Банковский финансовый менеджмент

1. СОДЕРЖАНИЕ, ЭЛЕМЕНТЫ И ПРАВОВАЯ ОСНОВА БАНКОВСКОГО МЕНЕДЖМЕНТА.

 ПРАВОВАЯ ОСНОВА БАНК. МЕНЕДЖМЕНТА - ЗАКОН О ЦБ И БАНК. ДЕЯТЕЛЬНОСТИ; ИНСТРУКЦИЯ №1 ЦБ, ЗАДАЮЩАЯ СИСТЕМУ НОРМАТИВОВ; ИНСТРУКЦИЯ О ПОРЯДКЕ СОЗДАНИЯ БАНКОВСКИХ РЕЗЕРВОВ ПО ВСЕМ ВИДАМ КРЕДИТНЫХ РИСКОВ №54; ПИСЬМО ЦБ РФ ОТ 24.05.05 ОБ ОРГАНИЗАЦИИ УПРАВЛЕНИЯ ОРГАНИЗ. РИСКАМИ В КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ; ИНСТРУКЦИЯ О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ПРОВЕРОК КРЕДИТНЫХ ОРГ-ИЙ, УПОЛНОМОЧЕННЫМИ ПРЕД-МИ ЦБ №105-И ОТ 25.08.03

 СОДЕРЖАНИЕ БАНК. МЕНЕДЖМЕНТА ВКЛЮЧАЕТ В СЕБЯ 2 БЛОКА:

ФИНАНСОВЫЙ БЛОК, В Т.Ч. УПРАВЛЕНИЕ АКТИВАМИ, ПАССИВАМИ, РИСКАМИ, ЛИКВИДНОСТЬЮ, ДОХОДНОСТЬЮ БАНКА

ОРГАНИЗАЦИОННЫЙ БЛОК ОН ВКЛЮЧАЕТ В СЕБЯ УПРАВЛЕНИЕ ПЕРСОНАЛОМ БАНКА, УПРАВЛЕНИЕ ОРГАНИЗАЦИОННОЙ СТРУКТУРОЙ БАНКА

ЦЕНТРАЛЬНОЕ МЕСТО ЗАНИМАЕТ БЛОК УПРАВЛЕНИЯ РМСКАМИ. ВЫДЕЛЯЮТ СЛЕД. КЛАС-ЦИЮ БАНК. РИСКОВ:

РИСКИ КАПИТАЛА БАНКА, КОТ. СОСТОИТ В ТОМ, ЧТО ВЕЛИЧИНА КАПИТАЛА БАНКА М.Б. НИЖЕ УРОВНЯ ДОСТАТОЧНОСТИ

 РИСКИ АКТИВОВ И АКТИВНЫХ ОПЕРАЦИЙ, В Т.Ч. ЭТО РИСКИ ОБЕСПЕЧЕННОСТИ АКТИВОВ, РИСКИ ОБОРОТНЫХ АКТИВОВ, РИСКИ ЛИКВИДНОСТИ АКТИВОВ

РИСКИ ПАССИВОВ И ПАССИВНЫХ ОПЕРАЦИЙ, ЗДЕСЬ ВЫДЕЛЯЮТ РИСК НЕСБАЛАНСИРОВАННОСТИ ОПЕРАЦИЙ, РИСК МАССОВОГО ИЗЪЯТИЯ ВКЛАДОВ, РИСК НЕДОСТАТОЧНОСТИ ИСТОЧНИКОВ ДЛЯ ФИНАНСИРОВАНИЯ АКТИВНЫХ ОПЕРАЦИЙ

 РИСКИ, СВЯЗАННЫЕ С УПРАВЛЕНИЕМ ДОХОДАМИ, В Т.Ч. РИСК НЕДОСТАТОЧНОСТИ БАНК. МАРЖИ, РИСК НЕУСТОЙЧИВОСТИ ИСТОЧНИКОВ БАНК. ДОХОДОВ, РИСК УХУДШЕНИЯ СТРУКТУРЫ БАНК. ДОХОДНОСТИ

БИЗНЕС-РИСКИ, В Т.Ч. РИСК УХУДШЕНИЯ МАКРОЭКОНОМИЧЕСКОЙ СИТУАЦИИ, РИСК УХУДШЕНИЯ БАНК. МЕНЕДЖМЕНТА ПО ПРИЧИНЕ ПЕРСОНАЛА, РЕПУТАЦИОННЫЙ РИСК, КОТОРЫЙ ОЗНАЧАЕТ ВОЗМОЖНОСТЬ УБЫТКА ДЛЯ БАНКА ВСЛЕДСТВИЕ СНИЖЕНИЯ РЕПУТАЦИИ БАНКА. 

2.СТРУКТУРА БАНКОВСКОГО МЕНЕДЖМЕНТА

1. . ПЛАНИРОВАНИЕ . В БАНКЕ ДОЛЖНА БЫТЬ ЦЕЛОСТНАЯ 
   СИСТЕМА ПЛАНИРОВАНИЯ, НАЧИНАЯ СО СТАТИСТИЧЕСКОГО 
   И КОНЧАЯ ТЕКУЩИМ.
2. .АНАЛИЗ. ФОРМИРУЮТСЯ  ОТДЕЛЫ  И  УПРАВЛЕНИЯ 
   АНАЛИЗА, КОТОРЫЕ СОБИРАЮТ И ОБРАБАТЫВАЮТ ИНФ-ЦИЮ 
   О КЛИЕНТАХ, КОНТРАГЕНТАХ С ЦЕЛЬЮ ВЫЯВЛЕНИЯ БАН 
   КОВСКИХ РИСКОВ.
3. . РЕГУЛИРОВАНИЕ ПРЕДСТАВЛЯЕТ СОБОЙ ВИД ТЕКУ 
   ЩЕЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ СВЯЗАННОЙ С ПОДДЕРЖАНИЕМ ОПТИ 
   МАЛЬНОГО ЗНАЧЕНИЯ МЕЖДУ ЛИКВИДНОСТЬЮ, РИСКОМ И 
   ДОХОДНОСТЬЮ. А ТАКЖЕ ПРЕОДОЛЕНИЕМ ОСНОВНЫХ ПРО 
   БЛЕМ, КОТОРЫЕ ВОЗНИКАЮТ В ХОДЕ ВЫПОЛНЕНИЯ ПЛАНА.
4. . КОНТРОЛЬ. НАПРАВЛЕНИЯ КОНТРОЛЯ А) КОНТРОЛЬ 
   СО СТОРОНЫ ЦБ, КОТ. ОСУЩЕСТВЛЯЕТСЯ НА ОСНОВАНИИ 
   ИНСТРУКЦИЙ ПУТЁМ ПРОВЕДЕНИЯ РЕГУЛЯРНЫХ ИНСПЕК 
   ТОРСКИХ  ПРОВЕРОК  ПРЕДСТАВИТЕЛЯМИ  ЦБ.  КАЖДОМУ 
   БАНКУ  ПРИКРЕПЛЯЕТСЯ  ПОСТОЯННЫЙ  НАБЛЮДАТЕЛЬ  ОТ 
   ЦБ.

Б) ВНУТРИБАНКОВСКИЙ КОНТРОЛЬ, ОН ОСУЩЕСТВЛЯЕТСЯ НА НЕЗАВИСИМОЙ ОСНОВЕ. ДАННАЯ ФУНКЦИЯ ОБОСНОВЫВАЕТСЯ ПОЛОЖЕНИЕМ №509 «ОБ ОРГАНИЗАЦИИ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ» И ЯВЛЯЕТСЯ ОБЯЗАТЕЛЬНЫМ ДЛЯ КАЖДОГО БАНКА.

В) КОНТРОЛЬ АУДИТОРСКИЙ - ОСУЩЕСТВЛЯЕТСЯ НЕЗАВИСИМЫМИ АУДИТОРСКИМИ КОМПАНИЯМИ.

 СИСТЕМА РЕЙТИНГОВОЙ ОЦЕНКИ БАНКОВ, КОТОРАЯ ОПРЕДЕЛЯЕТСЯ РЕЙТИНГОВЫМИ АГЕНТСТВАМИ ДЛЯ ОЦЕНКИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ, ИНВЕСТИЦИОННОЙ ПРИВЛЕКАТЕЛЬНОСТИ И СТАВКИ % ПО ЗАЙМАМ. СБЕРБАНК, МЕЖД. ПРОМ. БАНК, БАНК МОСКВЫ И ДР.

 КОНТРОЛЬ ПЕРЕДАЁТСЯ ПО ЛИНИИ ФС ФМ (ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ФИН. МОНИТОРИНГА) . В СООТВЕТСТВИИ С ЗАКОНОМ О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛИБЕРАЛИЗАЦИИ КАПИТАЛА ПОЛУЧЕННОГО ПРЕСТУПНЫМ ПУТЁМ, БАНКИ ОБЯЗАНЫ ПРЕДОСТАВЛЯТЬ ИНФ-ЦИЮ О СДЕЛКАХ ИЛИ КЛИЕНТАХ ИМЕЮЩИХ ПРИЗНАКИ ПОДОЗРИТЕЛЬНЫХ ОПЕРАЦИЙ, ОТКРЫТИЕ СЧЁТА В ПОЛЬЗУ ТРЕТЬЕГО ЛИЦА, С КОТОРЫХ ПЕРИОДИЧЕСКИ СНИМАЕТСЯ КРУПНАЯ НАЛ. СУММА. ВНЕСЕНИЕ НАЛИЧНЫХ СУММ НА СЧЁТ В РАЗМЕРАХ ПРЕВЫШАЮЩИХ МАСШТАБЫ БИЗНЕСА КЛИЕНТА. ПЕРЕВОД СРЕДСТВ В ОБШОРНУЮ ТЕРРИТОРИЮ, КОТОРЫЕ ВОШЛИ В СПИСОК ПОДОЗРИТЕЛЬНЫХ ТЕР-ИЙ СО СТОРОНЫ ЦБ. 

3. КРИТЕРИИ ОЦЕНКИ КАЧЕСТВА БАНКОВСКОГО МЕНЕДЖМЕНТА

 КАЧЕСТВО  БАНКОВСКОГО МЕНЕДЖМЕНТА ОПРЕДЕЛЯЕТСЯ СИСТЕМОЙ ПОКАЗАТЕЛЕЙ ДЛЯ РАЗЛИЧНЫХ КОНТРАГЕНТОВ БАНКА И САМОГО БАНКА.

 1)ДЛЯ  СОБСТВЕННИКОВ БАНКА - ЯВЛ. РЕНТАБЕЛЬНОСТЬ СОБСТВ. КАПИТАЛА БАНКА (РЕШАЮЩИЙ КРИТЕРИЙ)

 2) ДЛЯ ВКЛАДЧИКОВ  БАНКА - КРИТЕРИЕМ КАЧЕСТВА ЯВЛ. СВОЕВРЕМЕННОСТЬ И ПОЛНОТА УПЛАТЫ % И ДЕПОЗИТОВ, А ТАК ЖЕ КУЛЬТУРА БАНКОВСКОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ.

3)ДЛЯ  МЕНЕДЖЕРОВ БАНКА  - КАЧЕСТВО УПРАВЛЕНИЯ ОПРЕДЕЛЯЕТСЯ СЛЕД. НАБОРОМ ПОКАЗАТЕЛЕЙ - ЭТО ВЕЛИЧИНА СОБСТВЕННОГО КАПИТАЛА БАНКА ПО ИТОГАМ БАЛАНСА, РЕНТАБЕЛЬНОСТЬ БАНК. ОПЕРАЦИЙ, ВЕЛИЧИНА БАНКОВСКОГО СПРЕДО

СПРЕДО = I ПРОЦЕНТ. ПОСТУПЛЕНИЙ - ^ ПРОЦЕНТ . ПЛАТЕЖИ

%  АКТИВОВ %   ПАССИВОВ

МАРЖА БАНКА = % ПРОЦ. ПО АКТИВ. ОПЕРАЦ. - % ПРОЦ. УПЛАЧ. ЗА ПРИВЛЕЧ. РЕСУРСЫ.

КОЭФФИЦИЕНТ ЗАЩИТЫ КАПИТАЛА КАК ОТНОШЕНИЕ ОСНОВНЫХ СР-В БАНКА К ВЕЛИЧИНЕ СОБСТВ. КАПИТАЛА БАНКА. ЭТО КОФ -Т

ЗАШИТЫ  ДЕПОЗИТОВ - ОТНОШЕНИЕ СОБСТВЕННОГО КАПИТАЛА К ВЕЛИЧИНЕ ДЕПОЗИТОВ.

 СТРОИТСЯ  МОДЕЛЬ КАК СУММА ЭТИХ ПОКАЗАТЕЛЕЙ ВЗВЕШЕННАЯ ПО КОЭФФИЦИЕНТАМ С УЧЁТОМ ЭТИХ ЗНАЧЕНИЙ КАЖДОГО ПОКАЗАТЕЛЯ ДЛЯ БАНКА.

4. ДЛЯ   ЦБ    ПОКАЗАТЕЛЕМ   КАЧЕСТВА   ЯВЛ.    ВЫ 
   ПОЛНЕНИЕ   БАНКОМ   ВСЕХ   ЭКОНОМ.    НОРМАТИВОВ, 
   КОТОРЫЕ    УКАЗАНЫ    В    ЗАКОНЕ    И    ИНСТР.     №1. 
   СВОЕВРЕМЕННОЕ   И   ПОЛНОЕ   ВЫПОЛНЕНИЕ   РЕЗЕРВ 
   НЫХ    ТРЕБОВАНИЙ.    СОВОКУПНОСТЬ    ПРЕДСТАВЛЕ 
   НИЯ  ФИНАНСОВОЙ  ОТЧЁТНОСТИ.
5. ДЛЯ   КОНТРАГЕНТОВ   БАНКА   ПО   РЫНКУ   МЕЖ 
   БАНКОВСКИХ      КРЕДИТОВ      БУДЕТ      ИНДИКАТОРОМ 
   ПОКАЗАТЕЛИ      РИСКА      БАНКА      КАК      ДЕРЖАТЕЛЯ 
   ВКЛАДА.

 6)ДЛЯ  ИНОСТРАННЫХ КРЕДИТОРОВ  БАНКА -РЕЙТИНГОВАЯ ОЦЕНКА КОТОРАЯ ДАЁТСЯ РЕЙТИНГОВЫМ АГЕНСТВОМ. ОНА ВКЛЮЧАЕТ В СЕБЯ 10-11 СТУПЕНЕК РАЗД. НА 4 ГРУППЫ:

 I ГРУППА    -   ИНВЕСТИЦИОННЫЙ    РЕЙТИНГ    ДАЁТ 
САМЫЕ   НИЗКИЕ   %_СТАВКИ  ПО МЕЖД.   ЗАЙМАМ

 II ГРУППА   -    ГРУППА   С   ОБЫЧНЫМ   РЕЙТИНГОМ 
НА УРОВНЕ   СРЕДНЕМ

III ГРУППА  -   НЕСТАБИЛЬНЫЙ  РЕЙТИНГ

IV ГРУППА  -   НЕНАДЁЖНЫЙ 

  

4. ВИДЫ ПЛАНИРОВАНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА

 СИСТЕМА ПЛАНИРОВАНИЯ В БАНКЕ ЯВЛЯЕТСЯ КОМПЛЕКСНЫМ ПО ОБЪЕКТАМ ПЛАНИРОВАНИЯ БАНК. ДЕЯТЕЛЬНОСТИ, ПО СУБЪЕКТАМ И ПО ВРЕМЕННОМУ ПРИЗНАКУ.

 СИСТЕМА ПЛАНИРОВАНИЯ ВКЛЮЧАЕТ В СЕБЯ СЛЕД. ЭЛЕМЕНТЫ:

СТРАТЕГИЧЕСКОЕ ПЛАНИРОВАНИЕ,

 I ЭТАП: ПОД НИМ ПОНИМАЕТСЯ КОНЦЕПТУАЛЬНАЯ ОС 
НОВА ДЕЯТЕЛЬНОСТИ, В Т.Ч. ЦЕЛИ И ПУТИ ДОСТИЖЕНИЯ 
ЦЕЛЕЙ. В ОСНОВЕ ПОСТРОЕНИЯ СТРАТЕГИИ БАНКА ЛЕЖИТ 
АНАЛИЗ  МЕЖБАНКОВСКОЙ  КОНКУРЕНЦИИ  ФИНАНСОВЫХ 
РЫНКОВ,  НАБОРА ПРЕДЛАГАЕМЫХ БАНКОМ БАНКОВСКИХ 
ПРОДУКТОВ И СФЕРЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА.

 II ЭТАП:  ЭТО ОПРЕДЕЛЕНИЕ МИССИИ БАНКА,  КОТ. 
ОЧЕРЧИВАЕТ СЛЕДУЮЩИЕ ЭЛЕМЕНТЫ - ЭТО КЛИЕНТУРА, 
БАНКОВСКАЯ НИША, ТИП БАНКОВСКОЙ ОРГАНИЗАЦИИ.

 III ЭТАП: ЭТО РАЗРАБОТКА СИСТЕМЫ ДОЛГОСРОЧНЫХ 
ЦЕЛЕЙ,  ЭТО Д. Б.  КОНКРЕТИЗАЦИИ МИССИИ БАНКА И 
ВЫРАЖАЕТСЯ В СИСТЕМЕ ПОКАЗАТЕЛЕЙ,  КОТ.  ДОЛЖНЫ 
СООТВЕТСТВОВАТЬ  ПРИНЦИПАМ  НЕПРОТИВОРЕЧИВОСТИ, 
ДОСТИЖИМОСТИ И ВЗАИМОДОПОЛНЯЕМОСТИ.

АНАЛИЗ И ПРОГНОЗ ВНУТРЕННЕГО И ВНЕШНЕГО СОСТОЯНИЯ БАНКА

ОНИ ВМЕСТЕ ОПРЕДЕЛЯЮТ ОРГАНИЗАЦИОННУЮ СТРУКТУРУ БАНКА И СИСТЕМУ ПЛАНОВ.

МОНИТОРИНГ ВКЛЮЧАЕТ В СЕБЯ ОТСЛЕЖИВАНИЕ РЕСУРСОВ И АКТИВОВ БАНКА, ЭФФЕКТИВНОСТЬ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА, БАНК. РИСКИ, АДЕКВАТНОСТЬ КАПИТАЛА.

 ПРИ АНАЛИЗЕ ВНЕШНЕЙ СРЕДЫ ИЗУЧАЮТСЯ 1) МАКРОЭКОНОМИЧЕСКИЕ ПОКАЗАТЕЛИ (ВВП, ОТРАСЛЕВАЯ СТРУКТУРА, ИНФЛЯЦИЯ, ТЕМПЫ РОСТА ДЕН. МАССЫ); 2) АНАЛИЗИРУЮТСЯ ПОКАЗАТЕЛИ ФИНАНСОВЫХ РЫНКОВ (ВАЛЮТНЫЙ РЫНОК ПО ВИДАМ ВАЛЮТ, ПОКАЗАТЕЛИ % СТАВОК ПО ГОС. ДОЛГУ, ПО РЫНКУ ОБЛИГАЦИЙ, ПО МБК) ; 3) АНАЛИЗИРУЮТСЯ СОЦИАЛЬНО-ЭКОНОМ. ПОКАЗАТЕЛИ ПО РЕГИОНАМ (УРОВЕНЬ ЗАНЯТОСТИ И БЕЗРАБОТИЦЫ ПО РЕГИОНУ, ДОХОДЫ И РАСХОДЫ БЮДЖЕТА, ВВП НА ДУШУ НАСЕЛЕНИЯ). 

5. ВЗАИМОСВЯЗЬ ТЕКУЩЕГО И СТРАТЕГИЧЕСКОГО ПЛАНИРОВАНИЯ.

 ОНА ОТРАЖАЕТ СПОСОБНОСТИ БАНК. МЕНЕДЖМЕНТА СВОЕВРЕМЕННО УЧИТЫВАТЬ ТЕКУЩИЕ И ДОЛГОВРЕМЕННЫЕ ТЕНДЕНЦИИ И С ПОМОЩЬЮ МЕТОДА СКОЛЬЗЯЩЕГО ПЛАНИРОВАНИЯ, ВНОСИТЬ КОРРЕКТИВЫ В СИСТЕМУ СТРАТЕГИЧЕСКОГО ПЛАНИРОВАНИЯ.

СТРАТЕГИЯ БАНКОВСКОГО РАЗВИТИЯ БИЗНЕСА

СТРУКТУРА БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

БИЗНЕС-ПЛАНИРОВАНИЕ - ПЛАНИРОВАНИЕ ОТД. ДЕЛОВЫХ ОПЕРАЦИЙ

БЮДЖЕ ТИРОВАНИЕ

АНАЛИЗ МАКРОЭКОНОМИКИ И ПОИСК НИШ ДЛЯ БАНКА С

мга себестоимостью

ПЕРСОНАЛ

ПРОГРАММНЫЕ СРЕДСТВА

СТРЕЛКА ВВЕРХ - СКЛАДЫВАЕТСЯ ИСТОРИЧЕСКИ. СТРЕЛКА ВНИЗ - СТРУКТУРНЫЕ ЭЛЕМЕНТЫ,  ВЗАИМОСВЯЗИ ТЕКУЩЕГО И ДОЛГОСРОЧНОГО ПЛАНИРОВАНИЯ. 

6. СИТУАЦИОННЫЙ АНАЛИЗ. РАЗРАБОТКА БАНКОВСКИХ СТРАТЕГИЙ

 СИТУАЦИОННЫЙ АНАЛИЗ ЯВЛ. СОСТАВНОЙ ЧАСТЬЮ ДОЛГО- И СРЕДНЕСРОЧНОГО ПЛАНИРОВАНИЯ. ОН СТРОИТСЯ ПО МОДЕЛИ СВОД-АНАЛИЗ. 5ИОТ-АНАЛИЗ

 1. СИЛЬНЫЕ СТОРОНЫ БАНКА И ЕГО КОНКУРЕНТ. ПРЕИМУЩЕСТВА

• ФИНАНСЫ
• ПЕРСОНАЛ

УГРОЗЫ: СНИЗИТЬ УРОВЕНЬ КОНКУР-ЦИИ 3/ПЛАТЫ 2.СЛАБЫЕ СТОРОНЫ

• НЕРАЗВИТОСТЬ ТЕХН. БАЗЫ
• ОТСУТСТВИЕ БАНКОМАТОВ

- НЕБОЛЬШОЙ ВЫБОР БАНКОВСК. ПРОДУКТОВ 
УГРОЗЫ:  РЕАЛЬНАЯ ОПАСНОСТЬ ОТСУТСТВИЕ ДОСТА 
ТОЧНЫХ ИНВЕСТИЦИЙ У БАНКА, ПРИ УСЛОВИИ РОСТА % 
СТАВОК ОТСУТСТВИЕ МАРКЕТИНГОВЫХ ИССЛЕДОВАНИЙ ПО 
НОВЫМ БАНК. ПРОДУКТАМ

В КОЛОНКЕ 2 ОЦЕНИВАЕТСЯ ЗНАЧЕНИЕ ЭТИХ ПАРАМЕТРОВ ПО СРАВНЕНИЮ С РЫНОЧНЫМИ.

НА ФИЛИАЛЬНУЮ СЕТЬ МОГУТ ВОЗДЕЙСТВОВАТЬ ДЕЙСТВИЯ КОНКУРЕНТОВ ПО ОТКРЫТИЮ ФИЛИАЛОВ.

УГРОЗЫ ТАК ЖЕ КАК И ВОЗМОЖНОСТИ РАССМАТРИВАЮТСЯ В % И ПО СУММЕ. Т. ОБР. МАТРИЦА-ПОКАЗАТЕЛЕЙ ДАЁТ ОСНОВУ БАНКУ ДЛЯ РАЗРАБОТКИ МЕРОПРИЯТИЙ ПО УСИЛЕНИЮ КОНКУРЕНТНЫХ ПРЕИМУЩЕСТВ БАНКА И НЕЙТРАЛИЗАЦИИ УГРОЗ. 

  

 

 

7.ВИДЫ ПЛАНИРОВАНИЯ ДЕЯТЕЛЬ-СТИ КБ

 В СИСТЕМУ ПЛАН-ВАНИЯ ВХОДЯТ СЛЕД. ВИДЫ ПЛАНОВ:

ПО ВРЕМЕННОМУ ПАРАМЕТРУ:

• ДОЛГОСРОЧНЫЕ (НА 5 ЛЕТ И БОЛЬШЕ)
• СРЕДНЕСРОЧНЫЕ (1-5 ЛЕТ)
• ТЕКУЩИЕ (НА ГОД)

ПО НАПРАВЛЕНИЯМ ПЛАНИРОВАНИЯ:

• МАРКЕТИНГОВЫЙ ПЛАН
• ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН
• ПЛАН ПО РАЗВИТИЮ ПЕРСОНАЛА

• ПЛАН ОРГАНИЗАЦИОННОГО РАЗВИТИЯ БАНКА 
  ПО КРИТЕРИЮ ОБЪЕКТА УПРАВЛЕНИЯ:

• БИЗНЕС-ПЛАНИРОВАНИЕ
• ПЛАНИРОВАНИЕ КРЕДИТОВ
• ПЛАНИРОВАНИЕ РАЗВИТИЯ ДЕПОЗИТОВ
• ПЛАНИРОВАНИЕ УПРАВЛЕНИЯ ЛИКВИДНОСТЬЮ
• ПЛАНИРОВАНИЕ БЮДЖЕТОВ ПО ПОДРАЗДЕЛЕНИЯМ 
  МЕТОДИКА ПЛАНИРОВАНИЯ ВКЛЮЧАЕТ:

 

1. ЦЕЛЕВЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ, СООТВЕТСТВУЮЩЕГО ПЛАНА
2. ФИНАНСОВЫЕ РЕСУРСЫ ПО ВРЕМЕННЫМ ПЕРИОДАМ

3. ФОРМЫ ОТЧЁТНОСТИ И ДОКУМЕНТАЦИИ ПРЕДСТАВ 
ЛЯЕМОЙ ПО СРОКАМ

4. ОТВЕТСТВЕННЫЕ ИСПОЛНИТЕЛИ

8. МАРКЕТИНГОВАЯ ПОЛИТИКА БАНКА

ОНА ОСНОВАНА НА СЛЕДУЮЩИХ РАЗДЕЛАХ:

 1.СЕГМЕНТАЦИЯ РЫНКА БАНК. УСЛУГ, В Т.Ч. ОБСЛУЖИВАНИЕ ПРЕДПРИЯТИЙ, МАЛОГО БИЗНЕСА, ЧАСТНЫХ КЛИЕНТОВ, ВЕДЕНИЕ КОРСЧЕТОВ БАНКОВ (МЕЖБАНКОВСКОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ) , ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЕ И ИНВЕСТИЦИОННЫЕ КРЕДИТЫ, ТРАСТОВЫЕ И ДЕПОЗИТАРНЫЕ УСЛУГИ.

 КАЖДЫЙ СЕГМЕНТ В ХОДЕ АНАЛИЗА ВЫРАЖАЕТСЯ В СЛЕДУЮЩИХ ПОКАЗАТЕЛЯХ: ОБЪЁМ И ЁМКОСТЬ СЕГМЕНТА, ТЕМПЫ РОСТА ВЕЛИЧИНА БАРЬЕРА ДЛЯ ВХОЖДЕНИЯ В СЕГМЕНТ, НАЛИЧИЕ ВНУТРЕННИХ РИСКОВ ДАННОГО СЕГМЕНТА.

2.АНАЛИЗ СОБСТВЕННЫХ ПОЗИЦИЙ БАНКА НА РЫНКЕ.

 А) ЭВОЛЮЦИЯ ПРИОБРЕТЁННОЙ БАНКОМ КЛИЕНТУРЫ, Т.Е. ДИНАМИКА ОБЩЕГО ЧИСЛА КЛИЕНТОВ, ДИНАМИКА КЛИЕНТОВ ПО ДАННОМУ БАНКОВСКОМУ ПРОДУКТУ, ДИНАМИКА ПРОДУКТОВ НА 1 КЛИЕНТА, ДИНАМИКА VI?, СРЕДНИХ И МЕЛКИХ КЛИЕНТОВ.

 Б)АНАЛИЗ ПРОДАЖ - СТРУКТУРНЫЙ КОЭФ-Т ПРИВЛЕЧЕНИЯ (КОЛ-ВО ДЕПОЗИТОВ ДАННОГО ВИДА ДЕЛЁННОЕ НА ОБЩЕЕ КОЛ-ВО ДЕПОЗИТОВ) ; А ТАК ЖЕ СРЕДНИЙ ОБЪЁМ ОДНОЙ ОПЕРАЦИИ = СУММЕ ПРОДУКТА ОПРЕДЕЛЁННОГО ВИДА ДЕЛЁННОГО НА КОЛ-ВО ДЕРЖАТЕЛЕЙ ДАННОГО ВИДА.