Отчет по практике в ОАО НБ "ТРАСТ"

Автор: Пользователь скрыл имя, 05 Декабря 2011 в 10:03, отчет по практике

Описание работы

Целью прохождения практики является закрепление, совершенствование и расширение своих теоретических знаний, подробное изучение работы банка в целом.

Содержание

ВВЕДЕНИЕ……………………………………………………………………… .3
1. ИСТОРИЯ ВОЗНИКНОВЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА «Траст» (ОАО)……………………………………………………………………………....6
2. ОБЩАЯ ОЦЕНКА ФИНАНСОВОГО СОСТОЯНИЯ НБ «Траст» (ОАО).......................................................................................................................8
3. АНАЛИЗ ЗАЛОГОВ И ГАРАНТИЙ В ОАО НБ «Траст»……...…………..15
4. РАБОТА С ПРОБЛЕМНЫМИ КРЕДИТАМИ КАК СПОСОБ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ИХ ВОЗВРАТНОСТИ……………………………………….25
ЗАКЛЮЧЕНИЕ……………………………………………………………….…31
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ……………………………………………………….33
ПРИЛОЖЕНИЕ……………………………………………………………….…35

Скачать полностью (308.87 Кб) Сколько стоит заказать работу?
Работа содержит 1 файл

Введение практика.docx

— 333.46 Кб (Скачать)

6. Федеральный Закон РФ от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях».

7. Инструкция Центрального Банка РФ от 30.06.97 № 62-А «О порядке формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам».

8. Инструкция Центрального Банка РФ от 31.08.98 № 54-П «О порядке предоставления кредитными организациями резерва на возможные потери по ссудам и приравненной к ней задолженности».

9. Инструкция  Центрального Банка РФ от 16.01.2004 № 110-И «Об обязательных нормативах банков».

10. Бабичева Ю.А. «Банковское дело» - справочное пособие – М.: Экономика, 2008 .

11. Балабанова И.Т. «Банки и банковское дело» - учебное пособие для ВУЗов – СПб.: Питер, 2007 .

12. Батракова Л.Г. «Экономический анализ деятельности коммерческого банка» - М.: Логос, 2009 .

13. Банковские риски: учеб. пособие/ под ред. О.И. Лаврушина, Н.И. Валенцевой.- М.: КНОРУС, 2007.

14. Банковское дело: Учебник/ Под ред. проф. Е.Ф. Жукова и Н.Д. Эриашвили.- М.: ЮНИТИ, 2008.

15.   Ефимова О.В. «финансовый анализ» - М.: Бухгалтерский учет, 2007 .

16. Ковалев П.П. Управление рисками кредитного портфеля посредством сценарного анализа / П.П. Ковалев // Финансы и кредит. - 2009.

17. Кумок С.И. «Анализ деятельности коммерческого банка» - М.: Вече, 2008.

18. Лаврушин О.И. - Банковское дело. Экспресс-курс: учебное пособие/ 2-е изд.КНОРУС, 2007.

19. Петров А.Ю., Петров В.И. Комплексный анализ финансовой деятельности банка. М.: Финансы и статистика, 2007.

20. Фетисов Г. Г. Устойчивость банковской системы и методология ее оценки. М.: Экономика, 2003.

21. Часовская А.С. Кредитные деривативы как инновационный инструмент управления кредитным риском / А.С. Часовская // Банковское дело. - 2010.

22. cbrf.ru.

23.trast.ru.

24. cbr.ru.

25. bankir.ru.

26. banki.ru.

27.credits.ru. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

ПРИЛОЖЕНИЕ 1

Открытое  акционерное общество Национальный банк Траст
Бухгалтерский баланс на 1 января 2011 года
 
 
 
 
NN Наименование  статей бухгалтерского баланса Данные на отчётную дату Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
I. Активы
1 Денежные средства 4 182 074 2 316 374
2 Средства кредитных  организаций в Центральном банке  Российской Федерации 6 299 046 3 778 601
2.1 Обязательные  резервы 889 728 467 026
3 Средства в  кредитных организациях 479 553 645 283
4 Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 29 006 562 42 946 612
5 Чистая ссудная  задолженность 89 141 571 42 455 981
6 Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи 23 412 260 26 199 771
6.1 Инвестиции  в дочерние и зависимые организации 63 011 62 581
7 Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения 0 2 384 252
8 Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы 4 170 185 3 939 128
9 Прочие активы 4 928 852 10 605 765
10 Всего активов 161 620 103 135 271 767
II. Пассивы
11 Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации 0 37 438 117
12 Средства кредитных  организаций 23 476 947 1 904 163
13 Средства клиентов (некредитных организаций) 125 822 966 82 686 580
13.1 Вклады физических лиц 90 808 936 46 607 864
14 Финансовые  обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 0 0
15 Выпущенные  долговые обязательства 1 267 688 593 452
16 Прочие обязательства 2 464 919 1 969 780
17 Резервы на возможные  потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон 108 310 78 074
18 Всего обязательств 153 140 830 124 670 166
III. Источники собственных средств
19 Средства акционеров (участников) 1 946 490 1 946 490
20 Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) 0 0
21 Эмиссионный доход 435 000 435 000
22 Резервный фонд 136 254 136 254
23 Переоценка  по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи -627 830 -491 575
24 Переоценка  основных средств 1 509 719 1 253 991
25 Нераспределенная  прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет 7 321 441 8 094 515
26 Неиспользованная  прибыль (убыток) за отчетный период -2 241 801 -773 074
27 Всего источников собственных средств 8 479 273 10 601 601
IV. Внебалансовые обязательства
28 Безотзывные обязательства  кредитной организации 34 312 420 39 092 844
29 Выданные кредитной  организацией гарантии и поручительства 3 543 093 3 237 687
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

ПРИЛОЖЕНИЕ 2

Открытое  акционерное общество Национальный банк Траст
Отчет о прибылях и убытках за 2010 год
 
 
 
 
NN Наименование  статей Данные за отчётный период Данные за соответствующий отчётный период прошлого года
1 Процентные  доходы, всего, в том числе: 12 985 634 10 832 919
1.1 От размещения средств в кредитных организациях 161 253 530 866
1.2 От ссуд, предоставленных  клиентам (некредитным организациям) 7 839 102 5 253 491
1.3 От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) 0 0
1.4 От вложений в ценные бумаги 4 985 279 5 048 562
2 Процентные  расходы, всего, в том числе: 11 394 033 8 991 394
2.1 По привлеченным средствам кредитных организаций 1 231 894 3 253 328
2.2 По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) 10 099 933 5 696 325
2.3 По выпущенным долговым обязательствам 62 206 41 741
3 Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) 1 591 601 1 841 525
4 Изменение резерва  на возможные потери по ссудам, ссудной  и приравненной к ней задолженности, а также средствам, размещенным на корреспондентских счетах, всего, в том числе: -500 628 -395 362
4.1 Изменение резерва  на возможные потери по начисленным  процентным доходам -46 698 -56 883
5 Чистые доходы от операций с драгоценными металлами и прочими финансовыми инструментами 1 090 973 1 446 163
6 Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери 510 350 2 640 008
7 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи 256 032 846 406
8 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения -4 605 -50 340
9 Чистые доходы от операций с иностранной валютой -219 556 922 782
10 Чистые доходы от переоценки иностранной валюты 367 788 -845 282
11 Доходы от участия  в капитале других юридических лиц 653 828 1 636
12 Комиссионные  доходы 5 587 830 2 958 771
13 Комиссионные  расходы 324 450 223 326
14 Изменение резерва  на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи -629 511 325 114
15 Изменение резерва  на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения 25 716 -25 716
16 Изменение резерва  по прочим потерям 8 570 -219 991
17 Прочие операционные доходы 117 481 609 929
18 Чистые доходы (расходы) 7 440 446 8 386 154
19 Операционные  расходы 8 694 909 8 523 309
20 Прибыль до налогообложения -1 254 463 -137 155
21 Начисленные (уплаченные) налоги 987 338 635 919
22 Прибыль (убыток) за отчетный период -2 241 801 -773 074
23 Выплаты из прибыли  после налогообложения, всего, в том числе: 0 0
23.1 Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидентов 0 0
23.2 Отчисления  на формирование и пополнение резервного фонда 0 0
24 Неиспользованная  прибыль (убыток) за отчетный период -2 241 801 -773 074
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

ПРИЛОЖЕНИЕ 3

 
 
 
 
 
 
 
 
 

     Структура залогов и гарантий обеспечения  возвратности кредитного портфеля ОАО НБ «Траст» 

     

     Структура залогов и гарантий обеспечения  возвратности «Стандартных» кредитов в кредитном портфеле ОАО НБ «Траст»
 
 

       
 
 
 
 
 
 
 
 

     Структура залогов и гарантий обеспечения  возвратности «Нестандартных» кредитов в кредитном портфеле ОАО НБ «Траст» 

       
 
 
 
 
 
 
 
 

     Структура залогов и гарантий обеспечения  возвратности «Сомнительных» кредитов в кредитном портфеле ОАО НБ «Траст» 
 
 
 
 
 

       
 
 
 
 
 
 
 
 
 

     Структура залогов и гарантий обеспечения  возвратности «Проблемных» кредитов в  кредитном портфеле ОАО НБ «Траст»

     

     Структура залогов и гарантий обеспечения  возвратности «Безнадежных» кредитов в кредитном портфеле ОАО НБ «Траст» 

ПРИЛОЖЕНИЕ 4

Реестр  залогов банка и реализуемого имущества

 
1 Недвижимое г.Ульяновск ,  
Ленинский район, ООО им.Ленина 
(Ульяновский филиал)		 Земельный участок  с/х назначений, дляс/х производства, 
общ.пл. 1,9 га		 35 000 000,00
2 Недвижимое Пермский край, 
Пермский район,  
д.Хмели, Савинское  с/п  
(Ульяновский филиал)		 1 этажное нежилое 
 здание с пристроем котельной , 
общ.пл. 1345,9 м2		 4 351 035,00
3 Недвижимое Пермский край, 
Пермский район,  
вблизи пос.Усть Качка, (Ульяновский филиал)		 Земельный участок  с/х назначения, для ведения личного подсобного хозяйства, 
общ.пл. 158,35 Га		 45 017 000,00
4 Недвижимое г.Ставрополь, ул.Лесная, 157А, кв.19 
(Филиал в Ростове- на- Дону) 		1 комн. квартира, жилое помещение, общ. пл. 73,6 кв.м 1 987 500,00
5 Движимое Пгт.Белые Берега, Брянской обл., ул. Строителей, д.35, ООО «Окна Комфорта» 
(филиал   в.г Липецк)		 Бетоносмеситель СБ-138Б с двумя затворами, 2006 г.в 148 087,50
6 Движимое Пгт.Белые Берега, Брянской обл., ул. Строителей, д.35, ООО «Окна Комфорта» 
(филиал   в.г Липецк)		 Бетоносмесительная  установка БСУМ-500 СК, 2006 г.в 2 100 000,00
7 Движимое Пгт.Белые Берега, Брянской обл., ул. Строителей, д.35, ООО «Окна Комфорта» 
(филиал   в.г Липецк)		 Компрессорная установка С-416М, 2006 г.в 18 525,00
8 Движимое Пгт.Белые Берега, Брянской обл., ул. Строителей, д.35, ООО «Окна Комфорта» 
(филиал   в.г Липецк)		 Ресивер РВ-900 15 000,00
9 Движимое Пгт.Белые Берега, Брянской обл., ул. Строителей, д.35, ООО «Окна Комфорта» 
(филиал   в.г Липецк)		 Предвспениватель непрерывного действия ПДН-612 60 000,00
10 Движимое Пгт.Белые Берега, Брянской обл., ул. Строителей, д.35, ООО «Окна Комфорта» 
(филиал   в.г Липецк)		 Предвспениватель непрерывного действия ПДН-613 60 000,00
11 Движимое Пгт.Белые Берега, Брянской обл., ул. Строителей, д.35, ООО «Окна Комфорта» 
(филиал   в.г Липецк)		 Сушильная установка  GТ -300 22 500,00
12 Движимое Пгт.Белые Берега, Брянской обл., ул. Строителей, д.35, ООО «Окна Комфорта» 
(филиал   в.г Липецк)		 Сушильная установка  GТ -301 22 500,00
13 Движимое Пгт.Белые Берега, Брянской обл., ул. Строителей, д.35, ООО «Окна Комфорта» 
(филиал   в.г Липецк)		 Бункер вылеживания 22 500,00
14 Движимое Пгт.Белые Берега, Брянской обл., ул. Строителей, д.35, ООО «Окна Комфорта» 
(филиал   в.г Липецк)		 Бункер вылеживания 22 500,00
15 Движимое Пгт.Белые Берега, Брянской обл., ул. Строителей, д.35, ООО «Окна Комфорта» 
(филиал   в.г Липецк)		 Бункер вылеживания 22 500,00
16 Движимое Пгт.Белые Берега, Брянской обл., ул. Строителей, д.35, ООО «Окна Комфорта» 
(филиал   в.г Липецк)		 Бункер вылеживания 22 500,00
17 Движимое Пгт.Белые Берега, Брянской обл., ул. Строителей, д.35, ООО «Окна Комфорта» 
(филиал   в.г Липецк)		 Парогенератор 1 КЭП 160/0,4 80 625,00
18 Движимое с.Миасском,Челябинской области Станок рапирный металлоткацкий СТМ 6-200,  
2005 г.в.		 900 000,00
19 Недвижимое Ульяновск Трехкомнатная квартира 
Назначение объекта: Жилое помещение 
Площадь: 74.46 кв.м. (8 этаж, 9-этажного дома) 
Адрес (местоположение) объекта: квартира 65, д. 76, улица Отрадная, город Ульяновск, Ульяновская область 		1 900 000,00
20 Движимое Ленинградская Область, Кингисеппский р-он, п. Котельский ЗАО "Котельское" Коттеджный кран POTAIN TURBO 12; 1989г.в.;  
Электродвигатель «BESOZZI»; серийный №288; цвет - красный		 473 000,00
 
 

ПРИЛОЖЕНИЕ 5

Имущество клиентов банка

1 Недвижимое г.Омск. ул.Комкова д.8 
(Омский филиал)		 2-х комн.  
квартира, 
 Общ. Пл - 69,26 м2 ,8 этаж		 ЗАО МФК "Траст" 2 216 320
2 Недвижимое г.Омск. ул.Комкова д.8 
(Омский филиал)		 1 комн.  
квартира, 
 Общ. Пл - 45,92 м2  ,8 этаж		 ЗАО МФК "Траст" 1 515 360
3 Недвижимое г.Омск. ул.Комкова д.8 
(Омский филиал)		 2 комн.  
квартира, 
 Общ. Пл - 69,98 м2  ,7 этаж		 ЗАО МФК "Траст" 2 239 360
4 Недвижимое г.Омск. мкр."Крутая горка" ул.Российская д.6 
(Омский филиал)		 нежилое 
 помещение 2-го  этажа , 
общ.пл.442,6 м2		 ЗАО МФК "Траст" 7 000 000,00
5 Недвижимое Ульяновская область, Ульяновский район, р.п.Ишеевка , ул.Новокомбинатовская , д.6Б  Административное  здание и земельный участок по адресу Ульяновская область, Ульяновский район, р.п.Ишеевка , ул.Новокомбинатовская , д.6Б 
- Земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, общая площадь 78880 кв.м. 
- Здание площадью 7225,51 кв.м. 		  7 000 000,00

Информация о работе Отчет по практике в ОАО НБ "ТРАСТ"