Либерализация отмывания денежных средств, полученных преступным путем

 зачисление  на свой счет или списание  со своего счета денежных средств  юридическим лицом, период деятельности  которого не превышает трех  месяцев со дня его регистрации,  либо юридическим лицом, операции  по счетам которого не производились с момента их открытия;   

5) иные сделки  с движимым имуществом:    

 помещение  ценных бумаг, драгоценных металлов, драгоценных камней или иных  ценностей в ломбард;    

 выплата физическому  лицу страхового возмещения или  получение от него страховой премии по страхованию жизни и иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения;     

 получение  или предоставление имущества  по договору финансовой аренды (лизинга);    

 переводы  денежных средств, осуществляемые  некредитными организациями по поручению клиента.    

3. Сведения об  операциях с денежными средствами  или иным имуществом, подлежащих  обязательному контролю, представляются  в уполномоченный орган организациями,  осуществляющими операции с денежными  средствами или иным имуществом. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

3. Права  и обязанности организаций, осуществляющих  операции с денежными средствами  и иным имуществом. 

1. Организации,  осуществляющие операции с денежными  средствами или иным имуществом, обязаны:    

1) идентифицировать  личность, которая совершает операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю, либо открывает счет (депозитный вклад), по предъявляемым документам;    

2) документально  фиксировать и представлять в  уполномоченный орган не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции, следующие сведения по операциям с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю:   

 вид операции  и основания ее совершения;    

 дату совершения  операции с денежными средствами или иным имуществом, а также сумму, на которую она совершена;    

 сведения, необходимые  для идентификации физического  лица, совершающего операцию с  денежными средствами или иным  имуществом (данные паспорта или  другого документа, удостоверяющего личность), адрес его места жительства или места пребывания;   

 наименование, идентификационный номер налогоплательщика,  регистрационный номер, место  регистрации и адрес места  нахождения юридического лица, совершающего  операцию с денежными средствами или иным имуществом;    

 сведения, необходимые  для идентификации физического  или юридического лица, по поручению  и от имени которого совершается  операция с денежными средствами  или иным имуществом, идентификационный  номер налогоплательщика (при  его наличии), адрес места жительства или места нахождения физического или юридического лица;    

 сведения, необходимые  для идентификации представителя  физического или юридического  лица, совершающего операцию с  денежными средствами или иным  имуществом от имени другого лица в силу полномочия, основанного на доверенности, законе либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления, адрес места жительства представителя физического или юридического лица;    

 сведения, необходимые  для идентификации получателя по операции с денежными средствами или иным имуществом и его представителя, в том числе идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес места жительства или места нахождения получателя и его представителя, если это предусмотрено правилами совершения соответствующей операции;    

3) представлять  в уполномоченный орган по  его письменному запросу информацию, указанную в подпункте 2 настоящего  пункта, как в отношении операций, подлежащих обязательному контролю, так и в отношении операций, указанных в пункте 3 настоящей  статьи.    

 Порядок направления уполномоченным органом указанных запросов определяется Правительством Российской Федерации по согласованию с Центральным банком Российской Федерации.    

 Уполномоченный  орган не вправе запрашивать  документы и информацию по  операциям, совершенным до вступления в силу настоящего Федерального закона, за исключением документов и информации, которые представляются на основании соответствующего международного договора Российской Федерации.    

2. Организации,  осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, разрабатывать правила внутреннего контроля и программы его осуществления, назначать специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил, и реализацию указанных программ, а также предпринимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.    

 Правила внутреннего  контроля организации, осуществляющей  операции с денежными средствами  или иным имуществом, должны включать порядок документального фиксирования необходимой информации, порядок обеспечения конфиденциальности информации, квалификационные требования к подготовке и обучению кадров, а также критерии выявления и признаки необычных сделок с учетом особенностей деятельности этой организации.    

 Организации,  осуществляющие операции с денежными  средствами или иным имуществом  в соответствии с правилами  внутреннего контроля, обязаны документально  фиксировать информацию, полученную  в результате применения указанных правил и реализации программ осуществления внутреннего контроля, и сохранять ее конфиденциальный характер.    

 Основаниями  документального фиксирования информации  являются:    

 запутанный  или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;    

 несоответствие  сделки целям деятельности организации,  установленным учредительными документами  этой организации;    

 выявление  неоднократного совершения операций  или сделок, характер которых  дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом;    

 иные обстоятельства, дающие основания полагать, что  сделки осуществляются в целях  легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем.    

 Разработка  правил внутреннего контроля  осуществляется с учетом рекомендаций, утверждаемых Правительством Российской  Федерации, а для кредитных  организаций - Центральным банком  Российской Федерации.    

3. В случае, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи программ осуществления внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, эта организация обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, предусмотренным статьей 6 настоящего Федерального закона.    

4. Документы,  подтверждающие сведения, указанные  в настоящей статье, а также  копии документов, необходимых для  идентификации личности, подлежат  хранению не менее пяти лет.     

5. Кредитным  организациям запрещается открывать счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без представления открывающим счет (вклад) физическим или юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации.    

6. Работники  организаций, представляющих соответствующую  информацию в уполномоченный орган, не вправе информировать об этом клиентов этих организаций или иных лиц.    

7. Порядок представления  информации в уполномоченный  орган устанавливается Правительством  Российской Федерации, а в отношении  кредитных организаций - Центральным банком Российской Федерации.    

8. Представление  в уполномоченный орган сведений  и документов работниками организаций,  осуществляющих операции с денежными  средствами или иным имуществом, в целях и порядке, которые  предусмотрены настоящим Федеральным  законом, не является нарушением служебной, банковской, налоговой и коммерческой тайны.    

9. Контроль за  исполнением физическими и юридическими  лицами настоящего Федерального  закона в части фиксирования, хранения и представления информации  об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также за организацией внутреннего контроля осуществляется соответствующими надзорными органами в соответствии с их компетенцией и в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, а также уполномоченным органом в случае отсутствия надзорных органов в сфере деятельности отдельных организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом. 

4. Организация  деятельности по противодействию  легализации доходов полученных  прямым путем и финансирование терроризма.     

  Статья 8. Уполномоченный орган    

 Уполномоченный  орган, определяемый Президентом  Российской Федерации, является  федеральным органом исполнительной  власти, задачи, функции и полномочия  которого в сфере противодействия  легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, устанавливаются в соответствии с настоящим Федеральным законом.    

 При наличии  достаточных оснований, свидетельствующих  о том, что операция, сделка  связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, уполномоченный орган направляет соответствующие информацию и материалы в правоохранительные органы в соответствии с их компетенцией.    

 Работники  уполномоченного органа при исполнении  настоящего Федерального закона  обеспечивают сохранность ставших им известными сведений, связанных с деятельностью уполномоченного органа, составляющих служебную, банковскую, налоговую или коммерческую тайну, и несут установленную законодательством Российской Федерации ответственность за разглашение этих сведений.    

 Вред, причиненный  физическим и юридическим лицам  незаконными действиями уполномоченного  органа или его работниками  в связи с выполнением уполномоченным  органом своих функций, подлежит  возмещению за счет средств  федерального бюджета в соответствии с законодательством Российской Федерации.     

 Статья 9. Представление информации и документов    

 Органы государственной  власти Российской Федерации,  органы государственной власти  субъектов Российской Федерации  и органы местного самоуправления  предоставляют уполномоченному органу информацию и документы, необходимые для осуществления его функций (за исключением информации о частной жизни граждан), в порядке, установленном Правительством Российской Федерации.    

 Центральный  банк Российской Федерации предоставляет  уполномоченному органу информацию  и документы, необходимые для  осуществления его функций, в  порядке, согласованном Центральным  банком Российской Федерации  с уполномоченным органом.    

 Предоставление по запросу уполномоченного органа информации и документов органами государственной власти Российской Федерации, органами государственной власти субъектов Российской Федерации, органами местного самоуправления и Центральным банком Российской Федерации в целях и порядке, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, не является нарушением служебной, банковской, налоговой и коммерческой тайны.    

 Положения  настоящей статьи не распространяются  на информацию и документы,  полученные указанными в настоящей статье органами при исполнении установленных законодательством Российской Федерации надзорных функций. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

5. Международное  сотрудничество в сфере борьбы  с легализацией доходов полученных  прямым путем и финансированием  терроризма. 

     Статья 10. Обмен информацией и правовая помощь