Особливості менеджменту в некомерційних організаціях

8.13. Повідомлення  про позачергові загальні збори  має бути зроблено в строк,  встановлений у п.8.4. цього Статуту.  У разі скликання позачергових  загальних зборів разом із  повідомленням членам надсилаються  матеріали, які мають відношення  до причин скликання таких  зборів.

9. Спостережна рада  кредитної спілки

9.1. Спостережна  рада представляє інтереси членів  кредитної спілки в період  між загальними зборами. Спостережна  рада кредитної спілки підзвітна  загальним зборам членів кредитної  спілки і діє в межах компетенції, визначеної Законом України «Про кредитні спілки», цим Статутом та положенням про спостережну раду, контролює й регулює діяльність правління та кредитного комітету.

9.2. До компетенції  спостережної ради кредитної  спілки належить:

а) затвердження положень про порядок надання  послуг членам кредитної спілки;

б) встановлення видів кредитів та умов надання кредитною  спілкою фінансових послуг своїм  членам;

в) визначення порядку  прийняття рішень про придбання  та продаж майна кредитної спілки, використання тимчасово вільних  коштів;

г) затвердження кошторису та штатного розпису кредитної  спілки;

д) затвердження положення про структурні підрозділи кредитної спілки;

е) призначення  голови правління та членів правління, членів кредитного комітету;

є) затвердження рішення кредитного комітету про  надання кредиту, який становить 15-20% від капіталу кредитної спілки.

ж) визначення кваліфікаційних  вимог до членів кредитного комітету, працівників кредитної спілки та залучених на договірних умовах експертів  згідно з нормативно-правовими актами Держфінпослуг та цим Статутом;

з) прийняття  рішення про вступ кредитної  спілки до асоціації кредитних спілок та/або об'єднаної кредитної спілки і вихід із таких асоціацій  та/або об'єднаної кредитної спілки, якщо інше не визначено рішенням загальних  зборів членів кредитної спілки та до кооперативного банку;

і) прийняття  рішення про розподіл доходу у  відповідності з порядком розподілу  доходу, визначеним загальними зборами;

й) вирішення  питань про прийняття нових членів до кредитної спілки та припинення членства у кредитній спілці;

Спостережна рада вирішує й інші питання діяльності кредитної спілки (зокрема ті, що віднесені до її повноважень Положенням про спостережну раду), за винятком тих, що належать до виключної компетенції  загальних зборів членів кредитної  спілки.

Повноваження, передбачені  підпунктами а–з цієї статті становлять виключну компетенцію спостережної ради та не можуть бути делеговані Правлінню  спілки.

9.3. Спостережна  рада кредитної спілки обирається  загальними зборами членів кредитної  спілки у складі не менше  п’яти осіб. Строк повноважень  членів спостережної ради становить  три роки. У разі неправомочності  загальних зборів або неспроможності  обрати новий склад спостережної  ради, старий склад виконує свої  обов’язки до позачергових зборів, які повинні бути проведені  не пізніше ніж через два  місяці від дати призначення  зборів, що не відбулися або  були неспроможні обрати новий  склад спостережної ради.

Члени спостережної ради працюють на громадських засадах  та ними не можуть бути особи, які перебувають  у трудових відносинах із кредитною  спілкою.

Склад та порядок  роботи членів спостережної ради, розподіл обов‘язків між ними, вимоги до освіти, досвіду роботи тощо визначаються положенням про спостережну раду.

9.4. Організаційною  формою роботи спостережної ради  є засідання, що скликаються  не рідше одного разу на  квартал. Позачергові засідання  можуть скликатися за наполяганням  половини членів спостережної  ради, а також за зверненням  правління кредитної спілки.

9.5. Спостережна  рада правомочна приймати рішення,  якщо на її засіданні присутні  більш як половина її членів. Рішення спостережної ради вважається  прийнятим, якщо за нього проголосувало  не менш як половина членів  спостережної ради, які беруть  участь у засіданні. 

9.6. Рішення спостережної  ради кредитної спілки оформляється  протоколом, який підписується головою  спостережної ради не пізніше  трьох робочих днів після їх  проведення. Протоколи є обов’язковими  для зберігання відповідно до  законодавства України. Відповідальним  за зберігання протоколів є  голова правління кредитної спілки.

На вимогу членів кредитної спілки їм видаються для  ознайомлення протоколи спостережної ради, а також засвідчені головою  правління кредитної спілки витяги з цих протоколів.

9.7. Спостережну  раду кредитної спілки очолює  голова, який обирається з числа  членів спостережної ради на  його першому після загальних  зборів організаційному засіданні. 

Голова спостережної ради організує роботу спостережної ради кредитної спілки, головує на її засіданнях та звітує про роботу спостережної ради на загальних зборах членів кредитної спілки.

У період відсутності  голови правління (хвороба, відпустка, відрядження) голова спостережної ради укладає договори та інші угоди від  імені кредитної спілки, підписує платіжні доручення та інші фінансові  документи кредитної спілки.

Голова спостережної ради кредитної спілки несе персональну  відповідальність за виконання покладених на спостережну раду завдань.

10. Правління кредитної  спілки

10.1. Правління  кредитної спілки є виконавчим  органом, який здійснює керівництво  поточною діяльністю спілки. Правління  складається з осіб, які знаходяться  в трудових відносинах зі спілкою. 

10.2. Правління  вирішує всі питання діяльності  кредитної спілки, крім тих, що  належать до компетенції загальних  зборів, спостережної ради та  кредитного комітету. Спостережна  рада може прийняти рішення  про делегування частини належних  їй повноважень до компетенції  правління, крім тих, що віднесені  цим Статутом до її виключної  компетенції. 

10.3. Правління  підзвітне загальним зборам і  спостережній раді кредитної  спілки та організує виконання  їх рішень. Правління діє від  імені кредитної спілки в межах,  передбачених Законом України  „Про кредитні спілки”, цим  Статутом та Положенням про  правління кредитної спілки.

Склад та порядок  роботи членів правління, розподіл обов’язків між ними, вимоги до освіти, досвіду  роботи тощо визначаються Положенням про правління.

10.4. Роботою правління  керує голова правління, який  призначається спостережною радою. 

Голова правління  кредитної спілки:

1) без доручення  представляє інтереси кредитної  спілки та діє від її імені; 

2) представляє  кредитну спілку в її відносинах  із державою, іншими юридичними  та фізичними особами; 

3) укладає договори  та інші угоди від імені  кредитної спілки, підписує доручення  на провадження дій від імені  кредитної спілки;

4) розпоряджається  майном кредитної спілки в  порядку, визначеному спостережною  радою; 

5) готує подання  спостережній раді на призначення  та звільнення членів правління  кредитної спілки, призначає на  посади та звільняє з посад  працівників кредитної спілки, у  тому числі працівника, відповідального  за проведення фінансового моніторингу,  застосовує до них заходи заохочення  та стягнення відповідно до  законодавства, вживає заходів  щодо підготовки та підвищення  кваліфікації працівників кредитної  спілки;

6) вирішує інші  питання діяльності кредитної  спілки відповідно до цього  Статуту та законодавства України. 

Голова правління  кредитної спілки є членом кредитного комітету за посадою.

Голова правління  кредитної спілки несе персональну  відповідальність за виконання покладених на правління завдань.

11. Кредитний комітет  кредитної спілки

11.1. Кредитний  комітет кредитної спілки є  спеціальним органом, відповідальним  за організацію кредитної діяльності  спілки.

Кредитний комітет  призначається спостережною радою  та підзвітний загальним зборам членів кредитної спілки та спостережній раді і несе перед ними відповідальність за ефективність кредитної діяльності спілки.

11.2. Кредитний  комітет призначається спостережною  радою у складі не менше  трьох осіб за умови обов’язкової  участі в ньому голови правління. 

Порядок призначення  кредитного комітету, строк повноважень  та порядок його діяльності, розподіл обов‘язків між ними, вимоги до освіти, досвіду роботи тощо визначається Положенням про кредитний комітет, яке затверджується загальними зборами.

11.3. Членами кредитного  комітету можуть бути члени  спостережної ради, члени правління  та інші особи. Членам кредитного  комітету, що не є членами спостережної  ради або правління кредитної  спілки, за роботу в кредитному  комітеті може передбачатися  винагорода, розмір якої визначається  спостережною радою залежно від  обсягу роботи та кваліфікації  члена комітету.

При прийнятті  рішення про надання кредиту  члену кредитної спілки, якого  призначено членом кредитного комітету, такий член кредитного комітету не може брати участь у прийнятті  цього рішення.

11.4. До компетенції  кредитного комітету належать:

1) розгляд заяв  членів кредитної спілки про  надання кредитів і прийняття  рішень із цих питань;

2) здійснення  контролю за якістю кредитного  портфеля;

3) вирішення  інших питань, пов’язаних з кредитною  діяльністю, що визначаються положенням  про кредитний комітет. 

12. Ревізійна комісія  кредитної спілки

12.1. Контроль  за фінансово-господарською діяльністю  кредитної спілки здійснює ревізійна  комісія. Ревізійна комісія підзвітна  й відповідальна перед загальними  зборами членів кредитної спілки.

12.2. Ревізійна  комісія обирається загальними  зборами членів кредитної спілки  у складі не менше трьох  осіб, які працюють на громадських  засадах. Строк повноважень членів  ревізійної комісії становить  три роки. Склад та порядок  роботи членів ревізійної комісії,  розподіл обов’язків між ними, вимоги до їх освіти, досвіду  роботи тощо визначається Положенням  про ревізійну комісію. 

До складу ревізійної комісії не можуть входити члени  спостережної ради, правління, кредитного комітету та особи, які перебувають  із кредитною спілкою у трудових відносинах.

12.3. Члени ревізійної  комісії обирають на своєму  першому після загальних зборів  засіданні голову, заступника голови  та секретаря комісії. Голова  комісії головує на всіх її  засіданнях, організує її роботу  та звітує від імені комісії  перед загальними зборами. Секретар  веде та зберігає всі протоколи  та інші документи про діяльність  комісії. 

12.4. Перевірки  результатів фінансово-господарської  діяльності кредитної спілки  проводяться ревізійною комісією  не рідше двох разів на рік.  Позапланові перевірки провадяться  за рішенням спостережної ради  або на вимогу не менш як 20 відсотків членів кредитної  спілки.

Ревізійна комісія  доповідає про результати проведених перевірок загальним зборам членів кредитної спілки та спостережній раді кредитної спілки.

12.5. На вимогу  ревізійної комісії їй надаються  будь-які матеріали, бухгалтерські  та інші документи, а також  пояснення посадових осіб кредитної  спілки. Ревізійна комісія вправі  за погодженням із спостережною  радою залучати на договірних  засадах до проведення перевірок  зовнішніх експертів з числа  осіб, які не перебувають у  трудових відносинах із кредитною  спілкою.