Организация, функции и цели Центрального банка рф

     2.2 Центральный банк, как субъект валютного регулирования и контроля.

     Валютное  регулирование, одна из форм государственного регулирования международных экономических  отношений, выражающаяся в регламентировании  международных расчётов и порядка  совершения операций с валютой и  другими валютными ценностями. Органами валютного регулирования  являются Центральный банк и Правительство Российской Федерации. Валютное регулирование – это деятельность национальных и межнациональных органов по управлению обращением валюты, контроль за валютными операциями, воздействию на валютный курс, ограничению использования иностранной валюты. Главной целью является контроль за движением валюты в процессе осуществления экспортно-импортных операций. Это задача Минэкономики, Минфина, ГТК и Центральный банк Российской Федерации. Также необходима продажа части выручки в валюте на внутреннем рынке страны.

     Органами  валютного контроля являются Центральный банк Российской Федерации, федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный Правительством Российской Федерации.

     Агентами  валютного контроля являются уполномоченные банки, подотчетные Центральному банку России, а также не являющиеся уполномоченными банками профессиональные участники рынка ценных бумаг, в том числе держатели реестра (регистраторы), подотчетные федеральному органу исполнительной власти по рынку ценных бумаг, и территориальные органы федеральных органов исполнительной власти, являющихся органами валютного контроля.

     Уполномоченные  банки – это банки и иные кредитные организации, получившие лицензии Центрального банка России на проведение валютных операций. Основной, но не единственный орган валютного регулирования в России.

     Банк  России издает обязательные для исполнения на территории Российской Федерации  резидентами и нерезидентами  нормативные акты, в которых:

     1) Определяется сфера и порядок  обращения на территории Российской  Федерации иностранной валюты (наличной  и безналичной), а также ценных  бумаг в иностранной валюте.

     2) Устанавливаются правила проведения  резидентами и нерезидентами  в Российской Федерации операций  с иностранной валютой и ценными  бумагами в иностранной валюте.

     3) Устанавливается порядок обязательного  перевода, ввоза и пересылки в  Российскую Федерацию иностранной  валюты и ценных бумаг в  иностранной валюте, принадлежащих  резидентам.

     4) Устанавливаются общие правила  выдачи кредитным организациям  лицензий на осуществление валютных  операций в рамках осуществления  ими банковской деятельности.

     5) Устанавливаются единые формы  учета, отчетности, документации  и статистического учета валютных  операций, в том числе уполномоченными  банками, а также порядок и  сроки их представления. 

     6) Определяются перечень и характер  операций с природными драгоценными  камнями, которые могут совершать  специально уполномоченные банки  в пределах прав, предоставленных  Положением от 27.06.96 г. «О совершении  сделок с природными драгоценными  камнями на территории Российской  Федерации».

     Банк  России организует и осуществляет меры валютного контроля за субъектами валютных правоотношений. Он самостоятельно проводит все виды валютных операций.

     Банк  России продолжает официально рассматриваться  в качестве активного участника  операций на валютном рынке, несмотря на вескую аргументацию в пользу иной точки зрения, а именно, что он не может выступать защитником государственных  интересов в процессе проведения единой федеральной денежно-кредитной  политики исключительно, как организатор и контролер валютного рынка, но ни в коем случае не может сочетать эти функции с функциями активного оператора рынка, зарабатывающего на нем прибыль.

     На  территории РФ валютное регулирование  и валютный контроль осуществляются в соответствии с Федеральным  законом от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ (в  ред. Федеральных законов от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. 26.07.2006), от 29.06.2004 N 58-ФЗ, от 18.07.2005 N 90-ФЗ, от 26.07.2006 N 131-ФЗ, от 30.12.2006 N 267-ФЗ, от 17.05.2007 N 83-ФЗ, от 05.07.2007 N 127-ФЗ, от 30.10.2007 N 242-ФЗ, от 22.07.2008 N 150-ФЗ) "О валютном регулировании и валютном контроле" (далее - Закон).

     Закон устанавливает правовые основы и  принципы валютного регулирования  и валютного контроля на территории РФ, полномочия органов валютного  регулирования, а также права  и обязанности резидентов и нерезидентов в отношении владения, пользования  и распоряжения валютными ценностями, права и обязанности нерезидентов в отношении владения, пользования  и распоряжения валютой Российской Федерации и внутренними ценными  бумагами, права и обязанности  органов валютного контроля и  агентов валютного контроля.

     Согласно  Федеральному закону «О Центральном  банке Российской Федерации» от 21.03.2002 г. N 394-1 в части валютного регулирования и валютного контроля Банк России выполняет следующие функции: осуществляет валютное регулирование, включая операции по покупке и продаже иностранной валюты; определяет порядок осуществления расчетов с иностранными государствами; организует и осуществляет валютный контроль как непосредственно, так и через уполномоченные банки, которые в соответствии с законодательством Российской Федерации являются агентами валютного контроля, подотчетными Банку России. Центральный Банк Российской Федерации устанавливает условия открытия и ведения уполномоченными банками счетов резидентов в иностранной валюте, устанавливает порядок открытия счетов резидентов в иностранной валюте за пределами Российской Федерации.

     Валютный  контроль - контроль компетентных органов государства и их агентов за соблюдением валютного законодательства при осуществлении валютных операций, составная часть финансового контроля и таможенного контроля.

     Основной  целью валютного контроля является обеспечение соблюдения валютного  законодательства при осуществлении валютных операций. Особым направлением валютного контроля является контроль за соблюдением валютного законодательства при осуществлении внешнеторговой деятельности - предпринимательской деятельности в области международного обмена товарами, работами, услугами, информацией, результатами интеллектуальной деятельности, в том числе исключительными правами на них.

     В соответствии со ст.10 Закона РФ «О валютном регулировании и валютном контроле»  валютный контроль за осуществлением внешнеторговой деятельности ведется  по следующим основным направлениям :

• определение соответствия проводимых валютных операций действующему законодательству и наличия необходимых для них лицензий
• проверка выполнения резидентами обязательств в иностранной валюте перед государством, а также обязательств по продаже валюты на внутреннем валютном рынке Российской Федерации
• проверка обоснованности платежей в валюте
• проверка полноты и объективности учета и отчетности по валютным операциям

     Органами  валютного контроля в Российской Федерации являются Центральный  банк Российской Федерации, а также  Правительство Российской Федерации  в лице таких органов, как Министерство финансов Российской Федерации, Федеральная  служба России по валютному и экспортному  контролю (ВЭК), Государственный таможенный комитет Российской Федерации, правоохранительные органы.

     Валютный  курс, вексельный курс, цена денежной единицы  одной страны, выраженная в денежных единицах другой страны. Во всех странах, кроме Великобритании, применяется прямая котировка, при которой валютный курс устанавливается за 1 единицу (или за 100, за 1000 единиц) иностранной валюты в национальной валюте данной страны. В Великобритании применяется обратная котировка: валютный курс устанавливается за 1 фунт стерлингов в иностранных валютах. По валютному курсу осуществляются денежные расчёты между странами, связанными международными экономическими, политическими и культурными отношениями (сделки по покупке, продаже, обмену валюты для платежей по внешней торговле, по переводу капиталов и т.п.). 
 

     Глава III. Основный направления денежно-кредитной политики Банка России в современных условиях.

     3.1 Основные инструменты  Центрального банка  Российской Федерации.

     Денежно-кредитное  регулирование, осуществляемое Центральным  банком, является одним из элементов  экономической политики государства  и представляет собой совокупность мероприятий, направленных на изменение  денежной массы в обращении, объема кредитов, уровня процентных ставок и  других показателей денежного обращения  и рынка ссудных капиталов. Оно  нацелено на достижение стабильного  экономического роста, низкого уровня инфляции и безработицы. В законах  о Центральных банках особо подчеркивается их ответственность за стабильность денежного обращения и курса  национальной валюты.

     К  инструментам  денежно-кредитной  политики Центрального Банка Российской Федерации  относятся:  изменение ставки  рефинансирования,  изменение норм  обязательных резервов, операции на  открытом  рынке с ценными бумагами  и иностранной валютой, а также внедрение кредитных ограничений.

     В соответствии со ст. 4 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Банк России во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику, направленную на защиту и обеспечение устойчивости рубля". Одна из функций Совета директоров Банка России состоит в том, что он во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает проект основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики и основные направления единой государственной денежно-кредитной политики, и представляет эти документы для рассмотрения в Национальный банковский совет, а также Президенту Российской Федерации, в Правительство Российской Федерации и Государственную Думу в соответствии со статьей 45 Федерального закона, обеспечивает выполнение основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики.

     Статья 45 Федерального закона закрепляет правила, по которым Банк России ежегодно не позднее 26 августа представляет в  Государственную Думу проект основных направлений единой государственной  денежно-кредитной политики на предстоящий год и не позднее 1 декабря - основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год.

     Основными инструментами и методами денежно-кредитной  политики Банка России являются:

     1) процентные ставки по операциям  Банка России;

     2) нормативы обязательных резервов (резервные требования), депонируемых  в Банке России;

     3) операции на открытом рынке;

     4) рефинансирование банков;

     5) валютное регулирование;

     6) установление ориентиров роста  денежной массы;

     7) прямые количественные ограничения.

     8) эмиссия облигации

     Процентные  ставки представляют собой минимальные  ставки, по которым Центральный банк Российской Федерации осуществляет свои операции. Нормативы обязательных резервов не могут превышать 20% и не могут быть одновременно изменены более чем на 5 пунктов.

     Термин  "рефинансирование"  означает  получение   денежных   средств кредитными  учреждениями  от  центрального  банка.  Центральный  Банк  может выдавать кредиты коммерческим банкам, а также переучитывать  ценные  бумаги, находящиеся в их портфелях (как правило, векселя). В  случае  повышения  Центральным  Банком  ставки  рефинансирования, коммерческие банки будут  стремиться  компенсировать  потери,  вызванные  ее ростом  (удорожанием  кредита)   путем   повышения   ставок   по   кредитам, предоставляемым заемщикам. То  есть,  изменение  учетной  (рефинансирования) ставки прямо влияет на изменение ставок  по  кредитам  коммерческих  банков. Это и является главной целью данного метода  денежно-кредитной политики Центрального Банка. Например, повышение официальной учетной ставки в период усиления инфляции вызывает рост процентной  ставки  по  кредитным операциям коммерческих банков, что приводит  к их  сокращению,  поскольку происходит удорожание кредита, и наоборот.

     Изменение  нормы  обязательных  резервов  влияет  на  рентабельность кредитных  учреждений.  Так,  в  случае  увеличения  обязательных   резервов происходит как бы недополучение прибыли. Поэтому, по мнению многих  западных экономистов,  данный  метод служит  наиболее  эффективным антиинфляционным средством.