Лицензирование кредитных организаций

Автор: Пользователь скрыл имя, 12 Декабря 2012 в 00:41, курсовая работа

Описание работы

Цель курсового проекта – исследование деятельности кредитных организаций как профессиональных участников рынка ценных бумаг, а также рассмотреть и проанализировать государственное регулирование деятельности кредитных организаций.
Исходя из выше постановленной цели основное внимание было уделено решению следующих задач:
•рассмотреть теоретические аспекты деятельности кредитных организаций как профессиональных участников рынка ценных бумаг;
•проанализировать влияние аттестации специалистов кредитных организаций, работающих на рынке ценных бумаг, на качество оказываемых услуг профессиональными участниками;
•определить вопросы, касающиеся государственного регулирования, а именно: порядок лицензирования;
•исследовать инвестиционную и профессиональную деятельность банков.

Содержание

Введение…………………………………………………………………………………………......3
1 Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг и место кредитных организаций в условиях кризисных явлений…………………………………………………….5
1.1 Виды и совмещение профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг………….5
1.2 Выпуск ценных бумаг кредитными организациями…………………………………………6
1.3 Инвестиции банков в ценные бумаги…………………………………………………………9
2 Содержание государственного регулирования профессиональной деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг……………………………………………………………11
2.1 Лицензирование профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг и требования, предъявляемые к профессиональным участникам………………………………………………11
2.2 Контроль деятельности кредитных организаций как профессиональных участников рынка ценных бумаг………………………………………………………………………………………13
2.3 Информационные и управленческие функции государства в сфере регулирования профессиональной деятельности…………………………………………………………………15
3 Качество российской инфраструктуры рынка ценных бумаг………………………………..17
3.1 Влияние аттестации специалистов кредитных организаций, работающих на рынке ценных бумаг, на качество оказываемых услуг профессиональными участниками ………………….17
3.2 Развитие инфраструктуры рынка ценных бумаг и оптимизация его регулирования…….18
Заключение…………………………………………………………………………………………20
Библиографический список……………………………………………………………………….22
Приложение А……………………………………………………………………………………...24
Приложение Б……………………………………………………………………………………...25
Приложение В……………………………………………………………………………………..26
Приложение Г……………………………………………………………………………………...27
Приложение Д……………………………………………………………………………………..28
Приложение Е…………………………………………………………………………………….29

Скачать полностью (40.97 Кб) Сколько стоит заказать работу?
Работа содержит 1 файл

Курсовая.doc

— 201.50 Кб (Скачать)

Одна из проблем развития отечественного рынка ценных бумаг связана с установлением отношений с иностранными депозитариями. Если для российского депозитария проблема открытия счета в иностранном депозитарии решаема, то иностранному депозитарию открыть счет номинального держателя в РФ невозможно. До настоящего времени позиция регулятора по этому вопросу не сформулирована.

С подписанием Указа Президента РФ от 9 марта 2004г. №314 «О системе и  структуре федеральных органов  исполнительной власти»22 была в значительной степени решена проблема межведомственной разобщенности государственных органов на финансовом рынке и сделан важный шаг к реализации общемировой тенденции и консолидации его регулирования. Соответственно, анализ уровня развития российского финансового рынка и  практики его регулирования позволяет сделать вывод о наличии 4 этапов развития организационно-экономического механизма его регулирования в постсоветский период.

В новых политических условиях представляется естественным сделать вывод о  необходимости усиления координирующей роли Правительства РФ в отношении федеральных ведомств, обладающих полномочиями по регулированию финансового рынка и подотчетных непосредственно Правительству, а также выполнение им функций защиты прав инвесторов на финансовом рынке, в том числе от произвольных действия или бездействия ведомств.23

 

 

 

 

 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Итак, в последнее время российский рынок ценных бумаг переживает бурное развитие. Кредитные организации играют на нем одну из важнейших ролей. В последние годы в нашей стране число кредитных организаций на  рынке ценных бумаг значительно возросло и только их взаимодействие может обеспечить стабилизацию рынка и повысить ликвидность ценных бумаг.   

Они могут выступать на рынке  ценных бумаг в  качестве финансовых посредников и профессиональных участников.

Наиболее разработаны в методическом отношении и наиболее регламентированы операции банков по эмиссии собственных ценных бумаг. Кредитные организации могут выступать в качестве эмитентов собственных акций, облигаций, векселей, депозитных и сберегательных сертификатов и других ценных бумаг.

Сегодня в России продолжаются процессы создания новых акционерных банков, постоянного увеличения уставного капитала банков, а также преобразования паевых банков в акционерные, сопровождаемые эмиссией акций кредитных организаций. Последние обладают наиболее привлекательными инвестиционными характеристиками: высокой доходностью, надежностью и ликвидностью. Акции банков приносят их владельцам довольно высокие дивиденды.

 Деятельность банков на рынке ценных бумаг достаточно жестко контролируется Федеральной службой по финансовым рынкам и является объектом тщательного анализа других заинтересованных организаций.

Система государственного регулирования  профессиональной деятельности на рынке  ценных бумаг требует серьезного реформирования. Можно выделить следующие основные направления деятельности в этой связи:

1) снижение излишних административных  барьеров для выхода на рынок  профессиональных участников рынка  ценных бумаг;

2) стимулирование дальнейшего развития  инфраструктуры рынка ценных бумаг;

3) обеспечение получения достоверной  информации о профессиональных  участниках рынка ценных бумаг;

4) установление дополнительной  ответственности (административной, уголовной) профессиональных участников  в целях предотвращения наиболее опасных правонарушений на рынке ценных бумаг.

       Все виды профессиональной  деятельности на рынке ценных  бумаг осуществляются на основании  специального разрешения – лицензии, выдаваемой Федеральной службой  по финансовым рынкам. Деятельность кредитных организаций на рынке ценных бумаг контролируется. Основной формой государственного контроля за соблюдением профессиональными участниками требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах и иных требований, установленных ФСФР России, является осуществление проверки.

Одна из особенностей российского  рынка капитала заключается в  том, что люди, которые принимают  решения о размещении денежных средств, часто лично отвечают за них перед  инвесторами. Поэтому решения принимаются  более обдуманно, что является основной причиной того, что мировой кризис не оказал столь пагубного воздействия на отечественную экономику. Однако по мере развития рынка денежные ресурсы теряют личную связь между владельцем и управляющим, и в этом случае надежность инвестирования должна обеспечиваться за счет развитой инфраструктуры. 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК

  1. Гражданский Кодекс Российской Федерации. Ст. 843 и 844
  2. Налоговый Кодекс Российской Федерации. Часть 1
  3. Федеральный  закон от 22 апреля 1996г. N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» ст.42.
  4. Федеральном законе от 08.08.2001 № 128-ФЗ “О лицензировании отдельных видов деятельности”
  5. Указ Президента РФ от 9 марта 2004г. «О системе и структуре федеральных органов  исполнительной власти»
  6. Алексеев М. Ю. Рынок ценных бумаг. – М.: Финансы и статистика
  7. Галанов В.А. Рынок ценных бумаг.- М.: Финансы и статистика
  8. Гаршин В.Г. Проблемы правового регулирования государственного контроля в России. Административно-правовое регулирование экономических отношений. М.: 2001.
  9. Захаров А. В. Состояние и перспективы развития рынка ценных бумаг в России./ Право и экономика
  10. Каратуев А. Г. О государственном регулировании фондового рынка. / Законодательство и экономика
  11. Колесников В.И., В. С. Торкановский В.С. Ценные бумаги. – М.: Финансы и статистика, 1998.
  12. Студеникин М.С. Государственный контроль и применение административной ответственности как формы государственного регулирования экономическими процессами
  13. Юров П. И. Лицензирование деятельности на фондовом рынке
  14. Профессиональный журнал «Рынок ценных бумаг» № 9 (360) 2008 с. 14-17, 24-25.
  15. Электронный ресурс «Интернет».  

 

 

 

 

 

ПРИЛОЖЕНИЯ

 

 

 

 

ПРИЛОЖЕНИЕ  А

 


 

 


 

 

 


 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ПРИЛОЖЕНИЕ  Б

 

 

 


 

 


 

 

 

 

 

 


 

 

 

 

 

 

 

ПРИЛОЖЕНИЕ  В

Процедура эмиссии ценных бумаг коммерческим банком

э

 

м

 

и

 

с

 

с

 

и

 

я

  

Первый этап. Принятие решения о выпуске ценных бумаг

 

Второй этап. Подготовка проспекта эмиссии

 

Третий этап. Регистрация выпуска ценных бумаг и проспекта эмиссии

 

Четвертый этап. Издание проспекта эмиссии и публикация сообщения о выпуске ценных бумаг

 

Пятый этап. Реализация ценных бумаг

 

Шестой этап. Регистрация итогов выпуска

 

Седьмой этап. Публикация итогов выпуска


 

 

ПРИЛОЖЕНИЕ  Г

 

Операции, выполняемые коммерческими банками на рынке ценных бумаг.

 

 

Рынок ценных бумаг

  
 

Коммерческий банк

Эмитент

  

Посредник

   

Инвестор

Финансовый брокер

 

Инвестиционный 

консультант

 
Доверенное лицо
 
Депозитарий

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ПРИЛОЖЕНИЕ  Д

 

 

Рис.1 Матрица взаимосвязей между инфраструктурой  финансового рынка и основными финансовыми институтами

 

 

 

 

Инфраструктура

Финансовые  институты

Операторы фондового  рынка

Институциональные инвесторы

Кредитные организации

Торговая система

1

0

1

Расчетная система

1

1

1

Учетная система

1

1

0


 

 

 

 

 

ПРИЛОЖЕНИЕ  Е

 

 

Обобщенная  схема организации инфраструктуры финансового рынка

 


 


 



 

 


 

 


1 В. А. Галанов. Рынок ценных бумаг.- М.: Финансы и статистика

2 В. И. Колесников, В. С. Торкановский. Ценные бумаги. – М.: Финансы и статистика, 1998.

3  Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».

4 Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» Ст. 16

5 Гражданский Кодекс Российской Федерации ст. 843 и 844

6 Алексеев М. Ю. Рынок ценных бумаг. – М.: Финансы и статистика

7 В.А.Галанов. Рынок ценных бумаг. - М.: Финансы и статистика.

8 Юров П. И. Лицензирование деятельности на фондовом рынке

9 Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» от 22 апреля 1996г. №39-ФЗ

10 Каратуев А. Г . О государственном регулировании фондового рынка. / Законодательство и экономика

11 Федеральном законе от 08.08.2001 № 128-ФЗ “О лицензировании отдельных видов деятельности”.

12 Студеникин М.С. Государственный контроль и применение административной ответственности как формы государственного регулирования экономическими процессами

13 Федеральный закон от 22 апреля 1996г. N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» ст.42

14 Пункт 1 статьи 82 Части первой Налогового кодекса Российской Федерации.

15 Гаршин В.Г. Проблемы правового регулирования государственного контроля в России. Административно-правовое регулирование экономических отношений. М.: 2001..

16 Федеральный закон от 22 апреля 1996г. N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» ст.42.

17 Федеральный закон от 22 апреля 1996г. N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» ст. 30

18 Электронный ресурс «Интернет».

19 Захаров А. В. Состояние и перспективы развития рынка ценных бумаг в России. Право и экономика

20 Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» от 22 апреля 1996г. №39-ФЗ

21 Электронный ресурс «Интернет»

22 Указ Президента РФ от 9 марта 2004г. «О системе и структуре федеральных органов исполнительной власти»// Российская газета. 2004. №50. 12 марта.

23 Профессиональный журнал «Рынок ценных бумаг» № 9 (360) 2008 с. 14-17, 24-25.




Информация о работе Лицензирование кредитных организаций