Банковская статистика. Задачи

Автор: Пользователь скрыл имя, 08 Декабря 2011 в 16:55, контрольная работа

Описание работы

Решение 4 задач.

Скачать полностью (157.23 Кб) Сколько стоит заказать работу?
Работа содержит 1 файл

Контрольная Банковская статистика.docx

— 168.22 Кб (Скачать)

МИНИСТЕРСТВО  ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РФ

ГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ

ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ

Белгородский  государственный технологический  университет им. В.Г. Шухова 

Институт  дистанционного образования 
 

   Кафедра финансового менеджмента 
 
 

Контрольная работа

по дисциплине «Банковская статистика» 
 
 

         Выполнил: ст. гр. ФКд-31в Г.Н. Полежаев

         Руководитель: В.А. Молчанова 
 
 
 
 

Белгород  2011 г.  

   Задание 1

Таблица 1 – Бухгалтерский баланс ОАО «Промсвязьбанк» на 1 января 2009 г.

№ Наименование  статей бухгалтерского баланса Данные на отчётную дату Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
1 2 3 4
I Активы
1 Денежные средства 8 578 190 6 615 068
2 Средства кредитных  организаций в Центральном банке  Российской Федерации 8 390 082 6 465 477
2.1 Обязательные  резервы 1 091 028 225 808
3 Средства в  кредитных организациях 11 699 996 7 877 049
4 Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 54 055 595 25 777 563
5 Чистая ссудная  задолженность 163 702 229 190 643 593
6 Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи 13 262 020 2 320 284
6.1 Инвестиции  в дочерние и зависимые организации 999 77 133
7 Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения 1 646 897 3 589 181
8 Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы 3 501 067 2 891 040
9 Прочие активы 4 799 074 17 171 696
10 Всего активов 269 635 150 263 350 951
II Пассивы
11 Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации 13 500 000 20 350 000
12 Средства кредитных  организаций 45 455 118 43 753 946
13 Средства клиентов (некредитных организаций) 155 215 277 127 048 792
13.1 Вклады физических лиц 40 852 994 37 582 954
14 Финансовые  обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 1 071 555 277 590
15 Выпущенные  долговые обязательства 19 853 286 36 731 322
16 Прочие обязательства 4 349 710 5 507 954
17 Резервы на возможные  потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон 331 933 647 010
18 Всего обязательств 239 776 879 234 316 614
III Источники собственных  средств
19 Средства акционеров (участников) 4 704 243 4 704 243
20 Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) 0 0
21 Эмиссионный доход 11 971 538 11 971 538
22 Резервный фонд 8 968 010 8 968 010
23 Переоценка  по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи -305 257 -217 980
24 Переоценка  основных средств 75 711 7 608
25 Нераспределенная  прибыль (непокрытые убытки) прошлых  лет 3 600 923 2 233
26 Неиспользованная  прибыль (убыток) за отчетный период 843 103 3 598 685
27 Всего источников собственных средств 29 858 271 29 034 337
28 Всего пассивов 269 635 150 263 350 951
 

Таблица 2 – Бухгалтерский баланс ОАО «Промсвязьбанк» на 1 января 2008 г.

NN Наименование  статей бухгалтерского баланса Данные на отчётную дату Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
1 2 3 4
I Активы
1 Денежные средства 6 615 068 2 858 363
2 Средства кредитных  организаций в Центральном банке  Российской Федерации 6 465 477 9 639 127
2.1 Обязательные  резервы 225 808 1 916 884
3 Средства в  кредитных организациях 7 877 049 3 483 817
4 Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 25 777 563 28 100 056
5 Чистая ссудная  задолженность 190 643 593 131 836 563
6 Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи 2 320 284 3 237 633
6.1 Инвестиции  в дочерние и зависимые организации 77 133 143 133
7 Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения 3 589 181 0
8 Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы 2 891 040 729 631
9 Прочие активы 17 171 696 2 480 022
10 Всего активов 263 350 951 182 365 212
II Пассивы
11 Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации 20 350 000 0
12 Средства кредитных  организаций 43 753 946 45 844 783
13 Средства клиентов (некредитных организаций) 127 048 792 89 359 568
13.1 Вклады физических лиц 37 582 954 22 050 975
14 Финансовые  обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 277 590 0
15 Выпущенные  долговые обязательства 36 731 322 23 429 215
16 Прочие обязательства 5 507 954 2 292 705
17 Резервы на возможные  потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон 647 010 417 049
18 Всего обязательств 234 316 614 161 343 320
III Источники собственных  средств
19 Средства акционеров (участников) 4 704 243 4 377 854
20 Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) 0 0
21 Эмиссионный доход 11 971 538 7 597 927
22 Резервный фонд 8 968 010 1 060 722
23 Переоценка  по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи -217 980 0
24 Переоценка  основных средств 7 608 7 608
25 Нераспределенная  прибыль (непокрытые убытки) прошлых  лет 2 233 3 273 534
26 Неиспользованная  прибыль (убыток) за отчетный период 3 598 685 4 704 247
27 Всего источников собственных средств 29 034 337 21 021 892
28 Всего пассивов 263 350 951 182 365 212
 

 

Таблица 3 – Аналитический баланс ОАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК»

 
 
 		 01.01.2009 01.01.2010 Изменение статьи в 2009 г. 

по сравнению с 2008 г.

тыс. руб. % тыс. руб. % тыс. руб. %
1 2 3 4 5 6 7
Активы
1 Денежные средства 6 615 068 2,51 8 578 190 3,18 1 963 122 29,68
2 Средства кредитных  организаций в Центральном банке Российской Федерации 6 465 477 2,46 8 390 082 3,11 1 924 605 29,77
2.1 Обязательные  резервы 225 808 0,09 1 091 028 0,40 865 220 383,17
3 Средства в  кредитных организациях 7 877 049 2,99 11 699 996 4,34 3 822 947 48,53
4 Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 25 777 563 9,79 54 055 595 20,05 28 278 032 109,70
5 Чистая ссудная  задолженность 190 643 593 72,39 163 702 229 60,71 -26 941 364 -14,13
6 Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи 2 320 284 0,88 13 262 020 4,92 10 941 736 471,57
6.1 Инвестиции  в дочерние и зависимые организации 77 133 0,03 999 0,00 -76 134 -98,70
7 Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения 3 589 181 1,36 1 646 897 0,61 -1 942 284 -54,11
8 Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы 2 891 040 1,10 3 501 067 1,30 610 027 21,10
9 Прочие активы 17 171 696 6,52 4 799 074 1,78 -12 372 622 -72,05
10 Всего активов 263 350 951 100,00 269 635 150 100,00 6 284 199 2,39
Пассивы
11 Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка  Российской Федерации 20 350 000 7,73 13 500 000 5,01 -6 850 000 -33,66
12 Средства кредитных  организаций 43 753 946 16,61 45 455 118 16,86 1 701 172 3,89
13 Средства клиентов (некредитных организаций) 127 048 792 48,24 155 215 277 57,56 28 166 485 22,17
13.1 Вклады физических лиц 37 582 954 14,27 40 852 994 15,15 3 270 040 8,70
14 Финансовые  обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 277 590 0,11 1 071 555 0,40 793 965 286,02
15 Выпущенные  долговые обязательства 36 731 322 13,95 19 853 286 7,36 -16 878 036 -45,95
16 Прочие обязательства 5 507 954 2,09 4 349 710 1,61 -1 158 244 -21,03
17 Резервы на возможные  потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон 647 010 0,25 331 933 0,12 -315 077 -48,70
18 Всего обязательств 234 316 614 88,98 239 776 879 88,93 5 460 265 2,33
Собственные средства  
19 Средства акционеров (участников) 4 704 243 1,79 4 704 243 1,74 0 0,00
20 Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) 0 0,00 0 0,00 0 0,00
21 Эмиссионный доход 11 971 538 4,55 11 971 538 4,44 0 0,00
22 Резервный фонд 8 968 010 3,41 8 968 010 3,33 0 0,00
23 Переоценка  по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи -217 980 -0,08 -305 257 -0,11 -87 277 40,04
24 Переоценка  основных средств 7 608 0,00 75 711 0,03 68 103 895,15
25 Нераспределенная  прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет 2 233 0,00 3 600 923 1,34 3 598 690 161159,43
26 Неиспользованная  прибыль (убыток) за отчетный период 3 598 685 1,37 843 103 0,31 -2 755 582 -76,57
27 Всего источников собственных средств 29 034 337 11,02 29 858 271 11,07 823 934 2,84
28 Всего пассивов 263 350 951 100 269 635 150 100 6 284 199 2,39

 

   

Рисунок 1 – Структура активов баланса ОАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК»

за 2008–2009 гг. 

Рисунок 2 – Структура пассивов баланса ОАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК»

за 2008–2009 гг. 

Аналитическая справка

   Активы

   Валюта баланса составила на 01.01.2008 г. 263 350 951 тыс. руб., а на 01.01.2009 г.269 635 150 тыс. руб.

   На  долю чистой ссудной задолженности  приходится 72,39% всех суммарных активов на 1 января 208 г. Затем наблюдалось её уменьшение на 14,13%.

   В 2009 г. произошло значительное увеличение чистых вложений в ценные бумаги (на 109,7%) и составило 54 055 595 тыс. руб.

   Прочие  активы на 01.01.2008 г. составляли 6,52% всех суммарных активов, а на 01.01.2009 г. – 1,78%.

   Пассивы

   Значительную  часть пассивов баланса составляют средства клиентов (некредитных организаций): по состоянию на 01.01.2008 г. – 48,24% суммарных пассивов (127 048 792 тыс. руб.), на 01.01.2009 г. – 57,56% (155 215 277 тыс. руб.).

   Объем выпущенных долговых обязательств в 2008 г. снизился и составил 7,36% суммарных пассивов.

   Общий объем обязательств увеличился в 2008 г. незначительно (на 2,33%), собственные средства возросли на 2,84%.

   Суммарно  валюта баланса увеличилась на 6 284 199 тыс. руб. или на 2,39%. 

 

    Задание 2  

 

   Таблица 4 – Баланс Банка России в 2010 г.

Наименование 

статьи

 Месяц
01.01 01.02 01.03 01.04 01.05 01.06 01.07 01.08 01.09 01.10 01.11 01.12
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13
1. Драгоценные  металлы 764 646 772 071 778 414 783 259 830 189 912 799 956 609 893 334 969 078 1 045 809 1 102 424 1 171 977
2. Средства, размещенные у нерезидентов, и ценные бумаги иностранных эмитентов 12 383 329 12 286 490 12 142 372 12 189 809 12 645 267 12 870 376 13 260 529 13 226 357 13 467 927 13 670 109 13 894 978 13 752 243
3. Кредиты  и депозиты 1 705 755 1 443 576 1 218 682 954 202 908 476 691 847 769 857 645 932 601 500 585 698 522 040 551 393
4. Ценные  бумаги 465 936 472 919 472 812 472 290 470 477 472 524 458 040 463 249 454 939 446 067 450 446 446 587
из  них:
долговые  обязательства Правительства РФ 357 100 363 950 364 072 363 833 363 155 364 304 371 258 369 745 361 592 352 724 357 100 353 212
5. Прочие  активы 100 293 134 613 378 401 602 641 702 363 612 375 381 085 408 016 357 720 142 075 113 177 105 097
из  них:
основные  средства 64 563 данные  не публикуются
авансовые платежи по налогу на прибыль 159 — — — — — — — — — — —
Итого по активу 15 419 959 15 109 669 14 990 681 15 002 201 15 556 772 15 559 921 15 826 120 15 636 888 15 851 164 15 889 758 16 083 065 16 027 297
1. Наличные  деньги в обращении 4 629 863 4 313 509 4 388 820 4 421 116 4 652 492 4 724 424 4 837 833 4 954 757 4 972 383 5 034 034 5 104 988 5 152 951
2. Средства  на счетах в Банке России 7 979 724 7 804 931 7 563 132 7 300 842 7 473 323 7 290 286 7 466 908 7 208 192 7 275 823 7 364 587 7 170 284 6 978 665
из  них:
Правительства РФ 4 980 193 5 126 281 4 689 288 4 420 555 4 315 301 4 174 653 4 538 696 4 504 884 4 341 261 4 474 796 4 554 430 4 434 154
кредитных организаций-резидентов 1 731 339 1 135 987 1 175 082 1 241 099 1 325 448 1 303 134 1 416 492 1 137 405 1 255 178 1 291 805 995 375 934 151
3. Средства  в расчетах 8 396 31 739 27 365 36 644 36 076 41 296 48 253 42 951 32 674 45 907 44 971 44 841
4. Выпущенные  ценные бумаги 283 124 450 529 487 012 734 393 835 283 842 142 949 706 985 590 989 235 809 444 865 525 870 849
5. Прочие  пассивы 168 319 409 857 425 263 410 167 397 778 500 061 361 828 283 936 419 692 474 503 736 100 818 842
6. Капитал 2 099 113 2 099 104 2 099 089 2 099 039 2 161 820 2 161 712 2 161 592 2 161 462 2 161 357 2 161 283 2 161 197 2 161 149
7. Прибыль  отчетного года 251 420 — — — — — — — — — — —
Итого по пассиву 15 419 959 15 109 669 14 990 681 15 002 201 15 556 772 15 559 921 15 826 120 15 636 888 15 851 164 15 889 758 16 083 065 16 027 297

 

    Таблица 5 – Баланс Банка России в 2009 г.

Наименование статьи Месяц
01.01 01.02 01.03 01.04 01.05 01.06 01.07 01.08 01.09 01.10 01.11 01.12
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13
1. Драгоценные  металлы 450 332 544 406 610 824 574 983 549 808 557 102 560 016 579 516 607 799 619 827 643 977 746 369
2. Средства, размещенные у нерезидентов, и ценные бумаги иностранных эмитентов 12 091 074 12 698 869 12 974 643 12 264 619 12 084 828 11 929 723 12 270 389 12 215 907 12 088 009 11 555 204 11 759 797 12 448 160
3. Кредиты  и депозиты 3 871 335 4 223 704 4 027 630 3 870 677 3 376 970 2 801 903 2 539 613 2 517 815 2 502 240 2 177 035 1 777 664 1 707 663
4. Ценные  бумаги 441 019 461 223 457 339 458 703 463 036 459 216 476 189 472 744 469 682 453 176 460 410 459 662
из  них:
долговые  обязательства Правительства РФ 353 205 373 296 369 412 370 820 375 200 371 637 366 673 362 910 359 908 344 420 352 148 350 995
5. Прочие  активы 109 954 144 738 147 451 157 814 166 005 164 794 138 889 132 851 141 494 142 086 130 310 120 793
из  них:
основные средства 64 656 63 746 62 902 62 237 61 733 61 081 60 746 60 659 60 583 60 217 60 230 60 274
авансовые платежи по налогу на прибыль 187 — — — — — — — — — — —
Итого по активу 16 963 714 18 072 940 18 217 887 17 326 796 16 640 647 15 912 738 15 985 096 15 918 833 15 809 224 14 947 328 14 772 158 15 482 647
1. Наличные  деньги в обращении 4 378 238 3 745 257 3 706 872 3 666 724 3 812 740 3 850 351 3 916 802 3 943 406 3 916 854 3 879 150 3 970 683 4 024 864
2. Средства  на счетах в Банке России 10 237 559 11 457 913 11 419 265 10 676 952 9 938 707 9 342 760 9 289 611 9 064 957 8 918 516 8 341 563 8 272 752 8 520 727
из  них:
Правительства РФ 7 093 937 8 317 068 8 210 695 7 684 966 7 052 028 6 646 902 6 417 217 6 460 516 6 301 572 5 847 789 5 528 845 5 441 631
кредитных организаций-резидентов 2 010 099 1 825 242 1 843 895 1 626 078 1 408 385 1 234 005 1 573 586 1 225 788 1 205 568 1 050 462 1 108 506 1 213 965
3. Средства  в расчетах 16 119 39 000 44 766 48 348 43 211 31 143 54 817 32 043 40 758 50 737 43 418 52 239
4. Выпущенные  ценные бумаги 12 493 12 218 12 080 12 440 15 359 17 291 17 527 19 346 20 232 18 408 30 768 111 035
5. Прочие  пассивы 319 165 916 219 1 132 595 1 020 047 879 678 720 309 755 586 908 526 962 468 707 197 504 351 823 666
6. Капитал 1 902 352 1 902 333 1 902 309 1 902 285 1 950 952 1 950 884 1 950 753 1 950 555 1 950 396 1 950 273 1 950 186 1 950 116
7. Прибыль  отчетного года 97 788 — — — — — — — — — — —
Итого по пассиву 16 963 714 18 072 940 18 217 887 17 326 796 16 640 647 15 912 738 15 985 096 15 918 833 15 809 224 14 947 328 14 772 158 15 482 647

Информация о работе Банковская статистика. Задачи