Особенности международных валютных и финансовых отношений

Содержание

 

Введение……………………………………………………………………………... 3

Раздел 1. Сущность валютно-финансовой системы мира………………………... 6

1. Понятие валютно-финансовых отношений, валютной системы мира и ее эволюция……………………………………………………………………… 6
2. Элементы валютной системы мира………………………………………… 12
3. Валютный рынок и его сущность. Валютный курс и его регулирование. Факторы, влияющие на валютный курс…………………………………… 14

 

Раздел 2. Современное  состояние валютно-финансовой системы  мира и ее совершенствование………………………………………………………………… 22

2.1.   Виды международных валютно-финансовых организаций, их классификация и роль в валютной системе мира………………….................................................. 22

2.2. Состояние и проблемы валютной системы мира на современном этапе……………. ………………………………………………………………….. 26

2.3.   Перспективы развития……………………………………………………..... 30

Выводы………………………………………………………………………………34

Список использованной литературы………………………………………………37

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Введение

 

Международные валютные отношения являются составной частью и одной из наиболее сложных сфер рыночного хозяйства. В них сосредоточены проблемы национальной и мировой экономики, развитие которых исторически идет параллельно и тесно переплетается. С середины XX столетия международные валютные отношения получают новый импульс развития. Интернационализация и глобализация мировой экономики способствует развитию торгово-экономического обмена, расширению валютных отношений между странами. Проблемы устойчивости валют, допустимых границ их колебаний по отношению друг к другу и резервным валютам становятся важнейшими проблемами мирового хозяйственного развития. Создание эффективного валютного механизма для бесперебойного осуществления мировых хозяйственных связей становится центральной задачей международной финансовой системы. По мере интернационализации хозяйственных связей увеличиваются международные потоки товаров, услуг и особенно капиталов и кредитов.

Большое влияние на международные  валютные отношения оказывают ведущие промышленно развитые страны (особенно “семерка”), которые выступают как партнеры-соперники. Последние десятилетия отмечены активизацией развивающихся стран в этой сфере.

Под влиянием многих факторов функционирование международных валютных отношений усложнилось и характеризуется частыми изменениями. Международные валютные отношения - совокупность общественных отношений, складывающихся при функционировании валюты в мировом хозяйстве обслуживающих взаимный обмен результатами деятельности национальных хозяйств. Отдельные элементы валютных отношений появились еще в античном мире - Древней Греции и Древнем Риме - в виде вексельного и меняльного дела. Следующим этапом их развития явились средневековые “вексельные ярмарки” в Лионе, Антверпене и других торговых центрах Западной Европы, где производились по переводным векселям (траттам). В эпоху феодализма и становления капиталистического способа производства стала развиваться система международных расчетов через банки. Дальнейшее развитие валютных отношений связано с созданием мирового рынка, углублением международного разделения труда, усилением специализации и кооперации между различными странами.

Развитие международных  валютных отношений обусловлено  ростом производительных сил, созданием мирового рынка, углублением международного разделения труда (МРТ), формированием мировой системы хозяйства, интернационализацией хозяйственных связей.

Международные валютные отношения постепенно приобрели  определенные формы организации на основе интернационализации хозяйственных связей. Конкретной формой организации и регулирования валютных отношений выступает валютная система. Валютная система – это форма организации и регулирования валютных отношений, закрепленная национальным законодательством или межгосударственными соглашениями. Таким образом, можно сказать, что существующая международная валютно-финансовая система опосредует связи между отдельными экономическими субъектами в мировом хозяйстве и лежит в основе международной макроэкономики. Так как мировая валютная система мира представляет собой взаимодействие, прежде всего, национальных хозяйств как главных экономических субъектов мирового хозяйства, то здесь, прежде всего, необходимо учесть важность национальных валютных систем, как основных компонентов, формирующих целостную валютную систему мира. Важно здесь также отметить необходимость наличия мощной законодательной базы у национальных валютных систем, обеспечивающей эффективное и успешное функционирование единой международной валютно-финансовой системы. Национальная валютная система - это форма организации валютных отношений страны, определяемая ее валютным законодательством. Особенности НВС определяются степенью развития и специфики экономики, а также внешнеэкономических связей той или иной страны, подкрепленных регулирующей их эффективно действующей законодательной базой. В итоге можно отметить, что главная задача международной валютной системы - регулирование сферы международных расчетов и валютных рынков для обеспечения устойчивого экономического роста, сдерживания инфляции, поддержания равновесия внешнеэкономического обмена и платежного оборота разных стран. МВС является одним из важнейших механизмов, который может содействовать расширению или, наоборот, ограничению международных экономических отношений, а также в значительной мере влиять на внутреннее денежное обращение. Чтобы полностью разобраться в том, что представляет собой мировая валютная система, необходимо разобраться в природе и в сущности этого явления и проследить процесс возникновения и эволюции данного явления, о чем пойдет речь дальше.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Раздел 1. Сущность валютно-финансовой системы мира

 

 Мировая валютная система является исторически сложившейся формой организации международных денежных отношений, закрепленной межгосударственными договоренностями. Ее возникновение и последующая эволюция отражают объективное развитие процессов интернационализации капитала, требующих адекватных условий в международной денежной сфере.

 

1.1. Понятие валютно-финансовых отношений, валютной системы мира и ее эволюция                                                  

 

Понятие мировой валютной системы базируется на понятии мировых валютных отношений.

Международные валютные отношения – это совокупность общественных отношений, складывающихся при функционировании валюты в мировом хозяйстве и обслуживающих взаимный обмен результатами деятельности национальных хозяйств. Развитие международных валютных отношений обусловлено ростом производительных сил, созданием мирового рынка, углублением международного разделения труда, формированием мировой системы хозяйства, интернационализацией хозяйственных связей. [6]

Международные валютные отношения опосредствуют международные  экономические отношения, которые  относятся как к сфере материального  производства, т.е. к первичным производственным отношениям, так и к сфере распределения, обмена, потребления. Существует прямая и обратная связь между валютными отношениями и воспроизводством. Их объективной основой является процесс общественного воспроизводства, который порождает международный обмен товарами, капиталами, услугами. Состояние валютных отношений зависит от развития экономики – национальной мировой, политической обстановки, соотношения сил между странами и двух тенденций, присущих международным отношениям, – партнерства и противоречий. Поскольку во внешнеэкономических связях, в том числе валютных, переплетаются политика и экономика, дипломатия и коммерция, промышленное производство и торговля, валютные отношения занимают особое место в национальном и мировом хозяйстве. Включение мирового рынка в процесс кругооборота капитала означает превращение части денежного капитала из национальных денег в иностранную валюту и наоборот. Это происходит при международных расчетных, валютных, кредитных и финансовых операциях.

Международные валютные отношения постепенно приобрели  определенные формы организации на основе интернационализации хозяйственных связей, и в результате возникла валютная система, объединяющая в себе все аспекты валютных отношений.

Международная валютная система – закрепленная в международных соглашениях форма организации валютно-финансовых отношений, функционирующих самостоятельно или обслуживающих международное движение товаров и факторов производства, совокупность денежных отношений, связанных с формированием и распределением валютно-финансовых и кредитных фондов, использованием расчетных и платежных средств в сфере межгосударственных хозяйственных связей. Валютно-финансовая система является необходимым звеном, позволяющим развиваться международной торговле товарами, финансовыми инструментами и движению факторов производства. Главная задача международной валютной системы - регулирование сферы международных расчетов и валютных рынков для обеспечения устойчивого экономического роста, сдерживания инфляции, поддержания равновесия внешнеэкономического обмена и платежного оборота разных стран. МВС является одним из важнейших механизмов, который может содействовать расширению или, наоборот, ограничению международных экономических отношений, а также в значительной мере влиять на внутреннее денежное обращение. Международная валютная система выполняет функцию мировых денег, а именно, мировые деньги выступают как норма стоимости, средство обращения, средство платежа, средство накопления богатства. [6, c. 17]

Иными словами, международная валютно-финансовая система - динамичная, развивающаяся система, постоянно меняющаяся и эволюционирующая. Несоответствие элементов мировой валютной системы объективным условиям мировой экономики приводит к кризису старого и созданию нового порядка, обеспечивающего относительную валютную стабилизацию.  Направление эволюции МВС определяется ведущими тенденциями трансформации экономики стран Запада, изменениями условий и потребностей мирового хозяйства в целом.

Закономерности развития валютной системы отражают основные этапы  развития национального и мирового хозяйства. Это проявляется в периодическом несоответствии принципов мировой валютной системы изменениям в структуре мирового хозяйства, а также в расстановке сил между его основными центрами. В этой связи периодически возникает кризис мировой валютной системы, что ведет к ломке старой системы и ее замене новой, обеспечивающей относительную валютную стабилизацию. Первой в истории мировой валютной системой была система, которая опиралась на единые правила оборота золотого денежного товара и известная под названием система Золотого Стандарта. В 1867 году, будучи юридически оформленной  на Парижской конференции, которая признала золото единственной формой мировых денег, стала известна как Парижская валютная система. В общем, можно сказать, что Золотой стандарт – международная валютная система, основанная на официальном закреплении странами золотого содержания в единице национальной валюты с обязательством центральных банков покупать и продавать национальную валюту в обмен на золото. Парижская валютная система (золотомонетная) базировалась на следующих структурных принципах:[1]

1. Каждая валюта имела золотое содержание и, в соответствии с золотым содержанием валют, устанавливались их золотые паритеты. Валюты свободно конвертировались в золото. Золото использовалось как общепризнанные мировые деньги.

2. Сложился режим свободно плавающих курсов валют (курсы, складывающиеся в зависимости от спроса и предложения на ту или иную валюту) с учетом рыночного спроса и предложения, но в пределах золотых точек на размер стоимости пересылки золота, эквивалента одной единице иностранной валюты, между двумя денежными центрами.

Золотой стандарт играл  в известной степени роль стихийного регулятора производства, внешнеэкономических  связей, денежного обращения, платежных  балансов, международных расчетов. Золотомонетный стандарт был относительно эффективен до первой мировой войны, когда действовал рыночный механизм выравнивания валютного курса и платежного баланса. Страны с дефицитным платежным балансом вынуждены были проводить дефляционную политику, ограничивать денежную массу в обращении при отливе золота за границу. Резкие колебания курсов валют, в применении странами частых девальваций своих валют в целях стимулирования экспорта товаров для облегчения процесса их реализации привели к беспорядочным изменениям валютных курсов, что отрицательно сказывалось на развитии международной торговли.

Постепенно золотой  стандарт (золотомонетный) изжил себя, так как не соответствовал масштабам  возросших хозяйственных связей и условиям регулируемой рыночной экономики. Установился золотодевизный стандарт, основанный на золоте и ведущих валютах, конвертируемых в золото. Последний был юридически оформлен международным соглашением на Генуэзской международной экономической конференции в 1922 г. Отличительной особенностью последнего было то, что центральные банки обменивают свои банкноты не на золото, а на иностранную валюту, которая считалась разменной на золото. Суть этих разновидностей золотого стандарта в том, что золото почти полностью изымалось из внутреннего обращения и концентрировалось в руках государства как мировые деньги. Достоинства золотого стандарта заключались в стабильности валютных курсов, что способствует торговле, снижает риск. Предложение денег и уровень цен в любой стране зависели от предложения золота. Открытие новых крупных месторождений  золота приводило к росту количества денег и уровня цен во всех странах, применявших золотой стандарт. Стабилизация добычи золота оказывала дефляционное воздействие на цены. Механизм регулирования при системе золотого стандарта был достаточно жестким, эмиссия банкнот ограничивалась как раз в те периоды, когда хозяйство остро нуждалось в деньгах. Таким образом, недостатком золотого стандарта является отказ от самостоятельной денежной политики и необходимость держать большие резервы в золоте, что было не под силу многим странам. Нехватка золота и неравномерность распределения золотых запасов (в конце 20-х годов 2/3 всего золота капиталистических стран оказались сосредоточены в США и Франции) парализовали национальные денежные системы и затруднили международные расчеты. В 30-е годы в результате валютных войн и девальваций многих валют, упадка международного кредита, введения всякого рода ограничений торговли и платежей, мирового экономического кризиса произошел отход от золотого стандарта. Международную валютную систему, построенную на золотодевизном стандарте, охватил кризис, который продолжался с 1929 по 1936 г.