Про затвердження Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті

 
 

 

Директор Департаменту  платіжних систем

В. М. Кравець

 
 

 

Додаток 9  до Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті

 
 

 

(зворотний бік реєстру платіжних  вимог)  

  

 

Директор Департаменту  платіжних систем

В. М. Кравець

 
 

 

Додаток 10  до Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті

 

РОЗРАХУНКОВА ЧЕКОВА КНИЖКА

НА __ РОЗРАХУНКОВИХ ЧЕКІВ   

 

(місце для штампа банку)  

 

ЗБЕРІГАТИ В НАДІЙНОМУ  МІСЦІ, 
ЩО ЗАМИКАЄТЬСЯ НА КЛЮЧ

--------------------------------------------------------------------------------------

Зворотний бік розрахункової чекової  книжки

Ця книжка дійсна до _______________________ "___" ____________ 200_ р. 
                                                              (число словами)              (цифрами)   (місяць словом) 

Уміщує розрахункові чеки з N ______________ до N _____________, видана 
_________________________________________________________________ 
                                                                              (чекодавець)  
___________________________ за особовим рахунком __________________ 
                                                                                                                                            (номер)  
для розрахунків з __________________________________________________

на загальну суму ліміту ____________   ________________________________ 
                                                          (цифрами)                                             (словами) 
_________________________________________________________________

_________________ "___" ____________ 200_ р.   Дата     (місяць словом)  видачі

М. П. банку

банк _________________________ місто _________________________ _______________________________                                 (підпис банку)

 

Заповнення розрахункових чеків  з розрахункових чекових книжок та їх використання

1. Розрахункові чеки заповнюються  від руки чорнилом, кульковою  ручкою або з використанням  технічних засобів. Підписуються розрахункові чеки чорнилом або кульковою ручкою.

2. Назва отримувача вписується  після слова "Кому".

Під час розрахунків за товари (виконані роботи, надані послуги) у рядку "Сплатіть за цим чеком" зазначаються загальна назва товарів (виконаних робіт, наданих послуг), а також номер та дата рахунку, за оплату якого виписаний розрахунковий чек.

3. Розрахункові чеки підписує  власник розрахункової чекової  книжки або за його дорученням  уповноважена особа, яка має  право підпису. Розрахункові чеки скріплюються відбитком печатки чекодавця.

4. Будь-які виправлення в розрахунковому  чеку не дозволяються.

5. Власнику забороняється передавати  розрахункову чекову книжку будь-якій  іншій юридичній або фізичній  особі, а також підписувати  незаповнені бланки розрахункових чеків та засвідчувати їх відбитком печатки.

6. Розрахункові чеки використовуються  лише для безготівкових перерахувань  з рахунку чекодавця на рахунок  отримувача коштів і не підлягають  сплаті готівкою.

7. Одночасно з виписуванням розрахункового чека на його корінці зазначаються назва отримувача коштів, номери документів, що оплачуються, сума і залишок ліміту (крім випадків, якщо за діючими правилами розрахунків розрахунковими чеками ці реквізити заповнюються касиром транспортної організації або підприємством зв'язку).

8. Головні бухгалтери підприємств,  які ведуть розрахунки розрахунковими  чеками, зобов'язані періодично перевіряти:

а) правильність використання розрахункових  чеків особою, яка уповноважена їх підписувати;

б) правильність виведення залишків ліміту на корінцях розрахункових чеків, а на зворотному боці останнього перевіреного корінця розрахункового чека має робитися відмітка за підписом головного бухгалтера (заступника головного бухгалтера) чекодавця;

в) відповідність суми на корінцях розрахункових чеків записам у виписках з особового рахунку в банку.  

 

Директор Департаменту  платіжних систем

В. М. Кравець

 
 

 

Додаток 11  до Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті

 

_______________________________ 
                    (назва банку-емітента) 

Заява 
про перерахування коштів N ___ 

від "___" ____________ 200_ р.

Я, _____________________________________________________________, 
                                                                   (прізвище, ім'я, по батькові) 
паспорт серії ________ N __________, виданий "___" ____________ 200_ р. 
                                                                                                                                 (словом) 
________________________________________________________________, 
                                                                                   (ким) 
прошу перерахувати з мого рахунку __________________________________ 
                                                                                                                        (номер) 
_________________________________________________________________ 
                                                                   (сума цифрами та словами) 
для депонування на рахунок за чековою книжкою (розрахунковим чеком)  
______________: 
            (номер) 

для отримання чекової книжки (розрахункового чека);

для поповнення коштів на рахунку  за чековою книжкою (розрахунковим  чеком) (потрібне підкреслити).

Підпис клієнта ____________

Заяву прийняв __________________________ 
                                                            (підпис)   

 

Директор Департаменту  платіжних систем

В. М. Кравець

 
 

 

Додаток 12  до Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті

 

Оформлення та отримання розрахункової  чекової книжки (розрахункового чека)

1. Для отримання розрахункової  чекової книжки підприємство  подає до банку-емітента заяву  в одному примірнику (додаток  14), підписану особами, яким надане право підпису документів для здійснення розрахунково-грошових операцій, та засвідчену відбитком печатки.

Для отримання розрахункової чекової  книжки (розрахункового чека) фізична  особа подає до банку-емітента заяву  в одному примірнику (додаток 13). Заява визначеної форми заповнюється клієнтом від руки або з використанням технічних засобів за всіма зазначеними в ній реквізитами.

У заяві та талоні до неї чекодавець ставить номер рахунку, з якого  здійснюватиметься оплата розрахункових  чеків. Заява приймається банком протягом 30 календарних днів з дати її складання.

У разі потреби дозволяється одночасне  надання підприємству за однією заявою кількох розрахункових чекових  книжок із зазначенням загальної  суми ліміту за рахунок заброньованих  чекодавцем коштів. На зворотному боці заяви чекодавець самостійно зазначає суму ліміту за кожною книжкою.

2. Заповнена клієнтом заява подається  до банку-емітента. Відповідальний  виконавець установлює особу  клієнта за документом, що її  засвідчує, перевіряє правильність  заповнення заяви, наявність коштів на його рахунку, відповідність підпису і відбитка печатки чекодавця тим, що зазначені в картці із зразками підписів і відбитка печатки, подає заяву на підпис головному бухгалтеру і керівнику банку або особам, яким надане право такого підпису, і передає її разом з талоном до каси.

3. Касир ставить на заяві та  талоні до неї номери розрахункових  чеків і передає відповідальному  виконавцю розрахункову чекову  книжку разом із заявою під  розпис у талоні. Талон до заяви  залишається в касі.

4. Відповідальний виконавець перевіряє  наявність усіх розрахункових  чеків у розрахунковій чековій  книжці та на внутрішньому  боці її обкладинки зазначає: назву чекодавця (для фізичних  осіб - прізвище, ім'я, по батькові  чекодавця, дані документа, що  засвідчує його особу), номер рахунку, з якого сплачуються розрахункові чеки, строк дії розрахункової чекової книжки та її ліміт.

Потім в кожний розрахунковий чек  записуються такі реквізити:

а) назву і код (номер) банку-емітента (банк може ставити свій штамп);

б) назву чекодавця (для фізичних осіб - прізвище, ім'я, по батькові чекодавця, дані документа, що засвідчує його особу) і номер його рахунку, з якого  здійснюється оплата розрахункових  чеків. Дозволяється ставити штамп  із назвою чекодавця.

Під час видачі фізичній особі розрахункового чека (додаток 6) відповідальний виконавець заповнює такі його реквізити:

а) назву і код (номер) банку-емітента (банк може ставити свій штамп);

б) прізвище, ім'я, по батькові чекодавця, дані його паспорта або документа, що його замінює, ідентифікаційний номер;

в) номер рахунку, з якого здійснюється оплата розрахункового чека;

г) суму цифрами та словами;

ґ) строк дії розрахункового чека;

д) число, місяць та рік видачі розрахункового чека (місяць має бути написаний  словами, дата видачі розрахункового чека має відповідати його реальній видачі);

е) на зворотному боці корінця розрахункового чека - окремими сумами суму чека, яка  була внесена готівкою, і суму, що була перерахована в безготівковій  формі з рахунку фізичної особи.

Чекодавець ставить свій підпис на розрахунковому чеку та його корінці.

5. Оформлена розрахункова чекова  книжка (розрахунковий чек) разом  із заявою передається працівнику  банку, який здійснює контроль, перевіряє правильність її (його) оформлення і ставить контрольний підпис. Розрахункова чекова книжка (на зворотному боці обкладинки) або розрахунковий чек засвідчується печаткою банку та повертається разом із заявою до каси.

6. Касир перевіряє наявність  розрахункових чеків у розрахунковій  чековій книжці, підписує талон і повертає його відповідальному виконавцю для списання розрахункової чекової книжки з позабалансового рахунку, призначеного для обліку бланків суворої звітності. У разі отримання фізичною особою одного розрахункового чека касир відриває (відрізає) корінець від розрахункового чека і видає чекодавцю оформлений розрахунковий чек, а корінець розрахункового чека повертає відповідальному виконавцю для списання розрахункового чека з позабалансового рахунку, призначеного для обліку бланків суворої звітності.

7. Банк зобов'язаний під підпис  на заяві ознайомити особу,  яка одержує розрахункову чекову  книжку, про порядок заповнення  розрахункових чеків, а також  попередити чекодавця щодо відповідальності  за втрачені або викрадені  розрахункові чеки. Якщо під час оформлення розрахункової чекової книжки (розрахункового чека) допущено помилку, то вона (він) уважається зіпсованою(им) і замість неї (нього) виписується нова розрахункова чекова книжка (розрахунковий чек). У цьому разі впоперек розрахункової чекової книжки (розрахункового чека) робиться напис "Зіпсовано", зазначається дата і цей запис підписує відповідальний виконавець. Зіпсована розрахункова чекова книжка (розрахунковий чек) разом із звітністю передаються до бухгалтерії банку та додаються до ордера позабалансового рахунку, призначеного для обліку бланків суворої звітності.

8. Банк веде позасистемний облік  номерів розрахункових чеків  (додаток 5) у реєстраційних картках  (далі - картка) за формою додатка  15, у якій зазначаються номер  рахунку, з якого здійснюватиметься оплата розрахункових чеків, дата видачі розрахункової чекової книжки, номери розрахункових чеків, строк дії розрахункової чекової книжки, для яких розрахунків видається ця книжка.