Национальный Банк Республики Казахстан

На изменение объема валовых золотовалютных активов повлияло увеличение активов в свободно-конвертируемой валюте на 1,6 млрд. долл., активы в драгоценных металлах увеличились на 148,1 млн. долл.

Изменение валютной части активов в 2008г. было обусловлено поступлением иностранной валютой в пользу Министерства финансов в сумме 7,9 млрд. долл. От компаний нефтегазового сектора в виде оплаты налогов.

При этом часть поступлений в размере 4,9 млрд. долл. были конвертированы  в стабилизационный портфель Национального фонда. В 2008г. объем нетто-покупки НБРК иностранной валюты на внутреннем рынке  составил 3,4 млрд. долл. Из которых 2,3 млрд долл. Были куплены в Национальном фонд.

НБРК в 2008г. были осуществлены списания средств банков второго уровня со счетов обязательного резервирования в Национальном банке на сумму 2,7 млрд. долл. НБРК осуществил платежи Министерства финансов по внешнему долгу на общую сумму 129,7 млн. долл..

В 2008г. были осуществлены операции СВОП по предоставлению валютной ликвидности банков - резидентам, что также повлияло на изменение валютной части золотовалютных активов.

По состоянию на 31 декабря 2008гю открытые позиции по валютным операциям СВОП составили 943,2 млн. долл.

              Таким образом, по итогам проведенных Национальным банком операций в 2008г. чистые золотовалютные активы увеличились по сравнению с 1 января 2008г. на 1,8 млрд. долл. И составили 19,4 млрд. долл. (Таблица 2.2.1)

              Валютное регулирование и контроль

              На сегодняшний день режимы валютного регулирования включают лицензирование деятельности, связанной с использованием валютных ценностей, регистрацию и уведомление о крупных валютных операциях. Требование режимов валютного регулирования ставят перед собой цель сбора достоверной информации о характере и объеме наиболее значимых валютных операций.

С учетом того, что для казахстанской экономики экспорт товаров является важнейшим источником поступления иностранной валюты в страну, в валютном законодательстве сохранено требование репатриации – возврата в страну средств, полученных в результате внешнеторговых операций. В рамках закона Республики Казахстан « о валютном регулировании и валютном контроле» предусмотрен механизм  контроля за требованием репатриации – экспортно- импортный   валютный контроль.

Развитие кризисных явлений на финансовых рынках показывает, насколько важно для государственных регуляторов обладать развитым инструментарием для эффективного принятия адекватных мер реагирования на системные риски. Законом  «О валютном регулировании и валютном контроле» установлена возможность временного введения валютных ограничений в ответ на внешние шоки. [11] 

Режимы валютного регулирования. В рамках лицензирования деятельности, связанной с использованием валютных ценностей, за 2008г. выдано 70 лицензий на организацию обменных операций с иностранной валютой. В рамках регистрации валютных операций за 2008г. было выдано 2580 регистрационных свидетельств, из них:

717-по кредитованию резидентами нерезидентов;

1513-по кредитованию нерезидентами резидентов;

204-по прямым и портфельным инвестициям нерезидентов в РК

123-по прямым и портфельным инвестициям резидентов за границу;

23- по другим операциям движения капитала.

Экспортно – импортный валютный контроль. Деятельность НБРК в области экспортно – импортного валютного контроля в 2008 году была направлена на дальнейшею реализацию модернизированной версии экспортно – импортного валютного контроля.

В этой схеме экспортно – импорного валютного контроля упрощены процедуры паспортизации внешнеторговых сделок. Паспорт сделки оформляется экспортерами или импортерами при обращении в обслуживающий банк и обязательства по оформлению паспорта сделки не создают дополнительных требований и условий для проведения внешнеторговых операций.

В целях обеспечения эффективного перехода от разрешительного порядка проведения валютных операций к системе  последующего мониторинга и селективного контроля Национальный банк проводил работу по дальнейшему совершенствованию информационной базы внешнеэкономических операциях.

              Завершена доработка автоматизированной информационной системы в целях обмена информацией с филиалами Национального банка по оформленным ими паспортом сделок, анализу причин установлению длительных сроков исполнениям валютного законодательства, допущенных их клиентами.

Административное производство в области нарушений валютного законодательства. НБРК продолжает работу по выявлению и пресечению административных правонарушений в области валютного законодательства. На сегодняшний день приоритетной задачей валютного регулирования является создание информационной базы по валютным операциям и потоком капитала и ведение на основе этой базы по валютным операциям и потоком капитала и введение на основе этой базы аналитического мониторинга за валютными операциями. НЬРК за 2008г. было возбуждено 3 659 дел об административных правонарушениях в области валютного законодательства и статистического учета, что в 5 раз больше по сравнению с 2007г.(755). В 2008г. Национальным банком по 3 515 административным делам наложены взыскания, что по сравнению с 2007г. увеличилось в 5 раз, большая часть из которых явились административными взысканиями в виде предупреждений-3 068 дел. В сравнений с общей суммой штрафов, наложенных в 2007г. ,общая сумма вынесенных в 2008г. штрафных санкций увеличилось в 1,5 раза: с 36,7 млн. тенге  по 410 делам до 53,6 млн. тенге по 444 делам. Кроме того, в 2008году по 137 делам производство прекращено, 1 дело направлено в судебный орган для рассмотрения, по результатом наложено взыскание в виде штрафа на сумму 0,2 млн. тенге.

Таким образом, за 2008 год одним из результатов деятельности НБРК по рассмотрению дел об административных правонарушений в области валютного законодательства стало пополнение республиканского бюджета на сумму 53,8млн. тенге, а также значительная работа превентивного характера.

После рассмотрения этого раздела понятно, что основными направлениями денежно – кредитной политики НБРК в 2008 году  было обеспечение стабильности цен. Золотовалютные активы на конец 2008 года составили 19,4 млрд., что означает, что произошло увеличение по сравнению с 2007 годом. Также следует отметить, что в 2008г. НБРК было возбуждено 3 659 дел об административных правонарушениях в области валютного контроля, из этого следует что Национальному банку нужно применить активные меры для уменьшения административных и других  правонарушении по валютным операциям банков второго уровня и других организации занимающиеся валютными операциями.

2.3. Эмиссионные операции и оборот наличных денег

Национальный банк является единственным эмитентом банкнот и монет в Республики Казахстан. В данном разделе будет показано, сколько в 2008 году было выпущено наличных денег и каким образом, сложился эмиссионный результат на конец 2008 года.

Эмиссионные операции Национального Банка. 2008 год характеризовался сокращением потребностей субъектов экономики в наличных деньгах по сравнению с предыдущим годом.

   За 2008 год из резервных фондов Национального Банка в обращение было выпущено наличных денег на сумму 1239,3 млрд. тенге, что на 83,5 млрд. тенге (6,3%) меньше выпуска за 2007 год (1322,9 млрд. тенге). Объем изъятие наличных денег из обращения сократился по сравнению с объемом 2007 года (1150,1 млрд. тенге) на 37,7 млрд. тенге (3,3%) и составил 1112,4 млрд. тенге. Таким образом, эмиссионный результат сложился положительным в 126,9 млрд. тенге, что на 26,6% меньше, чем за 2007 год (172,8 млрд .тенге).

На изменения,наблюдаемые в эмиссионных показателях за 2008  год, оказала влияние нестабильная ситуация на финансовом рынке, начавшаяся в конце 2007 года. Снижение объемов выдач банков второго уровня со счетов по вкладам физических лиц ( на 595,0 млрд. тенге) и займов физическим лицам ( на 203,2 млрд. тенге), и в целом опережение темпов роста приходной части кассового оборота по сравнению с темпами роста расходов отразилось на сокращении выпуска наличных денег в обращение.

В разрезе регионов во всех областях, за исключением города Алматы, Жамбылской и Южно- Казахстанской областей, зафиксированы положительные эмиссионные результаты. Наиболее эмитируемыми областями являются  Карагандинская (62,7 млрд. тенге), Кызылординская (61,0 млрд. тенге), Восточно-Казахстанская (55,1 млрд. тенге),и Алматинская (52,5 млрд. тенге ) области. Снижение эмиссионного результата по сравнению с показателями 2007 года отмечается по большинству областей, за исключением Карагандинской, Кызылординской, Северо-Казахстанской и Алматинской. По г .Алматы и Жамбылской области наблюдается сокращение изъятие наличных денег на сумму 0,7 млрд. тенге и 8,9 млрд тенге соответственно, а по Южно-Казахстанской — рост на сумму 22,2 млрд. тенге.

Оборот наличных денег. Кассовые обороты банков второго уровня в целом по республике за 2008г. увеличились. Объем поступлений наличных денег в кассы банков за 2008г. составил 10 013,7 млрд. тенге, увеличившись по сравнению с 2007г. на 324,6 млрд тенге. Объем выдач наличных денег составил 10 349,4 млрд. тенге, увеличившись на 314,6 млрд. тенге. Как видно из таблицы 2.2.2 увлечение оборотов произошло по 5 статьям приходной кассового оборота, в основном за счет инфляционных процессов, наблюдаемых в экономике. В статьях выдач наличных денег уменьшились выдачи на оплату товаров, услуг и работ, страховым организациям, со счетов по вкладам и займам физических  и юридических лицам.. Коэффициент возврата наличных денег  практически на изменился, составив 96,8% против 96,6% за 2007 год. Отличительной чертой в кассовых оборотах банков за отчетный период стало значительное снижение как выдач со счетов со счетов по вкладам, так и займов физическим и юридическим лицам, связанное с ограничением кредитования, а также увеличение на 29,5% выдач на оплату продукции сельского хозяйства. [12]

Таким образом 2008 год характеризовался сокращением выпуска наличных денег, на это повлияло нестабильная ситуация на финансовом рынке, Эмиссионный результат на конец 2008 года оказался положительным.

Рассмотрев вторую главу можно сделать вывод: что на основании годового отчета НБРК за 2008 год можно определить положительные и отрицательные  стороны в работе Национального банка, а также выявить какие изменения  происходили в 2008 году и как они повлияли на банковский сектор.

Глава 3. Вопросы усиления денежно-кредитной политики Национального банка Республики Казахстан

3.1. Пути усиления работы НБРК в сфере банковской деятельности

Сейчас в период мирового финансового кризиса который отрицательно повлиял на банковскую систему РК, мы хотим показать как какие меры применил национальный банк в условиях кризиса чтобы улучшить деятельность роботы в банках второго уровня.

2008 году мировая экономика вступила в период значительного спада в условиях самого значительного финансового шока на развитых финансовых рынках с 1930-х годов. Финансовый кризис, который начался с краха рынка непервокласных ипотечных кредитов  США в августе 2007 года, еще более углубился в следующим году и сентябре 2008 года вступил в новую бурную фазу. Одним из факторов усугубления мирового экономического кризиса явилось кардинальное изменение цены на нефть на мировом рынке во второй половине 2008 года. Цена на нефть летом 2008 года , достигнув 145,7 долл. за баррель, в последние недели 2008 года упала до 37,9 долл. все меры, связанные со снижением добычи нефти и предпринятые для стабилизации стоимости нефти, оказались  неэффективными , и цена на нефть продолжала падать до последнего дня 2008 года. Основной причиной резкого падения цены на нефть явилось сокращения спроса на нефть вследствие замедления темпов роста экономики в различных странах. Кризис давно уже перетек из банковского русла и перетек в реальный сектор экономики. [13,41] 

Первая половина 2008г. привнесла достаточно много новых факторов, влияющих на казахстанский банковский сектор, которые складываются в новые доминанты развития финансовой системы Казахстана. Если рассматривать финансовые аспекты, среди тенденций, преобладающих в последнее время, можно выделить: резкое сокращение темпов роста банковской системы; существенное ухудшение качества активов; снижение доходности казахстанских банков. Для наглядности рассмотрим динамику данных по первой десятке крупнейших казахстанских банков, представляющих 92,8% активов банковской системы Казахстана.(таблица 1.)

Динамика активов казахстанских банков                                

млн.тенге