Место Центрального Банка в экономике страны, его задачи и функции

     Учетная ставка - процент, по которому Центральный  Банк учитывает векселя коммерческих банков, что является разновидностью их кредитования под залог ценных бумаг.

     Учетную ставку устанавливает Центральный  Банк. Уменьшение ее делает для коммерческих банков займы дешевыми. И наоборот, увеличение учетной ставки делает займы  невыгодными.

     Определение размера учетной ставки - один из наиболее важных аспектов кредитно-денежной политики. Размер учетной ставки обычно зависит от уровня ожидаемой инфляции и в то же время оказывает на инфляцию большое влияние. Когда  Центральный Банк намерен смягчить денежно-кредитную политику или  ее ужесточить, он снижает или повышает учетную ставку. Уровень официальной учетной ставки служит коммерческим банкам ориентиром при проведении кредитных операций. [9]

     Использование этого инструмента денежно-кредитной  политики показывает, что результаты последней достаточно слабо предсказуемы. Снижение ставки рефинансирования рассматривается  как мера, расширяющая денежное предложение. Однако снижение ставки рефинансирования влияет на рыночную ставку процента, которая  снижается, увеличивается спрос  на наличные деньги и другие активы, спрос на которые находятся в  обратной зависимости от уровня процентной ставки. В свою очередь, спрос на депозиты уменьшается.

     Депозитные  операции Центрального банка позволяют  коммерческим банкам получать доход  от свободных резервов, а Центральному Банку влиять на размер денежного  предложения.[14]

     Банк  России регулирует с помощью указанных  операций не только краткосрочную ликвидность  банка, но и ликвидность в среднесрочном  периоде.

     3. Операции Центрального Банка  на открытом рынке.

     В настоящее время является в мировой  экономической практике основным инструментом денежно-кредитной политики.

     Центральный Банк продает или покупает по заранее  установленному курсу ценные бумаги, в том числе государственные, формирующие внешний долг страны. Этот инструмент считается наиболее гибким инструментом регулирования  кредитных вложений и ликвидности  коммерческих банков.[8]

     Операции  Центрального Банка на открытом рынке  оказывают прямое воздействие на объем свободных ресурсов имеющихся  у коммерческих банков, что стимулирует  либо сокращение, либо расширение кредитных  вложений в экономику.

     Если  Центральны Банк покупает ценные бумаги у коммерческого банка, он переводит  деньги на корреспондентский счет, таким образом увеличиваются  кредитные возможности банка. Если Центральный Банк продает ценные бумаги, то коммерческие банки со своих  корреспондентских счетов оплачивают такую покупку, тем самым сокращают  свои кредитные возможности, связанные  с выдачей денег. 

     Непредсказуемость результатов денежно-кредитной политики связана с тем, что открытый рынок - это финансовый рынок. Рост продаж на открытом рынке приведет к увеличению предложения финансовых активов, следовательно, к росту процентных ставок.

     Целью Банка России является создание в  течение ближайших лет единого  механизма рефинансирования (кредитования) Банком России кредитных организаций  и обеспечение любой финансово  стабильной кредитной организации  возможности получать внутридневные  кредиты, кредиты овернайт и кредиты  на срок до 1 года под любой вид  обеспечения.[6] 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

     Роль  Центрального банка в развитии рыночной экономики выражается в денежном авансировании расширенного воспроизводства  посредством обеспечения потребностей народного хозяйства в денежных средствах для реализации совокупного общественного продукта и национального дохода страны.

     Таким образом, Центральный банк играет ключевую роль в платежной и банковской системе страны.

     Подводя итог проведенной работе необходимо еще раз отметить, что Центральный Банк Российской Федерации является мощнейшим центром кредитной системы нашей страны. Его роль очень велика и в  условиях нынешней экономики она продолжает возрастать. В настоящее время деятельность Центрального банка России приобретает огромное значение, поскольку от его эффективного функционирования и правильно выбранных методов, посредством которых он осуществляет свою деятельность, зависит  стабильность и дальнейший рост экономического потенциала страны, отдельных секторов экономики, а также укрепление позиций на международном рынке.

     По  результатам проведенной работы мною были сделаны следующие выводы:

     1.     Цели, задачи, функции и операции Центрального банка России отвечают его сущности. Все те цели и задачи, которые стоят перед ним, предоставленные ему полномочия, в конечном счете, определяются тем, что Центральный банк выступает общенациональным центром, призванным регулировать денежное обращение в стране.

     2.     Роль Центрального банка, как субъекта денежно-кредитной политики, в денежно-кредитном регулировании экономики заключается в том, что Банк России в соответствии с присущими ему функциями осуществляет проведение денежно-кредитной политики для непосредственного регулирования экономического роста страны, повышения эффективности производства, обеспечения занятости населения и др.

     В заключение хочется отметить, что  роль Центрального банка в нынешних условиях развития и стабилизации экономики  возрастает день ото дня. Следует  и дальше продолжать осуществление мероприятий, направленных на повышение устойчивости и конкурентоспособности банковского сектора Российской Федерации. Кроме того, необходимо совершенствование системы банковского надзора. 

      СПИСОК  ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

      НОРМАТИВНО-ПРАВОВАЯ БАЗА

1. Конституция Российской Федерации от 12.12.1993 г. (с доп. и изм. от 30.12.2008 г.)//Консультант Плюс. Режим доступа : [www.consultant.ru]
2. Гражданский Кодекс Российской Федерации (ГКРФ). Часть 1 от 30.11.1994 № 51ФЗ (принят ГД ФС РФ 21.10.1994, с изм. и доп. от 27.12.2009)//Консультант Плюс. Режим доступа:[www.consultant.ru]
3. Федеральный Закон от 10.06.2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)». (с изм. и доп. от 22.09.2009 № 218 ФЗ)//Консультант Плюс. Режим доступа : [www.consultant.ru]
4. Федеральный закон от 2.12.1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности». (с изм. и доп. от 15.02.2010 № 11-ФЗ)
5. Инструкция Банка России от 16.01.2004 г. № 110-И «Об обязательных нормативах банков» с изменениями и дополнениями.

  Учебники  и учебные пособия

6. Балабанов И.Т.Банки и банковское дело: Учебное пособие-СПб, 2009г. - 256 с.
7. Жарковская П.Е. Банковское дело: Учебник Москва; ОМЕГА-Л-  М, 2006 г. - 451 с.
8. Коробова Г.Г. Банковское дело: Учебник; Москва; ЭКОНОМИСТ- 2006 г. - 766 с.
9. Костерина Т.М.Банковское дело: Учебное пособие; Москва; 2007 г. - 176 с.
10. Круглов В.В. Основы международных валютно-финансовых и кредитных отношений: Учебник//Режим доступа[http://www.elective.ru/arts/eko01-k0159-p10759.phtml]
11. Под. ред. Травкина А.А. Банковское право: Учебное пособие; Волгоград, Издательство Волгоградского Государственного университета, 2007 г. - 708 с.
12. Под. ред. Тагирбекова К.Р. Основы банковской деятельности: Учебное пособие; М, ИНФРА-М, 2003 г. - 718 с
13. Сысоева Е.Ф. Организация деятельности Центрального Банка: Учебное пособие; Воронеж, 2003 г. - 20 с.
14. Фетисов Г.Г. Организация деятельности Центрального Банка: Учебник; М: КНОРУС, 2007г.- 432 с.

  Периодическая литература

15. Аникеева А.А. Банковская система. //Журнал "Финансы и кредит".20.04.2009/Режим доступа[http://saldo.ru/zhurfinikredit/index.ru.html?msg=65778]
16. Гильманов Э.М. К вопросу о месте Центрального Банка РФ в системе расходов бюджета. 27.11.2008 // Информационный портал/ Режим доступа:[ http://juristmoscow.ru/bankovskie-spory/stat_bank-sp/2464/] 
17. Место и роль Центрального Банка на Валютном рынке// Журнал "Чужие деньги" №14 май 2004 г. /Режим доступа: [http://www.fxmoney.ru/article/?id=57]