Разработка технико-экономического обоснования (ТЭО) инновационного проекта

Формы инвестиционной деятельности могут быть также классифицированы по срокам, формам собственности на инвестиционные ресурсы, регионам, отраслям, рискам и другим признакам.

По срокам вложений выделяют краткосрочные и долгосрочные инвестиции.

Под краткосрочными инвестициями понимаются обычно вложения средств на период до одного года. Данные инвестиции носят, как правило, спекулятивный характер. Долгосрочные инвестиции — на срок свыше трех лет.

По формам собственности на инвестиционные ресурсы выделяют частные, государственные, иностранные и совместные (смешанные) инвестиции.

Под частными (негосударственными) инвестициями понимают вложения средств частных инвесторов: граждан и предприятий негосударственной формы собственности.

Государственные инвестиции—  это вложения, осуществляемые государственными органами власти и управления, а также предприятиями государственной формы собственности.

К иностранным инвестициям  относят вложения средств иностранных  граждан, фирм, организаций, государств.

Под совместными (смешанными) инвестициями понимают вложения, осуществляемые отечественными и зарубежными экономическими субъектами.

По региональному  признаку различают инвестиции внутри страны и за рубежом.

Внутренние (национальные) инвестиции включают вложения средств  в объекты инвестирования внутри данной страны. Инвестиции за рубежом (зарубежные инвестиции) понимаются как вложения средств в объекты инвестирования, размещенные вне пределов данной страны.

По отраслевому  признаку выделяю инвестиции в различные отрасли экономики: промышленность (топливная, энергетическая, химическая, нефтехимическая, пищевая, легкая, деревообрабатывающая и целлюлозно-бумажная, черная и цветная металлургия, машиностроение и металлообработка и др.), сельское хозяйство, строительство, транспорт и связь, торговля и питание и пр.

По рискам различают агрессивные, умеренные и консервативные инвестиции. Данная классификация тесно связана с выделением соответствующих типов инвесторов.

• Агрессивные инвестиции характеризуются высокой степенью риска. Они характеризуются высокой прибыльностью и низкой ликвидностью.
• Умеренные инвестиции отличаются средней (умеренной) степенью риска при достаточной прибыльности и ликвидности вложений.
• Консервативные инвестиции представляют собой вложения пониженного риска, характеризующиеся надежностью и ликвидностью.

Важность задач выяснения роли инвестиций в воспроизводственном процессе обусловливает необходимость введения такого классификационного критерия, как сфера вложений, в соответствии с которым можно выделить производственные и непроизводственные инвестиции.¹⁴

 Глава 2. Практическая часть

Разработка технико-экономического обоснования (ТЭО) инновационного проекта.

 

В начале практической части  считаю необходимым написать несколько  слов об инновационном проекте.

Инновационный проект (ИП) – система взаимоувязанных целей и программ их достижения, представляющий собой комплекс НИОКР, производственных, организационных, финансовых и коммерческих мероприятий, соответствующим образом увязанных по ресурсам, срокам и исполнителям, а также оформленных комплектом документации и обеспечивающих решение конкретных инновационных задач.¹⁵

Своими словами  я могла бы сформулировать данное определение следующим образом: ИП – это комплекс действий (работ, управленческих решений) и комплект документов, содержащих сформулированную цель предстоящей деятельности, направленную на достижение поставленной задачи.

Основными участниками ИП являются: Заказчик; Инвестор; Проектировщик; Поставщик; Лицензиар; Проектная группа.

Формирование  ИП включает в себя:

• Определение цели проекта;
• Постановка задач;
• Формирование основных характеристик проекта;
• Выработка плана действий по достижению поставленной цели и задачи.

Технико-экономическое  обоснование (ТЭО) проекта – документ, обосновывающий целесообразность и эффективность проекта. ТЭО выполняет следующие основные функции:

• Подтверждение кредитору гарантий по финансовой устойчивости и платежеспособности;
• Осуществление согласований и экспертиз;
• Исполнение при переговорах о предоставлении налоговых и иных льгот, а также субсидий;
• Выработка альтернативных вариантов достижения цели, поставленной инвестором;
• Учет налоговой, кредитной, амортизационной политики и политики региональных органов власти;
• Учет требований законодательства РФ;
• Обеспечение защиты интересов инвесторов. 

Аван-проект

 

1. Общие сведения  по проекту

 

1.1. Наименование 

Разработка новой услуги «Постоянный клиент» в компании ООО «Форвард»

1.2. Описание  проекта.

1.2.1. Содержание  проекта

Компания ООО «Форвард»  является страховым брокером,  создана 09 октября 2006 года группой физических лиц – профессионалов в страховании и функционирует на рынке г. Москвы.

Сегодня, в условиях мирового экономического кризиса, достаточно трудно сохранить и укрепить свои позиции  на рынке. Несмотря на трудности данного  периода, компания ООО «Форвард»  сохраняет свою репутацию добросовестной компании. Акция «Постоянный клиент» ориентирована на постоянного пользователя услугами компании¹⁶, тем самым предоставляя клиенту больше возможности и времени для решения своих дел. Благодаря этой Услуге, клиент получит установленную скидку на все услуги компании, получит возможность иных способов оплат кроме как наличный/безналичный расчет, увеличение времени выезда аварийных коммисаров, дополнительные услуги от страховых компаний – партнеров, уникальную возможность скидки на  услуги оператора сотовой связи при обращении в компанию.

Уникальность данной услуги состоит в отсутствии  в других страховых компаниях, работающих в сфере страхового бизнеса на данный момент, аналога в качестве постоянной услуги (т.е. подобные акции носят временный характер).

 

1.2.2. Цель проекта

Компания ООО «Форвард»  достаточно молодая и уже зарекомендовала себя на рынке страховых услуг как надежный партнер, как для физических, так и для юридических лиц.

Компания активно использует инновационные технологии, продвигая новые услуги на рынок страхования, демонстрируя свое желание расти и удовлетворять в полной мере потребности клиентов в сфере страховых услуг.

Внедрив новую услугу «Постоянный клиент», компания  ООО  «Форвард» станет более конкурентоспособной, сохранит и укрепит свои позиции на страховом рынке, привлечет новых клиентов и сохранит постоянных, увеличит прибыль и объем продаж  всего спектра услуг компании, упрочит позиции как надежного делового партнера, привлечение новых деловых партнеров, тем самым открывая новые горизонты перед компанией. При правильном и грамотном внедрении услуги, компания добьется и осуществит цель этого проекта.

 

1.2.3. Краткое  изложение схемы, этапов и сроков  реализации проекта.

 

Для внедрения новой  услуги «Постоянный клиент» компании ООО «Форвард» необходимо учесть множество факторов, которые могут в той или иной степени повлиять на результативность внедрения и работы новой услуги. Поэтому специалистам необходимо тщательно спланировать и провести следующие этапы при внедрении услуги:

1) Провести маркетинговое исследование рынка по следующим позициям:

• по потребителям (количество, концентрация, размер оплаты услуг, время работы офиса и выездных комиссаров, условия оплаты);
• интересы компании (контроль, прибыль, время, гибкость в ресурсах, потребность в сервисе, специализация, эффективность);
• по услугам (стоимость за единицу, техническая сложность, мобильность решения задач);
• по конкурентам (число, концентрация, партнеры, взаимоотношения с клиентами).

2) Бюджет.

3) Заключение  договоров на сотрудничество с новыми партнерами (операторы сотовой связи: Мегафон, МТС, БиЛайн).

4) Заключение  договоров на сотрудничество с постоянными компаниями – партнерами на проведение данной услуги.

5) Привлечение дополнительного персонала на выработку и реализацию новой услуги.

6) Разработка организационных мероприятий, направленных на формирование и реализацию нового проекта.

8) Продвижение  услуги осуществляется посредством официального сайта компании, рекламной рассылкой (листовки, буклеты), участия в выставках, проведения конференций.

Релиз новой услуги «Постоянный  клиент» запланирован через 3 месяца с момента подписания договоров  с партнерами.

 

1.3. Место реализации проекта.

 

 Компания  ООО «Форвард» фактический адрес:  Орлово-Давыдовский пер., д 2/5 стр.3 (м. Проспект Мира).

 

 

 

1.4. Проектная группа проекта.

 

Для формирования проектной группы и распределения  функций нам необходимо создать  социально-психологическую характеристику претендента в рабочую проектную группу на выполнение функций инновационного процесса. Для этого претенденты в инновационную проектную группу прошли несколько тестов для определения качеств: «Вы и технический прогресс», «Тест Элерса» и «Определение творческого потенциала работника». По результатам пройденных тестов в Форме № 1 обозначим данные моих результатов.

Результат теста «Вы  и технический прогресс» = 70 баллам. Это означает, что мое отношение к инновациям говорит о том, что я являюсь человеком настоящего.

Результат «Теста Элерса» = 17 баллам и говорит о том, что  я склонна к немотивированному риску.

Результат теста «Определение творческого потенциала» = 38 баллам и говорит о том, что у меня вполне нормальный творческий потенциал.

 

 

 

 

 

 

 

Приложение 1.

Форма 1.

Социально-психологическая  характеристика претендента в рабочую проектную группу на выполнение функций инновационного процесса

Качества	+1	+2	+3
I Общие качества
1.Отношение к    инновациям	0-49 человек прошлого	50-99 человек настоящего	100-150 человек будущего
2. Склонность к риску	0-12 не склонные к рискованному поведению	17-30 склонные к  немотивированному риску	13-16 склонные к мотивированному риску
II Специфические    качества
1.Творческий потенциал	0-23 небольшой	24-48 нормальный	49 и более значительный
2. Любознательность	4-6	7-9	10-12
3. Вера в себя	4-6	7-9	10-12
4. Постоянство	1-2	3-4	5-6
5. Амбициозность	1	2	3
6. Слуховая память	1-2	3-4	5-6
7. Зрительная память	1	2	3
8. Независимость	1	2	3
9.Абстрактное мышление	1-2	3-4	5-6
10.Степень сосредоточенности	1	2	3