Понятие и проблемы применения неустойки в современном Российском гражданском праве

 

                                           СОДЕРЖАНИЕ

 

1. Обязательства  в гражданском праве: понятия  способов обеспечения исполнения  обязательств…………………………………………………………2

1.1 Отношения,  регулируемые обязательственным  правом…………………...2

1.2 Понятие способов обеспечения обязательств……………………………....3

2. Понятие  и проблемы применения неустойки  в современном Российском гражданском  праве………………………………………………………………..8

2.1 Понятие,  проблемы, основные характеристики  и правовая природа неустойки……………………………………………………………………….....8

2.2 Функция  неустойки и ее классификация…………………………………..11

2.3 Сущность, проблемы применения неустойки и ее современное понимание………………………………………………………………………..17

2.4 Неустойка,  как способ обеспечения исполнения  обязательств………….30

Введение………………………………………………………………………….37

Заключение……………………………………………………………………….41

Список используемой литературы……………………………………………...45

 

 

1. . Обязательства в гражданском праве: понятия способов обеспечения исполнения обязательств

1.1 Отношения, регулируемые обязательственным  правом

Обязательственное право является наиболее крупной подотраслью гражданского законодательства. Содержащиеся в нем правовые нормы регулируют обширный круг общественных отношений, связанных с приобретением товаров в собственность, сдачей имущества в аренду, удовлетворением потребностей граждан в жилье, сооружением производственных и социально-культурных объектов, перевозкой грузов, пассажиров и багажа, оказанием услуг, кредитованием и расчетами, страхованием, совместной деятельностью, использованием произведений науки, литературы и искусства, охраной жизни, здоровья и имущества граждан и имущества юридических лиц и т. д.  При посредстве обязательственного права осуществляется перемещение имущества и других материальных благ из сферы производства в сферу обращения, а из последней - в сферу производительного или личного потребления.¹ 

Все многочисленные отношения, регулируемые обязательственным  правом, охватываются понятием отношений  экономического оборота. Общим для всех отношений экономического оборота является то, что они так или иначе связаны с перемещением материальных благ в виде вещей, денег, выполнения работ, оказания услуг и т. п. Так, при купле-продаже проданная вещь переходит от продавца к покупателю. По договору подряда результаты выполненной подрядчиком работы переходят к заказчику. При аренде имущество поступает во временное владение и пользование от арендодателя к арендатору. По договору поручения имущественные права и обязанности в результате действий поверенного переходят к доверителю и т. д.

Вместе  с тем далеко не всякое перемещение  материальных благ опосредуется отношениями  экономического оборота. Например, в  сфере домашнего хозяйства также имеет место перемещение материальных благ от

одного члена  семьи к другому. Однако такое  перемещение материальных благ не порождает  отношений экономического оборота. Отношениями экономического оборота опосредуется перемещение только таких материальных благ, которые выступают в форме товара. Поэтому под отношениями экономического оборота следует понимать отношения, которые устанавливаются в процессе товарного перемещения материальных благ. Именно эти отношения и составляют предмет обязательственного права.

Нормы, регулирующие обеспечение исполнения обязательств, содержатся в главе 23 ГК РФ, насчитывающей 52 статьи (ст. 329-381), распределенных в  семи параграфах.

 

 

1.2 Понятия способов обеспечения обязательств

 

«Обеспечение  исполнения обязательств - система  гражданско-правовых средств, предоставляющих  кредитору дополнительные гарантии получения им либо надлежащего исполнения обязательства, либо возмещения убытков  путем стимулирования должника установлением  невыгодных для него имущественных  последствий либо путем привлечения  кредитоспособного третьего лица или  предоставления кредитору специальных  прав на обособленное имущество должника».²

В п.1 ст.329 ГК РФ содержится шесть способов обеспечения  исполнения обязательств - это неустойка, залог, удержание имущества должника, поручительство, банковская гарантия, задаток.

Этот  перечень не является исчерпывающим: иные способы обеспечения исполнения обязательств  могут предусматриваться  законом или договором. Общим  для всех способов обеспечения исполнения обязательств является то, что соглашения о них имеют дополнительный, акцессорный характер, что означает, с одной стороны, независимость судьбы основного обязательства от судьбы обеспечивающего его, а с другой - наличие обратной зависимости. Так, недействительность основного обязательства влечет недействительность его обеспечения, если иное не установлено законом. Способы обеспечения исполнения обязательств, выработанные практикой, но не нашедшие законодательного закрепления, не могут быть перечислены полностью, что связано с постоянным развитием и совершенствованием практики. Тем не менее некоторые из них обозначим и рассмотрим Институт специального обременения имущества (СОИ) возник и получил распространение в банковской практике РФ в связи с неудобством применения залога и малой надежности иных способов обеспечения исполнения обязательств. По сути СОИ представляет собой право удержания применительно к недвижимому имуществу, транспортным средствам и имущественным комплексам. СОИ - способ обеспечения исполнения банковских обязательств, при котором должник обязуется обособить определенное имущество и предоставить кредитору право контроля над использованием и (или) распоряжением этим имуществом, в частности право контроля за  выручкой от реализации имущества или дохода от его использования. Контроль кредитора может быть направлен, например, на обеспечение поступления выручки (дохода) от эксплуатации имущества на его (кредитора) счет. Более сложный с точки зрения квалификации вид СОИ - заключение наряду с основным договором соглашения, устанавливающего обязанность должника организовать и проводить профессиональную деятельность определенного рода, доходы от которой (полностью или частично) должны быть направляемы на погашение долга по основному договору. Например, два банка заключают договор о контокоррентном (межбанковском) кредите. Банк - кредитор в обеспечение своих требований обязует банк-должник открыть пункт обмена иностранной валюты, выручку от работы которого должник обязан направлять на погашение обязательства по возврату кредита. Условно данный вид обременения имущества можно назвать обременением доходности деятельности. В условиях постоянной инфляции, неразвитости обычаев включения в контракты защитных оговорок денежная выручка, полученная от реализации предмета залога, часто является лишь номинальной компенсацией. Очевидно, поэтому в публикациях периодической печати, а также в заключаемых договорах начинают встречаться "оговорки" о праве залогодержателя обратить взыскание на предмет залога путем оставления его в своей собственности. Известно, что такое право не имеет ничего общего с институтом залога. Но вряд ли есть смысл препятствовать его распространению наряду с институтом залогового права, тем более что такое право существует в странах англо-американской юридической системы, где оно именуется "security interest". Появление и внедрение в практику данного института обусловлено опять-таки нежеланием соблюдать судебную процедуру обращения взыскания на заложенное имущество. Вступая в обязательство, исполнение которого кредитор желал бы обеспечить, он оговаривает что должник обязуется обособить определенное имущество, а также подписывает договор о его условной продаже в пользу кредитора или третьего лица. Данный договор вступает в силу только при наступлении условия, которое состоит в неисполнении (ненадлежащем исполнении) должником обеспеченного обязательства. Наибольшее применение данная форма получила при ипотеке - кредитовании под залог квартир, домов, земельных участков, когда наряду с договором о залоге заключается договор условной купли-продажи, "обогащающий" залоговые правоотношения. Своеобразными способами обеспечения исполнения обязательств являются также зачет и уступка денежных требований.

Несмотря  на всеобщность общих обеспечительных  мер принудительного характера, они не всегда могут быть реализованы. Нередки случаи, когда судебные решения  о возмещении убытков не удается  реализовать из-за отсутствия у должника достаточных средств для удовлетворения требований всех его кредиторов либо когда кредитору трудно обосновать или доказать причиненный ему убыток вследствие неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обязательства.

Поэтому закон предусматривает применение специальных дополнительных обеспечительных  мер, не имеющих общего характера, а  устанавливаемые по соглашению сторон независимо от причинения убытков кредитору. «Они состоят в возложении на должника дополнительных или ненадлежащего исполнения обязательства, либо в привлечении к исполнению обязательства наряду с должником третьих лиц, это происходит, например, при поручительстве, либо в резервировании имущества, за счет которого может быть достигнуто исполнение обязательства (задаток, залог), либо в выдаче обязательства уполномоченными на то органами по оплате определенной денежной суммы (банковская гарантия)». Такие меры именуются способами обеспечения исполнения обязательств.

«Способы  обеспечения исполнения обязательств – это специальные меры, которые  в достаточной степени гарантируют  исполнение основного обязательства  и стимулируют должника к надлежащему  поведению».

Способы обеспечения исполнения обязательств носят имущественный характер и  дают кредитору более или менее  надежную гарантию осуществления его  прав.

Стимулирование  должника к надлежащему исполнению достигается посредством наделения  кредитора дополнительными правами  по предотвращению или устранению неблагоприятных  последствий, которые могут наступить  в результате нарушения обязательства  должником, то есть к главному обязательству  присоединяется дополнительное, оно  вступает в действие, когда должник  нарушает главное обязательство. Дополнительное обязательство тесно связано  с главным: оно возникает только после того, как возникает главное  обязательство и прекращается одновременно с ним.

Дополнительный  характер обязательств по обеспечению  исполнению относительно главного обязательства  проявляется еще в том, что  недействительность главного обязательства влечет недействительность обеспечивающего обязательства. В тот же время недействительность соглашения об обеспечении обязательства не влечет недействительности основного обязательства. Субсидиарность свойственна всем способам обеспечения, кроме банковской гарантии. Она носит самостоятельный характер.

«Все  способы обеспечения носят обязательственно - правовой характер и имеют своей  целью содействие исполнению обязательства, оказавшегося основанием их установления.…В зависимости от того, что составляет содержание способа обеспечения  исполнения основного обязательства - только ли достижение с его помощью  исполнения основного обязательства  или также возложение на должника дополнительного обременения, способы  обеспечения относятся к мерам  дополнительной ответственности, либо таковыми не признаются».

 

 

2. Понятие и проблемы применения неустойки в современном Российском гражданском праве.

 

2.1 Понятие, проблемы, основные характеристики  и правовая природа неустойки

 

В доктрине существуют следующие мнения о том, что следует понимать под неустойкой как способом обеспечения исполнения обязательств. Пестржецкий, Буковский, Боровиковский и Мандро называют неустойкой «штраф или пеню в размере известной денежной суммы, которую одна сторона обязана уплатить другой в случае неисправности в исполнении обязательства».³ Этой же точки зрения придерживается Г.Ф. Шершеневич, считая неустойкой «присоединение к главному обязательству дополнительное условие о платеже должником известной суммы на случай неисправности в исполнении». Иную позицию занимает Мейер - по его мнению, неустойка может представлять собой не только денежное обязательство, но и передачу определенного имущества или же совершение в пользу кредитора какого-либо действия⁴. Этот спор разрешает п. 1 ст. 330 ГК РФ, в которой говориться, что неустойкой признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности, в случае просрочки исполнения.

Институт  неустойки существовал еще в  древнем Риме. Соглашение о ней  заключалось в форме стипуляции, откуда неустойка и получила свое название - stipulatio poenae. Сегодня неустойка находит свое широчайшее применение в обеспечении исполнения самых разных гражданско-правовых договоров. Привлекательность неустойки, ее широкое применение в целях обеспечения договорных обязательств объясняется, прежде всего, тем, что она представляет собой удобное средство упрощенной компенсации потерь кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением должником своих обязательств.

Важно отметить, что неустойка обеспечивает только договорное обязательственное правоотношение. Все остальные обязательства (деликтные, внедоговорные в виде односторонней сделки) объектами обеспечения неустойки в силу специфики последней и характера указанных обязательств таковыми не являются.

Соглашение  о неустойке должно быть совершено  в письменной форме независимо от формы основного обязательства - это положение, закрепленное в ст. 331 ГК РФ, является условием действительности неустоечного соглашения. Это правило распространяется на все случаи обеспечения неустойкой исполнения какого-либо обязательства. Из этого следует, что в том случае, если основное обязательство должно быть нотариально удостоверено или подлежит государственной регистрации, данное требование не распространяется на форму соглашения о неустойке.

Среди цивилистов ведется давний спор о правовой природе  неустоечного соглашения - о том, является ли неустойка акцессорным, дополняющим основное требование, обязательством или же это часть основного обязательства или же просто отдельное, самостоятельное соглашение.

Большинство цивилистов склоняются к тому, что  неустойка, как и все остальные (кроме банковской гарантии) способы  обеспечения обязательств, является акцессорным (дополнительным) обязательством, что прямо вытекает из ее природы - служить неким побудителем, некой  гарантией надлежащего исполнения главного обязательства.

Сторонники  теории «неустоечного сепаратизма» полагают, что неустойка - это совершенно самостоятельное обязательство, что, хотя неустоечное соглашение заключается во исполнение какого-то другого обязательства, оно вовсе не является акцессорным по отношению к нему⁵. Цивилисты, придерживающиеся такой позиции в отношении неустойки, основывают свои суждения главным образом на том, что соглашение о неустойке должно быть заключено в письменной форме независимо от формы основного обязательства, а несоблюдение такой формы влечет недействительность соглашения о неустойке (статья 331 ГК РФ), что недействительность соглашения о неустойке не влечет за недействительности основного обязательства (п. 2 ст. 329 ГК РФ) и, наконец, что по требованию об уплате неустойки кредитор не должен доказывать причинение ему убытков неисполнением или ненадлежащим исполнением основного обязательства (п. 2 ст. 330 ГК РФ).

В доктрине имеется и совершенно иной взгляд на неустойку - есть цивилисты, которые  считают, что неустойка не является ни самостоятельным, ни дополнительным обязательством, что неустойка - есть часть-санкция самого основного  обязательства, то есть ее вообще нельзя рассматривать как нечто отдельное (даже акцессорное)⁶.

С этой точки  зрения трудно согласиться - неустоечное соглашение заключается отдельно от основного обязательства во всех отношениях: к его форме предъявляются определенные требования, не зависящие от формы основного обязательства, оно исполняется в случае нарушения независимо от дальнейшего исполнения основного обязательства, и, наконец, оно не является обязательным условием заключения договора (за исключением случаев, когда имеет место законная неустойка).