Основы функционирования международных финансовых организаций

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ТЮМЕНСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ

Международный институт финансов, управления и бизнеса

Специальность Экономика

 

 

 

 

 

Курсовая работа

На тему: «Основы функционирования международных финансовых организаций»

По предмету: «Финансы и Кредит»

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Тюмень 2010

Оглавление

ВВЕДЕНИЕ 3

Глава 1. Международные финансовые организации 5

1.1. Структура и роль в регулировании глобальных процессов 5

1.2.Классификация и функции международных экономических и валютно-финансовых  организаций 9

1.3. Основные виды международных валютно-финансовых  организаций 15

Глава 2. Отношения России и международных финансовых организаций. 28

ЗАКЛЮЧЕНИЕ 33

Список источников информации 35

 

ВВЕДЕНИЕ

В условиях возросшей взаимозависимости практически  все государства заинтересованы в сотрудничестве с международными экономическими и валютно-финансовыми организациями, которые составляют одно из важнейших звеньев международной финансовой системы и являются основным источником необходимых финансовых ресурсов для стран с развивающейся и переходной экономикой.

Одни  государства используют эти организации в качестве проводников своей стратегической экономической политики, другие находят интерес в своем участии в них в качестве доноров, а третьи - реципиенты - сотрудничают с ними в целях привлечения льготных кредитов для инвестиционных проектов и решения проблем дефицитного бюджетного финансирования. Четвертые, что хуже всего, уже не могут существовать без их помощи и находятся у них в долговой зависимости.

 Эти организации объединяет общая цель — развитие сотрудничества и обеспечение целостности и стабилизации сложного и противоречивого всемирного хозяйства. Среди них особое место занимают организации в системе ООН: Международный валютный фонд (МВФ) и группа Всемирного банка – Международный банк реконструкции и развития (МБРР) и три его филиала – Международная ассоциация развития (МАО), Международная финансовая корпорация (МФК) и  Многостороннее инвестиционно-гарантийное агентство (МИГА), а также неправительственные организации Парижский и Лондонский клубы.

Участие в этих организациях в принципе открывает  более широкие возможности для  получения ресурсов на цели реструктурирования экономики и развития, поскольку  соглашения с МВФ являются положительным  сигналом для инвесторов.

Весьма  важно то, что, являясь членом международных валютно-финансовых и кредитных организаций, Россия приобщается к богатому опыту регулирования валютной, кредитной и финансовых сфер, накопленному мировым сообществом. В этом и заключается актуальность рассматриваемой темы.

     Целью данной работы является выявить проблемы и обозначить перспективы взаимодействия стран с международными экономическими и валютно-финансовыми организациями.

 Для достижения поставленной цели необходимо решить следующий круг задач:

• рассмотреть классификацию и раскрыть функции международных финансовых организаций; 
• описать деятельность основных видов международных валютно-кредитных организаций.

 

             

Глава 1. Международные финансовые организации

1. Структура и роль в регулировании глобальных процессов

 

 

Международные экономические организации —  это институт многосторонних межгосударственных отношений, имеющий согласованные его участниками цели, компетенцию и свои постоянные органы, а также другие специфические политико-организационные нормы, в числе которых устав, процедура, членство, порядок принятия решений и др. Они могут включать также совещания, конференции, конгрессы, которые осуществляют свою деятельность в течение ограниченного периода времени и не имеют устава и рабочих органов.

Международные валютно-кредитные организации –  международные экономические организации, созданные на основе межгосударственных соглашений с целью регулирования  валютных и кредитно-финансовых отношений  между странами, содействия экономическому развитию стран, кредитной помощи. В  число таких организаций входят Банк международных расчетов, Международный  валютный фонд, Международная ассоциация развития (МАР), Международная финансовая корпорация (МФК), региональные международные банки развития.

Возникновение международных финансовых институтов обусловлено следующими причинами:

Усиление  интернационализации хозяйственной  жизни, образование ТНК и ТНБ, выходящих за национальные границы.

Развитие  межгосударственного регулирования  мирохозяйственных связей, в том  числе валютно-кредитных и финансовых отношений.

Необходимость совместного решения проблем, нестабильности мировой экономики, включая мировую  валютную систему, мировые рынки  валют, кредитов, ценных бумаг, золота.

Создание  этих межгосударственных институтов во многом диктуется необходимостью решения формально различных, но взаимосвязанных задач. С одной стороны, процесс глобализации мирохозяйственных связей высвечивает проблемы и противоречия, сохраняющиеся на национальном уровне между регулирующими функциями государственных административных органов и потребностями беспрепятственного развития национальных производительных сил.  В этом плане межгосударственные институты,   а также согласованные правовые нормы, лежащие в их основе, препятствуют попыткам нарушения конкурентной среды на национальном уровне.

С другой стороны, многосторонние организации  являются теми механизмами, в рамках которых представители национальных администраций стран-участниц могут  вести переговоры о взаимном устранении препятствий на уровне межгосударственных отношений. Иными словами,  деятельность международных организаций позволяет "расчищать" дорогу процессам глобализации как на национальном, так и международном уровнях. Многостороннее регулирование мирохозяйственных связей постоянно развивается и совершенствуется. Расширение сфер сотрудничества между государствами, усложнение мировой экономической системы, прежде всего, предполагало изменение функций и структуры международных организаций, а также совершенствование форм, методов и механизмов самого многостороннего регулирования. Часть организаций, исчерпав потенциал, прекращала существование или трансформировала свою деятельность. В то же время по мере необходимости учреждались новые международные институты.

Так, появление  на международной арене значительного  количества новых развивающихся стран, необходимость координации внешнеэкономической политики между ними и развитыми государствами привели к образованию Международной ассоциации развития (МАР) и Международной финансовой корпорации (МФК).

Кризисные потрясения мировой экономики начала 70-х гг. потребовали создания своеобразного оперативного штаба по чрезвычайным мерам — "Группы 7"1. Постепенно ее совещания трансформировались из неформального института в организованную систему, имеющую многие черты международных межправительственных организаций. По существу, она стала главным звеном механизма межгосударственного регулирования экономики, способным координировать и направлять работу других его звеньев.

Несомненно, ключевыми элементами многостороннего  механизма регулирования мировой экономики являются МВФ и Всемирный банк.

Международные финансовые организации (МФО) создаются  путем объединения финансовых ресурсов странами-участниками для решения  определенных задач в области  развития мировой экономики.

 Этими  задачами могут быть:

операции  на международном валютном и фондовом рынке с целью стабилизации и  регулирования мировой экономики, поддержания и стимулирования международной  торговли;

межгосударственные  кредиты - кредиты на осуществление  государственных проектов и финансирование бюджетного дефицита;

инвестиционная  деятельность/кредитование в области  международных проектов (проектов, затрагивающих интересы нескольких стран, участвующих в проекте  как напрямую, так и через коммерческие организации-резиденты)

инвестиционная  деятельность/кредитование в области  “внутренних” проектов (проектов, непосредственно  затрагивающих интересы одной страны или коммерческой организации-резидента), осуществление которых способно оказать благоприятное воздействие  на международный бизнес (например, инфраструктурные проекты, проекты в области информационных технологий, развития транспортных и коммуникационных сетей и т.п.)

благотворительная деятельность (финансирование программ международной помощи) и финансирование фундаментальных научных исследований.

Для осуществления  своих функций,  международные  финансовые организации используют весь спектр современных технологий финансового и инвестиционного  анализа и управления рисками, от фундаментального исследования потенциального инвестиционного проекта (для чего, чаще всего, привлекаются специализированные команды или институты экспертов  международной квалификации, международные  аудиторские фирмы и инвестиционные банки) до операций на глобальных фондовых рынках (рынках производных ценных бумаг).

Международные организации создаются государствами  совместно. Процесс создания международной  организации проходит в три этапа: принятие учредительного документа, создание материальной структуры организации, созыв главных органов.

Первый  шаг предполагает созыв международной  конференции для выработки и  принятия текста договора. Его наименование может быть различным, например, статус, устав (ООН), конвенция.

Второй  этап предполагает создание материальной структуры организации. В этих целях  наиболее часто используются специально подготовленные органы, которые подготавливают проекты правил процедуры будущих  органов организации, перерабатывают весь круг вопросов, касающийся создания штаб-квартиры и др.

Созыв главных  органов завершает мероприятия  по созданию международной организации.

Значительное  развитие международные финансовые организации  получили во второй половине XX в. Например, со временем одними из крупнейших в мире кредиторов многих стран стали  МВФ и МБРР, образовавшие группу Всемирного банка в составе еще трех международные финансовые организации. Вместе они существенно потеснили коммерческих кредиторов, одновременно «привив» властям соответствующих государств вкус к дешевым заимствованиям, над задачей обслуживания и погашения которых придется думать, вероятно, не должникам, а последующим поколениям.

Кроме того, система пополнилась региональными  банками развития, в частности  Межамериканским банком развития (МАБР) (1959 г., Вашингтон, США) и Азиатским  банком развития (АзБР) (1965 г., Манила, Филиппины) Европейским банком реконструкции и развития (ЕБРР) (1990 г., Лондон, Великобритания). По своим денежным потокам, включая взносы стран-членов в капитал и различные программы, и расходам, как на возвратной основе, так и на свои административно-хозяйственные цели система МФО оказалась сравнима с бюджетами ряда стран «большой семерки». Но все это происходило без участия СССР.

2. Классификация и функции международных экономических и валютно-финансовых  организаций

 

Институциональная структура международных валютно-кредитных  и финансовых отношений включает многочисленные международные организации. Одни из них, располагая большими полномочиями и ресурсами, осуществляют регулирование  международных валютно-кредитных  и финансовых отношений. Другие представляют собой форум для межправительственного  обсуждения, выработки консенсуса и  рекомендаций по валютной и кредитно-финансовой политике. Третьи обеспечивают сбор информации, статистические и научно-исследовательские  издания по актуальным валютно-кредитным  и финансовым проблемам и экономике  в целом. Некоторые из них выполняют  все перечисленные функции.

Международные валютно-кредитные и финансовые организации условно можно назвать  международными финансовыми институтами. Эти организации преследуют следующие цели:

- объединить  усилия мирового сообщества в  целях стабилизации международных  финансов и мировой экономики;

- осуществлять  межгосударственное валютное и  кредитно-финансовое регулирование;

- совместно  разрабатывать и координировать  стратегию и тактику мировой  валютной и кредитно-финансовой  политики.

У всех международных  финансовых организаций много общего, однако, каждая из них решает свои задачи, поэтому они имеют: различный  капитал, свои органы управления (в  группе Всемирного банка - частично единые), специфические операционные механизмы  и набор финансовых инструментов, разные правила предоставления ресурсов и т.д.; велики расхождения и в стоимости заимствований у них.