринках, а також операції із залучення та розміщення валютних засобів.

     Валютні операції з клієнтами – фізичними  особами розподіляються на наступні види операцій:

• відкриття валютних рахунків та виконання розрахунково-касових операцій.
• послуги переказів готівкової валюти
• операції з купівлі-продажу іноземної валюти.

     Валютні операції ПАТ Укрсоцбанк з клієнтами – юридичними особами розподіляються на наступні види операцій:

     – ведення валютних рахунків клієнтів та розрахунково-касове обслуговування валютних операцій з перерахуванням коштів в банки-нерезиденти через систему кореспондентських рахунків (ностро-рахунки) та отриманням валютних коштів для клієнтів на свій кореспондентський рахунок в банку-нерезиденті;

     – продаж – покупку валюти за гривні на міжбанківському валютному ринку України для виконання комерційних угод клієнта;

     – продаж – покупку необхідної валюти за валюту клієнта на міжнародних валютних ринках;

• видача валютних кредитів клієнтам банка;
• приймання валютних депозитів від клієнтів банку;
• випуск та обслуговування валютних корпоративних пластикових карток підприємств.

  Валюто-обмінні  операції

   Валюто-обмінні  обмінні операції здійснюються відповідно Положення про порядок організації роботи та здійснення валютно-обмінних операцій в операційних касах та пунктах обміну іноземної валюти в системі ПАТ "Укрсоцбанк" від 24  березня 2004 р.

  Згідно  даного положення пункти обміну валюти філій Банку можуть здійснювати наступні валютно-обмінні операції:

а) купівля у фізичних осіб - резидентів і нерезидентів готівкової іноземної валюти за готівкові гривні;

б) продаж фізичним особам - резидентам готівкової іноземної валюти за готівкову гривню;

в) зворотний обмін фізичним особам - нерезидентам невикористаних готівкових гривень на готівкову іноземну валюту;

г) конвертація готівкової іноземної валюти 1-ї групи Класифікатора однієї іноземної держави на готівкову іноземну валюту 1-ї групи Класифікатора іншої іноземної держави для фізичних осіб-резидентів;

д) купівля-продаж дорожніх чеків за готівкову іноземну валюту, а також купівля-продаж дорожніх чеків за готівкові гривні.

      Валютно-обмінні  операції з фізичними особами-резидентами  та нерезидентами на суму, що перевищує 50 000 гривень або еквівалент цієї суми в іноземній валюті за офіційним  курсом, встановленим Національним банком України можуть здійснюватися лише через операційні каси філій та підпорядкованих їм відділень банку. У разі здійснення фізичною особою-резидентом або нерезидентом валютно-обмінної операції, що перевищує 50000 гривень або еквівалент цієї суми в іноземній валюті за офіційним курсом, встановленим Національним банком України, касир зобов'язані ідентифікувати цю фізичну особу та по закінченні операційного дня інформувати про клієнта та проведені ним операції відповідального працівника філії Банку (відповідно до регламенту проведення внутрішнього фінансового моніторингу в ПАТ "Укрсоцбанк").

          Курси купівлі та продажу іноземних валют за гривні у касах філій та підпорядкованих їм відділень банку установлюються філією банку щоденно, до початку робочого дня.

    Тарифи комісійної винагороди під час здійснення операцій з купівлі-продажу дорожніх чеків, конвертації готівкової іноземної валюти, прийняття на інкасо банкнот іноземних держав та іменних чеків установлюються Тарифним комітетом Банку.

 Під час  здійснення валютно-обмінних операцій в пунктах обміну валюти філій Банку використовуються такі бланки:

• довідка за формою №377 (Додаток А)
• квитанція за формою №377-А (Додаток Б)
• довідки за формою №06 (Додаток В)
• квитанції за формою №377-і (Додаток Г)
• №377-1( Додаток Д).

   Операції  з купівлі готівкової іноземної  валюти за готівкові гривні у фізичних осіб відображаються операційними касами філій та підпорядкованих їм відділень  Банку, пунктами обміну валюти в реєстрі  купленої іноземної валюти (Додаток Е).  Операції з продажу готівкової іноземної валюти за готівкові гривні фізичним особам-резидентам відображаються операційними касами філій та підпорядкованими їм відділенями банку, пунктами обміну валюти в реєстрі проданої іноземної валюти (Додаток Є).

  Операції з конвертації готівкової іноземної валюти здійснюються операційними касами філій та підпорядкованих їм відділень банку, пунктами обміну валюти філій банку лише з тими валютами, що належать до 1 групи Класифікатора іноземних валют.

Грошові перекази

     Здійснення  грошових переказів в Україні проводиться на основі Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», а також Постанови Правління Національного банку України №496 від 29 грудня 2007 року «Про затвердження Правил здійснення за межі України та в Україні переказів фізичних осіб за поточними валютними неторговельними операціями та їх виплати в Україні та внесення змін до деяких нормативно-правових актів».

• Перекази по системі СОФТ — швидкі й доступні перекази по Україні та за кордон (взаємодіє з міжнародною системою грошових переказів Contact).
• Міжнародні перекази за системою Western Union
• Перекази через кореспондентські рахунки

     Система СОФТ є винятково швидким і зручним засобом для переказу грошей по Україні та за кордон (взаємодіє з міжнародною системою грошових переказів Contact), яка діє на основі Положення про порядок здійснення грошових переказів "СОФТ" в ПАТ "Укрсоцбанк від «10» червня 2008 року.

   Положення регламентує порядок та умові; здійснення в Установах ПАТ "Укрсоцбанк" та банків-агентів (резидентів) наступних операцій:

• відправлення грошових переказів у національній та іноземній валюті фізичними особами на користь інших фізичних осіб на території України;
• відправлення грошових переказів в іноземній валюті фізичними особами на користь інших фізичних осіб за межі України;
• одержання фізичними особами грошових переказів в іноземній валюті, переказаних їм іншими фізичними особами в межах України та з-за кордону;
• одержання фізичними особами національної валюти, переказаної їм іншими фізичними особами в межах України за неторговельними операціями.

Переказ коштів у системі грошових переказів «СОФТ» проводиться:

• на території України - в гривнях, доларах США, євро та російських рублях;
• за межі України - в доларах США та євро.

При відправленні грошових переказів за межі України: