Автор: Пользователь скрыл имя, 17 Марта 2012 в 21:08, лекция
В рыночной экономике организация денежного обращения является основополагающим фактором ее развития, что повышает актуальность изучения процессов, происходящих в сфере денежных отношений, в том числе и в историческом аспекте.
В начале 90-х годов ХХ века переход к рынку в России начался с реформирования денежной системы, так как денежная система советского периода не отвечала требованиям рыночного хозяйства. Процесс реформирования шел трудно, что было вызвано, в частности, и недостаточным теоретическим обобщением исторического опыта денежного обращения.
Министерство финансов неоднократно пыталось провести решения о свободном размене кредитных рублей на серебро. Но эти попытки были неудачными или только частично разрешали проблему. Кроме того, Парижская конференция 1867 г. приняла межгосударственное соглашение, которое признавало золото в качестве мировых денег. России необходимо было унифицировать национальную денежную систему с системой европейских государств.
В России переход к золотому монометаллизму совершался постепенно. Вплоть до конца 1885 г. золотая монета допускалась в качестве вспомогательной, что фактически ставило ее на одну ступень с медной монетой. Она имела ограниченную область применения. Лишь Монетными правилами от 17 декабря 1885 г., принятыми по инициативе министра финансов И.А. Вышеградского, золотая монета законодательно была закреплена в качестве равного серебряной монете платежного средства. Правилами была определена проба и весовое содержание золотой монеты – империала. 1 империал равнялся 10 рублям серебром. В России почти на 10 лет установилась система золотого и серебряного биметаллизма.
Дальнейшая стабилизация денежного обращения возможна была лишь посредством проведения денежной реформы.
Целью реформы было построение денежной системы на базе золотого стандарта.
В ходе подготовки к реформе были предприняты шаги по уменьшению дефицита государственного бюджета и накоплению золотого запаса в Государственном банке. С 1888 г. по 1893 г. он вырос более чем в 2 раза.
С приходом в 1892 г. министра финансов С.Ю. Витте государство ускорило подготовку реформы, которая была проведена в 1895-1897 гг.
Ход реформы
На первом этапе с мая 1895 г. в России были разрешены сделки с золотыми монетами по нарицательной цене с целью приучить население к золоту. Учреждениям Государственного банка было разрешено покупать золотую монету, выпускать депозитные и сберегательные сертификаты («металлические депозитные квитанции») на срочное хранение в банке золота, принимать золотую монету на текущий счет и вклад. С ноября 1895 г. золотая монета стала обязательной к приему во все платежи и взносы в правительственных учреждениях.
На втором этапе реформы в 1897 г. было упорядочено золотое содержание и номинал империала. Указом от 3 января на полуимпериалах новой чеканки обозначался номинал 7,5 руб., на империале – 15 руб.
Указом от 14 ноября в обращении вводилась золотая монета достоинством 5 и 10 рублей. Золотое содержание нового рубля составило 17,424 доли или 0,774148 грамм чистого золота. Это привело к девальвации золотого рубля на 33,3%.
Согласно этого же указа вся денежная эмиссия сосредотачивалась в Государственном банке, который получил монопольное право выпуска кредитных билетов, свободно разменивающихся по номиналу на золото. Объемы эмиссии были строго ограничены. Госбанк получил право выпуска кредитных билетов, а по существу уже банкнот:
- до 600 млн.руб. под обеспечение на 50% золотом и на 50% коммерческими векселями;
- более 600 млн.руб. – под 100% обеспечение золотом.
Эти меры гарантировали стабильность покупательной способности бумажных денежных знаков, выпускавшихся в форме кредитных билетов. Рубль объявлялся конвертируемым, курс - твердым и определялся исходя из весового содержания золота в денежной единице.
Последствия реформы
Реформа Витте имела прогрессивное значение: она создала устойчивую денежную систему, способствовала развитию промышленности и притоку иностранного капитала. Русский рубль стал наиболее конвертируемым и вошел в пятерку самых прочных валют мира.
Денежная система упрочила кредит в России, так как банкноты выпускались, как было официально заявлено, «только для коммерческих операций банка». В Госбанке была введена новая форма баланса, где счета эмиссионных операций были слиты со счетами коммерческих операций. Металлический фонд – золото и серебро – был занесен в актив баланса, кредитные билеты – в пассив.
Но в России по-прежнему остро ощущался недостаток оборотных средств для мелкого и среднего предпринимательства. В начале XX в., особенно после революции 1905 г., стала создаваться система народного кредита. Начался стремительный рост обществ взаимного кредита, городских общественных банков, которые стали проводить ссудные и депозитные операции.
Только Первая мировая война подорвала денежную систему, основанную на золотом стандарте. Был осуществлен переход на бумажные неполноценные деньги по причине роста расходов государственного бюджета. Золотые деньги дореволюционной чеканки были официально изъяты из обращения.
Основные положения и выводы:
1. Чрезмерный выпуск в обращение бумажных денежных знаков – ассигнаций, обусловленный хроническим дефицитом государственного бюджета и потребностью замены тяжеловесной медной монеты, привел в начале XIX в. к их обесценению падению курса по отношению к серебру.
2. Государство отказывалось от размена ассигнаций на серебро по твердому курсу, устанавливался плавающий рыночный курс, который имел свою оценку в каждой губернии и даже уезде, что дезорганизовало денежное обращение.
3. Денежная реформа Е.Ф. Канкрина (1839-1843 гг.) обеспечила переход денежной системы России на серебряный монометаллизм, который сохранялся около 10 лет. Полноценной денежной единицей был объявлен серебряный рубль. В качестве форм денег использовались медные и золотые монеты, бумажные государственные кредитные билеты, имевшие твердый курс и свободно обменивавшиеся на серебро. Объем эмиссии кредитных билетов определялся металлическим фондом.
4. Реформа Е.Ф. Канкрина проходила поэтапно и фактически ее ход существенно отличался от запланированного в силу специфических для России факторов.
5. Вторая половина XIX в. в денежном обращении характеризовалась переходом к золотому монометаллизму, который совершался постепенно и официально был введен в ходе реформ 1895-97 гг. (Реформа С.Ю. Витте).
6. До 1897 г. денежное обращение основывалось на обращении золотой монеты и бумажных деньгах, которые были связаны между собой биржевым, плавающим курсом. Бумажные деньги выпускались как государственные кредитные билеты, объемы эмиссии которых определялись не Государственным банком, а распоряжениями правительства.
7. С 1886 г. золотая монета была законодательно закреплена в качестве платежного средства, как и серебряная монета. В России с 1886 г. устанавливается система золотого и серебряного биметаллизма. С 1895 г. законным платежным средством было объявлено только золото.
8. В 1897 г. Государственный банк получает монопольное право на эмиссию кредитных билетов, которые вводились в оборот в результате коммерческих операций: приема золота во вклады, учета коммерческих векселей, приобретения иностранных банкнот, разменных на золото. Кредитные билеты свободно разменивались на золото по номиналу. Объемы операций по эмиссии кредитных билетов ограничивались золотым фондом.
Вопросы для контроля знаний
1. Каковы причины роста спроса на полноценные серебряные деньги в начале XIXв.?
2. Каков был механизм определения курса ассигнаций к серебряному рублю?
3. Какие меры предпринимало правительство для поддержания курса ассигнаций и удавалось ли это ему?
4. Какова цель реформы Е.Ф.Канкрина?
5. Какие виды и формы денег предполагалось ввести в соответствии с положениями денежной реформы Е.Ф.Канкрина?
6. Почему и как был изменен ход реформы?
7. В чем различия экономической сущности ассигнаций, депозитных билетов, кредитных билетов?
8. Почему денежная система, заложенная реформой Е.Ф.Канкрина, просуществовала всего 10 лет?
9. Назовите причины и объясните возможности перехода России на денежную систему, основанную на золотом стандарте?
10. Раскройте поэтапно содержание реформы С.Ю.Витте.
11. Каким образом обеспечивалась стабильность покупательской способности банковских билетов?
12. Каковы последствия реформы С.Ю.Витте?
План лекций:
1. Денежная система в революционный период и период новой экономической политики;
2. Денежная реформа 1922-1924 гг.;
4.1 Денежная система в революционный период и период новой
экономической политики
Созданное в 1917 г. государство, взявшее курс на преобразование экономики по социалистическому типу, основанному на общенародной собственности, начало преобразования в денежно-кредитной системе с национализации Государственного банка Российской империи. Этот банк являлся эмиссионным центром, кассиром казначейства и крупнейшим в стране кредитором. Декретом от 14 декабря 1917 года было объявлено: «Банковское дело является государственной монополией. Все ныне существующие частные акционерные банки и банкирские конторы объединяются с Госбанком». Был создан единый Народный банк РСФСР. Курс на централизацию всех ресурсов был взят и в области финансов. Было учреждено центральное бюджетно-расчетное управление во главе с наркомом финансов. Но, несмотря на эти преобразования, страна испытывала острый дефицит в финансовых средствах. Денежная система оказалась парализованной в результате изъятия из обращения значительной части денежной массы зажиточными крестьянами, национальной и иностранной буржуазией.
В целях стабилизации ситуации советское правительство начало разрабатывать различные подходы к проведению денежной реформы. Суть ее заключалась во введении новых денег, которые обменивались на старые на основе декларации о доходах в соотношении 1:1 в определенных пределах, а сверх этого - с конфискацией части дохода. Однако реформа не была проведена в 1918году. Для молодого советского государства она была слишком затратная, так как требовала больших финансовых средств и времени для изготовления новых денег.
Ситуация усложнилась началом Гражданской войны и иностранной интервенцией. Война сопровождалась резким увеличением расходов на оборону. Единственным источником финансирования этих расходов являлась инфляционная эмиссия денег. Кроме того, на территориях, находившихся в зоне военных действий или в оккупации, возникали самостоятельные эмиссионные центры. Бумажные деньги разного происхождения заполнили рынок, фактически разрушив денежную систему. Деньги перестали выполнять свои функции. Натуральный продуктообмен стал господствующим на всей территории страны.
В 1920 г. такое положение было узаконено. Был издан ряд декретов, которые отменили денежные расчеты внутри государственного сектора. Отменялась плата за жилье, коммунальные и транспортные услуги, осуществился переход с денежной на пайковую заработную плату по карточкам с дифференциацией ее по категориям населения. Народный банк прекратил выполнение функций расчетного центра для предприятий и был упразднен в январе 1920 г. В стране сложилась классическая система безденежного производства и прямого директивного распределения продовольственной и промышленной продукции по карточкам. Такое отношение к деньгам было составной частью военной экономики советской России, получившей название «военный коммунизм».
Однако никакими декретами невозможно было уничтожить свободный обмен продуктов на неорганизованном рынке. В роли денежного эквивалента на нем стали использовать коробки спичек, бутылки керосина, соль, куски мыла и т.д. Такое положение не могло продолжаться долго, особенно после окончания войны. Коммунистические уравнительные принципы не стимулировали рост производства.
Начиная с августа 1921 г. в России происходил переход к новой экономической политике, сопровождавшейся восстановлением денежной формы товарообмена. 7 октября 1921г. вновь были учреждены Государственный банк РСФСР и сеть разнообразных коммерческих банков. Экономику страны необходимо было обеспечить соответствующим количеством денежной массы.
Денежная эмиссия носила централизованный характер. Формой денег были так называемые «совзнаки» единого образца, которые эмитировались Наркомфином. Однако в силу нерегулярной работы транспорта возникали технические трудности в обеспечении отдаленных мест денежными знаками. В связи с этим правительство санкционировало временный выпуск денежных знаков в Средней Азии, на Урале, в Архангельской области, в Сибири.
Существование параллельных эмиссионных центров отрицательно сказывалось на состоянии денежного обращения и усилило обесценивание денег. Эмиссия необеспеченных денег породила огромный рост инфляции. В этой ситуации большим спросом вначале в портовых городах, а затем и в центральных губерниях стали пользоваться золотые деньги дореволюционной чеканки. Проникновение в оборот золотых монет царской чеканки создало угрозу вытеснения из обращения совзнаков. Чтобы устранить возможность стихийного перехода к нерегулируемому государством металлическому обращению, необходимо было стабилизировать рубль, то есть провести денежную реформу.
4.2 Денежная реформа 1922-1924 гг.
Реформе предшествовала теоретическая дискуссия о возможных вариантах ее проведения и конечной цели.