Построим  гистограмму и кумуляту распределения коммерческих банков по величине кредитных вложений.  

   Рис.1. Гистограмма распределения банков по величине кредитных вложений 

  Рис.2. Кумулята распределения банков по величине кредитных вложений

3.4. Анализ результатов  статистических компьютерных  расчетов

   Построенная аналитическая группировка позволяет  сделать вывод, что наибольшее количество банков имеет уровень кредитных  вложений в пределах 170,6 – 341,2 млн.руб., в группы с величиной кредитных вложений 511,8 – 682,4 млн.руб. попадает лишь один банк. При росте величины кредитных вложений по банкам, такие показатели как суммарный риск, чистые активы и прибыль также увеличиваются, т.е. они связаны прямо пропорциональной связью.

   На  основе гистограммы распределения  банков по величине кредитных вложений можно сделать вывод, что банки  по величине кредитных вложений характеризуются  концентрацией, которая заключена  в пределах величины кредитных вложений в ценные бумаги от 0 до 512 млн.руб. 
 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

   Сделаем краткие выводы по всем разделам курсовой работы.

   В теоретической части курсовой рассмотрена  система, показателей, характеризующих  деятельность банков. Основными их них являются объем предоставляемых  кредитов (как физическим, так и  юридическим лицам), структура и  качество активов, доходность и рентабельность кредитной деятельности. Взаимосвязь  данных показателей изучается с  помощью таких статистических методов, как корреляционный и регрессионный  анализ.

   В расчетной части курсовой работы был построен ряд распределения  банков по признаку величина прибыли, с образованием пяти групп с равными интервалами. По величине прибыли представленную совокупность банков можно считать неоднородной, поскольку коэффициент вариации превышает 33%.

    Изучение  взаимосвязи величины прибыли и  собственного капитала банков показало, что существует прямая связь между  данными показателями, т.е. чем больше величина прибыли, тем больше величина его собственного капитала. Расчет коэффициента детерминации и эмпирического  корреляционного отношения также  подтверждает тесноту связи данных показателей.

    Анализ  выборочной совокупности позволяет  с вероятностью 0,683 утверждать, что  предельная ошибка выборки средней  величины прибыли банков составит 11,44 млн. руб. и генеральная средняя будет находиться в пределах 167,18  ≤ ≤ 190,06 млн.руб. Также с вероятностью 0,683 можно утверждать, что удельный вес банков с величиной прибыли 153 млн. руб. и более будет находится в пределах 64,9% 16,3% или 57,1% ≤ w ≤ 72,6% в генеральной совокупности.

   Анализ  тесноты связи различных показателей  банков, проведенный в аналитической  части, показывает, При росте величины кредитных вложений по банкам, такие показатели как суммарный риск, чистые активы и прибыль также увеличиваются, т.е. они связаны прямо пропорциональной связью.

     В итоге можно отметить, что все  задачи курсовой работы выполнены, цель достигнута. 
 
 

СПИСОК  ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

1. Гусаров В.М. Статистика: Учебное пособие для  вузов. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2001.
2. Кажухарь Л.И. Основы общей теории статистики. – М.: Финансы и статистика, 1999.
3. Общая теория статистики: Учебник/Под ред. М.Р.Ефимовой. М.: ИНФРА–М, 2001.
4. Савицкая Г.В. Анализ хозяйственной деятельности предприятия. – М.: ИНФРА-М, 2002.
5. Сироткина Т.С., Каманина А.М. Основы теории статистики: Учеб. пособие для вузов/ Под  ред. проф. В.М. Симчеры. – М.: Финстатинформ, 1996.
6. Статистика. Методические указания по выполнению курсовой работы. Для студентов III курса специальностей 060400 «Финансы и кредит». – М.: Вузовский учебник, 2005.
7. Теория статистики: Учебник/Под ред. Р.А. Шмойловой. – 3-е изд., перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2001.
8. Экономико-статистический анализ: Учеб. пособие для вузов / С.Д. Ильенкова, Н.Д. Ильенкова, С.А. Орехов и др.; Под ред. проф. С.Д. Ильенковой.  – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2002.