Отчет по преддипломной практике в Бин-банке

     К компетенции Общего Собрания акционеров относятся следующие вопросы: внесение изменений и дополнений в Устав Банка (за исключением внесения в Устав Банка изменений, связанных с созданием филиалов, открытием представительств и их закрытием) или утверждение Устава Банка в новой редакции; реорганизация Банка; ликвидация Банка, назначение ликвидационной комиссии, срока ликвидации и утверждение промежуточного и окончательного ликвидационного балансов; определение количественного состава Совета Директоров Банка, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий; определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями; увеличение уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций; уменьшение уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций, путем приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества, а также путем погашения приобретенных или выкупленных Банком акций; избрание членов Ревизионной комиссии Банка и досрочное прекращение их полномочий; утверждение Аудитора Банка; утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе, отчетов о прибылях и убытках (счетов прибылей и убытков) Банка, а также распределение прибыли, в том числе, выплата (объявление) дивидендов, и убытков Банка по результатам финансового года; определение порядка ведения Общего Собрания акционеров; избрание членов Счетной комиссии и досрочное прекращение их полномочий; дробление и консолидация акций; принятие решений об одобрении сделок в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»; принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»; приобретение Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»; принятие решения об участии в холдинговых компаниях, финансово-промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций; утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов управления Банка; решение вопроса о выплате вознаграждения членам Совета Директоров и/или компенсации расходов, связанных с исполнением ими функций членов Совета Директоров, а также определение размера таких вознаграждений и компенсаций; увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных обыкновенных акций посредством открытой подписки, составляющих более 25 % ранее размещенных обыкновенных акций; размещение посредством открытой подписки конвертируемых в обыкновенные акции эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в обыкновенные акции, составляющие более 25 % ранее размещенных обыкновенных акций; увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций посредством закрытой подписки; размещение эмиссионных ценных бумаг Банка, конвертируемых в акции, посредством закрытой подписки; увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций в пределах количества и категорий (типов) объявленных акций за счет имущества Банка, когда размещение дополнительных акций осуществляется посредством распределения их среди всех акционеров; увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных привилегированных акций в пределах количества объявленных акций этой категории (типа) посредством открытой подписки, если Советом Директоров не было достигнуто единогласия по этому вопросу; принятие решения о возмещении за счет средств Банка расходов по подготовке и проведению внеочередного Общего Собрания акционеров Банка лицам и органам – инициаторам этого собрания. решение иных вопросов, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах» и Уставом².

      Совет Директоров осуществляет общее руководство  деятельностью Банка, в рамках своей  компетенции, за исключением решения  вопросов, отнесенных законодательством  Российской Федерации и настоящим Уставом к компетенции Общего Собрания акционеров³.

     Основной  задачей Совета Директоров является выработка на основании требований Устава и решений Общего Собрания акционеров стратегической политики Банка  с целью увеличения прибыльности и обеспечения устойчивости финансово-экономического состояния Банка, а также осуществление контроля за деятельностью Правления Банка.

     В своей деятельности Совет Директоров руководствуется действующим законодательством  Российской Федерации, Уставом Банка, решениями Общих Собраний акционеров, Положением о Совете Директоров Банка.

     К компетенции Совета Директоров относятся  следующие вопросы: определение приоритетных направлений деятельности Банка; созыв годового и внеочередных Общих Собраний акционеров, за исключением случаев, установленным действующим законодательством Российской Федерации; утверждение повестки дня Общего Собрания акционеров; определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем Собрании акционеров, и решение других вопросов, отнесенных к компетенции Совета Директоров в соответствии с положениями Федерального закона «Об акционерных обществах» и связанных с подготовкой и проведением Общего Собрания акционеров; увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных обыкновенных акций в пределах количества объявленных акций этой категории (типа), посредством открытой подписки в количестве, составляющем 25 % и менее ранее размещенных обыкновенных акций Банка; увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных привилегированных акций в пределах количества объявленных акций этой категории (типа), посредством открытой подписки, в количестве, составляющем 25 % и менее ранее размещенных обыкновенных акций Банка; размещение посредством открытой подписки облигаций, конвертируемых в обыкновенные акции, и иных эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в обыкновенные  акции, в количестве 25 % и менее размещенных обыкновенных акций; размещение посредством открытой подписки облигаций, конвертируемых в привилегированные акции, и иных эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в привилегированные акции, в количестве 25 % и менее размещенных обыкновенных акций; размещение облигаций, не конвертируемых в акции, и иных эмиссионных ценных бумаг, не конвертируемых в акции; приобретение размещенных Банком акций, облигаций и иных ценных бумаг, в случаях предусмотренных действующим законодательством РФ; утверждение отчетов об итогах выпуска акций, внесений в них изменений и дополнений; утверждение проспекта эмиссии ценных бумаг, внесение в него изменений и дополнений; создание и закрытие филиалов, открытие и закрытие представительств Банка; создание и ликвидация дочерних организаций Банка на территории иностранных государств; внесение в Устав изменений, связанных с созданием филиалов, открытием представительств и их закрытием; назначение Президента Банка и досрочное прекращение его полномочий, утверждение условий договора с Президентом Банка, установление размеров выплачиваемых ему вознаграждений и компенсаций, заключение договора с Президентом Банка; утверждение состава Правления Банка по представлению Президента Банка и прекращение полномочий членов Правления, утверждение условий договоров с членами Правления, заключение договоров с членами Правления; рекомендации по размеру выплачиваемых членам Ревизионной комиссии Банка вознаграждений и компенсаций и определение размера оплаты услуг Аудитора; рекомендации по размеру и порядку оплаты услуг привлеченных членами Ревизионной комиссии  Банка специалистов; рекомендации по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты; использование резервного фонда и иных фондов Банка; утверждение Регистратора Банка и условий договора с ним, а также расторжение договора с ним; утверждение международного Аудитора, условий договоров с Аудиторами, а также расторжение договоров с ними; утверждение независимого оценщика Банка и условий договора с ним, а также расторжение договора с ним; утверждение внутренних документов Банка за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено Федеральным законом «Об акционерных обществах» к компетенции Общего Собрания акционеров, а также иных внутренних документов Банка, утверждение которых отнесено Уставом Банка к компетенции Правления Банка и Президента Банка, внесение в эти документы изменений и дополнений; одобрение крупных сделок, связанных с приобретением и отчуждением Банком имущества, в случаях предусмотренных главой X Федерального закона «Об акционерных обществах»; одобрение сделок, предусмотренных главой XI Федерального закона «Об акционерных обществах»; предварительное утверждение годового отчета Банка; определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных  Федеральным законом «Об акционерных обществах»; определение перечня дополнительных документов, обязательных для хранения в Банке; назначение по представлению Президента Начальника Службы внутреннего контроля и прекращение его полномочий; создание эффективного внутреннего контроля, а именно утверждение Положения об организации внутреннего контроля, Положения о Службе внутреннего контроля; периодическое, не реже одного раза за полгода, рассмотрения отчетов Службы внутреннего контроля о состоянии внутреннего контроля в Банке; периодическое, не реже одного раза в год, обсуждение отчета Ревизионной комиссии о соответствии внутреннего контроля характеру, масштабам и условиям деятельности Банка; одобрение сделок, вынесенных на рассмотрение Совета директоров по инициативе Президента и/или Правления банка, а также сделок, на которые в соответствии с внутренними документами Банка распространяется порядок одобрения крупных сделок; иные вопросы, которые выносятся на обсуждение Совета Директоров по инициативе Председателя Совета Директоров, Правления или Президента Банка, не относящиеся к компетенции Общего Собрания акционеров⁴.

      Вопросы, отнесенные к компетенции Совета Директоров, не могут быть переданы на решение Правления и Президента Банка.

     Руководство текущей деятельностью Банка  осуществляется  коллегиальным исполнительным органом Банка – Правлением Банка и единоличным исполнительным органом Банка – Президентом Банка, который также осуществляет функции Председателя Правления Банка⁵.

     К компетенции Правления относятся  все общие вопросы руководства  текущей деятельностью Банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего Собрания акционеров и Совета Директоров.

     Правление в соответствии с решениями Общего Собрания акционеров и Совета Директоров координирует работу служб и подразделений  Банка, принимает решения по основным вопросам текущей деятельности Банка, дает рекомендации Совету Директоров Банка по вопросам заключения крупных сделок, а также решает другие вопросы, отнесенные к его компетенции Уставом Банка, Положением о Правлении Банка или решениями Совета Директоров⁶.

     Правление в том числе: вырабатывает основные направления финансовой политики Банка; координирует работу служб и подразделений Банка, принимает решения по основным вопросам текущей деятельности Банка; дает рекомендации Совету Директоров Банка по вопросам заключения крупных сделок; представляет Совету Директоров годовые планы работы Банка, годовые отчеты, годовую бухгалтерскую отчетность, в том числе, отчеты о прибылях и убытках  (счета прибылей и убытков) и другие документы отчетности для рассмотрения и подготовки к Общим Собраниям акционеров Банка; регулярно информирует Совет Директоров о финансовом состоянии Банка, о реализации приоритетных программ, о сделках и решениях, способных оказать существенное влияние на состояние дел Банка; утверждает организационную структуру Банка в целом, в том числе, структуру филиалов, представительств и дополнительных офисов; утверждает основные направления учетной и кредитной политики Банка на текущий финансовый год; утверждает перечень информации, относящейся к коммерческой тайне Банка; решает другие вопросы, отнесенные к компетенции Правления утвержденным Общим Собранием акционеров Банка Положением о Правлении; решает другие вопросы, отнесенные к компетенции Президента Банка и вынесенные на рассмотрение Правления по инициативе Президента Банка.

     Правление организует выполнение решений Общего Собрания акционеров и Совета директоров Банка.

     Правление Банка и Президент Банка подотчетны Совету Директоров Банка и Общему Собранию акционеров Банка.

     Члены Правления утверждаются Советом  Директоров Банка по представлению  Президента Банка сроком на 5 лет.

     Правление действует на основании Устава Банка, а также утверждаемого Общим  Собранием акционеров Положения  о Правлении, в котором устанавливаются  сроки и порядок созыва и проведения заседаний, а также порядок принятия решений.

     Проведение  заседаний Правления организует Президент, осуществляющий функции  единоличного исполнительного органа в соответствии с настоящим Уставом, Положением о Правлении и решениями Правления.

     Передача  права голоса членом Правления Банка  иному лицу, в том числе другому  члену Правления Банка, не допускается.

     Члены Правления при осуществлении  своих прав и исполнении обязанностей должны действовать в интересах  Банка. Члены Правления несут ответственность за убытки, причиненные Банку их виновными действиями (бездействием), если иные основания и размер ответственности не установлены действующим законодательством Российской Федерации.

     Члены Правления, голосовавшие против решения, повлекшего причинение убытков, или не принимавшие участия в голосовании, не несут ответственность за эти убытки. В случаях, предусмотренных п.7.7.7. раздела Устава ответственность членов Правления, перед Банком является солидарной.

     Президент является высшим должностным лицом Банка. Он руководит всей деятельностью Банка согласно полномочиям, предоставленным ему настоящим Уставом, и несет ответственность за выполнение возложенных на Банк задач.

     Президентом может быть назначено лицо, в том  числе, из числа акционеров или их представителей, обладающее, по мнению большинства членов Совета Директоров, необходимыми профессиональными качествами, опытом и имеющее безупречную деловую репутацию. Президент назначается Советом Директоров Банка сроком на 5 лет⁷.

     Президент решает все вопросы текущей деятельности Банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего Собрания акционеров, Совета Директоров и Правления Банка.

     Президент без доверенности действует от имени  Банка, представляет его интересы в  отношениях с предприятиями, организациями, учреждениями, а также органами власти и управления как в Российской Федерации, так и за ее пределами, совершает сделки от имени Банка, утверждает штаты, издает приказы и дает указания, обязательные для исполнения всеми работниками Банка.

     Президент: обеспечивает выполнение решений Общего Собрания акционеров и Совета Директоров Банка; вносит предложения в Совет Директоров по утверждению состава Правления Банка; распределяет обязанности между своими заместителями и членами Правления; организует работу Правления и председательствует на его заседаниях; подписывает все документы, утверждаемые Правлением; утверждает правила, инструкции, положения, другие внутренние нормативные документы Банка, за исключением документов, утверждаемых Общим Собранием акционеров, Советом Директоров и Правлением; распоряжается имуществом Банка в пределах, установленных действующим законодательством Российской Федерации, Уставом Банка; принимает решения о создании Банком коммерческих организаций и об участии Банка в коммерческих организациях; назначает и увольняет работников Банка, устанавливает размер должностных окладов по всем категориям работников, поощряет отличившихся работников, налагает взыскания; утверждает должностные инструкции работников Центрального офиса Банка, а также, руководителей и главных бухгалтеров (и их заместителей) дополнительных офисов, филиалов и представительств Банка; организует систему бухгалтерского  учета и отчетности в Банке.

     В сфере внутреннего контроля к  компетенции Президента относится: утверждение операционных регламентов Банка; распределение обязанностей по осуществлению процедур внутреннего контроля между руководителями структурных подразделений Банка, контролирующими работниками и специализированными контрольными подразделениями; установление ответственности за выполнение решений Совета директоров Банка, за нарушения в работе Банка и внутреннего контроля, за устранение нарушений, выявленных Службой внутреннего контроля, внешними аудиторами и надзорными органами; создание эффективной системы передачи и обмена информацией, включая управленческую отчетность по эффективности и рисковости работы Банка, его операций, активов и обязательств; рассмотрение материалов и результатов проверок Службы внутреннего контроля, внешних аудиторов и надзорных органов⁸.

     Президент осуществляет другие функции по поручению  Совета Директоров или Правления  Банка, кроме отнесенных к компетенции  Общего Собрания и Совета Директоров. Президент вправе выдавать доверенности от имени Банка и делегировать часть своих полномочий своим заместителям или другим работникам Банка.

     Президент Банка несет ответственность  за убытки, причиненные Банку его  виновными действиями (бездействием), если иные основания и размер ответственности  не установлены действующим законодательством  РФ. Президент Банка несет ответственность за организацию работ и создание условий по защите государственной тайны в Банке.