Мировой финансовый кризис

     В связи с сокращением внешнего спроса анонсируются намерения китайского правительства по переориентации экономики  на внутренний спрос. Также представители КНР объявили о предполагаемом переводе своих резервов в золото.

     По итогам 2008 года ожидается рост ВВП КНР на 9-10 %, на 2009 год прогнозируется рост, по разным оценкам, от 5 до 10 %. Так, Всемирный банк прогнозирует рост на уровне 7,5 %, Goldman Sachs -- на уровне 6 %.

     Ухудшение мировой конъюнктуры привело  к тому, что китайская промышленность снизила спрос на сырьё, что, в  свою очередь, повлекло за собой снижение мировых цен, в том числе на продукцию металлургии.

     7 января 2009 года агентство «Синьхуа»,  комментируя заявления Генри Полсона и Бена Бернанке, возложило ответственность за мировой кризис на власти США, обвинив их в «чрезмерной эмиссии долларов при попустительстве контрольных ведомств». 

     Новая Зеландия

     С первого квартала 2008 экономика Новой  Зеландии вошла в рецессию, в связи с мировым кредитным кризисом, засухой и падением спроса на традиционный экспорт - сельскохозяйственную продукцию. По заявлению министра финансов Новой Зеландии Майкла Каллена «Этот год начался для нас адаптацией к реальным трудностям, вызванным сочетанием замедления мирового роста экономики, повышения цен на нефть и продукты питания, и увеличения стоимости займов на фоне кредитного кризиса в США. Эти трудности пришли к нам из-за рубежа, но мы преодолеваем этот тяжелый отрезок, и возвращаемся к росту экономики на фоне ряда положительных факторов».

     Кризис  в Новой Зеландии в 2008 году проходит на фоне падения цен на недвижимость, и массового сокращения рабочих  мест. Около 23 новозеландских финансовых компаний объявили о банкротстве. 

     Тайвань

     Тайвань объявил о миллиардных расходах и снижении налогов для оживления  экономики из-за 26 процентного спада  на фондовом рынке в 2008 году. 

     Япония

     10 октября индекс Nikkei 225 упал до  самого низкого значения с  мая 2003 года, опустившись на 881,06 пункта (-9,62 %) и составив 8276,43 пункта. Центробанк Японии заявил о намерении направить 35,5 млрд долл. для поддержки финансового рынка, ранее ЦБ выделил около 40 млрд долл. В тот же день стала банкротом страховая компания. 

     В работе “Хронология мирового кризиса 2007-2009 годов” были презентованы знаковые события текущего мирового кризиса:

· 10 августа 2007 года – первая совместная интервенция  центробанков ведущих стран мира. Дата начала мирового кризиса 2007-2009 годов.

· 18 сентября 2007 года – ФРС США снизила учетную ставку на 0,5 процентного пункта – до 4,75%. Начало процесса снижения ставок.

· 31 октября 2007 года – ФРС США снизила учетную  ставку на 0,25 процентного пункта –  до 4,5%.

· 1 декабря 2007 года – вхождение экономики  США в рецессию (сокрытие рецессии до 1 декабря 2008 года)

· 11 декабря 2007 года – комитет по открытым рынкам Федеральной резервной системы (ФРС) США принял решение понизить учетную  ставку на четверть процентного пункта с 4,5 до 4,25 процента.

· 22 января 2008 года – Федеральная резервная система США сообщила о понижении базовой процентной ставки на 0,75 п.п. до 3,5% годовых. Это первое внеочередное заседание ФРС после 11-го сентября 2001-го года.

· 31 января 2008 года – ФРС понизила базовую  ставку на 0,5 п.п. до 3% годовых.

· 11 марта 2008 года – ФРС объявила о запуске нового механизма кредитования облигаций для своих первичных дилеров

· 16 марта 2008 года – ФРС США впервые за 30 лет провела экстренное заседание в воскресенье. Принято решение снизить ставку дисконтирования на 25 базисных пунктов до 3,25%. Монетарные власти США серьезно опасаются масштабного бегства капитала из крупнейших американских банков. В течение всего двух дней клиенты одного из крупнейших инвестиционных банков США Bear Stearns потребовали вывода своих активов в размере $17 млрд.

· 18 марта 2008 года – базовая ставка была понижена ФРС на 0,75 п.п. до 2.25% годовых.

· 30 апреля 2008 года – ФРС приняло решение снизить процентную ставку по федеральным фондам на 0,25 процентного пункта до 2,0%.

· 3 июля 2008 года – цена на баррель нефти  на NYMEX достигла исторического максимума  – 145$.

· 15 сентября 2008 года – банкротство американского  инвестиционного банка Lehman Brothers. Начало нового этапа мирового кризиса.

· 19 сентября 2008 года – очередная совместная интервенция центробанков ведущих  стран мира.

· 1 октября 2008 года – принятие “плана Полсона”

· 8 октября 2008 года – ФРС США снизила учетную  ставку на 0,5 процентного пункта – до 1,5%. В этот же день банк Англии снизил ставку с 5.0 % до 4.5 %. ЕЦБ снизил ставку с 4.25 % до 3.75 %. Банк Канады снизил ставку с 3.0 % до 2.5 %. В Швеции и Швейцарии также снизили ставки на 0.5 %.

· 15 ноября 2008 года – саммит G-20 в Вашингтоне

· 29 октября 2008 года – ФРС снижает ставку на 0,5 п.п. до 1,0% годовых.

· 16 декабря 2008 года – ФРС принял решение  понизить процентную ставку по федеральным  фондам на три четверти процентного  пункта до 0,25%.

· 13 февраля 2009 года – принятие “плана Обамы”

· 2 марта 2009 года – знаковое падение индекса Dow Jones. Рынок акций США открылся снижением на фоне сообщения о  рекордных убытках страховой  компании American International Group. При этом, индекс Dow Jones к 17:36 мск снизился на 1,88% до 6930 пунктов, опустившись ниже психологически важной отметки 7000 пунктов, впервые с октября 1997 года.

· 13 марта 2009 года – Базельским комитетом  по банковскому надзору было принято  решение расширить число участников этой организации и пригласить к деятельности в комитете представителей Австралии, Бразилии, Китая, Индии, Южной Кореи, Мексики и России.

· 23 марта 2009 года – Китай предложил заменить американский доллар в качестве глобальной резервной валюты новой международной  системой, контролируемой Международным валютным фондом.

· 27 марта 2009 года – число своих членов расширил также Форум финансовой стабильности. В его состав вошли  все члены так называемой “Большой двадцатки” ведущих индустриальных стран мира, в число которых  входит и Россия.

· 1-2 апреля 2009 года – саммит G-20 в Лондоне. Приняты  решения об усилении роли МВФ, контроле над хедж-фондами и налоговыми “гаванями”.

· 24-27 июля 2009 года – создание Химерики. После  двухсторонних переговоров в  Вашингтоне мир вступил в период хрупкого равновесия между двумя сверхдержавами – США и Китаем

· 24-25 сентября 2009 года – саммит G-20 в Питсбурге. Принята попытка “погасить” глобальный дискурс под названием “мировой кризис” и “зажечь” глобальный дискурс под названием “война”. 
 

     Что в России?

     Финансовый кризис и рецессия 2008-2009 годов в России как часть мирового финансового кризиса стали возможными из-за произошедшей интеграции российской экономики в мировую экономику, когда любое событие за рубежом оказывает влияние на стоимость российских облигаций и акций, на ликвидность, доходы граждан и рост экономики. Мировой финансовый кризис, который набрал обороты в начале осени, впритык приблизился к России.

     Влияние мирового кризиса российская экономика почувствовала со II полугодия 2008 года, когда темпы роста ВВП начали ощутимо снижаться и упали до уровня чуть более 1% в 4 квартале.

     Катализатором процесса стало падение цен на нефть (на 70% с середины 2008 года), металлы (на 45%) и другие сырьевые экспортные товары. А это значит, что впервые за многие годы наш бюджет встал перед вопросом дефицита. Падение экспортной выручки привело к резкому изменению условий внешнего заимствований и обслуживания долга российских корпораций и банков. За счет иностранных заимствований было профинансировано около 30% суммарной задолженности российских предприятий и граждан.

     Попытки правительства сдержать падение  курса российского рубля привели  к потерям до четверти золотовалютных резервов Российской Федерации. С конца  ноября 2008 финансовые власти приступили к политике «мягкой девальвации» рубля, которая, по мнению экспертов, значительно ускорила спад в промышленности в ноябре - декабре 2008 года, вынуждая предприятия свёртывать производство и выводить оборотные средства на валютный рынок.

     Согласно  данным, обнародованным 23 января 2009 года Росстатом, в декабре 2008 года падение промышленного производства в России достигло 10,3% по отношению к декабрю 2007 года (в ноябре -- 8,7%), что стало самым глубоким спадом производства за последнее десятилетие.

     Удивительно, но в России, реально пострадавшей от кризиса гораздо меньше всего говорили с экранов телевидения и полос газет. По утверждению одной из немецких газет: «Доклады правительства РФ и сюжеты центральных телеканалов страны преисполнены оптимизма и пренебрежительной риторики только относительно «небрежной американской финансовой системы». Однако оценки независимых экономических экспертов были более реалистичны. Они предупреждали: до конца 2009 финансовое состояние россиян может значительно ухудшиться. Из-за падение цены на нефть, газ, другое экспортируемое сырье наша страна ежемесячно теряла до 10млрд. долларов. Валютные резервы России с августа по октябрь сократились на 80млрд. долларов, а отечественные компании подешевели более чем на половину.

     Из-за недостатка свободных денег проблемы есть у всех предприятий. С другой стороны, на рынке кадров существует дефицит, следовательно, вероятное сокращение зарплат не затронет квалифицированных специалистов на наиболее востребованных направлениях. Но остальные вполне могут столкнуться с непродолжительными задержками по выплатам заработной платы либо незначительным сокращением окладов.

     Планируется массовое сокращение работников. Эксперты подсчитали: каждый второй работодатель планирует уволить в среднем  по 10% персонала. А в некоторых банках и в розничных сетях потеряет работу каждый третий-четвертый. Компании увольняют людей, чтобы улучшить финансовое положение, пошатнувшееся из-за кризиса. Под ударом в первую очередь окажутся офисные работники. Они ничего не производят, то есть не формируют прибыли, а зарплаты их, как правило, выше, чем у «производителей». «Евросеть» объявила о сокращении персонала на несколько процентов. Это коснется офиса. Сейчас в компании на четыре продавца приходится один офисный работник, а сокращения приведут к тому, что это соотношение будет один к десяти. Пострадают те отделы, где на сотрудников можно переложить часть обязанностей их коллег. «Рекорд» по количеству сокращенных сотрудников удерживает Магнитогорский металлургический комбинат: здесь собираются оставить без работы 3000 человек. За ним следует ритейловая компания «Патэрсон» - здесь без работы могут остаться 1600 человек. Более двухсот сотрудников потеряют работу на Байкальском целлюлозно-бумажном комбинате, Банке Москвы и в МГТС. Еще столько же покинет штаты медиакомпаний «Амедиа» и РБК.

     Но  все же массовая безработица России пока не грозит, хотя сокращения в отдельных  секторах экономики будут значительными. Впрочем, тем кто сохранил свои места  радоваться особо тоже не отчего. Им придется приготовиться к заморозке зарплат и снижению реальных доходов. 

     Действия  правительства РФ. 

     Каковы  же планы правительства по преодолению  кризиса? Российский премьер Владимир Путин утвердил «План действий», направленных на оздоровление ситуации в финансовой сфере и отдельных отраслях экономики. План состоит из 55 пунктов и предусматривает не только меры, направленные на развитие финансовой и банковской системы, но и мероприятия по поддержанию внутреннего спроса и социальной поддержки граждан. 

     В выступлении на съезде "Единой России" премьер и лидер партии Владимир Путин отметил: «В России в отличие от многих других государств нет большого объема так называемых "плохих" долгов и, наоборот, накоплены значительные финансовые резервы. Они дадут правительству свободу для маневра, позволят сохранить макроэкономическую стабильность и, следовательно, не допустить всплеска инфляции или резкого изменения курса рубля. За счет граждан решать возникающие проблемы и "латать дыры" правительство не будет!»