Поняття та форми, емісійний склад світових грошей

1.Поняття та форми, емісійний склад світових грошей

 

Світові гроші – платіжні засоби, що використовуються в міжнародних розрахунках. Цю роль нині виконують кредитно-паперові гроші розвинутих країн світу.

 

Загальний еквівалент виділяється  з-поміж товарів-еквівалентів завдяки тому, що він володіє вказаними властивостями. Загальним еквівалентом стають метали. З середовища металів у процесі подальшого розвитку виділяються гроші як загальний еквівалент товарів, так як в маленькій кількості міститься велика вартість. Отже, історично гроші виділилися із загального світу товарів, і самі спочатку були і звичайним товаром, і специфічним товаром - грошима. Подальший хід історії привів до ліквідації товарної форми грошей і переходу до нових форм. Подивимося, як же це відбувалося.

Звернення повноцінних металевих  грошей, коли вони співпадають з  товарною формою, по-перше, надто дорого, по-друге, видобуток металів не встигає  за ростом потреби економіки в  засобах обігу. Тим часом у  самій природі грошей закладено вирішення цієї проблеми. Справа в тому, що гроші як загальний еквівалент використовуються ідеально. Виступаючи посередником в обміні товарів, вони відіграють скороминущу роль. Саме на цій основі створюються передумови для появи знаків вартості. Таким чином, сам процес обігу металевих грошей у міру відхилення позначеного на них номінального змісту від реальної ваги визначив появу перших функціональних форм грошей, які визначили в майбутньому повний відрив грошей від товарної форми і її повне зникнення.

Спочатку знаки повноцінних  грошей теж надходили у вигляді  металевих монет (спочатку мідь, бронза, потім роль грошей надовго закріпилася за золотом). Чому саме золото грає в історії розвитку грошей вирішальну роль. Золото - це річ, а гроші не є річ. Золото виконує чисто суспільну роль. З іншого боку, його важко зробити (добути, обробити), тобто воно задовольняє визначенню грошей.

У порівнянні з іншими металами (крім відкритих у ХХ століття) золото має більш високу вартість, не іржавіє  згодом, має делимостью (що дуже важливо!); А потім у багатьох (та майже у всіх народів світу) був культ Сонця, а золото на сонце має такий же блиск, як і світило. Нарівні з ними такі якості, як портативність, легкість в карбуванні, прийняті скрізь, де розвинена торгівля. Здається, що не останню роль в утвердженні золота як синоніма багатства, грошей зіграли жінки. За даними археологів, практично всі кращі прикраси для прекрасної половини людства виготовлені із золота, причому найстарші з них датуються V-IV тис. до н.е. Потім у обороті залучатися монети з неблагородних металів, у міру того як вартість золота росла. Після цього почали з'являтися знаки повноцінних грошей, виготовлених з паперу.

Початок XX століття - золотий монометалізм - золото остаточно завоювало право бути загальним еквівалентом товарів. Подальшим етапом розвитку грошей виявився перехід до грошових знаків, тобто до представників грошей (золото поступається грошовим знакам). Паперові гроші вперше винайшли (їх винаходили кілька разів) китайці. Вперше вони почали друкуватися в 812 р. н.е. і набули поширення до 970 р. н.е. У XV-XVIII гроші, виготовлені з паперу, з'явилися в Європі і так сильно поширилися і прижились, що стали основним замінником повноцінних грошей.

З'являється вимога до грошей: гроші повинні мати властивість безмежного збільшення для задоволення потреб у реалізації товарів і разом з тим мати мінімальні витрати на їх виробництво.

На сучасному з'являються нові гроші - банківські гроші. Банківські гроші - це відповідний запис про боргові зобов'язання. Необхідність існування викликана існуванням товарних відносин, підтриманням процесу товарного обміну.

Товарно-грошові відносини (Т-Г - Т) можуть ділитися на два етапи:

1. Т - Д; 

2. Д - Т; 

Розрив формули товарного руху зумовив подальший розвиток грошових відносин, поява функцій: гроші як засіб накопичення і гроші як засіб платежу. Поява і розвиток грошових відносин різко звужує можливості проведення прямих бартерних операцій.

Необхідність грошей викликана  тим, що вони усувають протиріччя укладену в двоїстий характер праці, втіленої в конкретному товарі. Це протиріччя вирішується тільки одним шляхом - виділенням з маси товарів загального еквівалента - грошей.

2.Стоімость грошей, коли в якості  готівкових грошей використовувалися  золота і срібна монети, визначалася  двома чинниками: 

Кількість грошей в обігу визначається з кожним новим етапом товароруху за попереднім етапу. У залежності від цього:

1. Або знижується обмінна вартість  грошей;

2. Або підвищуються ціни на  товар. 

Якщо обсяг товарів знижений по відношенню до грошової маси, то ціни на товар підвищуються.

Якщо обсяг товарної маси перевищує  обсяг грошових знаків в обігу, то мінова вартість грошей, їх ціна зростає.

 

Функції світових грошей

Виділяють п'ять функцій грошей:

-гроші як міра вартості;

-гроші як засіб обігу.

-гроші як засіб платежу;

-гроші як засіб нагромадження; 

-гроші як світові гроші. 

1. Як міра вартості, гроші є ідеальними і завдяки мінової вартості вони дозволяють оцінити вартість товару контрагента. У цій функції гроші, будучи нерозмінними, служать як розрахункові гроші, тобто гроші, завдяки кількістю яких можна оцінити вартість планованого товару. Функція грошей як міри вартості активно застосовується у ВНП, НД в рамках макроекономіки, мікроекономіки на підприємстві дозволяє оцінити основні показники бізнес-плану.

2. Гроші як засіб обігу виконують реальні гроші, які опосередковують взаємовідносини між покупцем і продавцем. У цій функції гроші виконують величезну роль, формуючи сучасні ринкові відносини, а також виступають як безпосередня мінова вартість.

3. Діалектичний розвиток грошових відносин привело до того, що в ряді випадків процес отримання товару в часі або в просторі був розділений з моментом оплати за товар. У цьому випадку з'являються нові гроші - платіжні або розрахункові зобов'язання (вексель, кредит, гроші тощо). У момент отримання товару покупець передає продавцеві грошові зобов'язання, в яких вказується в який час, в якому місці буде передана необхідна сума.

4. Історично склалося, що ця функція з'явилася однією з перших, проте подальший розвиток вона отримала після того, як з'явилися гроші як платіжний засіб.

5. Світові гроші. Засіб міждержавних розрахунків. Гроші в якості світових грошей обслуговують зовнішньоекономічні відносини. На перших етапах світові гроші застосовувалися у вигляді золота. У сучасних умовах в якості світових грошей можуть виступати стабільні валюти низки держав або світові кредитні гроші. Гроші в якості світових грошей виконують усі чотири попередні функції, тобто ця функція грошей є інтегральною.

В даний час все більш бачу різницю між національним, внутрішньодержавною  зверненням, і циркулювання грошових потоків між державами. Всі зазначені  вище функції грошей повністю застосовні для міждержавного економічного співробітництва: якщо завод відвантажує продукцію на експорт, то іноземний (наприклад, американський) покупець також не отримає особливого задоволення від визначення ціни в "Малевича", швидше за все, він попросить встановити ціну в доларах . У доларах же він здійснить накопичення багатства - своєї виручки після перепродажу купленого в Росії товару. Зазначене позбавляє у виділенні функції світових грошей сенсу; разом з тим, необхідно визнати, що "міждержавне грошовий обіг" має безліч особливостей.

2. Етапи розвитку світових  грошей

Першою офіційною валютною системою можна вважати Паризьку. В 1867 році у Парижі проводилась конференція, яка розглядала шляхи розвитку капіталістичної  економіки і можливості удосконалення розрахункових операцій, які б задовольняли потреби основних торговельних партнерів. Вже в той час валюти найбільш розвинутих країн вільно обмінювалися на золото на внутрішніх ринках своїх країн, але це не завжди було за межами країни. Тому Паризька конференція юридично затвердила нову валютну систему.

Згідно з цією системою:

• основою виступав золотомонетний стандарт;

• валютні одиниці країн-учасниць мали чітко визначений зміст золота і були конвертованими в золото;

• золото вільно експортувалось та імпортувалось, продавалось на міжнародних ринках, а золоті зливки могли вільно обмінюватися на монети;

• підтримувалось жорстке співвідношення між національним золотим запасом  і внутрішньою пропозицією грошей;

• діяв режим вільно плаваючих курсів валют з урахуванням ринкового попиту та пропозиції.

Золотий стандарт — це міжнародна валютна система, що грунтувалась на офіційному закріпленні країною  золотого вмісту національної валютної одиниці із зобов´язанням центрального банку купувати та продавати національну валюту в обмін на золото.У зв´язку з тим, що золотий зміст кожної валюти був фіксованим, то й валютні курси також були фіксованими; це дістало назву золотомонетного стандарту.

З часом золотомонетний стандарт вичерпав свої можливості, оскільки не відповідав зростаючим масштабам господарських зв´язків та умовам регульованої ринкової економіки. Перша світова війна призвела до кризи і занепаду цієї валютної системи. Золотомонетний стандарт перестав функціонувати як грошова і валютна система.Підсумки Першої світової війни показали, що відбулося не тільки руйнування економіки воюючих держав, але і занепад існуючої валютної системи. Потрібно було сформувати і закріпити нові відносини. В 1922 році зібралася Генуезька конференція, на якій було запропоновано нову валютну систему.

Її основні риси:

• основою системи виступало  як золото, так і девізи — іноземні валюти;

• збережено золоті паритети, однак, конверсія валют у золото стала  здійснюватися не лише безпосередньо, а й опосередковано — через іноземні валюти;

• відновлено режим валютних курсів, які вільно плавали;

• проводилася активна політика валютного регулювання у формі  міжнародних конференцій та угод.

Генуезька валютна система стабільно  функціонувала тільки до світової економічної  кризи 1929—1933 pp., в результаті якої зазнав краху один із головних принципів валютної системи — золотодевізний стандарт.

Внутрішньоекономічні проблеми призвели до девальвації багатьох валют, утворилася маса «гарячих грошей», що стихійно пересувалася від однієї країни до іншої в пошуках антиінфляційних ніш.

В 1944 році (1—22 липня) в американському місті Бреттон-Вудс відбулася нарада з приводу удосконалення світової валютної системи. На цій конференції  провідні країни світу узгодили основні  принципи новоствореного міжнародного валютно-фінансового механізму, відомого як Бреттон-Вудська валютна система. Бреттон-Вудська валютна система була за своїм характером золотодевізною системою фіксованих валютних курсів. Офіційно цю систему назвали золотовалютний стандарт, неофіційно — золотодоларовий.

Міждержавне регулювання валютних відносин здійснювалося в основному  через Міжнародний валютний фонд, який був створений на Бреттон-Вудській конференції. Його основними цілями були:

• сприяння міжнародному співробітництву  шляхом консультацій з міжнародних валютних проблем;

• сприяння збалансованому зростанню  міжнародної торгівлі, яка б сприяла  зростанню виробництва та зайнятості;

• сприяння організації багатосторонньої платіжної системи з поточних операцій та усуненню валютних обмежень;

• надання тимчасової фінансової допомоги країнам-членам для врегулювання платіжних дисбалансів;

• скорочення періоду та розмірів платіжних дисбалансів країн-членів.

15 серпня 1971 р. президент Р. Ніксон  прийняв рішення про припинення  конвертованості долара в золото. Відміна одного з головних принципів Бреттон-Вудської системи означала її фактичний крах.

Причини кризи та розпаду Бреттон-Вудської валютної системи у систематизованому  вигляді подані як низка взаємозумовлених факторів.

1. Нестабільний та суперечливий розвиток світової економіки, що неодноразово виявлявся у циклічних кризах 1969—1970, 1974—1975, 1979—1983 pp.

2. Посилення інфляційних процесів  негативно впливало на світові  ціни і конкурентоспроможність  фірм, заохочувалося спекулятивне  переміщення «гарячих грошей». Різні темпи інфляції у різних країнах впливали на динаміку курсу валют.

3. Нестабільність платіжних балансів. Хронічний дефіцит балансів одних  країн (Англія, США) та активне  сальдо інших (ФРН, Японія) посилювали  різкі коливання курсів валют відповідно вниз та вгору.

4. Невідповідність принципів Бреттон-Вудської  системи новому співвідношенню  сил у світовому економічному  просторі.

5. Право володарів доларових  авуарів обмінювати їх на золото  ввійшло у суперечність з можливістю  США виконувати дане зобов´язання, а це, у свою чергу, ще більше підривало довіру до долара.

6. Активізація ринку євродоларів.  Оскільки США покривали дефіцит  свого платіжного балансу національною  валютою, частина доларів переміщувалася  до іноземних банків, сприяючи розвитку ринку євродоларів

7. Дезорганізуюча роль ТНК у  валютній сфері. ТНК володіють  значними короткостроковими активами  в різних валютах, які більше  ніж вдвоє перевищують валютні  резерви центральних банків. Вони  перебувають поза межами національного контролю і в прагненні одержати прибутки беруть участь у валютних спекуляціях.

На початку 70-х років XX ст. відбулася  зміна сил у міжнародній економіці: сформувалися три центри світового  економічного суперництва — США, Західна Європа та Японія. Як наслідок — поліцентризм в економічній сфері ввійшов у суперечність з монетаризмом у валютній сфері, що базувалась на монопольному становищі долара. У січні 1976 р. на черговій нараді МВФ в Кінгстоні (Ямайка) як друга поправка до Статей Угоди МВФ були визначені основи нової світової валютної системи, яка отримала назву Ямайська валютна система, суть якої — в проголошенні повної демонетизації золота у сфері валютних відносин. Був відмінений офіційний золотий паритет, офіційна ціна на золото та фіксація масштабу цін національних грошових одиниць, знято будь-які обмеження у його використанні.